Karta informacyjna lokaty strukturyzowanej

Karta informacyjna lokaty strukturyzowanej
Lokata Las Vegas w pigułce:
4-letnia inwestycja oparta o ISE SINdex – indeks skupiający spółki z branży
tytoniowej, alkoholowej oraz zajmujące się prowadzeniem i obsługą kasyn
Średnia stopa zwrotu za 4 lata - 108%
(maksymalna - 199%, minimalna - 38%, na podstawie symulacji historycznych od
31.12.1998 do 14.12.2007, przy udziale w zysku na poziomie 110% z uwzględnieniem
gwarancji kapitału na poziomie 80%)
Udział w zmianie indeksu między 100 a 120% (ostateczna wartość partycypacji
zostanie ustalona po zakończeniu subskrypcji)
Zysk wolny od podatku Belki dzięki formule ubezpieczenia
Gwarancja 80% kapitału na koniec okresu ubezpieczenia
Brak opłaty wstępnej oraz opłat za zarządzanie
Minimalna wpłata 20 000 zł
Początek subskrypcji:
Koniec subskrypcji:
14 stycznia 2008
8 lutego 2008
Polisa inwestycyjna Las Vegas jest ofertą przygotowaną przez Wealth Solutions wspólnie
z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA.
Powody, dla których warto zainwestować w lokatę Las Vegas
1. Doskonałe wyniki inwestycyjne – także w okresach giełdowej bessy
W ciągu ostatnich 9 lat SINdex zyskał 412%. W tym samym czasie WIG20 wzrósł o 187%.
Porównanie 4-letnich produktów strukturyzowanych opartych o te indeksy wypada na korzyść
SINdex. 4-letnie inwestycje oparte o SINdex nigdy nie skończyły się zyskiem niższym niż
38% (średnio było to 108%). W przypadku WIG20 w 4 lata można było stracić 20%,
a przeciętna stopa zwrotu z 4-letniej inwestycji to 57,4% (w symulacji zakładamy inwestycję
z gwarancją kapitału na poziomie 80%).
2. Brak ryzyka kursowego
W ciągu ostatnich 4 lat dolar stracił 35% w stosunku do złotego, w efekcie czego zysk polskiego
inwestora zarabiającego na amerykańskich akcjach (np. za pośrednictwem funduszu
inwestycyjnego) został poważnie uszczuplony. Lokata Las Vegas, mimo tego, że oparta jest na
indeksie wycenianym w dolarach, pozwala całkowicie zapomnieć o ryzyku walutowym - zysk
z inwestycji w złotówkach będzie bowiem policzony w oparciu o procentową zmianę
indeksu ISE SINdex. Stąd notowania dolara nie mają w tym przypadku żadnego znaczenia.
3. Lepsza od najlepszych
Lokata Las Vegas jest pierwszym w Polsce i jednym z niewielu na świecie produktem
finansowym opartym o spółki zajmujące się produkcją papierosów, alkoholi oraz
prowadzeniem kasyn. Spółki z tych branż są trudno dostępne dla polskiego inwestora.
Samodzielne budowanie portfela byłoby bardzo skomplikowane, kosztowne i obarczone ryzykiem.
Jedną z niewielu porównywalnych ofert jest niedostępny na polskim rynku amerykański Vice Fund
(ang. vice – nałóg). Działający od ponad 5 lat fundusz zbiera najlepsze noty m.in. 5 gwiazdek od
agencji Morningstar (najwyższa ocena) oraz czwarte miejsce na 494 funduszy z porównywalnej
kategorii na podstawie wyników za 5 lat według agencji Lipper. Stopa zwrotu funduszu Vice Fund
za ostatnie 5 lat to 154%. W tym samym czasie SINdex zyskał 194%.
Wealth Solutions
www.wealth.pl
[email protected]
tel. (22) 528 66 43,
ul.Emilii Plater 53, Warszawa
Wealth Solutions Sp. z o.o., z siedzibą w Warszawie przy ul. Emilii Plater 53, zarejestrowana przez Sąd Rejonowy m.st. Warszawy,
XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS 287145, o kapitale zakładowym 50.000,-zł, NIP 525 239 69 74, REGON 140998978
Wprowadzenie
W filmie „Ocean’s Eleven” grupa włamywaczy rabuje pieniądze ze skarbca trzech słynnych kasyn
w Las Vegas: Bellagio, Mirage i MGM Grand. Dzięki nowej ofercie Wealth Solutions polscy inwestorzy
mają szansę w sposób całkowicie legalny zarobić na akcjach spółki MGM Mirage - właściciela m.in.
trzech wspomnianych obiektów. A to tylko część portfela inwestycyjnego, na którym oparliśmy lokatę
Las Vegas. Poza operatorami kasyn można w nim znaleźć także producentów markowych alkoholi
(m.in. Jack Daniel’s, Baileys) oraz wyrobów tytoniowych. Łącznie jest to 30 firm skupionych
w indeksie o nazwie SINdex (ang. sin - grzech) notowanym na amerykańskiej giełdzie International
Securities Exchange.
Wybór indeksu nie jest przypadkowy. W ciągu ostatnich 9 lat SINdex był jedną z najlepszych
inwestycji na świecie. Nie chodzi tu tylko o imponujący wzrost notowań w czasie hossy, ale także –
co bardzo istotne – w czasie spadków na giełdzie. W okresie między 2 października 2000 r. a 30
listopada 2001 indeks S&P 500 skupiający 500 największych firm amerykańskich stracił 20 proc.
W tym samym czasie SINdex zyskał 25 proc. Nie gwarantujemy powtórki takich osiągnięć
w przyszłości. Warto jednak zauważyć, że specyfika działalności firm wchodzących w skład indeksu
pozwala im osiągać dobre wyniki finansowe także w czasie dekoniunktury. W efekcie SINdex osiągał
relatywnie stabilne i wysokie stopy zwrotu.
Kasyna:
W ocenie agencji ratingowej Fitch amerykańskie kasyna są w dużej mierze odporne na
spowolnienie gospodarcze w USA. Agencja spodziewa się utrzymania ratingów dla firm z tej
branży.
Dynamiczny rozwój Macau (była kolonia portugalska, obecnie należąca do Chin). Macau
wyprzedziło Las Vegas w wysokości przychodów z hazardu (1 mld dolarów w XII 2007 r.,
wzrost o 47 proc. od początku ubiegłego roku). Udziały w rynku Macau wybranych firm
z indeksu ISE SINdex: Las Vegas Sands 30%, Wynn Resorts 15%, Melco PBL 9% (źródło:
Deutsche Bank).
Według JP Morgan rynek hazardu rósł w ostatnich 5 latach o 7 proc. rocznie i to tempo
zostanie utrzymane w najbliższych latach m.in. uwagi na to, że kolejne kraje chcą
zalegalizować hazard (m.in. japońskie wyspy Okinawa i Hokkaido). Źródło: jpmorgan.com,
analiza spółki Intralot z dnia 13.12.2007.
Branża tytoniowa:
Prognozowany wzrost sprzedaży papierosów na świecie o 1-3 proc. przez najbliższe 20 lat
(Morningstar)
Wzrost znaczenia rynków azjatyckich (Chiny to obecnie 1/3 światowej konsumpcji)
Dynamiczny rozwój rynku tytoniu bezdymnego (snus, tabaka) - globalny lider to UST Inc.,
w ten segment angażują się coraz silniej producenci papierosów (Philip Morris i Reynolds
American)
Branża alkoholowa:
Według badań The International Wine and Spirit Record wzrost spożycia wina na świecie
w pierwszej dekadzie bieżącego stulecia wyniesie 10 proc. w ujęciu ilościowym i 20 proc.
w ujęciu wartościowym. Te same prognozy dla wyrobów spirytusowych wynoszą odpowiednio
12 i 14 proc.
Według koncernu V&S, w ciągu ostatnich 10 lat spożycie piwa na świecie wzrosło o 25 proc.
Wealth Solutions
www.wealth.pl
[email protected]
tel. (22) 528 66 43,
ul.Emilii Plater 53, Warszawa
Wealth Solutions Sp. z o.o., z siedzibą w Warszawie przy ul. Emilii Plater 53, zarejestrowana przez Sąd Rejonowy m.st. Warszawy,
XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS 287145, o kapitale zakładowym 50.000,-zł, NIP 525 239 69 74, REGON 140998978
Motorem światowego wzrostu spożycia alkoholu są Stany Zjednoczone (lider spożycia
alkoholi luksusowych) oraz Chiny i Rosja, gdzie popyt na droższe alkohole rośnie wraz
z szybkim wzrostem zamożności społeczeństwa.
W efekcie globalizacji na znaczeniu zyskują uznane marki światowe
Spożycie alkoholu w małym stopniu zależy od kondycji gospodarki - konsumenci niechętnie
rezygnują z wyrobów alkoholowych nawet w trudnych czasach
ISE SINdex – podstawowe informacje
Indeks skonstruowany przez International Securities Exchange (www.ise.com)
Data uruchomienia indeksu - 31.12.1998
Stopa zwrotu od uruchomienia - 412 proc. (do 14.12.2007)
Skład indeksu: firmy z branży tytoniowej, alkoholowej oraz zajmujące się prowadzeniem
i obsługą kasyn notowane na jednej z trzech giełd: New York Stock Exchange, American
Stock Exchange lub NASDAQ
Nie więcej niż 30 spółek o równym udziale w indeksie (zmiany dokonywane co kwartał)
Minimalna kapitalizacja spółki to 75 mln dolarów (w praktyce w przypadku SINdex nie mniej
niż 530 mln dolarów)
Średni wskaźnik cena/zysk - 23,04 (mediana - 20,69) *
Information ratio - 1,12 (benchmark: S&P 500) **
Więcej informacji - ISE SINdex
* Dla 26 z 30 spółek na podstawie danych z agencji Morningstar
** Information ratio to jeden z najbardziej powszechnych wskaźników służący do oceny zachowania
instrumentów finansowych. Wskaźnik o wartości z przedziału 0,5-0,75 uważa się za dobry, poziom
0,75-1 uważa się za bardzo dobry, zaś wartości powyżej 1 uważane są za wyjątkowo dobre.
Notowania indeksu
ISE SINdex notowany jest przez International Securities Exchange. Informacje o indeksie można
znaleźć na stronie giełdy: www.ise.com. Bieżące notowania indeksu dostępne są też w serwisach
internetowych m.in. na www.bloomberg.com. W przypadku serwisu Bloomberg w polu: „enter symbol”
należy wpisać: „SIN:IND”, następnie wybrać zakładkę „charts”.
Skład indeksu wg branż (28.12.2007)
Wealth Solutions
www.wealth.pl
[email protected]
tel. (22) 528 66 43,
ul.Emilii Plater 53, Warszawa
Wealth Solutions Sp. z o.o., z siedzibą w Warszawie przy ul. Emilii Plater 53, zarejestrowana przez Sąd Rejonowy m.st. Warszawy,
XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS 287145, o kapitale zakładowym 50.000,-zł, NIP 525 239 69 74, REGON 140998978
Skład indeksu ISE SINdex (stan na 9 stycznia 2008)
Firma
Udział w
indeksie
Opis działalności
AmBev -PN
(ADR)
Rekomendacje
banków
inwestycyjnych*
Deutsche Goldmann
Bank
Sachs
Piąty producent i dystrybutor piwa na świecie (m.in.
Miller, Stella Artois, Brahma) obecny przede
wszystkim na rynkach Ameryki Południowej i
Północnej. Więcej: www.ambev.com.br
3.55 %
Alliance One
International
Inc.
Pośrednik w obrocie tytoniem, współpracuje z
producentami papierosów w 90 krajach. Więcej:
www.aointl.com
3.18 %
Ameristar
Casinos
Operator siedmiu kasyn w USA. Więcej:
www.ameristar.com
3.05 %
Brown-Forman
Corp.
Producent win i alkoholi pod markami takimi jak Jack
Daniel’s, Finlandia Vodkas. Więcej informacji:
www.brown-forman.com
3.70 %
Kupuj
Neutralnie
British American Jeden z największych na świecie producentów
Tobacco (ADR)
papierosów (m.in. Dunhill, Kent, Lucky Strike).
Więcej: www.bat.com
3.61 %
Trzymaj
Neutralnie
Anheuser-Busch Producent piwa (m.in. Budweiser) i napojów
bezalkoholowych. Więcej: www.anheuser-busch.com
3.64 %
Kupuj
Sprzedaj
Boyd Gaming
Corp.
2.87 %
Kupuj
Neutralnie
Trzymaj
Neutralnie
Operator 16 kasyn w USA (Nevada, New Jersey,
Mississippi, Louisiana, Indiana i Illinois). Więcej:
www.boydgaming.com
Bally
Producent profesjonalnych maszyn do gry. Więcej:
Technologies Inc ballytech.com
3.99 %
Central
European
Distribution
Corporation
Wiodący producent wódek w regionie Europy
Centralnej (Bols, Żubrówka, Absolwent). Więcej:
www.cedc.com
3.67 %
Loews Corp. Carolina Group
Producent i dystrybutor papierosów na rynku USA
(Kent, Newport). Więcej: www.loews.com
3.53 %
Diageo (ADR)
Producent alkoholi m.in pod markami Smirnoff,
Johnnie Walker, Baileys. Więcej:
www.diageo.com
3.54 %
Harrah's
Entertainment
Franczyzodawca na rynku kasyn udostępniający
marki takie jak Grand Biloxi, Caesars czy Horseshoe.
Właściciel siedmiu pół golfowych (w tym
ekskluzywnego Macau Orient). Więcej:
www.harrahs.com
Trzymaj
Neutralnie
Trzymaj
3.33 %
Kupuj
Isle of Capri
Casinos Inc
Operator 16 kasyn w USA i Wielkiej Brytanii pod
markami Isle of Capri Casinos, Rythm City Casinos.
Więcej: www.islecorp.com
3.21 %
Trzymaj
Operator kasyn w Las Vegas w tym 5-gwiazdkowego
Bellagio. W grudniu 2007 otwarty został hotel MGM
Grand Macau. Więcej: www.mgmmirage.com
Wealth Solutions
www.wealth.pl
[email protected]
2.86 %
tel. (22) 528 66 43,
Poniżej średniej
Powyżej średniej
Poniżej średniej
Przeciętne
Powyżej średniej
Powyżej średniej
Poniżej średniej
Przeciętne
Producent profesjonalnych maszyn do gry. Więcej:
www.igt.com
MGM Mirage
Przeciętne
3.56 %
2.51 %
(wyjaśnienie
pod tabelą)
Powyżej średniej
International
Game
Technology
Las Vegas Sands Właściciel ekskluzywnych kasyn w Las Vegas i
Macau. Więcej: www.lasvegassands.com
Rating
Morningstar
i ryzyko
działalności **
Kupuj
Przeciętne
-
Kupuj
Kupuj
Kupuj
Neutralnie
Powyżej średniej
Przeciętne
ul.Emilii Plater 53, Warszawa
Wealth Solutions Sp. z o.o., z siedzibą w Warszawie przy ul. Emilii Plater 53, zarejestrowana przez Sąd Rejonowy m.st. Warszawy,
XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS 287145, o kapitale zakładowym 50.000,-zł, NIP 525 239 69 74, REGON 140998978
Altria Group,
Inc.
Właściciel jednego z największych koncernów
tytoniowych Philip Morris (Marlboro, L&M), znaczący
akcjonariusz koncernu piwnego SAB Miller. Więcej:
www.altria.com
3.64 %
Kupuj
Kupuj
Melco PBL
Entertainment
Macau Ltd.
Operator dwóch ekskluzywnych hoteli z kasynami w
Macau – największym na świecie centrum hazardu.
Więcej: www.melco-pbl.com
2.89 %
Kupuj
Neutralnie
Penn National
Gaming Inc
Operator i właściciel kasyn oraz torów wyścigów
konnych w USA. Więcej: www.pngaming.com
3.40 %
Pinnacle
Entertainment
Właściciel kasyn w USA i na wyspach Bahama.
Więcej: www.pnkinc.com
2.94 %
Reynolds
American Inc.
Drugi pod względem sprzedaży amerykański koncern
tytoniowy oferujący marki takie jak Camel, Pall Mall,
Salem). Więcej: www.rjrt.com
3.61 %
Scientific Games Projektowanie i zarządzanie systemami loteryjnymi.
Więcej www.scientificgames.com
3.32 %
Shuffle Master
Producent akcesoriów dla kasyn. Więcej:
www.shufflemaster.com
2.73 %
Constellation
Brands
Producent napojów alkoholowych w ramach 150
marek (m.in. Corona Light). Więcej:
www.cbrands.com
Molson Coors
Brewing
Company
Neutralnie
Kupuj
Kupuj
Kupuj
Sprzedaj
Kupuj
Trzymaj
Sprzedaj
3.29 %
Trzymaj
Neutralnie
Jeden z największych producentów piwa w USA i
Kanadzie (Coors, Molson, Carlings). Więcej:
www.molsoncoors.com
3.52 %
Trzymaj
Kupuj
UST Inc.
Jeden z największych na świecie producentów tabaki
oraz wina. Więcej: www.ustinc.com
3.38 %
Trzymaj
Kupuj
Universal Corp.
Firma zajmująca się selekcją, sprzedażą i
transportem tytoniu. Więcej:
www.universalcorp.com
3.60 %
Vector Group
Piąty producent papierosów na rynku USA. Więcej:
www.vectorgroupltd.com
3.13 %
WMS Industries
Producent gier i urządzeń do gry. Więcej:
www.wms.com
3.58 %
Wynn Resorts
Ltd
Właściciel i operator ekskluzywnych centrów
rozrywki: Wynn Las Vegas i Wynn Macau. Więcej:
www.wynnresorts.com
3.16 %
Powyżej średniej
Powyżej średniej
Przeciętne
Powyżej średniej
Powyżej średniej
Przeciętne
Powyżej średniej
Przeciętne
Przeciętne
Przeciętne
-
Kupuj
Neutralnie
Kupuj
Neutralnie
Przeciętne
Powyżej średniej
* Rekomendacje wydane nie wcześniej niż 1 listopada 2007 r., dane zebrane 4 stycznia 2008
** Stan na 8 stycznia 2008. Rating Morningstar tworzony jest na podstawie oceny przyszłych
przepływów finansowych, które może generować spółka. Im więcej gwiazdek tym bardziej atrakcyjna
wycena spółki. Drugim obok gwiazdek parametrem jest ryzyko działalności rozumiane jako ryzyko
pojawienia się silnej konkurencji czy wystąpienia szoków zewnętrznych (np. załamanie sprzedaży
kluczowego produktu itp.). W poniższej tabeli prezentujemy szacowane stopy zwrotu zależnie od
ratingu i ryzyka działalności:
Szacowana roczna stopa zwrotu z akcji spółek z SINdex (proc.) w ciągu 3 lat
Ryzyko działalności
5 gwiazdek
4 gwiazdki
Poniżej średniej
> 15,5
15,5 – 13
13 - 6
6–0
<0
Przeciętne
> 20,5
20,5 – 15
15 – 6
6 - 2,5
< 2,5
Powyżej średniej
> 30,5
30,5 – 18
18 – 7
7 - 5,5
< 5,5
Spekulacyjne
> 40,5
40,5 - 30
30 - 7
7 - 5,5
< 5,5
Wealth Solutions
www.wealth.pl
[email protected]
3 gwiazdki
tel. (22) 528 66 43,
2 gwiazdki
1 gwiazdka
ul.Emilii Plater 53, Warszawa
Wealth Solutions Sp. z o.o., z siedzibą w Warszawie przy ul. Emilii Plater 53, zarejestrowana przez Sąd Rejonowy m.st. Warszawy,
XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS 287145, o kapitale zakładowym 50.000,-zł, NIP 525 239 69 74, REGON 140998978
Parametry produktu strukturyzowanego
Nazwa
Lokata Las Vegas
Forma prawna
Ubezpieczenie grupowe na życie i dożycie w Towarzystwie
Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA
Minimalna wpłata
20 000 zł
Okres subskrypcji
Okres inwestycji
14.01.2008 – 08.02.2008
4 lata, od 22.02.2008 do 22.02.2012
Poziom gwarancji kapitału w
dniu zakończenia inwestycji
80 proc. wpłaty początkowej
Sposób obliczenia końcowej
wartości inwestycji
Wartość końcowa = 80% wpłaty początkowej + Premia
Premia to większa z dwóch wartości:
1. 0 zł
2. Wpłata początkowa x Partycypacja x
Gdzie:
SINdex t1 – wartość indeksu ISE SINdex w dniu 22.02.2012
SINdex t0 – wartość indeksu ISE SINdex w dniu 22.02.2008
Partycypacja – wartość między 100 a 120 proc., dokładna wartość
partycypacji zostanie ustalona po zakończeniu subskrypcji
Wysokość wypłacanej kwoty
(dla wpłaty początkowej w wysokości 100 000 zł
i partycypacji 110 proc.)
Zmiana indeksu
w okresie trwania
inwestycji
Przykładowe obliczenia stopy
zwrotu na koniec inwestycji
(dla kwoty 100 000 zł)
80 000 zł + 0 zł = 80 000 zł
80 000 zł + 0 zł = 80 000 zł
80 000 zł + 110 proc. x 10 000 zł = 91 000 zł
80 000 zł + 110 proc. x 50 000 zł = 135 000 zł
80 000 zł + 110 proc. x 100 000 zł = 190 000 zł
- 30%
-10%
10%
50%
100%
Wyniki historyczne
ISE SINdex działa od 31 grudnia 1998 roku. Można zatem sprawdzić jakie wyniki przynosiłaby 4-letnia
inwestycja oparta o ten indeks, działająca na identycznych zasadach jak lokata Las Vegas (z
uwzględnieniem gwarancji kapitału na poziomie 80%). Wyniki prezentujemy poniżej:
Stopa zwrotu z lokaty Las Vegas
(w okresie czteroletnim)*
Minimalna
Średnia
Maksymalna
38%
108%
199%
* na podstawie 1250 obserwacji w okresie 31.12.1998 – 14.12.2007
Powyższe obliczenia zostały przeprowadzone przy założeniu, że wskaźnik udziału inwestora we
wzroście indeksu ISE SINdex wyniesie 110% W przypadku lokaty Las Vegas wskaźnik ten może
Wealth Solutions
www.wealth.pl
[email protected]
tel. (22) 528 66 43,
ul.Emilii Plater 53, Warszawa
Wealth Solutions Sp. z o.o., z siedzibą w Warszawie przy ul. Emilii Plater 53, zarejestrowana przez Sąd Rejonowy m.st. Warszawy,
XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS 287145, o kapitale zakładowym 50.000,-zł, NIP 525 239 69 74, REGON 140998978
wynieść między 100 a 120% (ostateczna wartość zostanie ustalona po zakończeniu subskrypcji).
Według szacunków Wealth Solutions przeprowadzonych przed rozpoczęciem subskrypcji wskaźnik
udziału w zysku powinien się znaleźć w przedziale 105-115%.
Dlaczego nie ma podatku?
Lokata Las Vegas ma formę prawną grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie. Wpłata wnoszona
przez inwestora to składka ubezpieczeniowa. Środki wypłacane po zakończeniu inwestycji są
świadczeniem ubezpieczeniowym z tytułu dożycia. Zgodnie z ustawą o podatku dochodowym od osób
fizycznych z podatku od zysków kapitałowych zwolnione są kwoty uzyskane z tytułu ubezpieczeń
majątkowych i osobowych. W ustawie wymienione są jedynie dwa wyjątki od tej reguły, do których Las
Vegas się nie zalicza (opodatkowane są m.in. dochody osiągnięte z inwestowania składki
w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe). Należy jednak pamiętać, że podatek zostanie naliczony
w przypadku wypłaty środków przed zakończeniem inwestycji (o ile będzie wówczas wypracowany
zysk). Powyższa analiza obowiązujących przepisów została przeprowadzona przez Towarzystwo
Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA oraz Wealth Solutions Sp. z o.o. zgodnie z najlepszą wiedzą obu
firm.
Wypłata środków przed terminem
W trakcie trwania inwestycji możliwe jest wycofanie środków po aktualnej wartości instrumentów
finansowych składających się na lokatę Las Vegas. Opłata za wycofanie środków jest pobierana tylko
w pierwszym roku i maleje liniowo od 6 proc. do 0 proc. proporcjonalnie do ilości dni inwestycji. Należy
pamiętać, że gwarancja zwrotu 80 proc. kapitału obowiązuje na dzień zakończenia inwestycji.
W przypadku wcześniejszej wypłaty środków inwestor musi się również liczyć z koniecznością zapłaty
podatku Belki. Bieżąca wartość 1000 zł zainwestowanych w lokatę Las Vegas będzie prezentowana
na stronie internetowej Wealth Solutions.
Jak zainwestować?
Jeżeli chcesz zainwestować w lokatę wypełnij deklarację on-line na stronie www.wealth.pl
Jeżeli masz pytania, chcesz się spotkać z doradcą napisz [email protected] lub
zadzwoń (22) 528 66 43.
Wealth Solutions
www.wealth.pl
[email protected]
tel. (22) 528 66 43,
ul.Emilii Plater 53, Warszawa
Wealth Solutions Sp. z o.o., z siedzibą w Warszawie przy ul. Emilii Plater 53, zarejestrowana przez Sąd Rejonowy m.st. Warszawy,
XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS 287145, o kapitale zakładowym 50.000,-zł, NIP 525 239 69 74, REGON 140998978
Lokata przez Internet – krok po kroku
Przygotuj
dokumenty
• Jeśli zdecydowałeś się zainwestować w naszą lokatę, przygotuj dowód osobisty,
numer rachunku na który nastąpi wypłata środków na koniec okresu inwestycji oraz
dane osób uposażonych
• Wypełnij deklarację on-line na stronie www.wealth.pl
Deklaracja
Przesyłka
Podpisanie
deklaracji
Wpłata
Certyfikat
• Twoja deklaracja trafi do nas, a my przygotujemy komplet dokumentów, który
wyślemy na wskazany przez Ciebie adres
• Zapoznaj się z dokumentami, podpisz deklarację i odeślij nam w załączonej kopercie
dwie z trzech kopii deklaracji
• Przed zakończeniem subskrypcji wpłać zadeklarowaną składkę na konto
Ubezpieczyciela wskazane w przesłanych dokumentach
• Po zakończeniu subskrypcji od ubezpieczyciela otrzymasz Certyfikat potwierdzający
nabycie polisy ubezpieczeniowej
Wealth Solutions
www.wealth.pl
[email protected]
tel. (22) 528 66 43,
ul.Emilii Plater 53, Warszawa
Wealth Solutions Sp. z o.o., z siedzibą w Warszawie przy ul. Emilii Plater 53, zarejestrowana przez Sąd Rejonowy m.st. Warszawy,
XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS 287145, o kapitale zakładowym 50.000,-zł, NIP 525 239 69 74, REGON 140998978
UWAGA! Historyczne wyniki finansowe, przedstawione w niniejszych dokumentach oraz na stronie www nie stanowią gwarancji
osiągnięcia podobnych zysków w przyszłości. Informacje te nie są ofertą w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r.
Kodeks cywilny (Dz.U.64.16.93 z późn. zmianami).
Wealth Solutions
www.wealth.pl
[email protected]
tel. (22) 528 66 43,
ul.Emilii Plater 53, Warszawa
Wealth Solutions Sp. z o.o., z siedzibą w Warszawie przy ul. Emilii Plater 53, zarejestrowana przez Sąd Rejonowy m.st. Warszawy,
XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS 287145, o kapitale zakładowym 50.000,-zł, NIP 525 239 69 74, REGON 140998978