POWIATOWY BANK SPÓŁDZIELCZY W ZAMOŚCIU POLITYKA

POWIATOWY BANK SPÓŁDZIELCZY W ZAMOŚCIU POLITYKA

POWIATOWY BANK SPÓŁDZIELCZY W ZAMOŚCIU
POLITYKA
DOBORU I OCENY KWALIFIKACJI CZŁONKÓW RADY NADZORCZEJ
Zamość – 2015
1
I. Postanowienia ogólne
§1
1.
Zasady określone w Polityce doboru i oceny kwalifikacji członków Rady Nadzorczej
zwanej dalej „Polityką”, Powiatowy Bank Spółdzielczy w Zamościu stosuje w przypadku
dokonywania doboru i oceny kwalifikacji członków Rady Nadzorczej Banku.
2.
Celem oceny jest stwierdzenie, czy kandydaci na członków Rady Nadzorczej oraz czy
członkowie Rady Nadzorczej w czasie sprawowania swoich funkcji, dają rękojmię
sprawowania tych funkcji w sposób określony przepisami prawa, czy posiadają wiedzę i
umiejętności niezbędne do realizacji swoich funkcji oraz czy ich reputacja osobista nie stwarza
zagrożenia dla utraty reputacji Banku.
§2
Przyjęte w niniejszej Polityce określenia oznaczają:
1) Bank – Powiatowy Bank Spółdzielczy w Zamościu,
2) członek Rady Nadzorczej – członek Rady Nadzorczej Powiatowego Banku
Spółdzielczego w Zamościu,
3) kwalifikacje – odpowiednie wymogi, które powinien spełnić członek Rady Nadzorczej,
obejmujące:
a) kwalifikacje zawodowe – kwalifikacje teoretyczne, w tym wykształcenie, oraz
kwalifikacje nabyte w trakcie sprawowania określonych funkcji, wykonywania pracy,
kwalifikacje nabyte w związku z prowadzoną działalnością gospodarczą, w tym rolniczą
(prowadzenie gospodarstwa rolnego),
b) reputację – tj. nieposzlakowaną opinię wynikającą z postępowania w życiu zawodowym i
osobistym oraz z odpowiedzialności karnej, administracyjnej i cywilnej,
c) zarządzanie – czas poświęcany zajmowanemu stanowisku, konflikt interesów.
§3
W Regulaminie Zebrania Grupy Członkowskiej, która dokonuje wyboru członków Rady
Nadzorczej i w Regulaminie obrad Zebrania Przedstawicieli, które dokonuje indywidualnej
oceny kwalifikacji poszczególnych członków Rady Nadzorczej w czasie sprawowania funkcji
oraz dokonuje oceny odpowiedniości Rady Nadzorczej jako organu nadzoru, powinny zostać
zawarte postanowienia wynikające z niniejszej Polityki.
§4
1. Ocena kwalifikacji kandydatów na członków Rady Nadzorczej dokonywana jest przez
Zebranie Grypy Członkowskiej przed dokonaniem wyboru członka.
2. Zebranie Przedstawicieli dokonuje oceny kwalifikacji członków Rady Nadzorczej w czasie
sprawowania funkcji członka Rady Nadzorczej oraz dokonuje oceny funkcjonowania Rady
Nadzorczej jako organu nadzoru.
3. W każdym przypadku członkowie Rady Nadzorczej powinni cieszyć się nieposzlakowaną
reputacją przed wyborem jak i podczas sprawowania funkcji.
4. Uznaje się, że kandydat ma nieposzlakowaną opinię o ile nie ujawniono informacji temu
zaprzeczających.
2
II. Ocena kwalifikacji na etapie wyboru członka Rady Nadzorczej
przez Zebranie Grupy Członkowskiej
§5
1. Szczegółowy tryb postępowania przy ocenie kwalifikacji kandydatów na członków Rady
Nadzorczej na etapie wyboru zawiera Regulamin Zebrania Grupy Członkowskiej.
2. Ocenie podlega zaangażowanie kandydata jako członka Banku zarówno jeśli chodzi o
działalność społeczną w organach Banku jak również aktywność jako klienta Banku
(rachunki, kredyty, depozyty).
3. Przed zgłoszeniem kandydata należy uwzględnić poniższe warunki, które powinny zostać
bezwzględnie spełnione:
1) kandydat na członka Rady Nadzorczej musi być członkiem banku,
2) kandydat na członka Rady Nadzorczej nie może być powiązany w linii prostej
i do drugiego pokolenia w liniach bocznych z członkiem Zarządu Banku.
4. Ocena kryteriów kwalifikacji dokonana będzie na podstawie oświadczeń podpisanych przez
kandydatów na członków Rady Nadzorczej.
5. Dokumenty, o których mowa w ust. 4 stanowią Załączniki nr 1,2,3 do niniejszej Polityki a
kandydat na członka Rady Nadzorczej musi je złożyć pracownikowi, o którym mowa w ust.
6, podczas Zebrania Grupy Członkowskiej, po zgłoszeniu jego kandydatury.
6. Oceny odpowiedniości kandydatów na członków Rady Nadzorczej, na podstawie złożonych
oświadczeń, dokonuje pracownik Banku prowadzący dokumentację Rady Nadzorczej lub
podczas jego nieobecności pracownik Zespołu organizacyjno – administracyjnego.
7. Ocena kandydatów na członków Rady Nadzorczej wykonywana jest metodą punktową, co
oznacza, że za każde kryterium określone w złożonych oświadczeniach kandydat otrzymuje
punkty zgodnie z metodyką określoną w niniejszej Polityce – Rozdział VI.
8. Wyniki oceny punktowej osób – kandydatów na członków Rady Nadzorczej przedkładane
są Przewodniczącemu Zabrania Grupy Członkowskiej, który przedstawia je przed
ogłoszeniem głosowania na członków Rady Nadzorczej.
III. Ocena kwalifikacji członka Rady Nadzorczej w czasie sprawowania funkcji
dokonana przez Zebranie Przedstawicieli
§6
1. Szczegółowy tryb postępowania przy ocenie kwalifikacji członków Rady Nadzorczej w
czasie sprawowania funkcji zawiera Regulamin Zebrania Przedstawicieli.
2. Oceny kwalifikacji członków Rady Nadzorczej, na podstawie złożonych oświadczeń
(Załączniki nr 1,2,3 do niniejszej Polityki) dokonuje raz w roku Zwyczajne Zebranie
Przedstawicieli po zapoznaniu się z informacją sporządzoną przez pracownika Banku
prowadzącego dokumentację Rady Nadzorczej a przedstawioną przez Przewodniczącego
Rady Nadzorczej w ramach sprawozdania z działalności Rady Nadzorczej.
3. W oświadczeniach, o których mowa w ust. 2, członek Rady informuje o okolicznościach,
które mogą wpływać na utratę lub obniżenie kwalifikacji zawodowych lub reputacji.
4. W roku wyborczym, gdy członkiem Rady Nadzorczej zostaje wybrana osoba, która nie
pełniła obowiązków członka Rady Nadzorczej w poprzedniej kadencji, oceny kwalifikacji
tego członka Rady Nadzorczej w czasie sprawowania funkcji Zebranie Przedstawicieli
3
dokonuje w roku następnym, ocenie podlegają natomiast ustępujący członkowie Rady
Nadzorczej.
5. W przypadku uzyskania oceny punktowej niższej niż za poprzedni okres Rada Nadzorcza
powinna podjąć działania, jeśli jest to możliwe ze względu na rodzaj kryterium naruszenia
nieodpowiedniości, nakazujące członkowi Rady Nadzorczej zneutralizowanie przyczyny
takiej oceny. Jeżeli podjęte działania nie doprowadzą do uzyskania oceny punktowej na
poziomie roku ubiegłego, Rada Nadzorcza może zawiesić członka Rady lub rozważyć
wystąpienie do Grupy Członkowskiej o odwołanie go.
IV. Sposób dokonywania oceny kwalifikacji zawodowych kandydata na członka Rady
Nadzorczej i członka Rady Nadzorczej w czasie sprawowania funkcji.
§7
1.
Ocenę kwalifikacji zawodowych dokonuje się biorąc pod uwagę:
1) przygotowanie teoretyczne,
2) przygotowanie praktyczne.
2.
Oceniając przygotowanie teoretyczne bierze się pod uwagę wykształcenie, ukończone szkoły,
ukończone szkolenia, inne posiadane kwalifikacje.
3.
Oceniając przygotowanie praktyczne bierze się pod uwagę umiejętności i doświadczenie
nabyte w związku ze sprawowanymi funkcjami, w tym w organach zarządzających,
dotychczasowym zatrudnieniem, wykonywaniem zawodu lub prowadzeniem działalności
gospodarczej w tym rolniczej.
4.
Nabycie doświadczenia i wiedzy może następować poprzez wcześniejszą pracę w Radzie
Nadzorczej Banku.
5.
W sposób szczególny dokonuje się oceny Przewodniczącego Rady Nadzorczej biorąc pod
uwagę w szczególności umiejętności w kierowaniu zespołami ludzkimi nabyte podczas prac w
Radzie Nadzorczej Banku lub innych przedsiębiorstwach.
V. Sposób dokonywania oceny zarządzania kandydata na członka Rady Nadzorczej
i członka Rady Nadzorczej w czasie sprawowania funkcji.
§8
Oceny zarządzania kandydata na członka Rady Nadzorczej i Członka Rady Nadzorczej w czasie
sprawowania funkcji dokonuje się na podstawie złożonego oświadczenia o sprawowanych
stanowiskach i funkcjach w firmach lub instytucjach.
4
VI. Metodyka przeprowadzania oceny odpowiedniości kandydatów na członków Rady
Nadzorczej i członków Rady Nadzorczej w czasie sprawowania funkcji – metoda punktowa
§9
1. Załącznik nr 1 – Ocena reputacji
1) Wskazując odpowiedzi zgodnie ze stanem faktycznym kandydat/członek RN może uzyskać
maksymalnie 7 pkt.
2) Jeden punkt za każdą negatywną odpowiedź. Każda odpowiedź pozytywna to 0 pkt.
3) Sumę punktów należy przemnożyć przez wagę 20%.
4) Maksymalna możliwa ocena to 1,4 pkt.
2. Załącznik nr 2 – Ocena doświadczenia
1) Wskazując odpowiedzi zgodnie ze stanem faktycznym kandydat/członek RN może uzyskać
maksymalnie 3 pkt.
2) Jeden punkt za każdą pozytywną odpowiedź. Każda odpowiedź negatywna to 0 pkt.
3) Sumę punktów należy przemnożyć przez wagę 60%.
4) Maksymalna możliwa ocena to 1,8 pkt.
3. Załącznik nr 3 – Ocena zarządzania
Im więcej stanowisk / funkcji kandydat na członka Rady Nadzorczej/członek Rady wskaże tym
niższą ocenę otrzyma. Spowodowane to jest obawą o możliwy brak czasu, który powinien
poświęcić zajmowanemu stanowisku. Zgodnie z Rozporządzeniem CRR dopuszcza się aby poza
bankiem kandydat/członek RN pełnił tylko jedną funkcję / zajmował stanowisko.
1) Jeżeli kandydat/członek RN nie pełni funkcji / nie zajmuje stanowisk w żadnej firmie
otrzymuje 5 pkt.
2) Jeżeli kandydat/członek RN wskazał, że pełni funkcje / zajmuje stanowiska w innych
firmach / instytucjach odejmujemy jeden punkt za każdą firmę / instytucję.
3) Jeżeli kandydat/członek RN wskaże, więcej niż pięć firm / instytucji nie otrzymuje żadnego
punktu.
4) Otrzymaną ilość punktów przemnażamy przez wagę 20%.
5) Maksymalna możliwa ocena to 1,0
4.
Ocena odpowiedniości kandydata/członka Rady Nadzorczej wg metody punktowej to ocena,
która znajduje się w zakresie od 0,00 do 4,2.
Im wyższa ocena kandydata/członka Rady tym kandydat/członek bardziej odpowiedni do
pełnienia funkcji członka Rady Nadzorczej.
5.
Pracownik Banku dokonujący oceny odpowiedniości kandydatów/ członków Rady
Nadzorczej zobowiązany jest, aby przy przedstawianiu oceny odpowiedniości kandydatów na
członków Rady Nadzorczej lub członków Rady w czasie pełnienia przez nich funkcji
przedstawiać tylko uzyskane wartości punktowe, ponieważ informacje zbierane do dokonania
oceny objęte są ochroną danych osobowych.
VII. Ocena kolektywna członków Rady Nadzorczej jako organu nadzoru
§ 10
1.
Kompetencje członków Rady Nadzorczej powinny dopełniać się, aby umożliwić odpowiedni
poziom kolegialnego wykonywania zadań tego organu.
5
2.
Ocena funkcjonowania Rady Nadzorczej jako organu nadzoru dokonywana jest przez Zebranie
Przedstawicieli poprzez głosowanie nad uchwałą o zatwierdzeniu Sprawozdania z działalności
Rady Nadzorczej z uwzględnieniem wyników oceny poszczególnych członków Rady
Nadzorczej przez Zebranie Przedstawicieli.
VIII. Przechowywanie dokumentacji związanej z oceną kwalifikacji
§ 11
Dokumentacja związana z oceną odpowiedniości dokonywanej przez Zebranie Grupy
Członkowskiej i Zebranie Przedstawicieli przechowywana jest przez pracownika Banku
prowadzącego sprawy Rady Nadzorczej, w sposób uniemożliwiający dostęp do niej osób
nieuprawnionych.
IX. Postanowienia końcowe
§ 12
Zasady Polityki w sprawie doboru i oceny kwalifikacji członków Rady Nadzorczej w Powiatowym
Banku Spółdzielczym w Zamościu, zostały opracowane w oparciu o następujące regulacje prawne i
zalecenia organów nadzorujących sektor bankowy w Polsce:
1) ustawę z dnia 29.08.1997 r. – Prawo bankowe (Dz.U. z 2012 r. poz. 1376 z późn.zm.);
2) ustawę z dnia 7.12.2000 r. o funkcjonowaniu Banków Spółdzielczych, ich zrzeszaniu się
i Bankach Zrzeszających (tekst jednolity Dz.U. z 2014 r., poz. 109 z późn.zm.);
3) „Wytyczne Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego z dnia 22.11.2012 r. wydane
w sprawie oceny kwalifikacji członków organów zarządzających w Banku”;
4) zalecania przedstawione przez Komisję Nadzoru Finansowego wskazane w wystąpieniu
Zastępcy Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego, skierowanym do Banków
działających w sektorze bankowym w Polsce z dnia 17.04.2013 r.
5) „Zasady Ładu Korporacyjnego” wydane 22.07.2014 r. przez Komisje Nadzoru Finansowego
dla instytucji nadzorowanych Uchwałą Nr 218/2014 (Dz.Urz. KNF z 2014 roku poz.17).
§ 12
1.
Polityka doboru i oceny kwalifikacji członków Rady Nadzorczej dla swojej ważności
wymaga zatwierdzenia przez Zebranie Przedstawicieli Powiatowego Banku Spółdzielczego w
Zamościu.
2.
Polityka doboru i oceny kwalifikacji członków Rady Nadzorczej musi być dostępna
publicznie, co oznacza, że każdy członek Banku może zapoznać się ze sposobem oceny
każdego kandydata na członka Rady Nadzorczej. Niniejsza Politykę Bank udostępnia na stronie
internetowej Banku www.pbs.zamosc.
6
Załącznik nr 1 - Ocena reputacji
Powiatowy Bank Spółdzielczy w Zamościu
ul. Partyzantów 3a
22-400 Zamość
………………………………………………….
(Imię i nazwisko kandydata/członka RN )
………………………………………………….
(Adres kandydata/członka RN)
………………………………………………….
(Seria i numer dowodu osobistego)
………………………………………………….
(PESEL)
Oświadczenie
Ja niżej podpisany, pouczony o odpowiedzialności karnej przewidzianej w art. 233 § 1 ustawy z
dnia 6 czerwca 1997r. Kodeks karny (Dz. U. Nr 88 poz. 553 ze zm.) za składanie fałszywych
oświadczeń, oświadczam, że:
1. byłem /nie byłem (odpowiednie skreślić) karany za przestępstwa gospodarcze,
2. jest / nie jest (odpowiednie skreślić) prowadzone przeciwko mnie dochodzenie służące
egzekwowaniu prawa,
3. odmówiono / nigdy nie odmówiono (odpowiednie skreślić) mi rejestracji firmy lub
działalności gospodarczej,
4. odwołano / nie odwołano (odpowiednie skreślić) mnie ze stanowiska wymagającego
zaufania,
5. orzeczono / nie orzeczono (odpowiednie skreślić) wobec mnie zakazu pełnienia funkcji
kierowniczych,
6. jestem / nie jestem (odpowiednie skreślić) wpisany na listę nierzetelnych dłużników,
7. ogłosiłem / nie ogłosiłem upadłość / ci konsumencką /-ckiej
………………………………………………….
(Podpis kandydata/członka RN)
7
Załącznik nr 2 – Ocena doświadczenia
Powiatowy Bank Spółdzielczy w Zamościu
ul. Partyzantów 3a
22-400 Zamość
……………………………………………
(Imię i nazwisko kandydata/członka RN)
…………………………………………
(Adres kandydata/członka RN)
……………………………………………
(Seria i numer dowodu osobistego)
……………………………………………
(PESEL)
Oświadczenie
Oświadczam, że:
1. posiadam / nie posiadam (odpowiednie skreślić) wykształcenia z zakresu bankowości, usług
finansowych, ekonomii, prawa, administracji, oraz metod ilościowych,
2. uczestniczyłem / nie uczestniczyłem (odpowiednie skreślić) w szkoleniach z zakresu
bankowości, usług finansowych, ekonomii, prawa, administracji, oraz metod ilościowych,
3. posiadam / nie posiadam (odpowiednie skreślić) doświadczenia praktycznego w zakresie
bankowości, usług finansowych, ekonomii, prawa, administracji, oraz metod ilościowych.
………………………………………………….
(Podpis kandydata/członka RN)
Załączniki:
Do niniejszego oświadczenia załączam:
1. świadectwo szkolne / dyplom z uczelni,
2. certyfikaty / zaświadczenia z odbytych szkoleń.
3. ….
8
Załącznik nr 3 – Ocena zarządzania
Powiatowy Bank Spółdzielczy w Zamościu
ul. Partyzantów 3a
22-400 Zamość
………………………………………………….
(Imię i nazwisko kandydata/członka RN)
………………………………………………….
(Adres kandydata/członka RN)
………………………………………………….
(Seria i numer dowodu osobistego)
………………………………………………….
(PESEL)
Wykaz stanowisk, które kandydat na członka Rady Nadzorczej lub członek Rady
nadzorczej sprawuje
Nazwa firmy / instytucji
Stanowisko / funkcja
………………………………………………….
(Podpis kandydata/członka RN)
9