formularz otwarcia konta

Transkrypt

Biuro Zarządu: Rua Eng. Ferreira Dias, n.º 452 – 1.º, 4100-246 Porto
Tel.: +351 22 615 2800
Fax: +351 22 615 2890
[email protected]
Główne biuro: Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º, 1250–149 Lisboa
Tel.: +351 21 120 1595
Fax: +351 21 120 1599
[email protected]
www.difbroker.com
FORMULARZ OTWARCIA KONTA
INSTRUKCJA
1. Przed podpisaniem niniejszej umowy, upewnij się, iż przeczytałeś i w pełni zrozumiałeś treść wszystkich dokumentów dołączonych do
niniejszej umowy oraz informacje zapoznające z ryzykiem łącznie z ``Ogólne Ryzko Związane z Obrotem Papierami Wartościowymi
i Produktami Finansowymi``, informujące informujce o funkcjonowaniu ``CFD Akcje`` oraz ``CFD Forex`` , ``Handel Instrumentami
Pochodnymi i Zarządzanie Ryzykiem`` oraz z wszystkimi innymi dokumentami regulującymi relacje pomiędzy Klientem a Dif Broker,
które są dostępne na stronie internetowej Dif Broker. ``Rejestr oraz Depozyt Ogólne Warunki Umowy`` oraz ``Złożone Produkty
Finansowe IFI`` stanowią dokumenty uzupełniające dla niniejszej umowy są wspólne dla wszystkich oferowanych usług i powinny być
przeczytane i podpisane. Jeśli masz zamiar inwestować samodzielnie, potrzebujesz jedynie wypełnić poniższy formularz, przedstawić
dokumenty wymienione w punkcie 3, przeczytać dokumenty wymienione w punkcie 1 oraz na następnej stronie wybrać usługę:
Platforma inwestycyjna.
a) Jeśli masz zamiar skorzystać z usług brokerskich, należy wypełnić niniekszy formularz, dostarczyć dokumenty wymienione w części
3, przeczytać dokumenty wymienione w poprzednim paragrafie i wybrać usługę ``Platforma inwestycyjna`` na górze strony.
b) Jeśli masz zamiar skorzystać z usług zarządzania portfelem inwestycyjnym, potrzebujesz wypełnić poniższy formularz, przedstawić
dokumenty wymienione w punkcie 3, przeczytać dokumenty wymienone w punkcie 1. Dodatkowo przeczytać ``Ogólne Warunki
Zarządzania Portfelem``, ``Szczegółowe Warunki Zarządzania Portfelem``, wypełnić ``Test Stosowności`` oraz na następnej stronie
wybrać usługę: Zarządzanie Portfelem.
c) Jeśli masz zamiar skorzystać z usługi doradztwa, potrzebujesz wypełnić poniższy formularz, przedstawić dokumenty wymienione
w punkcie 3, przeczytać dokumenty wymienione w punkcie 1, wypełnić ``Test Stosowności`` oraz na następnej stronie wybrać usługę:
Usługi Doradcze.
d) Każdy z posiadaczy rachunku, jest zobligowany do wypełnienie ``Testu Przynależności`` - sekcja 3 formularza.
2. Podane informacje muszą być tak dokładne na ile jest to możliwe. Każda z 13 stron musi zostać zaparafowana, a na 3, 8 oraz i
ostatniej stronie musi się znajdować się podpis ( taki sam podpis jak w dowodzie osobistym).
3. Dokumenty
A. Klienci Indywidualni
• Potwierdzona notarialnie kopia dokumentu
tożsamości (dowód osobisty lub paszport),
• Jeśli adres podany w formularzu jest
innym adresem niż widniejący w dowodzie
osobitym potrzebujemy :kopia dokumentu
potwierdzającego adres (np. kopia rachunku
wystawionego na Twoje imię z ostatnich 6
miesięcy),
• Kopia dowolnego dokumentu, mówiąca
o aktualnym zatrudnieniu, prowadzonej
działalności. (odcinek płacy, dokument
potwierdzający prowadzoną działalność)
B. Spółka *
• Kopia KRS, Umowa spółki
• Kopia identyfikacji podatkowej spółki ,
•K
opia dowodu tożsamości , NIP, potwierdzenia adresu, osoby upoważnionej do
obsługi konta
•K
opia identyfikacji podatkowej osoby reprezentującą firmę,
•K
opia dowodu tożsamości, NIP, potwierdzenie adresu udziałowców posiadających
udział ponad 25%, także są zobowiązani wypełnić załącznik BFE konto firmowe
* Spółki zobowiązane są dostarczyć wszystkie dokumenty potwierdzone notarialnie.
4. Prosimy o przesłanie kompletnego formularza wraz z wyżej wymienionymi dokumentami na nasz adres:
DIF Broker - Sociedade Financeira de Corretagem, S.A.
Av. da Liberdade, n.º 244 – 4.º
1250-149 Lizbona - Portugalia
5.W celu przyspieszenia procedury, prosimy o przesłanie skanów dokumnetów na adres e-mail: [email protected], a następnie
pocztą w przeciągu 15 dni roboczych, przeciwnym wypadku DIF Broker zastrzega sobie prawo blokady konta.
6. Instrukcje dotyczące przelewu zasilającego:
W EUR:
BANK SANTANDER TOTTA
Swift Id TOTAPTPL
Na konto: DIF Broker Klienci
NIB 0018.0003.1897.2653.0203.9
IBAN PT50.0018.0003.1897.2653.0203.9
W USD:
BANK BILBAO VIZCAYA
Swift Id BBVAPTPL
Na konto: DIF Broker Klienci
NIB 0019.0001.0024.0011.2549.1
IBAN PT50.0019.0001.0024.0011.2549.1
DIF Broker jest zobowiązany uzyskać informację dotyczącą sytuacji finansowej naszych klinetów, w celu zabewnienia najlepszych usług
Numer podatkowy 504767640 • Kapitał €3.800.000 • Bank Portugalii Nr 225 • CMVM Nr 276 • FCA nr 434573 • CNMV 954
1 / 14
Tel.: +351 22 615 2800
Fax: +351 22 615 2890
[email protected]
Tel.: +351 21 120 1595
Fax: +351 21 120 1599
[email protected]
www.difbroker.com
CZĘŚĆ 1 - OGÓLNE INFORMACJE O KLIENCIE
Usługa
Klient
Rodzaj Konta
Platforma inwestycyjna
Indywidualny
Zarządzanie Portfelem
Firma
Doradztwo
Waluta Konta
Indywidualne - Tylko jeden użytkownik
Solidarne - Każda z upawnionych osób, może dokonywać operacji, bez wiedzy pozostałych
Wspólne - Konto może być użytkowane, jedynie przy zgodzie wszystkich uprawnionych
Mieszane - Konto może być użytkowane w następujący sposób:
Czy jesteś Klientem DIF Broker?
Tak
Nie
Numer Konta
Dla Klientów, którzy są w DIF Broker dłużej niż 2 lata oraz ich dane nie uległy zmianie, wystarczy wpisanie imienia, zaparafowanie wszystkich stron i podpisanie ostatniej strony.
INFORMACJE DOTYCZĄCE 1 UPRAWNIONEGO
Imię i nazwisko
Adres
Miasto
Województwo
Państwo
Kod pocztowy
Adres korespondencyjny (jeśli inny)
Miasto
Województwo
Państwo
Kod pocztowy
PESEL lub NIP
Email
Telefon
Fax
Telefon Komórkowy
DO WYPEŁNIENIE DLA FIRM
Nazwa Firmy
Liczba członków zarządu
Liczba udziałowców posiadających ponad 25% udziałów
DO WYPEŁNIENIA DLA OSÓB INDYWIDUALNYCH
Data Urodzenie
Miejsce Urodzenia
Narodowość
Rodzaj Dowodu Tożsamości
Numer Dowodu Tożsamości
Data Ważności
Stan Cywilny
Kawaler/Panna
Podział majątku
Oddzielny majątek
Czy pracujesz?
Zawód
Kraj Urodzenia
Tak
Bankier
Nie
Żonaty/Zamężna
Paszport
Inny
Wydawca
Rozwiedziony/Rozwiedziona
Wspólny nabyty majątek
Dowód osobisty
Wdowiec/Wdowa
Wspólny majątek
(Jeśli odpowiedziałeś Tak, wybierz zawód, który najbardziej Cię charakteryzuje)
Zarządzający
Rentier
Architekt/Lekarz
Nazwa pracodawcy / Własnej działalności
Adwokat
Telefon
(praca)
Wolny zawód
Student
Inny
Fax
(praca)
Czy posiadasz zamieszkanie, pozwolenie na stały pobyt lub rezydencję podatkową różniącą się od adresu podanego w formularzu
Tak
Nie
(Dotyczy obywateli amerykańskich gdzie ma miejsce posiadanie: “Permanent Residence Permit”, “Green Card”, “Long-Term Stay in the USA in the current year and in the two previous years”, “Substantial physical presence test”)
Jeśli Tak, prosimy o podanie pełnego adres:
Miasto
Prowincja/Stan
Państwo
Kod pocztowy
2 / 14
Tel.: +351 22 615 2800
Fax: +351 22 615 2890
[email protected]
Tel.: +351 21 120 1595
Fax: +351 21 120 1599
[email protected]
Czy posiadasz drugą narodowość?
Tak
Nie
www.difbroker.com
Jeśli Tak, prosimy o podanie:
Narodowość
Data Ważności
Dowód osobisty
Tak
(Dotyczy obywateli USA którzy posiadają “Dual Residence”, “Joint filling of tax return as spouse”, Renunciation of US citizenship or residence permit after long –term stay)
Wykształcenie
Brak
Osoby na utrzymaniu
1
Nie
Zagraniczny Numer Identyfikacji Podatkowej
Podstawowe
2
Inny
Wydawca
Czy podlegasz pod zobowiązania podatkowe w innych krajach, aniżeli w kraju stałego pobytu?
Jeśli Tak, prosimy o podanie: Kraj
Paszport
3
4
Średnie
Wyższe
4+
INFORMACJE O STANOWISKACH PUBLICZNYCH
Pozycja Państwowa
Tak
Nie
Prosimy o podanie:
Tak
Czy w ostatnich 12 miesiącach obejmowałeś stanowiska publiczne?
Pozycja
Nie Jeśli Tak, prosimy o podanie:
Kraj
Od (data)
Czy ktoś z członków rodziny obejmuje stanowiska publiczne?
Tak
Nie
Jeśli Tak, prosimy o podanie: Imię i nazwisko osoby
Imię i nazwisko osoby
Kraj
Stopień pokrewieństwa
Czy utrzymujesz stosunki natury biznesowej z osobą na stanowisku publicznym?
Tak
Nie
Pozycja
Kraj
Rodzaj relacji
Czy zajmujesz lub kiedykolwiek zajmowałeś publiczne stanowisko w Portugalii?
Tak
Nie
Pozycja:
AKTYWA FINANSOWE
Prosimy o zaznaczenie opcji, która najbardziej obrazuje Twoją sytuację finansową z wyłączeniem nieruchomości w której mieszkasz.
Do 150 000 €
Od 150 000 € do 400 000 €
Dochody Roczne (w przybliżeniu)
Do 14 000 €
Od 14 000 € do 28 000 €
Jaki procent swoich aktywów masz zamiar zainwestować z Dif Broker?
Od 25%
Od 25% do 50%
Od 400 000 € do 1 000 000 €
Więcej niż 1 000 000 €
Od 28 000 € do 56 000 €
Więcej niż 56 000 €
Od 50% do 75%
Więcej niż 75%
DANE BANKU (OBOWIĄZKOWE)
Nazwa Banku
Oddział
Imię i nazwisko
Właściciela Rachunku
Numer Rachunku
IBAN
Kod SWIFT
Manager Rachunku
Podpis
Klienta
Miejsce / Data
,
/
3 / 14
/
Tel.: +351 22 615 2800
Fax: +351 22 615 2890
[email protected]
Tel.: +351 21 120 1595
Fax: +351 21 120 1599
[email protected]
WSPÓŁWŁAŚCICIEL KONTA
UPOWAŻNIONY
Imię i nazwisko
www.difbroker.com
ADMINISTRATOR
Dla kont firmowych, prosimy o podanie udziałów w firmie
%
Adres
Miasto
Województwo
Państwo
Kod pocztowy
Adres korespondencyjny (jeśli inny)
Miasto
Województwo
Państwo
Kod pocztowy
Numer Identyfikacji Podatkowej
Email
Telefon
Fax
Data Urodzenia
Telefon komórkowy
Miejsce Urodzenia
Dowód osobisty
Narodowość
Data Ważności
Stan Cywilny
Kawaler/Panna
Podział majątku
Oddzielny majątek
Czy pracujesz?
Zawód
Kraj Urodzenia
Tak
Bankier
Żonaty/Zamężna
Nie
Paszport
Inny
Wydawca
Rozwiedziony/Rozwiedziona
Wspólny nabyty majątek
Wdowiec/Wdowa
Wspólny majątek
(Jeśli odpowiedziałeś Tak, wybierz zawód, który najbardziej Cię charakteryzuje)
Zarządzający
Rentier
Architekt/Lekarz
Nazwa pracodawcy
Adwokat
Wolny zawód
Telefon
Student
Inny
Fax
(praca)
(praca)
Tak
Nie
Paszport
Inny
Czy posiadasz zamieszkanie, pozwolenie na stały pobyt lub rezydencję podatkową różniącą się od adresu podanego w formularzu?
(Dotyczy obywateli amerykańskich gdzie ma miejsce posiadanie: “Permanent Residence Permit”, “Green Card”, “Long-Term Stay in the USA in the current year and in the two previous years”, “Substantial physical presence test”)
Jeśli Tak, prosimy o podanie pełnego adres:
Miasto
Prowincja/Stan
Państwo
Kod pocztowy
Czy posiadasz drugą narodowość?
Tak
Nie Jeśli Tak, prosimy o podanie:
Narodowość
Data Ważności
Dowód osobisty
Wydawca
Czy podlegasz pod zobowiązania podatkowe w innych krajach, aniżeli w kraju stałego pobytu?
Tak
Nie
(Dotyczy obywateli USA którzy posiadają “Dual Residence”, “Joint filling of tax return as spouse”, Renunciation of US citizenship or residence permit after long –term stay)
Jeśli Tak, prosimy o podanie: Kraj
Wykształcenie
Brak
Zagraniczny Numer Identyfikacji Podatkowej
Podstawowe
Liczba osób na utrzymaniu
1
2
3
Średnie
4
Wyższe
4+
4 / 14
Tel.: +351 22 615 2800
Fax: +351 22 615 2890
[email protected]
Tel.: +351 21 120 1595
Fax: +351 21 120 1599
[email protected]
www.difbroker.com
INFORMACJE O STANOWISKACH PUBLICZNYCH
Pozycja Państwowa
Tak
Nie
Prosimy o podanie:
Tak
Czy w ostatnich 12 miesiącach obejmowałeś stanowiska publiczne?
Pozycja
Nie
Kraj
Czy ktoś z członków rodziny obejmuje stanowiska publiczne?
Od (data)
Tak
Nie
Jeśli Tak, prosimy o podanie: Imię i nazwisko osoby
Kraj
Stopień pokrewieństwa
Czy utrzymujesz stosunki natury biznesowej z osobą na stanowisku publicznym?
Tak
No
If Tak, please specify:
Pozycja
Kraj
Rodzaj relacji
Czy zajmujesz lub kiedykolwiek zajmowałeś publiczne stanowisko w Portugalii?
Tak
Nie
Pozycja:
AKTYWA FINANSOWE
Prosimy o zaznaczenie opcji, która najbardziej obrazuje Twoją sytuację finansową z wyłączeniem nieruchomości w której mieszkasz.
Do 150 000 €
Od 150 000 € do 400 000 €
Dochody Roczne (w przybliżeniu)
Do 14 000 €
Od 14 000 € do 28 000 €
Od 400 000 € do 1 000 000 €
Więcej niż 1 000 000 €
Od 28 000 € do 56 000 €
Więcej niż 56 000 €
Jaki procent swoich aktywów masz zamiar zainwestować z Dif Broker?
Do 25%
Od 25% do 50%
Od 50% do 75%
Podpis
Klienta
Więcej niż 75%
Miejsce / Data
,
/
5 / 14
/
Tel.: +351 22 615 2800
Fax: +351 22 615 2890
[email protected]
Tel.: +351 21 120 1595
Fax: +351 21 120 1599
[email protected]
www.difbroker.com
CZĘŚĆ 2 - KLASYFIKACJA KLIENTA
Zgodnie z wytycznymi MiFID, Dyrektywą w sprawie rynków instrumentów finansowych, Dif Broker jest zobowiązany zakwalifikować swoich
Klientów do trzech grup. Nie zakwalifikowany, Zakwalifikowany oraz Instytucje. Klienci z grupy: Nie zakwalifikowany, nie mogą posiadać
konta w Dif Broker, ma to na celu zapewnienie maksymalnego bezpieczeństwa naszych Klientów. Zawsze można zmienić kategorię grupy,
jeśli tylko Klient podniesie poziom swojej edukacji finansowej, w takim przypadku Klient powinien skontaktowac się ponownie z Dif Broker.
CZEŚĆ 3 - DOŚWIADCZENIE W INWESTOWANIU
PIERWSZY WŁAŚCICIEL KONTA / ADMINISTRATOR / MANADŻER
A. CEL INWESTYCYJNY
Ochrona Kapitału (Inwestycja w instrumenty, których celem jest zachowanie wartosci kapitału).
Hedge (Ochrona kapitału, wykorzystanie instrumentów pochodnych, lecz bez celów spekulacji).
Inwestycja / Wzrost (Inwestycja w instrumenty na rynku akcyjnym lub w instrumenty pochodne, które maja za cel zyski ponad inflacje oraz zwiazane
sa z ryzkiem straty).
Spekulacja (I nwestycja w instrumenty na rynku akcyjnym lub w instrumenty pochodne, które maja za cel wysokie zyski, lecz takze zwiazane sa z potencjalnymi wiekszymi stratami, które moga przewyzszyc wartosc kapitału poczatkowego).
B. JAK OCENIASZ POZIOM SWOJEJ WIEDZY NA TEMAT INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH?
Brak
Niska
Średnia
Wysoka
C. OKRESL JAKI JEST STOPIEN TWOJEGO DOSWIADCZENIA NA RYNKACH KAPITAŁOWYCH WYPEŁNIENIE OBOWIAZKOWE .
Akcje
0
1
2
3
Doswiadczenie
(Liczba Lat)
<1 1-5
0
+5
0
0-10k
+10k
Obligacje
0
1
2
3
0
<1
1-5
+5
0
0-10
+10
0
0-10k
+10k
Produkty Strukturalne
0
1
2
3
0
<1
1-5
+5
0
0-10
+10
0
0-10k
+10k
Kontrakty Terminowe
0
1
2
3
0
<1
1-5
+5
0
0-10
+10
0
0-10k
+10k
1-5
+5
0
0-10
+10
0
0-10k
+10k
1-5
+5
0
0-10
+10
0
0-10k
+10k
Rodzaj Instrumentu Finansowego
Wiedza
Opcje
0
1
2
3
0
<1
CFD (Indeksy, Akcje, Forex, Surowce)
0
1
2
3
0
<1
D. OKRESL SIEBIE JAKO INWESTORA
Czy jesteś w stanie akceptować straty na rynku?
Czy potrafisz zamknąć stratną pozycję??
E. ODPOWIEDNIE PRZYGOTOWANIE ZAWODOWE
Czy posiadasz doświadczenie w pracy w finansach?
Jeśli tak, wybierz opcję, która najbardziej Cię charakteryzuje:
Dyrektor Finansow
Zarządzający
Banker
Liczba Transakcji
(Miesięcznie)
0
0-10
+10
Tak
Tak
Nie
Nie
Tak
Nie
Konsultant
F. JAKI JEST TWÓJ STOPIEŃ ROZUMIENIA RYNKÓW KAPITAŁOWYCH?
Brak
Niski
Średni
G. PROSIMY O ZAZNACZENIE PRODUKTÓW/USŁUG, KTÓRE SĄ DLA CIEBIE ZNANE.
Usługi Maklerskie
Fundusze Inwestycyjne
Zarządzanie Aktywami
Oferty Publiczne
Inne
Wysoki
Doradztwo Inwestycyjne
Żadne
6 / 14
Miesięczny obrót (EUR)
Tel.: +351 22 615 2800
Fax: +351 22 615 2890
[email protected]
Tel.: +351 21 120 1595
Fax: +351 21 120 1599
[email protected]
www.difbroker.com
UMOWA
Niniejsza Umowa na Świadczenie Usług jest prowadzona zgodnie z warunkami niniejszego formularza i odpowiednich dokumentów
uzupełniających, pomiędzy:
Dom Maklerski DIF – BROKER – Sociedade Financeira de Corretora S.A., z siedzibą przy ul. Eng. Ferreira Dias nr. 452 – 1,
Ramalde, Porto, osobą prawną zarejestrowaną w Conservatória do Registo Comercial w Porto pod nr. 504 767 640, z kapitałem akcyjnym
3.800.000,00 €, z pozwoleniem Komisji Papierów Wartościowych i Giełd CMVM, numer 276 oraz rejestracją w Banku Portugalii pod
numerem 225, zwanego dalej “Dif Broker
oraz
Osoby fizyczne prawidłowo zidentyfikowane w części 1 niniejszego formularza, zwane dalej “Klientem” lub “Klientemi” .
Poniżej lista dodatkowych dokumentów do niniejszej umowy:
1. Rejestr oraz Depozyt Ogólne Warunki Umowy,
2. Złożone Produkty Finansowe IFI, korzystajac z usług Zarządzania Portfelem, prosimy o dołączenie
3. Ogólne Warunki Zarządzania Portfelem,
4. Szczegółowe Warunki Zarządzania Portfelem,
5. W przypadku, gdy Klient zamierza korzystać z usługi zarządzania portfelem inwestycyjnym lub usługi doradztwa, konieczne jest
wypełnienie ``Testu Stosowności``.
6. S
zczegółowe Warunki Doradztwo, w przypadku korzystania z usług doradztwa
Klient zgadza się i oświadcza, za pośrednictwem niniejszego dokumentu że on/ona:
- Przeczytał, zrozumiał oraz zgadza się z treścią wszystkich dokumentów przed zawarciem umowy, które stanowią uzupełnienie niniejszej
umowy;
- Otrzymał, przeczytał oraz zrozumiał wszystkie dokumenty odnośnie instrumentów inwestycyjnych;
- Otrzymał dodatkowe pisemne oraz ustne informacje na temat instrumentów finansowych oraz związanych z nimi ryzyk;
- Wypełnił i dostarczył dla Dif Broker Test Stosowności, w przypadku chęci korzystania z usług Zarządzania Portfelem Inwestycyjnym,
bądź Usług Doradczych.
Dodatkowo, Klient potwierdza, iż:
• Informacje podane w formularzu są prawdziwe i poprawne.
• Jest świadomy ryzyka jakie są związane z inwestycjami w instrumenty finansowe.
• Przeczytał i zgodził się na tabelę opłat w Dif Broker, która jest dostępna na stronie http://difbroker.com/web/pl_pl/pricing.
• Zdecydował się przeznaczyć na inwestycję sumę na jaką może sobie pozwolić w danym momencie oraz iż jest to suma odpowiednia
do jego aktualnej kondycji oraz sytuacji finansowej.
• Jest świadomy, iż Dif Broker może odpowiednio doradzać, tylko wtedy, gdy Klient udzieli wiarygodnych i dokładnych informacji w
formularzu.
• Zgadza się oraz akceptuje, iż informacje odnośnie inwestowania, takie jak: zestawienie z rachunku, potwierdzenia zawarcia transakcji
oraz inne informacje, przekazywane są drogą elektroniczą, dlatego też zobowiązuje się natychmiast powidomić Dif Broker jak tylko
zmieni adres e-mail.
• Przyjmuje do wiadomości iż f Broker jest brokerem elektronicznym, dlatego teże jego strona internetowa oraz platformy inwestycyjne
są preferencyjnym środkiem kontaktu z Klientem.
• Zobowiązuje się powiadomić Dif Broker, gdy tylko ulegną zmianie dane osobowe lub informacje finansowe, które mogłby mieć wpływ
na niniejszą umowę i świadczone usługi.
• Jest świadomy istnienia Funduszu Gwarancyjnego lub odpowiednika ochrony świadczonych usług, dokładnie System Kompensacji,
regulowanym przez artykuł 25 oraz 36 Kodeksu Papierów Wartościowych,I Investor Compansation Scheme zatwierdzony przez dekret
z mocą ustawy nr. 222/99 z dnia 22 czerwca oraz Nr. 2/2000 regulacji Komisji Nadzwou Finansowego CMVM.
• Jest świadomy, iż Dif Broker nie jest odpowiedzialny za żadne opóźnienia, błędy, zawieszenia, czy przerwy, które mogą mieć wpływ na
świadczone przez niego usługi, jeśli nie są one bezpośrednio z nim związane.
• Jest odpowiedzialny za bezpieczeństwo swojej skrzynki e-maill oraz wszystkie dane przekazywane przez e-mial do DIF Broker i
zobowiązuje się działać rzetlenie, aby zapewnić bezpieczeństwo kanału komunikacji z DIF Broker, czyli zapewnia nienaruszalność jego/
jej e-mial przez osoby trzecie oraz do zgłaszania wszelkich podejrzeń odnośnie naruszenia e-mial.
7 / 14
Tel.: +351 22 615 2800
Fax: +351 22 615 2890
[email protected]
Tel.: +351 21 120 1595
Fax: +351 21 120 1599
[email protected]
www.difbroker.com
KONSULTACJE /DORADZTWO
Klient rozumie i zgadza się, iż:
• Ani Dif Broker, ani żaden z jej menadżerów ani pracowników, nie jest w stanie zagwarantować wyników inwestycji, w odniesieniu do
wystawionej porady.
• Klient jest w pełni odpowiedzialny za swoje straty jak również i zyski osiągnięte dzięki doradztwie dostarczonym przez Dif Broker.
•O
płaty pobierane za usługi doradztwa znajdują się na stronie Dif Broker http://www.difbroker.com/web/pl_pl/pricing
• DIF Broker zapewnia, że każda usługa doradztwa inwestycyjnego jest prowadzona przez wykwalifikowanych specjalistów i prowadzona w
dobrej wierze; jednak ostateczna odpowiedzialność za wykonanie zleceń jest przypisana do Klienta, wraz z konsekwencjami jego / jej decyzji;
POLITYKA KONFLIKTÓW INTERESÓW
Polityka Konflitków Interesów, stwarza mechanizmy, które mają na celu zapobieganie jakimkolwiek konfliktom interesów. Jako broker, Dif
Broker występuje jedynie w roli agenta dla Klienta, dlatego też nie istnieje tu żaden potencjalny konflikt pomiędzy Dif Broker, a Klientem.
Przedstawiciele Dif Broker zawsze postępują z najwyższą starannością, mając zawsze na uwadze dobro swoich Klientów. Dodatkowo
elektroniczny obrót z jakiego korzysta Klient, daje mu zabezpieczenie równego traktowanie wszystkich Klientów. E-mail, w przypadku
reklamacji: [email protected]
OBNIŻENIE OPŁAT ORAZ INNE KORZYŚCI
DIF Broker może otrzymywać prowizje retrocesyjną i inne dochody wynikające z korzystania z instrumentów finansowych i / lub w
ramach inwestycji dokonywanych w ramach niniejszej Umowy, prowadzenia portfela inwestycyjnego w imieniu Klienta i / lub środków
pieniężnych zarządzania rachunków zbiorczych, w pełni poszanowaniu segregacji aktywów, zgodnie z art 306 i następnych Kodeksu
Papierów Wartościowych, a nie wynagrodzenie płynności rachunku instrumentów finansowych Klienta. W obu przypadkach prowizje
lub dochodu będzie zawsze negocjowane z właściwymi instytucjami i obliczane w stosunku do wielkości obrotu. Klient może żądać
dodatkowych informacji DIF Broker.
RYZYKO ZWIĄZANE Z ELEKTRONICZNYM OBROTEM
Klient przyjmuje do wiadomości, że usługi świadczone za pośrednictwem Internetu i linii transmisji danych zależy od ciągłego dostarczania,
konserwacji i braku przerw takich usług, a zatem DIF Broker nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek szkody, bezpośrednie lub
pośrednie, które mogą wynikać z opóźnień , niedokładności, błędów, przerwy lub zaniechania świadczonych usług, pod warunkiem, że
nie można przypisać oszustwa lub poważnego zakłócenia przez DIF Broker lub jego pracowników, w szczególności szkody rzeczywiście
poniesionej lub poniesione w wyniku linii telefonicznych i transmisji danych niepowodzeń / przerw lub energii awarie zasilania / przerw
spowodowanych przez czynniki naturalne i ludzkie, o ile nie są one przypisane do DIF Broker lub jej pracowników.
OSZACOWANIE WIEDZY KLIENTA ORAZ POZIOMU RYZYKA
Dif Broker poprosi Klienta o podanie informacji odnośnie jego/jej wiedzy dotyczącej inwestowania oraz doświadczenia w inwestowaniu w
poszczególne instrument finansowe.
a) Jeśli na podstawie informacji uzyskanych od Klienta, DIF Broker oceni iż określone instrumenty nie są odpowiednie dla profila ryzyka
danego inwestora, powiadomi Klienta zgodnie z artykółem 4 Security Code poprzez e-mail lub też telefonicznie.
b) Jeśli wymagane informacje nie zostaną podane, DIF Broker zawiadomi Klienta na warunkach opisanych w paragrafie a) iż nie jest w
stanie określić zasadności pdoduktów finansowych w odniesieniu do profile Klienta.
• W obu przypadkach a) oraz b) usługi zostaną włączone jedynie na wyraźną dyspozycję Klienta, stwierdzającą iż Klient posiada
niezbędną wiedzę oraz doświadczenie, aby rozumieć ryzko oraz iż posiada wystarczającą ilość środków aby zabezpieczać to ryzyko
oraz iż wybrana usługa jest zgodna z celami inwestycyjnymi Klienta.
• Formularz otwiercia konta, ocena wiedzy i ryzyko inwestycyjne Klienta;
• DIF Broker poprosi Klienta o podanie wszystkich informacji odnośnie jej/jego wiedzy oraz doświadczenia inwestycyjnego. DIF Broker
informuje Klienta iż wszystkie żądane informacje przez DIF Broker będą zgłaszane i oceniane w odniesieniu do bazy aktywów osoby
prawnej. W odniesieniu do wiedzy i doświadczenia w inwestowaniu w instrumentach finansowych, informacje będą zgłaszane i
oceniane w odniesieniu do przedstawiciela prawnego osoby prawnej-Klient, którzy w każdej chwili, negocjuje z DIF Broker. Jeżeli
osoba prawna-Klient wymaga wspólnych podpisów więcej niż jednego pełnomocnika, operacje zostaną wykonane przez minimalną
liczbę wymaganych podpisów. Osoba prawna: zastosowanie system będzie przedstawicielem prawnym, do których wyższy stopień
ochrony jest przypisany
• Zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa, DIF Broker informuje Klienta, o zapewnieniu odbioru, przekazaniu i realizacji zleceń,
DIF Broker nie może być w stanie określić zasadność operacji dotyczących profilu Klienta i tym samym ograniczy się do realizacji
zamówienia wysyłane z inicjatywy Klienta i na jego / jej odpowiedzialność, pod warunkiem, że przedmiotem usługi świadczonej są
akcje dopuszczone do obrotu na rynkach regulowanych, instrumenty rynku pieniężnego, obligacje lub inne formy dłużnych papierów
wartościowych, z wyłączeniem obligacji lub papierów dłużnych, które zawierają pochodne, jednostki uczestnictwa w instytucjach
zbiorowego inwestowania w papiery wartościowe i inne instrumenty finansowe uznane za niezłożone przez prawo.
8 / 14
Tel.: +351 22 615 2800
Fax: +351 22 615 2890
[email protected]
Tel.: +351 21 120 1595
Fax: +351 21 120 1599
[email protected]
www.difbroker.com
POLITYKA NAJLEPSZEJ EGZEKUCJI
Dif Broker pełni rolę pośrednika dla swoich Klientów. Głównymi wykonawcami zleceń są Saxo Bank, Banco Santander. Dif Broker
postępuje zgodnie z regulacjami „najlepszej egzekucji” MiFID, odnośnie realizacji zleceń naszych Klientów. Oznacz to, iż korzystamy z
wszytkich dostępnych przez nas środków w celu zapewnienia dla naszych Klientów realizację ich zleceń według najlepszych warunków
rynkowych. Po otrzymaniu zlecenia od Klienta, Dif Broker natychmiast przekazuje zlecenie do odpowiednich instytucji finansowych, nie
dokonując w nim żadnych zmian. Może się zdarzyć, iż zlecenia będą pogrupowane lub podzielone w celu uzykanie najlepszej egzekucji,
w niektórych przypadkach może to spowodować, iż pojedyńcze zlecenie zostanie zawarte po mniej korzystnej cenie w stosunku do
złożonego zlecenia. Jeśli tylko to jest możliwe, dla ochrony interesów Klinetów Dif Broker wymaga, aby zlecenia były realizowane
bezpośrednio na rynku.
KANAŁY KOMUNIKACJI ORAZ JĘZYKI
Klient może porozumiewać się z DIF Broker poprzez telefon, platformę, e-mail oraz pocztę. Klient może porozumiewać się w języku
portugalskim, hiszpańskim, angielskim oraz polskim.
Tłumaczenie materiałów informacyjnych na języki inne niż angielski są przeznaczone wyłącznie dla wygody nie-angielsko języcznych klientów.
Wierność tłumaczenia nie jest gwarantowana. Jeśli pojawiają się pytania dotyczące dokładności informacji zawartych w tłumaczeniu, prosimy
sprawdzić angielską wersję dokumentu, która jest oficjalną wersję dokumentu. Wszelkie rozbieżności lub różnice powstałe w tłumaczeniu nie są
wiążące i nie mają skutku prawnego.
File no.:
______________________________
Miejsce / Data:
________________________________________ , _______ / _______ / _______
Podpis Klienta ___________________________________________________________________________________________________________
Director
Back Office
9 / 14
Tel.: +351 22 615 2800
Fax: +351 22 615 2890
[email protected]
Tel.: +351 21 120 1595
Fax: +351 21 120 1599
[email protected]
www.difbroker.com
REJESTR ORAZ DEPOZYT OGÓLNE WARUNKI UMOWY
1. PRZEDMIOT ORAZ ZAKRES
1.1.
W ramach niniejszej umowy, dom maklerski DIF Broker - Sociedade Financeira de Corretagem, SA, zwany dalej DIF Broker, działa
wewnętrznie, w imieniu Klienta, w procesie otwarcia konta dla rejestru papierów wartościowych i instrumentów finansowych,
a także zobowiązuje się do zapewnienia obsługi rejestracji i depozytu papierów wartościowych, papierów certyfikowanych i
niecertyfikowanych odpowiednio i rejestru pozycji pochodnych instrumentów finansowych, w tym produktów nie będącymi papierami
wartościowymi; przepisy określone w niniejszej umowie mają zastosowanie do wszystkich wymienionych wyżej instrumentów z
niezbędnymi korektami wynikającymi z charakteru lub rodzaju kategorii, a więc wszystkich produktów wymienionych w niniejszej
umowie i w załączonym dokumencie lub jakimkolwiek uzupełniającym zwanym dalej „papiery wartościowe” czy „instrumenty
finansowe”.
1.2.
Od wyżej wymienionej daty wskazanej powyżej w formularzu otwarcia konta (patrz 1.1) DIF Broker zobowiązuje się do:
a) Przyjęcie depozytu lub zarejestrowania papierów wartościowych w imieniu własnym lub w imieniu osób trzecich, w ścisłej
zgodności z segregacją aktywów;
b) Utrzymywać i przechowywać papiery wartościowe zarejestrowane lub zdeponowane
c) Nie korzystać z papierów wartościowych zarejestrowanych lub zdeponowanych bez uprzedniej zgody Klienta;
d) Przestrzegać zasady segregacji aktywów, poprzez prowadzenie rachunku Klienta oddzielnie od rachunków pozostałych
Klientów i aktywów spółki;
e) Gwarantuje, w najlepszym interesie Klienta, przestrzeganie art 306 Kodeksu Papierów Wartościowych, poprzez staranny dobór
podmiotów powierniczych w zależności od ich polityki zarządzania ryzykiem i zarządzania środkami pieniężnymi na rachunkach
zbiorczych;
f) Zwrócenie lub przeniesienie papierów wartościowych do innego pośrednika finansowego określonych przez Klienta, gdy on /
ona wnioskuje, oraz w dniu wygaśnięcia niniejszej umowy;
1.3.Klient zobowiązuje się w szczególności do:
a) Płacić prowizje i inne koszty określone w warunkach cenowych dostępnych na stronie internetowej Dif Broker i dostarczone w
momencie otwarcia rachunku, wynikające z usług rejestru papierów wartościowych i depozytów gwarantowanych w ramach
niniejszej umowy;
b) Płacić prowizje i koszty związane z innymi usługami świadczonymi przez DIF Broker, w tym wynikających ze stosowania polityki
zarządzania gotówką i ryzyka, zgodnie z warunkami opisanymi w każdym czasie przez DIF Broker, zgodnie z artykułem 312 G
Kodeksu Papierów Wartościowych;
c) Dostawy papierów wartościowych zdeponowanych w wyniku transferu, które są wolne od wszelkich zobowiązań.
1.4.
DIF Broker zastrzega sobie prawo do zmiany wartości prowizji i innych kosztów wymienionych w pkt a) ib) w poprzedniej części,
a także zobowiązuje się do ujawnienia takich zmian zgodnie z art 312 G Kodeksu Papierów Wartościowych na jego stronie
internetowej (www .dif.pt), i wyróżnić je na platformach inwestycyjnych dostarczanych przez DIF Broker.
1.5. Jeżeli Klient, w sytuacjach przewidzianych w poprzednim punkcie, nie zgadzam się z zaistniałymi zmianami, on / ona może
wypowiedzieć niniejszą umowę jednostronnie, z zachowaniem 15 dniowym terminem wypowiedzenia.
1.6.
Wszelkie dostarczane przez Klienta dokumenty zostaną zweryfikowane dopiero po dostarczeniu dokumentów wymienionych w
obwieszczeniu 5/2013 z dnia 11 grudnia lub, po dostarczeniu lub usuwaniu dokumentów uznanych za odpowiednie przez DIF
Broker.
1.7.Zgodnie z terminami wypowiedzenia, DIF Broker ma prawo określić o prawidłowości i wystarczalności dokumentacji dostarczonych
do otwarcia konta, i zarezem jest zobowiązany do:
i.Weryfikacji i walidacji identyfikacji posiadacza konta i jego / jej upoważnionych przedstawicieli, czyli wszystkich osób które
mogą zarządzać kontem;
ii.Określić ostatecznych właścicieli beneficjentów, w imieniu których działa Klient i tego odpowiednie potwierdzenie, jeżeli ma to
zastosowanie;
iii.Sprawdzenia przydatności, wiarygodności i wystarczalności instrumentów, które nadają uprawnienia do reprezentowania i
zarządzania kontem;
iv.Zapewnienia właściwego rejestru identyfikacji Klienta oraz przedstawicieli upoważnionych do dysponowania kontem, jak
również ostatecznych właścicieli beneficjentów, jeżeli dotyczy.
1.8. Upoważnieni
Konto może być zarządzany przez upoważnionych, pod warunkiem, że są odpowiednio identyfikowani w formularzu otwierania konta w
polu „upoważniony”.
Autoryzowany powinny dołączyć jego / jej danych osobowych w formularz otwierania konta, podpisać formularz i dostarczyć dokumenty
tożsamości wraz z wymaganymi dokumentami dodatkowymi.
Gdy główny posiadacz konta postanawia unieważnić upoważnienie do konta , musi natychmiast poinformować DIF Broker o tej decyzji.
Upoważniony może zrzec się upoważnienia do dysponowania kontem, o ile on / ona poinformuje DIF Broker pisemnym wypowiedzeniem
lub za pośrednictwem poczty elektronicznej na adres: [email protected].
DIF Broker określ,a że Upoważniony jest jedyną osobą, która może zarządzać kontem ostatecznego właściciela beneficjenta kupna
i sprzedaży papierów wartościowych i instrumentów finansowych, i odpowiednio informuje o tym Klienta i pierwszy posiadacz o tym
ograniczeniu. Upoważnienie nie obejmuje transfer środków na rachunki osób trzecich, jedynie transfery mogą być realizowane na konto
ostatecznego właściciela beneficjenta.
Tylko ostatecznym właściciel rachunku, beneficjent może wypłacić środki z konta otwartego z DIF Broker.
2. WŁASNOŚĆ KONTA ORAZ ZARZĄDZANIE KONTEM
2.1.
Konto zostanie otwarte na imię Klienta lub kilku, którzy są właściwie określeni w formularzu otwarcia konta.
10 / 14
Tel.: +351 22 615 2800
Fax: +351 22 615 2890
[email protected]
Tel.: +351 21 120 1595
Fax: +351 21 120 1599
[email protected]
www.difbroker.com
2.2.Właściciel konta i osoby wyraźnie wskazane na piśmie, wraz z autoryzowanym lub współwłaścicielem mogą zarządzać kontem
papierów wartościowych i zamówić wykonanie operacji na koncie.
2.3. O ile nie jest zalecone inaczej, w przypadku konta wspólnego, DIF Broker przypuszcza, iż istnieje wspólny udział o równym
podziale.
2.4. W przypadku wspólnego konta, istnieje mozliwość wyboru:
a) Wspólne solidarne
I.Konto może być zarządzane przez jednego z posiadaczy i nie wymaga uprzedniej zgody pozostałych współwłaścicieli;
II.Wszyscy współwłaściciele są odpowiedzialni jako całość lub w części, przed Dif Broker, który jest zwolniony z
odpowiedzialności za wykonanie każdej instrukcji podanej przez pojedynczego właściciela konta.
b)Wspólne (zwykłe konto):
i.Konto może być dysponowane za pisemną zgodą wszystkich współwłaścicieli;
ii.Odpowiedzialność posiadacza konta będzie proporcjonalna do udziału.
2.5.Utrzymanie konta instrumentów finansowych może być uzależnione od przestrzegania minimalnego salda € 300 (trzysta euro),
która może być zmieniona z uprzednim powiadomieniem.
2.5.1.DIF Broker może określić zamknięcie konta lub zawieszenia obrotu instrumentami finansowymi, jeżeli wyżej wymienione saldo
konta nie jest zachowane.
2.6.
Posiadacze konta mogą ustanowić system mieszany konta, pod warunkiem reżimu są należycie zdefiniowane i zatwierdzone na
piśmie przez wszystkich posiadaczy konta.
3. GOTÓWKA
3.1. Przepływy środków pieniężnych, w szczególności te wynikające z obrotu zarejestrowanymi lub zdeponowanymi papierami
wartościowymi, rejestracji depozytu, zaległych prowizji, wypłaty odsetek, dywidendy lub innych przychodów związanego z tymi
przepływami, obciążają rachunek Klienta.
3.2. Pieniądze należne Klientowi ,jako wierzycielowi powinny być dostępne w ciągu trzech (3) dni roboczych po zamknięciu pozycji.
3.3. Klient zobowiązuje się mieć środki finansowe, w każdym czasie, równa lub wyższa niż 300 euro, w papierach wartościowych lub
gotówce, poniżej tej kwoty on / ona nie będzie mógł handlować na marży zabezpieczającej; DIF Broker może zakazać działalności
handlowej, jeśli konto spadnie poniżej minimalnego wymaganego salda.
4. U
SŁUGI ZWIĄZANE Z PRAWEM ZAREJESTROWANYCH LUB ZDEPONOWANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I
INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
4.1. DIF Broker będzie świadczyć usługi związane z prawem wynikającym z papierów wartościowych zarejestrowanych lub
zdeponowanych oraz instrumentów finansowych, a mianowicie odsetki, dywidendy i inne uprawnienia o charakterze
odziedziczonym.
4.2. Wyżej wymienione usługi zależą od uprzedniego oświadczenia Klienta, a mianowicie te związane z wykonywaniem prawa poboru,
odpowiednia usługa będzie świadczona tylko po wyraźnej wniosku lub instrukcji od Klienta.
5. PROCEDURY REALIZACJI ZLECEŃ:
5.1. Realizacja działań związanych z zarejestrowanych lub zdeponowanych papierów wartościowych i instrumentów finansowych, lub
do przyszłej rejestracji lub zdeponowania:
a) Zlecenia mogą być składane jedynie przez Klienta oraz osoby, które on / ona wyraźnie wskazuje na piśmie;
b)Egzekucja zleceń jest uzależniona od należytego wywiązywania się Klienta ze swoich zobowiązań.
5.1.1.Zakłada się, że Klient akceptuje wszystkie operacje związane z jakiegokolwiek instrumentu finansowego po dostarczeniu
informacji, zgodnie z warunkami określonymi w pkt a) pkt 5.6.
5.2. DIF Broker może odmówić wykonania zlecenia Klienta, gdy nie jest on zgodny ze wszystkimi obowiązującymi przepisami prawa,
ale może wykonywać zlecenia, gdy ma uzasadnione prawo to zrobić.
5.3. Zgodnie z postanowieniami artykułu 328 Kodeksu Papierów Wartościowych, gdy DIF Broker nie może wykonać zadań zgodnie
z instrukcjami, zlecenia będą przekazywane do innego pośrednika finansowego, który może wykonać, zgodnie z przepisami
określonymi w jego najlepszej polityce realizacji zleceń, jak opisano w formularz otwarcia konta.
Odpowiednio: „Przyjmowanie i przekazywanie zleceń” (RTO) polityka Saxo Bank est dostępny w http://www.saxobank.com/
documents/business-terms-and-policies/best_execution_policy_en.pdf.
5.4. DIF Broker może złożyć zlecenia Klienta z innymi zleceniami zleceniodawców, chyba że Klient zdecyduje inaczej, gdy on / ona
składa zamówienie.
5.5. Zlecenia związane z papierami wartościowymi dopuszczonych do obrotu na danym rynku może być wykonane w alternatywnych
rynku, zgodnie z polityką realizacji zleceń i transmisji zleceń Dif Broker należycie opisane w formularzu otwarcia konta.
5.6.W odniesieniu do otrzymywanych zleceń, DIF Broker poinformuje Klienta dedykowanymi kanałami (platforma inwestycyjna,
telefon) lub poprzez bezpośredni kontakt, o:
a) Wykonaniu i wyniku operacji zleconych przez Klienta, w terminie określonym w art 323 Kodeksu Papierów Wartościowych;
b) Specyficznych trudnościach lub niemożność realizacji zleceń Klienta;
c) Faktach i okoliczności, nie podlegającym tajemnicy zawodowej, mogą uzasadniać zmiany lub anulowanie zleceń klienta.
5.7.Jeżeli Klient nie określi terminu wykonania zlecenia przekazane do DIF Broker, zlecenie pozostanie w mocy aż do odwołania „Good Till-Anulowano” (GTC).
Klient upoważnia DIF Broker do nagrywania wszystkich zleceń i instrukcji podanych przez telefon i korzystania z odpowiednich
nagrań za wystarczające, odpowiednie dowody i akceptuje ich użycie do tego celu; DIF Broker przyjmie je za prawdziwe, chyba
że udowodnione inaczej.
5.8. DIF Broker będzie prowadzić ewidencję działalności Klienta w jego / jej koncie, które jest dostępne na platformie transakcyjnej, a
Klient przyjmuje do wiadomości i akceptuje je jako wystarczające, odpowiednie dowody.
11 / 14
Tel.: +351 22 615 2800
Fax: +351 22 615 2890
[email protected]
Tel.: +351 21 120 1595
Fax: +351 21 120 1599
[email protected]
www.difbroker.com
5.9.
IF Broker nie ponosi odpowiedzialności za niewykonanie lub braku transmisji, w zależności od okoliczności, z otrzymanych i
D
zaakceptowanych zamówień ze strony Klientów, zawsze wtedy, gdy niewykonanie lub nie wynika z okoliczności transmisji nie
można przypisać DIF Broker lub jego pracowników, a mianowicie:
a)Trudności lub niemożność komunikacji między systemami handlowymi DIF Broker i rynku, na którym zamówień będą
realizowane;
b)Przerwanie lub zawieszenie obrotu na rynkach, gdzie zamówienia będą realizowane;
c) Trudności lub niemożność komunikacji między systemem handlu Dif Broker i systemie notowań pośrednika odpowiedzialnego
za realizację zleceń przekazywanych przez DIF Broker w warunkach określonych w punkcie 5.3. niniejszej umowy.
5.10.W okolicznościach wymienionych w powyższym punkcie, DIF Broker powinien niezwłocznie powiadomić o tym Klienta, zgodnie z
warunkami określonymi w pkt c) pkt 5.6. niniejszej umowy.
5.11.
Niezależnie od zgodności z art 330 kodeksu Papierów Wartościowych, DIF Broker nie ponosi odpowiedzialności za szkody wynikłe
z opóźnień, strat, braku recepcji, niepełne lub uszkodzone recepcji, danych częściowych lub duplikatów, przekazywania wszelkich
informacji i / lub dostarczenia informacji lub inne elementy wysłane przez Klienta do niewłaściwej osoby, bez względu na to, że
zostały one wykonane za pomocą środków lub systemów transmisji lub komunikacji zaakceptowanej przez strony niniejszego
Kontraktu, chyba że te sytuacje są wynikiem oszustwa lub winy DIF Broker.
6. DOSTARCZONE INFORMACJE
6.1. Klient zostanie poinformowany przez DIF Broker przed rozpoczęciem świadczenia jakichkolwiek usług, albo poprzez jego stronę
internetową (www.dif.pt) lub formularz otwarcia konta i innych dokumentów przed zawarciem umowy, zgodnie z warunkami
niniejszej Umowy:
a)Informacje o zagrożeniach i konsekwencji korzystania z usług, w odniesieniu do działań realizowanych w instrumentach
inwestycyjnych przez Klienta, którego wiedza jest istotna do jakiejkolwiek inwestycji lub braku inwestycji.
b)O DIF Broker, o potencjalnym ryzyku wystąpienia konfliktu interesów;
c)O istnieniu funduszu gwarancyjnego lub równoważnego ochrony świadczonej usługi, a mianowicie Fundusz Gwarancyjny
mowa w art 35 i 36 Kodeksu Papierów Wartościowych i systemu rekompensat regulowane przez dekret z mocą ustawy nr.
222/99 z dnia 22 czerwca.
6.2. DIF Broker zobowiązuje się w szczególności do:
a)Wydanie, zgodnie z warunkami określonymi w art 78 kodeksu Papierów Wartościowych i rozporządzenia CMVM . 14/2000,
Artykuł 31, zaświadczenie o rejestracji dla wszystkich papierów wartościowych;
b)Dostarczyć, na prośbę, informacje dotyczące danych związanych z konta otwartego w imieniu Klienta;
c)Wysyłać Klientowi wyciąg z rachunku, co trzy miesiące, z wyszczególnionymi pozycjami wykonywanymi operacjami i odpowiedni
stan na koniec każdego okresu. Klient jest odpowiedzialny za weryfikację sprawozdań rachunkowych oraz w przypadku braku
zgodności, on / ona powinien złożyć formalną skargę w terminie 15 dni;
d) Wysłanie Klientowi niezbędnych danych w celu zapewnienia terminowej zgodności z jego / jej obowiązków podatkowych.
e) Informowanie Klienta o wszelkich zmianach do informacji podanych na wczesnym etapie realizacji zamówienia za pomocą
poczty elektronicznej.
6.3. Klient zostanie należycie informowany, jeśli z jakiegokolwiek powodu, DIF Broker utraci zdolność do prowadzenia usług rejestru
certyfikowanych papierów wartościowych lub złożenia niecertyfikowanych papierów wartościowych. W przypadku papierów
wartościowych zintegrowanych w scentralizowanym systemie, DIF Broker, za uprzednią zgodą Klienta, dokonuje przeniesienia
papierów wartościowych na inny podmiot wskazany przez Klienta oraz w stanie dostarczyć tych usług.
6.4.Klient powiadomi Dif Broker o każdej sytuacji, które mogą mieć wpływ na jego / jej zdolności, legitymację lub możliwość zarządzania
zarejestrowanych lub zdeponowanych papierów wartościowych.
6.5.Każda ze stron powiadamia drugą stronę o wszelkich zmianach dotyczących danych osobowych, czyli adresu i sposobów
kontaktów przewidzianych niniejszą umową.
DIF Broker może otrzymywać prowizje retrocesyjną i inne przychody wynikających z instrumentów i / lub inwestycji finansowych
realizowanych na mocy niniejszej umowy, zarządzania i konserwacji instrumentów finansowych portfela Klientów i / lub
zarządzania środkami pieniężnymi Jumbo rachunków inwestycyjnych, w pełni respektując segregację aktywów w zgodzie z art
306 i następnych Kodeksu Papierów Wartościowych, wynagrodzenia nie stanowią płynności stanowiące instrumenty finansowe
Klienta. W obu tych przypadkach dochody będą zawsze negocjowane z właściwymi instytucjami i obliczane według wielkości i
wartości tych inwestycji.
Klient może zażądać dodatkowych informacji od Dif Broker.
7. DOSTĘP DO INFORMACJI POUFNEJ
7.1. Oprócz osób przewidzianych przez prawo, Klient i osoby trzecie wyraźnie upoważnione przez Klienta, informacje prawne dotyczące
konta mogą być również dostępne przez / za pośrednictwem:
•CMVM i Bank Portugalii, w ramach wykonywania swoich funkcji;
•CMVM i organy nadzoru w innych państwach, na zasadach określonych w statucie portugalskiego regulatora;
•Pośrednicy finansowi, którzy otrzymują zlecenia kupna / sprzedaży papierów wartościowych;
•Podmioty zaangażowane w walkę z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
7.2.Zgodnie z warunkami przewidzianymi w RGICSF i art 382 Kodeksu Papierów Wartościowych, członków organów kierowniczych
organów, pracowników oraz osób trzecich świadczących usługi okolicznościowe lub stałe w DIF Broker, nie może ujawniać ani
wykorzystywać informacji dotyczących faktów i elementów związanych z ich Klientów, uzyskać w wykonywaniu ich funkcji.
8. USTAWIENIA
8.1. Jeśli Klient nie przestrzega obowiązków wynikających z niniejszej umowy oraz wynikające zamówionych operacji, oprócz innych
praw oficjalnie uznanych przez prawo oraz obowiązujących przepisów, DIF Broker zastrzega sobie prawo do:
12 / 14
8.2.
8.3.
Tel.: +351 22 615 2800
Fax: +351 22 615 2890
[email protected]
Tel.: +351 21 120 1595
Fax: +351 21 120 1599
[email protected]
www.difbroker.com
a) Zachowania lub zarejestrowania środków, w warunkach przewidzianych przez prawo, aż całkowicie zobowiązania umowne
będą spełnione;
b) Po upływie terminu, o którym mowa we wcześniejszym zawiadomieniu wysłanym do Klienta, pozasądowe likwidacji, włączenia
lub wyłączenia rynku regulowanym papierów wartościowych nabytych i innych papierów wartościowych lub instrumentów
finansowych zarejestrowanych lub zdeponowanych na rachunkach Klienta DIF Broker otwierane lub podmiotów trzecich na
jego / jej imieniu, w związku z niewykonaniem zobowiązania przez Klienta przy składaniu zleceń kupna z wykorzystaniem
papierów wartościowych i instrumentów finansowych;
c) Przeprowadzenia, po upływie terminu, o którym mowa we wcześniejszym zawiadomieniu wysłanym do Klienta, odkupu,
włączenia lub wyłączenia z regulowanego rynku papierów wartościowych lub instrumentów finansowych należących do tej
samej kategorii jak te zaangażowane w operacje sprzedaży papierów wartościowych lub instrumentów finansowych na zlecenie
Klienta, jeżeli Klient nie wywiązuje się z obowiązków związanych z tymi czynnościami;
d)Przeprowadzenia, po upływie terminu, o którym mowa we wcześniejszym zawiadomieniu wysłanym do Klienta, pozasądowej
likwidacji, włączenia lub wyłączenia
regulowanego rynku papierów wartościowych lub instrumentów finansowych
zarejestrowanych lub zdeponowanych na rachunkach Klienta otwartych w DIF Broker lub osoby trzecie na jego / jej imieniu,
jeśli Klient nie wywiązuje się z obowiązków związanych z tymi czynnościami.
e)Klient będzie odpowiedzialny za zapłatę operacji, dla ustanowienia i wzmocnienia niezbędnych gwarancji i regulacji, za
uiszczeniem podatków, opłat i prowizji, w tym interesów bankowych i innych kosztów, które jednostka rozliczania może
obciążyć DIF Broker odnośnie kupna / sprzedaży zleceń złożonych przez Klienta, jeśli on / ona nie wywiązuje się z zobowiązań
umownych.
f) DIF Broker może zablokować dostęp do konta lub uniemożliwić jakąkolwiek transakcję finansową, jeżeli Klient nie aktualizuje
jego / jej dane osobowe lub inne istotne i kluczowe informacje dla utrzymania kontraktu, czyli datą wygaśnięcia jego / jej
dokumentów tożsamości, w ciągu 30 (trzydziestu ) dni od dnia otrzymania zawiadomienia.
Operacje kupna / sprzedaży w wyżej wymienionym punkcie powinno być:
a) Przeprowadzane wyłącznie operacji w zakresie niezbędnym do realizacji zobowiązań Klienta;
b)Przeprowadzenie tego w najlepszych warunkach jakie oferuje rynek.
Ilekroć Dif Broker wykonuje prawa wymienione w wyżej wymienionych punktach, Klient jest odpowiedzialny za wszelkie koszty
przewidziane w wymaganiach prawnych, regulacyjnych i przepisach.
9. ZOBOWIĄZANIA
9.1. DIF Broker, ze względu na jego powiązania z instytucjami trzecimi, nad którymi nie ma kontroli, nie może być pociągnięty do
odpowiedzialności za dostawę zakupionych papierów wartościowych; zapłatę ceny nabycia papierów wartościowych znajdujących
się w obrocie; autentyczność, ważności i prawidłowości zakupionych papierów wartościowych; oraz na istnienie jakichkolwiek
błędów lub sytuacji prawnych, które mogą nakładać dodatkowych obciążeń na zakupionych papierów wartościowych.
9.2.DIF Broker nie ponosi odpowiedzialności za szkody poniesione przez Klienta związane z zmienności cen papierów wartościowych
zarejestrowanych lub zdeponowanych lub szkody wynikające z realizacji zleceń Klienta w terminie.
9.3. Klient ponosi pełną odpowiedzialność za złożone zlecenia, w szczególności do zapłaty kosztów i terminowego dostarczania kosztów
transakcji , funduszy potrzebnych do realizacji zleceń na instrumenty finansowe będących przedmiotem obrotu oraz ustanowienie
i wzmocnienie gwarancji, regulacji, podatków, opłat oraz prowizji, natomiast DIF Broker zastrzega sobie prawo odwołania lub
zamknięcia operacji i pozycji, gdy Klient nie zastosuje się do zobowiązań, zgodnie z warunkami wcześniej zdefiniowanych.
10. WAŻNOŚĆ UMOWY
Obecna umowa obowiązuje od dnia jej podpisania.
11. REKLAMACJE I SPORY
11.1. Jeśli Klient chce złożyć skargę dotyczącą przedmiotu umowy, a mianowicie odnośnie zasad, warunków i innych spraw dotyczących
DIF Broker, on / ona może to zrobić osobiście w każdym z biur Dif Broker: telefonicznie, pocztą elektroniczną lub faksem, lub w
formie pisemnej (list formalny).
11.2. DIF Broker może przekazać sprawę do Komisji Nadzoru Finansowego CMVM i Urzędu Mediacji.
DIF Broker ma dział rozpatrywania reklamacji, któremu zapewnia kapitał własny w rozwiązywaniu ewentualnych złożonych
reklamacji. Po otrzymaniu, odbywa się analiza reklamacji przez współpracownika innego niż ten, którego reklamacja dotyczy.
Proces reklamacji prowadzi do dochodzenia i analizy w celu podjęcia działań w celu rozwiązania problemu. Pierwsza odpowiedź
zostanie dostarczona w ciągu trzech (3) dni.
11.3. Reklamacje z Bankiem Portugalii i CMVM: Klient zawsze będzie w stanie złożyć jego / jej skargę z DIF Broker u regulatorów, czyli
Banku Portugalii i CMVM lub do stwierdzenia, jego / jej skargę Księga Skarg dostępne w biurach Dif Broker.
12. ZAKOŃCZENIE I UNIEWAŻNIENIE
12.1. Każda ze stron ma prawo do natychmiastowego rozwiązania umowy, w przypadku, gdy jedna ze stron nie wywiązuje się z
obowiązków wynikających z niniejszej umowy.
12.2. Każda ze stron może, w każdym czasie, odstąpić od niniejszej umowy pod warunkiem, że poinformuje drugą stronę o decyzji, co
najmniej pięć (5) dni roboczych przed datą odstąpienie staje się skuteczne.
13. W PRZYPADKU ZGONU
DIF Broker informuje, że tak szybko, jak DIF Broker zostanie powiadomiony o śmierci pierwszego posiadacza rachunku będzie działać w
najlepszym interesie spadkobierców, przy jednoczesnej ochronie aktywów na koncie i natychmiast zamknie wszystkie pozycje z dźwignią
finansową oraz pozycje w instrumentach pochodnych, zachowując tylko takie walory jak: akcje, obligacje i fundusze ETF. Konto zostanie
zawieszone do czasu otrzymania deklaracji spadkowej.
13 / 14
Tel.: +351 22 615 2800
Fax: +351 22 615 2890
[email protected]
Tel.: +351 21 120 1595
Fax: +351 21 120 1599
[email protected]
www.difbroker.com
14. PRZETWARZANIE DANYCH
14.1.
Klient w wyraźny sposób wyraża zgodę na przetwarzanie automatyczne lub nie, danych osobowych, dostarczonych, zatwierdzonych,
transakcje i inne rejestry z tytułu niniejszej umowy lub innych umów związanych z DIF Broker, jak również do przetwarzania
danych Klienta z innych źródeł lub innej instytucji finansowej.
14.2. DIF Broker lub jej oddziały / biura za granicą, są odpowiedzialne za przetwarzanie danych, a także działania jako odbiorca
wszystkich zebranych i zarejestrowanych danych.
14.3. Klient wyraźnie zgadza się, iż podmioty, którym dane są przekazywane w warunkach wymienionych w powyższej sekcji do
korzystania z określonych danych, a mianowicie do jego / jej aktualizacji rejestrów.
14.4.Przetwarzanie danych ma wyłącznie na celu pokrycie profilu Klienta i wspieranie działań menadżera, a mianowicie do,
zagwarantowania jakości poziomu usług, minimalizować ryzyko związane z działalnością finansową, ułatwienie korzystania z
praw i przestrzegania zobowiązań umownych dotyczących zarówno strony procesu danych statystycznych lub dostosowanie
produktów i usług świadczonych na rzecz klienta, a także zarządzanie kontaktami i kampanii marketingowych z Klientem.
14.5. Prawo do informacji, zmiany, sprostowania lub tłumienia danych osobowych jest chronione przez prawo w drodze pisemnego
zawiadomienia DIF Broker.
15. ZAPOBIEGANIE PRANIU PIENIĘDZY ORAZ ZAPOBIEGANIE FINANSOWANIA TERRORYZMU
15.1.Zgodnie z prawem, DIF Broker może odmówić lub zawiesić realizację operacji zamówionej przez Klienta, lub zakończyć stosunki
handlowe ze skutkiem natychmiastowym, jeżeli istnieje podejrzenie lub wiedza lub uzasadnione powody, aby podejrzewać pranie
pieniędzy lub finansowanie terroryzmu, lub jeżeli posiadacz konta nie zapewnia prawnych wymagań kwalifikacyjnych zgodnych z
prawem, a mianowicie informacji na temat pochodzenia i przeznaczenia funduszy.
15.2. Jeśli informacje potrzebne do aktualizacji danych osobowych Klienta lub identyfikację ostatecznych właścicieli beneficjentów nie są
udostępniane, relacja biznesowa może zostać rozwiązana lub konto zablokowane. Przepisy tu nie mają wpływu na zastosowanie
jakiejkolwiek ustawy lub przepisów, które zapewniają inne warunki w tym zakresie.
16. PODWYKONAWSTWO
Wszelkie instrumenty finansowe z depozytów Klientów lub rejestrów z podwykonawcą będzie obowiązkowo identyfikowane indywidualnie
z instrumentów finansowych należących do DIF Broker, przez konta posegregowane (indywidualnych lub wspólnych) z podwykonawcą.
DIF Broker informuje Klienta, że sprawozdanie finansowe obejmujące instrumenty finansowe należące do Klienta może być obiektem
prawa zagranicznego oraz, że od czasu do czasu, mogą pojawić się sytuacje, w których prawa Klienta mogą mieć negatywny wpływ.
17. KOMISJA NADZORU
Dif Broker podlega nadzorowi Banku Portugalii, z adresem przy Rua do Comercio, 148, 1100-150 Lizbona, i CMVM (portugalska Komisji
Papierów Wartościowych), z adresem przy Rua Laura Alves, 4, 1064- 003 Lizbona, Portugalia.
18. PRAWO I SĄD WŁAŚCIWY
Niniejsza umowa jest regulowana wyłącznie przez prawo portugalskie i wszelkie spory wynikające z niniejszej umowy mają wyłączną
jurysdykcję Sądu Rejonowego w Lizbonie z wyraźnej rezygnacji z jakiejkolwiek innej jurysdykcji.
Tłumaczenie materiałów informacyjnych na języki inne niż angielski są przeznaczone wyłącznie dla wygody nie-angielsko języcznych klientów.
Wierność tłumaczenia nie jest gwarantowana. Jeśli pojawiają się pytania dotyczące dokładności informacji zawartych w tłumaczeniu, prosimy
sprawdzić angielską wersję dokumentu, która jest oficjalną wersję dokumentu. Wszelkie rozbieżności lub różnice powstałe w tłumaczeniu nie są
wiążące i nie mają skutku prawnego.
Miejsce / Data:
______________________________________________________________________________________ , _______ / _______ / ________
Klient_______________________________________________________ DIF Broker_ ____________________________________________ Numer podatkowy 504767640 • Kapitał €3.800.000 • Bank Portugalii Nr 225 • CMVM Nr 276 • FCA nr 434573 • CNMV 954
14 / 14

formularz otwarcia konta

Transkrypt

Podobne dokumenty

CENNIK SAMOCHODÓW LUBLIN 3Mi NR 1/06

Oferta i30FL hach