METRYKA PRODUKTU FINANSOWEGO REPORĘCZENIE

Załącznik nr 4 do Regulaminu konkursu na wybór pośredników finansowych nr 1.3/2012/FPJWW
METRYKA PRODUKTU FINANSOWEGO
REPORĘCZENIE
Niniejsza Metryka Produktu Finansowego stanowi załącznik do Regulaminu Konkursu nr:
1.3/2012/FPJWW na wybór Pośredników Finansowych. Będzie ona zarazem stanowiła podstawę do
sporządzenia stosownego załącznika do Umowy Operacyjnej – Reporęczenie (Umowa), którą Pośrednik
Finansowy zawrze z Menadżerem Funduszu Powierniczego.
I.
NAZWA PRODUKTU
REPORĘCZENIE – Reporęczenie Menadżera Funduszu Powierniczego JEREMIE (MFP) ze środków
Funduszu Powierniczego JEREMIE na rzecz Pośrednika Finansowego („Reporęczenie”).
II.
OPIS PRODUKTU
Reporęczenie MFP ze środków Funduszu Powierniczego JEREMIE na rzecz Pośrednika Finansowego
w celu zabezpieczenia spłaty zobowiązań wynikających z udzielonych przez Pośrednika Finansowego
Jednostkowych Poręczeń za zobowiązania Ostatecznych Beneficjentów z tytułu udzielonych przez
Instytucje Finansowe Kredytów – udostępniane przez MFP w przypadku wpisania Jednostkowego
Poręczenia w skład Portfela Jednostkowych Poręczeń.
III.
PODMIOTY UPRAWNIONE DO UBIEGANIA SIĘ O PRZYZNANIE REPORĘCZENIA
1) Podmiotami uprawnionymi do ubiegania się o Reporęczenie w ramach Konkursu są podmioty
finansowe udzielające poręczeń dla MŚP.
2) Pośrednik Finansowy powinien spełniać następujące warunki:
a) prowadzi działalność gospodarczą, w tym działalność polegającą na udzielaniu poręczeń dla
MŚP;
b) prowadzi działalność polegającą na udzielaniu poręczeń dla MŚP w województwie
wielkopolskim lub deklaruje chęć prowadzenia takiej działalności w województwie
wielkopolskim (w tym posiada lub deklaruje utworzenie co najmniej 1 oddziału/placówki
na terenie województwa wielkopolskiego na potrzeby realizacji Operacji);
c) ma charakter samofinansujący i utrzymuje odpowiedni potencjał finansowy (kapitał
poręczycielski) zapewniający realizację Operacji na zakładanym poziomie, w tym
wymagany wkład własny;
d) udziela poręczeń w sposób ciągły, tj. w okresie ostatnich 3 lat (36 miesięcy) przed
złożeniem Wniosku, udzielił w każdym okresie rocznym (12 miesięcy) co najmniej 30
poręczeń, zaś łączna wartość udzielonych poręczeń w okresie ostatnich 36 miesięcy przed
złożeniem Wniosku wynosi co najmniej 30 000 000,00 PLN;
e) dysponuje doświadczeniem w zakresie udzielania poręczeń lub właściwym potencjałem
kadrowym uwiarygodniającym takie doświadczenie; liczebność personelu Pośrednika
1
Finansowego powinna być dostosowana do zamierzonej skali realizowanej Operacji oraz
potencjału finansowego Pośrednika Finansowego;
f) zarządza kapitałem z uwzględnieniem bezpieczeństwa lokat/inwestycji kapitałowych, tj.
przechowuje wolne środki na rachunkach bankowych lub lokuje je na lokatach bankowych
lub inwestuje je w papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa, lub jednostki
samorządu terytorialnego, bądź inwestuje je w jednostki uczestnictwa funduszy rynku
pieniężnego
g) posiada wdrożony standard organizacyjny oraz standard świadczenia usług poręczeniowych,
w tym działa na podstawie regulaminu działalności poręczeniowej;
h) posiada regulamin lub określone zasady tworzenia rezerw, w tym na ryzyko ogólne
i celowe;
i) prowadzi ewidencję udzielonych poręczeń, umożliwiającą sporządzenie okresowych
(miesięcznych, kwartalnych i rocznych) raportów o aktualnej wartości poręczeń, a także
o poręczeniach wypłaconych na rzecz Instytucji Finansowej oraz o należnościach
dochodzonych przez niego w związku z wypłaconymi poręczeniami;
j) przyjął akceptowane w sektorze finansowym metody oceny ryzyka, które umożliwiają
przyporządkowanie właściwych stawek przedsiębiorcom (zgodnie z Obwieszczeniem
Komisji w sprawie zastosowania art. 87 i 88 Traktatu WE do pomocy państwa w formie
gwarancji – Dz. Urz. UE C 155 z 20.6.2008r.).
3) Ponadto Pośrednik Finansowy nie jest podmiotem, który:
a) podlega wykluczeniu z ubiegania się o otrzymanie środków na podstawie art. 207 ustawy
z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2009 r., nr 157, poz. 1240
z późn. zm.) tj. o Reporęczenie nie może ubiegać się podmiot, na którym ciąży obowiązek
zwrotu środków publicznych;
b) pozostaje w toku likwidacji, postępowania upadłościowego, naprawczego lub pod zarządem
komisarycznym;
c) zakłada udzielenie pomocy przedsiębiorstwom zagrożonym w rozumieniu pkt 9-11
komunikatu Komisji w sprawie wytycznych wspólnotowych dotyczących pomocy państwa
w celu ratowania i restrukturyzacji zagrożonych przedsiębiorstw (Dz. Urz. UE C 244
z 1.10.2004 r.) lub przedsiębiorstwom wykluczonym stosownie do Rozporządzenia Komisji
(WE) nr 1998/2006 z dnia 15 grudnia 2006 r. w sprawie stosowania art. 87 i 88 Traktatu do
pomocy de minimis, a także;
d) na którym ciąży obowiązek zwrotu pomocy, wynikający z decyzji Komisji Europejskiej
uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem.
IV.
PODSTAWOWE PARAMETRY PRODUKTU
1) Całkowita wysokość środków przeznaczona w ramach ogłoszonego Konkursu na produkt
Reporęczenie wynosi 120 000 000,00 PLN.
2) Limit środków przyznanych pojedynczemu Pośrednikowi Finansowemu w ramach ogłoszonego
Konkursu wynosi 40 000 000,00 PLN (Limit Reporęczenia).
3) MFP zastrzega prawo do zmiany wysokości kwot wskazanych powyżej w pkt 1-2, w przypadku
gdy postępowanie konkursowe uzasadni taką decyzję.
4) MFP obejmie Reporęczeniem zobowiązania Pośrednika Finansowego wynikające z udzielonych
przez niego Jednostkowych Poręczeń dla Instytucji Finansowych z tytułu udzielonych
Ostatecznym Beneficjentom Kredytów, wpisywanych do Portfela Jednostkowych Poręczeń, w
ramach Limitu Reporęczenia, do łącznej wartości określonej w Umowie, nie wyższej niż
wskazana w pkt 2, z zastrzeżeniem pkt. X.4 niniejszej Metryki;
5) Jednostkowe Poręczenie jest obejmowane Reporęczeniem MFP po jego wpisaniu do Portfela
Jednostkowych Poręczeń.
2
6) Pośrednik Finansowy tworzy Portfel Jednostkowych Poręczeń w terminie 24 miesięcy od Dnia
Udostępnienia Limitu Reporęczenia („Okres Budowy Portfela”).
7) Wielkość Jednostkowego Reporęczenia stanowi:
a) w przypadku Jednostkowego Poręczenia udzielonego przez Pośrednika Finansowego
w kwocie do 500.000,00 PLN – 80%;
b) w przypadku Jednostkowego Poręczenia udzielonego przez Pośrednika Finansowego
w kwocie od 500.000,01 PLN do 1 000.000,00 PLN – 70%.
8) W przypadku, gdy łączna wartość Jednostkowych Poręczeń udzielonych jednemu Ostatecznemu
Beneficjentowi przekroczy 500.000,00 PLN wielkość zobowiązania MFP w stosunku do wartości
Jednostkowych Poręczeń przekraczających ten próg będzie wynosiła 70%.
9) Odpowiednie zmniejszenie wysokości Jednostkowego Reporęczenia będzie odnosiło się do
całości kwoty Jednostkowego Poręczenia, którego wartość wraz z wcześniej udzielonym
Jednostkowymi Poręczeniami przekroczy wartość progu kwotowego wskazanego w pkt. 7 lit. b),
niezależnie od wysokości kwoty Jednostkowego Poręczenia o jaką ten próg został przekroczony.
10) Łączna wartość udziału MFP w wartości udzielonych Jednostkowych Poręczeń, o których mowa
w ust. 7 lit. b) oraz udziału MFP w Jednostkowych Poręczeniach udzielonych jednemu
Ostatecznemu Beneficjentowi na łączną wartość powyżej 500 000,00 PLN, nie może być wyższa
niż 50% przyznanego Limitu Reporęczenia.
11) Reporęczenie jest terminowe i obowiązuje do dnia wygaśnięcia lub rozwiązania wszystkich
udzielonych Jednostkowych Poręczeń wpisanych do Portfela Jednostkowych Poręczeń, przy czym
maksymalny okres trwania Jednostkowego Poręczenia nie może być dłuższy niż 66 miesięcy.
12) Do Portfela Jednostkowych Poręczeń mogą być wpisywane jedynie Jednostkowe Poręczenia
udzielone przez Pośrednika Finansowego na rzecz Instytucji Finansowych, z którymi Pośrednik
Finansowy ma zawarte umowy o współpracy. Lista Instytucji Finansowych, z którymi Pośrednik
Finansowy ma zawarte umowy o współpracy stanowi Załącznik Nr 12 do Umowy.
13) Wygaśnięcie Jednostkowego Poręczenia udzielonego w ramach przyznanego Pośrednikowi
Finansowemu Limitu Reporęczenia przed końcem Okresu Budowy Portfela nie uprawnia
Pośrednika Finansowego do wpisania uwolnionych z tego tytułu środków do Limitu Reporęczenia
i udzielenia kolejnego Jednostkowego Poręczenia w ramach tego Limitu Reporęczenia.
V.
WARUNKI UDZIELENIA JEDNOSTKOWEGO PORĘCZENIA DLA OSTATECZNEGO BENEFICJENTA
1) Jednostkowe Poręczenie wpisane do Portfela Jednostkowych Poręczeń musi spełniać następujące
wymogi:
a) musi być powiązane z określonym Kredytem oraz ograniczone w czasie, jak i pod
względem kwoty;
b) musi zostać udzielone po przeprowadzeniu analizy ryzyka zgodnie ze stosowaną przez
Pośrednika Finansowego metodologią oceny ryzyka; każdorazowa zmiana metodologii
oceny ryzyka w okresie trwania Umowy będzie wymagać poinformowania MFP;
c) jest ewidencjonowane w sposób odróżniający je od pozostałych poręczeń udzielanych przez
Pośrednika Finansowego;
d) obejmuje maksymalnie do 80% kwoty Kredytu bez odsetek, prowizji i innych kosztów
związanych z Kredytem;
e) nie może nim być objęty kredyt lub pożyczka uprzednio wypłacony, jak również kredyty
lub pożyczki, o których mowa w pkt V.8.
3
2) Maksymalna wartość Jednostkowych Poręczeń udzielonych jednemu Ostatecznemu
Beneficjentowi nie może być wyższa niż 1.000.000,00 PLN i jednocześnie nie może stanowić
więcej niż 5,00% wartości przyznanego Limitu Reporęczenia.
3) Każda spłata kapitału Kredytu proporcjonalnie obniża wartość udzielonego Jednostkowego
Poręczenia.
4) Warunki udzielenia wsparcia dla MŚP przez Pośrednika Finansowego:
a) na warunkach rynkowych, tj. na warunkach określonych w Obwieszczeniu Komisji
w sprawie zastosowania art. 87 i 88 Traktatu WE do pomocy państwa w formie gwarancji
(Dz. Urz. UE C 155 z 20.6.2008 r., str. 10), po dokonaniu analizy ryzyka niespłacenia
poręczeń (na podstawie akceptowanych w sektorze finansowym metod) i oceny
przedkładanych zabezpieczeń;
b) na warunkach korzystniejszych niż rynkowe, zgodnie z zasadami udzielania pomocy de
minimis.
W przypadku wystąpienia pomocy w formie de minimis obowiązek badania
dopuszczalności pomocy, zgłoszenia faktu udzielenia takiej pomocy oraz wydania
stosownego zaświadczenia spoczywa na Pośredniku Finansowym. Obowiązek ten ma
również zastosowanie do składania sprawozdań z udzielonej pomocy publicznej do
właściwych instytucji. Pośrednik Finansowy zapewni również, aby wszystkie Jednostkowe
Poręczenia, w których wystąpi pomoc de minimis, zostały udzielone nie później niż do dnia
30 czerwca 2014 r., o ile zmianie nie ulegną odpowiednie przepisy dotyczące udzielania
pomocy de minimis ze środków instrumentów inżynierii finansowej.
5) MŚP ubiegający się o przyznanie Jednostkowego Poręczenia muszą spełniać łącznie następujące
kryteria:
a) nie są przedsiębiorcami zagrożonymi w rozumieniu pkt 9-11 komunikatu Komisji
w sprawie wytycznych wspólnotowych dotyczących pomocy państwa w celu ratowania
i restrukturyzacji zagrożonych przedsiębiorstw (Dz. Urz. UE C 244 z 1.10.2004 r.);
b) nie ciąży na nich obowiązek zwrotu pomocy, wynikający z decyzji Komisji Europejskiej
uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem;
c) są mikro, małym lub średnim przedsiębiorstwem w rozumieniu przepisów załącznika
nr I do Rozporządzenia Komisji (WE) 800/2008 z dnia 6 sierpnia 2008 r.;
d) są osobami fizycznymi, osobami prawnymi, albo jednostkami organizacyjnymi
nieposiadającymi osobowości prawnej, którym ustawa przyznaje zdolność prawną
zarejestrowanymi, posiadającymi siedzibę lub prowadzącymi działalność gospodarczą na
terenie województwa wielkopolskiego;
e) nie są wykluczeni, stosownie do Rozporządzenia Komisji (WE) nr 1998/2006 z dnia 15
grudnia 2006 r. w sprawie stosowania art. 87 i 88 Traktatu do pomocy de minimis.
6) Kredyty objęte Jednostkowym Poręczeniem udzielanym przez Pośrednika Finansowego muszą
być przeznaczone na finansowanie działalności gospodarczej mikro, małego lub średniego
przedsiębiorcy (spełniającego warunki określone w Załączniku nr I do Rozporządzenia Komisji
(WE) nr 800/2008), w tym w szczególności na:
a) finansowanie inwestycji polegających m.in. na zakupie, budowie lub modernizacji obiektów
produkcyjno-usługowo-handlowych,
b) tworzenie nowych miejsc pracy,
c) wdrażanie nowych rozwiązań technicznych lub technologicznych,
d) zakup wyposażenia w maszyny, urządzenia, aparaty w tym także zakup środków transportu
bezpośrednio związanych z celem realizowanego przedsięwzięcia,
e) oraz inne cele gospodarcze przyczyniające się do rozwoju MŚP.
4
7) Kredyty objęte Jednostkowym Poręczeniem udzielanym przez Pośrednika Finansowego mogą być
przeznaczane na finansowanie kapitału obrotowego MSP w oparciu o plan rozwoju
przedsiębiorstwa1.
8) Kredyty objęte Jednostkowym Poręczeniem udzielanym przez Pośrednika Finansowego nie mogą
być przeznaczane na spłatę innych kredytów lub pożyczek oraz spłatę zobowiązań publicznoprawnych.
VI.
MONITORING, SPRAWOZDAWCZOŚĆ
1) Pośrednik Finansowy w trakcie trwania Umowy będzie przedstawiać MFP informacje, w zakresie
m.in.:
a) wykorzystania Limitu Reporęczenia,
b) podstawowych danych o Ostatecznych Beneficjentach, którym udzielono Kredytów
wpisanych do Portfela Jednostkowych Poręczeń (ze szczególnym wskazaniem podmiotów
będących beneficjentami pomocy publicznej – jeżeli występuje),
c) wielkości udzielonych Jednostkowych Poręczeń (w tym, wielkości udzielanej pomocy
publicznej, w tym de minimis – jeżeli występuje),
d) terminowości obsługi Kredytów zabezpieczonych Jednostkowymi Poręczeniami,
e) prowizji pobranych od MŚP za udzielone Jednostkowe Poręczenia,
f) wielkości zaangażowanego kapitału (w relacji do całego zarządzanego kapitału
poręczeniowego),
g) wartości środków uwolnionych z tytułu spłat Kredytów objętych Jednostkowymi
Poręczeniami w relacji do wartości wszystkich udzielonych Jednostkowych Poręczeń,
h) kosztów zarządzania,
i) Szkodowości,
j) procesu windykacji (należności dochodzonych przez Pośrednika Finansowego w związku
z niespłaconymi Kredytami objętymi Jednostkowym Poręczeniem),
k) Sprawozdania z Postępu (m.in. kwartalne, roczne).
2) Szczegółowe zasady dotyczące sprawozdawczości z działalności Pośredników Finansowych
określone są w Załączniku nr 6 (Szczegółowe Zasady Sprawozdawczości) do Umowy.
VII. ZABEZPIECZENIE NALEŻYTEGO WYKONANIA UMOWY
1) Udostępnienie Limitu Reporęczenia nastąpi niezwłocznie po ustanowieniu i wniesieniu przez
Pośrednika Finansowego zabezpieczenia należytego wykonania zobowiązań wynikających
z zawartej Umowy. Zabezpieczeniem należytego wykonania Umowy jest:
 pełnomocnictwo do Rachunku Bankowego Pośrednika Finansowego, udzielone przez
Pośrednika Finansowego na rzecz Menadżera oraz Instytucji Zarządzającej, zgodnie ze
wzorem stanowiącym Załącznik Nr 9 (Pełnomocnictwo do Rachunku Bankowego
Pośrednika Finansowego) do Umowy;
 cesja praw z zabezpieczeń ustanowionych przez Ostatecznych Beneficjentów na rzecz
Pośrednika Finansowego w związku z zawartymi Umowami Operacyjnymi II Stopnia,
zawarta pod warunkiem zawieszającym wystąpienia Przypadku Naruszenia, zgodnie ze
wzorem stanowiącym Załącznik Nr 10 (Cesja Praw z Zabezpieczeń) do Umowy.
2) Menadżer ma prawo w wyjątkowych i merytorycznie uzasadnionych przypadkach żądać
ustanowienia dodatkowego zabezpieczenia, innego niż określone w pkt 1 powyżej, Pośrednik
1 Plan rozwoju przedsiębiorstwa powinien określać m.in. cele rozwojowe (związane np. z ofertą firmy, jakością
produktów/usług, rynkiem, na którym prowadzona jest działalność, zatrudnieniem), do osiągnięcia których będzie się
przyczyniać finansowanie uzyskane przez MŚP w ramach Kredytu objętego Jednostkowym Poręczeniem.
5
Finansowy będzie zobowiązany do jego ustanowienia w terminie 15 dni od daty zgłoszenia
takiego żądania.
VIII. KOSZTY ZARZĄDZANIA:
1) Pośrednikowi Finansowemu przysługuje prawo do refundacji przez MFP ze środków Funduszu
Powierniczego faktycznie poniesionych oraz udokumentowanych kwalifikowalnych kosztów
zarządzania powstałych w związku z realizacją Operacji.
2) Maksymalny pułap kosztów zarządzania ustala się na poziomie:
a) od dnia zawarcia Umowy do zakończenia Okresu Budowy Portfela, średniorocznie do 2%
Limitu Reporęczenia;
b) od następnego dnia po zakończenia Okresu Budowy Portfela do wygaśnięcia wszystkich
Umów Operacyjnych II Stopnia zawartych z MŚP w Okresie Budowy Portfela w
wysokości do 2% wykorzystywanego Limitu Reporęczenia według stanu na ostatni dzień
roboczy roku poprzedzającego.
3) W ramach ustalonych pułapów, o których mowa powyżej, MFP ma prawo negocjowania
z Pośrednikiem Finansowym wysokości kosztów zarządzania zgodnie z zasadami racjonalnego
zarządzania finansami. W wyniku przeprowadzonych negocjacji nie może dojść do zwiększenia
określonego maksymalnego pułapu kosztów zarządzania.
4) Ocena kwalifikowalności będzie dokonywana na podstawie informacji na temat kosztów
zarządzania przedkładanych przez Pośrednika Finansowego w Sprawozdaniach z postępu.
5) Ocena kwalifikowalności będzie dokonywana w trakcie realizacji Operacji oraz po jej
zakończeniu, w tym także w toku kontroli przeprowadzanych przez MFP u danego Pośrednika
Finansowego.
IX.
OPŁATY I PROWIZJE. ZASADY WYNAGRADZANIA POŚREDNIKA FINANSOWEGO
1) MFP nie pobiera prowizji za przyznanie Limitu Reporęczenia.
2) Wszelkie przychody związane z udzielonymi Jednostkowymi Poręczeniami w ramach Portfela
Jednostkowych Poręczeń (w części MFP) stanowią przychody Funduszu Powierniczego
JEREMIE.
3) Pośrednik Finansowy nie pobiera od MŚP żadnych opłat związanych z udzieleniem i obsługą
Jednostkowego Poręczenia (z wyjątkiem prowizji za udzielenie Jednostkowego Poręczenia).
4)
MFP może przeznaczyć część środków znajdujących się w jego dyspozycji na zachęty dla
Pośrednika Finansowego. Wysokość środków przekazanych w formie zachęt będzie uzależniona
od terminu i wskaźnika procentowego wykorzystania przyznanego Limitu Reporęczenia, a także
osiągniętych wyników, tj. wartości środków przekazanych Ostatecznym Beneficjentom w formie
Jednostkowych Poręczeń.
5) Zachęty będą przyznawane na wniosek Pośrednika Finansowego, w oparciu o poniższe zasady:
a) 3% od udziału MFP w wartości udzielonych Jednostkowych Poręczeń w ramach
przyznanego Limitu Reporęczenia wg stanu na dzień 31 marca 2013r,
b) 2% od udziału MFP w wartości udzielonych Jednostkowych Poręczeń w ramach
przyznanego Limitu Reporęczenia w terminie 12 miesięcy od Dnia Udostępnienia Limitu
Reporęczenia pod warunkiem, że Pośrednik Finansowy wykorzysta w tym terminie 100%
przyznanego Limitu Reporęczenia,
albo
6
c) 1% od udziału MFP w wartości udzielonych Jednostkowych Poręczeń w ramach
przyznanego Limitu Reporęczenia w terminie 18 miesięcy od Dnia Udostępnienia Limitu
Reporeczenia pod warunkiem, że Pośrednik Finansowy wykorzysta w tym terminie 100%
przyznanego Limitu Reporęczenia,
d) Zachęty, o których mowa w pkt a), b) i c) wypłacane będą na Wniosek Pośrednika
Finansowego złożony w terminie 3 miesięcy od terminu wykorzystania Limitu
Reporęczenia, o którym mowa odpowiednio w pkt a), b) i c), z zastrzeżeniem pkt. e)
e) Kwoty należne Pośrednikowi Finansowemu, zostaną wypłacone na jego wniosek w terminie
3 miesięcy od daty złożenia wniosku, z zastrzeżeniem iż wypłata zachęty, o której mowa w
pkt 5b) wyklucza wypłatę zachęty, o której mowa w pkt 5c) i odwrotnie.
6) MFP po 12 miesiącach od Dnia Udostępnienia Limitu Reporęczenia weryfikuje stopień
zaawansowania Budowy Portfela Jednostkowych Poręczeń. W przypadku, gdy Pośrednik
Finansowy zbudował mniej niż 20% wartości Portfela Jednostkowych Poręczeń, MFP przysługuje
prawo do wypowiedzenia Umowy.
7) Jeśli Pośrednik Finansowy nie wykorzysta Limitu Reporęczenia w Okresie Budowy Portfela,
określonym w Umowie, MFP pobiera prowizję w wysokości 1% różnicy pomiędzy przyznanym
Limitem Reporęczenia, a faktycznie wykorzystanym Limitem Reporęczenia w ww. okresie.
Prowizję tę Pośrednik Finansowy płaci na rzecz MFP w terminie 14 Dni Roboczych od upływu
wskazanego powyżej terminu.
X.
SZKODOWOŚĆ, WINDYKACJA:
1) Wszelkie straty wynikające z Jednostkowych Poręczeń ponoszone są proporcjonalnie do udziału
własnego w udzielonym Jednostkowym Poręczeniu w taki sam sposób zarówno przez Pośrednika
Finansowego, jak i MFP zgodnie z zasadą pari-passu2.
2) Wszelkie czynności windykacyjne w imieniu i na rzecz MFP prowadzi Pośrednik Finansowy.
3) Wszelkie odzyskane przez Pośrednika Finansowego kwoty netto (tj. po odliczeniu poniesionych
wydatków, w tym kosztów działań windykacyjnych), w tym kwoty odzyskane w wyniku
egzekucji praw z zabezpieczeń ustanowionych przez MŚP, proporcjonalnie obniżają straty
ponoszone przez Fundusz Powierniczy oraz Pośrednika Finansowego zgodnie z zasadą pari-passu.
4) Łączna kwota wypłaconych przez MFP kwot z tytułu wszystkich Wniosków o Wypłatę
Reporęczenia nie może przekroczyć:
a) 50% wartości wykorzystanego Limitu Reporęczenia na dzień złożenia przez Pośrednika
Finansowego Wniosku o Wypłatę Reporęczenia, jeżeli Wniosek ten wpłynie do MFP przed
zakończeniem Okresu Budowy Portfela;
b) 50% wartości wykorzystanego Limitu Reporęczenia na ostatni dzień Okresu Budowy
Portfela, jeżeli Wniosek o Wypłatę Reporęczenia wpłynie do MFP po zakończeniu Okresu
Budowy Portfela.
5) MFP dokonuje wypłaty Jednostkowego Reporęczenia na rzecz Pośrednika Finansowego
w terminie 14 Dni Roboczych od momentu złożenia prawidłowo wypełnionego Wniosku
o Wypłatę Reporęczenia oraz jego akceptacji przez Menadżera, na warunkach określonych
w Umowie.
6) Obowiązek w zakresie dochodzenia roszczeń spoczywa na Pośredniku Finansowym również
w przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania Umowy. Strony ustalą w formie stosownej umowy lub
poprzez udzielenie stosownego pełnomocnictwa sposób realizacji obowiązków Pośrednika
Finansowego w zakresie dochodzenia roszczeń MFP od MŚP.
Zasada pari passu - straty muszą być ponoszone proporcjonalnie i w taki sam sposób przez MFP i Pośrednika Finansowego.
Odzyskane kwoty netto generowane w wyniku odzyskania długu z zabezpieczeń złożonych przez Ostatecznych Beneficjentów
podobnie muszą proporcjonalnie obniżać straty ponoszone przez Pośrednika Finansowego i MFP.
2
7
7) Bieżące przekazywanie na rzecz Menadżera środków przez Pośrednika Finansowego we
wszelkich postępowaniach windykacyjnych, będzie następowało w okresach kwartalnych.
8) Ostateczne rozliczenie środków odzyskanych przez Pośrednika Finansowego nastąpi w terminie
30 Dni Roboczych od otrzymania przez Pośrednika Finansowego całości środków odzyskanych w
postępowaniu windykacyjnym, nie później niż w dacie zakończenia postępowania egzekucyjnego.
Zakończenie postępowania windykacyjnego nastąpi po sporządzaniu przez Pośrednika
Finansowego stosownego oświadczenia w tej sprawie, w szczególności w oparciu o stosowne
dokumenty pochodzące od organów sądowych i egzekucyjnych prowadzących dane
postępowanie. Tytuł przekazania środków to rozliczenie Umowy.
8