Ryzyko Walutowe

JAK UNIKNĄĆ RYZYKA WALUTOWEGO
W FUNDUSZACH IFM?
Ryzyko walutowe, czyli wahania kursów różnych walut względem siebie, to wyzwanie, z którym
musi zmierzyć się każdy Inwestor lokując swoje środki w tytuły uczestnictwa zagranicznych
funduszy inwestycyjnych.
Ryzyko walutowe uwidacznia się na dwa sposoby:
Po pierwsze, kupując tytuł uczestnictwa w obcej walucie, Inwestor w Polsce poniesie stratę, jeśli waluta w której
wyceniany jest fundusz osłabi się w stosunku do polskiej złotówki (w przeciwnym wypadku zanotuje zysk).
Po drugie, Inwestor często jest narażony na ryzyko wewnątrz samego funduszu, co często nie jest widoczne
na pierwszy rzut oka. Taka sytuacja ma miejsce, kiedy np. fundusz wyceniany w euro, inwestuje w aktywa
denominowane w dolarze, wówczas wahania kursu, np. na poziomie euro/dolar stanowią dla Inwestora czynnik
ryzyka.
Fundusze IFM Global Funds
Fundusze IFM Globalny Ostrożnego Oszczędzania (IFM Global Capital Accumulation) oraz IFM Globalny Aktywnego
Inwestowania (IFM Global Active Allocation) unikają obu rodzajów ryzyka walutowego. Główną walutą wspomnianych
rozwiązań jest euro. Wychodząc naprzeciw oczekiwaniom Klientów uruchomiona została klasa tytułów
uczestnictwa w polskim złotym, która zabezpiecza Inwestora przed negatywnym wpływem ryzyka walutowego.
Umocnienie lub osłabienie polskiego złotego nie ma wpływu na osiąganą stopę zwrotu. Poza tym inwestycje
wewnątrz funduszu, o ile to możliwe, będą zabezpieczane przed zmianami kursów walut. W konsekwencji Fundusze
IFM Global Funds zapewniają Inwestorom komfort, eliminując oba źródła ryzyka.
Co więcej, z tytułu zabezpieczania się przed wahaniami polskiej złotówki, Inwestor może osiągnąć dodatkowe
korzyści. Na zabezpieczeniu ryzyka można zarobić. Różnica w wysokości stóp procentowych w Polsce i strefie euro
przekłada się na osiąganie dochodu w postaci punktów swapowych, co może generować dodatkowo nawet 1 punkt
procentowy zysku.
Rodzaje klas Funduszy IFM Global Funds
Klasa tytułów uczestnictwa w euro
Rozwiązanie skierowane do Inwestorów otrzymujących dochody w euro lub dysponujących wolną gotówką w tej walucie.
W tej klasie zabezpieczamy ryzyko walutowe wewnątrz funduszu.
Zabezpieczona klasa tytułów uczestnictwa w polskim złotym
Rozwiązanie skierowane głównie dla polskich Inwestorów, którzy posiadają gotówkę w w polskich złotych i nie chcą być
narażeni na ryzyko walutowe. Zabezpieczenie chroni Inwestora przed nieprzewidzianymi wahaniami kursu walutowego
na poziomie euro/polski złoty oraz eliminuje ryzyko walutowe związane z inwestycjami samego funduszu.
WAŻNE
Przed podjęciem inwestycji w tytuły uczestnictwa potencjalny Inwestor powinien przeanalizować prospekt funduszu Bright Cap SICAV S.A. w całości oraz Kluczowe Informacje
dla Inwestorów i skonsultować się z profesjonalnym doradcą. Prospekt funduszu oraz KIID zawiera dodatkowe informacje, które powinny pozwolić inwestorowi ocenić ryzyko
inwestycji oraz otrzymać informacje na temat opłat, prowizji i innych kosztów związanych z uczestnictwem w funduszu.
Prezentowane dane dotyczące wyników inwestycyjnych są liczone na bazie stopy zwrotu pomniejszonej jedynie o koszty obciążające poszczególne fundusze, jednakże bez uwzględnienia
opłat manipulacyjnych, pobranych podatków i innych świadczeń, które powinny być wzięte pod uwagę przy wyliczaniu ostatecznej stopy zwrotu z inwestycji.
Wartość tytułów uczestnictwa jest nominowana w złotych lub walucie obcej, w zależności od rodzaju tytułów. Mając na uwadze powyższe, jak również fakt, iż fundusze, mogą
inwestować w waluty obce oraz w aktywa nominowane w walutach obcych, zatem mogą na wartość tytułów uczestnictwa oddziaływać zarówno pozytywnie, jak i negatywnie zmiany
prawa dewizowego, jak i zmiany kursów walutowych. Zmiany kursów walutowych mogą więc wpływać na wartość tytułu uczestnictwa.
RYZYKO WALUTOWE