API FAQ

AKTYWNY PLAN INWESTYCYJNY
TRZY DROGI – JEDEN CEL
FAQ – pytania i odpowiedzi
1)
Jaka jest minimalna kwota pierwszej wpłaty do Planu?
Kwota jaką chcesz zainwestować zależy tylko od Ciebie. Należy tylko pamiętać, że minimalna pierwsza wpłata wynosi
20 000 zł.
2)
Czy mogę dopłacać do Planu?
Tak, w każdej chwili możesz dopłacić do swojego Planu dodatkowe środki. Minimalna kwota kolejnej wpłaty wynosi
1 000 zł.
3)
Czy muszę wybierać fundusze inwestycyjne przystępując do Planu?
Fundusze inwestycyjne, dedykowane do tego produktu i jego strategie zostały wybrane przez specjalistów Aviva
Investors Poland TFI SA w celu stworzenia kompleksowej propozycji. Ty wybierasz jedną z trzech strategii. Dostępne
strategie w ramach Planu:
OSZCZĘDNOŚCIOWA
75% SFIO Oszczędnościowy
12,5% FIO Polskich Akcji
12,5% FIO Akcji Rynków Wschodzących
WYWAŻONA
50% SFIO Oszczędnościowy
25% FIO Polskich Akcji
25% FIO Akcji Rynków Wschodzących
WZROSTOWA
30% SFIO Oszczędnościowy
35% FIO Polskich Akcji
35% FIO Akcji Rynków Wschodzących
4)
Czy mogę wybrać więcej niż jedną strategię?
Przystępując do Planu możesz wybrać tylko jedną strategię. Jednakże, można kupić dwa lub więcej Planów
i w każdym z nich wybrać różne strategie, jeśli każdy z Planów ma służyć osiągnięciu innego celu bądź innemu okresowi
inwestycji.
5)
Czy mogę zmienić rodzaj strategii w trakcie inwestycji?
Wybrana podczas przystąpienia do Planu strategia obowiązuje przez cały okres inwestycji i nie może być zmieniona.
Jeśli chcesz sam decydować o doborze funduszy możesz wybrać inne produkty oferowane przez Aviva Investors
Poland TFI SA.
6)
Czy mogę zmienić udział procentowy każdego funduszu inwestycyjnego w mojej strategii?
Nie. Aktywny Plan Inwestycyjny to gotowe, kompleksowe rozwiązanie przygotowane przez specjalistów Aviva Investors
Poland TFI SA, którzy wybrali fundusze wchodzące w skład strategii, jak i ich udział procentowy.
7)
Jaki jest wymagany okres inwestycji?
Możesz inwestować swoje oszczędności, tak długo, jak chcesz. Masz stały dostęp do swoich inwestycji, więc możesz je
wycofać po osiągnięciu celu jaki założyłeś, bądź w dowolnym wybranym momencie. Jednak biorąc pod uwagę fundusze
wchodzące w skład każdej strategii zalecamy co najmniej 4-5 letni okres inwestycji.
Pamiętaj! Rozwiązanie umowy w pierwszych 12 miesiącach od dnia przystąpienia do Planu skutkować będzie z
pobraniem opłaty w wysokości 2% od wpłat dokonanych w ramach Planu.
AKTYWNY PLAN INWESTYCYJNY
TRZY DROGI – JEDEN CEL
FAQ – pytania i odpowiedzi
8)
Jakie są opłaty w Aktywnym Planie Inwestycyjnym?
Koszty produktu są przejrzyste. Za przystąpienie i uczestnictwo w Planie pobierana jest opłata administracyjna
w wysokości:
- 2% od każdej dokonanej wpłaty
- 0% od wpłaty, jeśli wartość zgromadzonych w ramach Planu środków osiągnie lub przekroczy 50 000 zł
Opłaty przy wypłacie:
- 2% wpłat dokonanych w ramach Planu - tylko w pierwszym roku trwania Planu
- 0% od drugiego roku inwestycji
Opłata za zarządzanie funduszami wliczona jest w cenę jednostki funduszu.
9)
Chcę kupić Aktywny Plan Inwestycyjny, z kim mam się skontaktować?
a) skontaktuj się z nami pod numerem +48 22 557 44 44, od poniedziałku do piątku w godzinach 8.00-20.00.
Zorganizujemy spotkanie z Przedstawicielem Avivy w dogodnym dla Ciebie miejscu i czasie,
b) wolisz kontakty on-line – do dyspozycji jest nasz Wirtualny Oddział, numer +48 503 280 399 lub mail:
[email protected], od poniedziałku do piątku w godzinach 8.00-20.00, Przedstawiciel Avivy wyjaśni
szczegóły dotyczące produktu i pomoże w wypełnieniu wszelkich formalności,
c) sam możesz przystąpić do Planu wypełniając odpowiedni formularz na naszej stronie internetowej: www.aviva.pl.
10) Jakie dokumenty należy wypełnić, jeśli zdecyduję się przystąpić do Planu?
Naszym celem jest ograniczenie formalności do minimum, nie wymagamy żadnych papierowych dokumentów, cały
proces rejestracji przebiega on-line (przystąpienie do Planu wraz z automatyczną rejestracją do usługi internetowej, za
pomocą której będzie można śledzić stan swoich inwestycji i składać zlecenia).
11) W jaki sposób mam dokonać pierwszej wpłaty? Jak mam opisać przelew?
Wpłaty należy kierować na numer rachunku: 89 1880 0009 0000 0013 0041 3004, w tytule wskazując: identyfikator
(który zostanie nadany podczas wypełniania formularza przystąpienia do Planu), numer PESEL, imię i nazwisko
i dopisek „API”. Upewnij się, że tytuł przelewu został poprawnie wypełniony, w przypadku niekompletnego opisu wpłata
zostanie zwrócona na konto, z którego wpłynęła.
12) Czy sam muszę zrealizować przelew? Czy może wpłacić za mnie ktoś z rodziny?
Pierwsza wpłata na rzecz Planu musi być dokonana z konta bankowego należącego do Uczestnika, ponieważ rachunek
ten będzie weryfikowany z rachunkiem bankowym podanym przez Uczestnika w trakcie rejestracji i jednocześnie będzie
numerem konta, na które będzie realizowana wypłata w przypadku złożenia takiej dyspozycji. Rachunek bankowy musi
być prowadzony przez bank mający siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.
13) Ile mam czasu na dokonanie pierwszej wpłaty?
Po wypełnieniu formularza przystąpienia do Aktywnego Planu Inwestycyjnego masz 14 dni na wpłatę zadeklarowanej
kwoty, po tym czasie formularz zostanie anulowany.
14) Czy mogę zarządzać swoimi środkami przez internet?
Tak, przystępując do Planu automatycznie otrzymujesz dostęp do Systemu Transakcyjno- Informacyjnego, za
pośrednictwem którego możesz sprawdzać stan swoich inwestycji oraz składać zlecenia wyszczególnione
w Regulaminie Systemu Transakcyjno-Informacyjnego.
AKTYWNY PLAN INWESTYCYJNY
TRZY DROGI – JEDEN CEL
FAQ – pytania i odpowiedzi
15) Co wyróżnia Aktywny Plan Inwestycyjny od innych rozwiązań na rynku?
Jako Uczestnik Aktywnego Planu Inwestycyjnego, bez dodatkowych kosztów, masz prawo przystąpić do grupowego
ubezpieczenia na życie. W przypadku śmierci Uczestnika Planu wypłacana jest:
- wartość aktywów zgromadzonych w ramach Planu
- dodatkowe 3% wartości aktywów zgromadzonych w ramach Planu – z tytułu grupowego ubezpieczenia na życie,
w ramach którego ochrona jest świadczona przez Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A.
16) Czy mogę wypłacić pieniądze w trakcie trwania Planu?
Tak, masz stały dostęp do swoich inwestycji, dzięki czemu możesz wypłacić pieniądze w dowolnym momencie. Nie
musisz wypłacać wszystkich zgromadzonych w Planie środków, możesz dokonać częściowej wypłaty, pamiętaj jednak aby Plan nie został zerwany, na wartości Planu musi pozostać minimalna wymagana kwota, tj. 20 000zł.
17) Potrzebuję pieniędzy, ale chce nadal kontynuować Plan, co mam robić?
Możesz dokonać częściowej wypłaty, przy czym minimalna kwota jaka powinna zostać w ramach Planu, aby mógł być
nadal kontynuowany to 20 000zł. Jeśli zdecydujesz się na wypłatę w pierwszym roku trwania Planu potrącona zostanie
opłata w wysokości 2% (od wpłat dokonanych w ramach Planu).
18) Czy mogę założyć taki Plan dla dziecka?
Oferta skierowana jest tylko do osób fizycznych pełnoletnich.
19) Czy Plan może być założony jako Wspólne Konto Małżeńskie?
Aktywny Plan Inwestycyjny prowadzony jest tylko w wersji indywidualnej.