Informacje ogłaszane przez Bank Spółdzielczy Rzemiosła w Łodzi

Informacje ogłaszane
przez Bank Spółdzielczy Rzemiosła w Łodzi
zgodnie z art.111a ust.4 ustawy Prawo bankowe z dnia 29 sierpnia 1997r.
(Dz. U. z 2015r. poz.128 z późniejszymi zmianami)
I. Opis systemu zarządzania, w tym systemu zarządzania ryzykiem i systemu kontroli wewnętrznej.
Zarząd Banku odpowiada za zaprojektowanie, wprowadzenie oraz zapewnienie działania systemu
zarządzania dostosowanego do profilu i rozmiaru prowadzonej działalności.
System zarządzania stanowi zbiór zasad i mechanizmów odnoszących się do procesów decyzyjnych,
zachodzących w Banku oraz do oceny prowadzonej działalności bankowej. Procesy decyzyjne
zachodzące w Banku zostały określone w regulacjach wewnętrznych Banku, takich jak: Statut Banku,
Regulamin Organizacyjny, Regulamin działania Zarządu, Regulamin działania Rady Nadzorczej oraz
zarządzenia Prezesa Zarządu. Regulacje wewnętrzne są opracowywane i wydawane zgodnie z
procesem legislacyjnym przyjętym w Banku. Kierunki rozwoju działalności Banku są opisane w
Strategii, której realizację monitoruje Zarząd oraz Rada Nadzorcza.
System zarządzania obejmuje również procedury anonimowego zgłaszania Zarządowi i Radzie
Nadzorczej Banku, naruszeń prawa oraz obowiązujących z Banku procedur i standardów etycznych.
Bank zapewnia pracownikom, którzy zgłaszają naruszenia, ochronę przed działaniami o charakterze
represyjnym, dyskryminacyjnym lub innymi rodzajami niesprawiedliwego traktowania.
W ramach systemu zarządzania w Banku funkcjonuje : system zarządzania ryzykiem oraz system
kontroli wewnętrznej.
1. System zarządzania ryzykiem
Zarząd Banku odpowiada za skuteczność systemu zarządzania ryzykiem i systemu kontroli
wewnętrznej. Zarząd Banku zapewnia strukturę zarządzania ryzykiem Banku dostosowaną do profilu
ryzyka oraz zapewnia oddzielenie i niezależności funkcji pomiaru, monitorowania i kontroli ryzyka od
działalności operacyjnej z której wynika podejmowanie ryzyka przez Bank.
Zarządzenie ryzykiem realizowane jest na podstawie strategii, polityki i procedur dotyczących
podejmowania, monitorowania i ograniczania ryzyka, na które jest lub może być narażony Bank.
Strategie, polityki i procedury zarządzania ryzykiem podlegają cyklicznym przeglądom w celu
zapewnienia zgodności z obowiązującymi przepisami prawa, regulacjami wewnętrznymi, praktykami
biznesowymi i rynkowymi oraz adekwatności do skali, charakteru i złożoności prowadzonej przez
Bank działalności.
Bank zarządza wszystkimi rodzajami ryzyka, które identyfikuje w swojej działalności, jednocześnie
część z nich uznaje za istotne. Dla mierzalnych rodzajów ryzyka, uznawanych za istotne, Bank szacuje
i alokuje kapitał.
Na system zarzadzania każdym rodzajem ryzyka składa się:





procedura opisująca zasady zarzadzania ryzykiem;
identyfikacja, pomiar i monitorowanie;
system limitów ograniczających ryzyko;
system informacji zarządczej;
odpowiednio dostosowana organizacja procesu zarzadzania.
str. 1
2. System kontroli wewnętrznej
W Banku, w ramach systemu zarzadzania, funkcjonuje system kontroli wewnętrznej.
Celem systemu kontroli wewnętrznej jest zapewnienie:

skuteczności i efektywności działania Banku,

wiarygodności sprawozdawczości finansowej,

przestrzegania zasad zarządzania ryzykiem w Banku,

zgodności działania Banku z przepisami prawa, regulacjami wewnętrznymi i standardami
rynkowymi.
W ramach systemu kontroli wewnętrznej Bank wyodrębnia m.in.:

funkcję kontroli mającą za zadanie zapewnienie przestrzegania mechanizmów kontrolnych
dotyczących w szczególności zarządzania ryzykiem w Banku, która obejmuje stanowiska, grupy
ludzi lub jednostki organizacyjne odpowiedzialne za realizację zadań przypisanych tej funkcji;

komórkę do spraw zgodności mającą za zadanie identyfikację, ocenę, kontrolę i monitorowanie
ryzyka braku zgodności działalności banku z przepisami prawa, regulacjami wewnętrznymi i
standardami rynkowymi oraz przedstawienie raportów w tym zakresie;

audyt wewnętrzny przeprowadzany przez Spółdzielczy System Ochrony SGB mający za zadanie
badanie i ocenę, w sposób niezależny i obiektywny, adekwatności i skuteczności systemu
zarządzania ryzykiem i systemu kontroli wewnętrznej. Tryb audytu wewnętrznego
przeprowadzanego przez Spółdzielczy System Ochrony SGB określony jest w Umowie Systemu
Ochrony SGB zatwierdzonej przez KNF.
Do Spółdzielczego Systemu Ochrony SGB, Bank Spółdzielczy Rzemiosła w Łodzi przystąpił 23 listopada
2015roku.
Mechanizmy kontrolne przyjęte w Banku wbudowane są w funkcjonujące w Banku procesy i
czynności związane z działalnością operacyjną Banku.
II.
Polityka wynagrodzeń
Bank posiada zatwierdzony przez Radę Nadzorczą Regulamin wynagradzania członków Zarządu BSRz
w Łodzi oraz Politykę zmiennych składników wynagrodzeń osób zajmujących stanowiska kierownicze
w BSRz w Łodzi, która określa zasady ustalania wynagrodzeń osób zajmujących stanowiska
kierownicze w oparciu o regulacje wynikające z Uchwały nr 258/2011 Komisji Nadzoru Finansowego z
dnia 4 października 2011 r.
Polityka podlega okresowemu przeglądowi przez Radę Nadzorczą Banku. Zebranie Przedstawicieli
dokonuje rocznej oceny, czy polityka wynagradzania osób na stanowiskach kierowniczych była
sprawowana w sposób właściwy.
Polityka zmiennych składników wynagrodzeń osób zajmujących stanowiska kierowniczej podlega raz
w roku weryfikacji w ramach audytu wewnętrznego, a raport z tego przeglądu otrzymuje Rada
Nadzorcza.
Do stanowisk kierowniczych w rozumieniu Uchwały nr258/12011 KNF nie zalicza się w Banku osób,
które nie mają istotnego wpływu na profil ryzyka. W Banku Spółdzielczym Rzemiosła w Łodzi
wszystkie istotne decyzje podejmowane są przez Zarząd Banku. Do stanowisk kierowniczych w
Banku, po uwzględnieniu uwarunkowań w zakresie stosowania ww. Polityki zalicza się wyłącznie
członków Zarządu Banku.
str. 2
Celem polityki wynagradzania Banku jest adekwatne wynagradzanie pracowników, w tym Członków
Zarządu za wykonaną pracę oraz motywowanie ich do osiągania wysokich wyników oraz realizacji
celów strategicznych.
III.
Informacja o powołaniu komitetu do spraw wynagrodzeń
Bank Spółdzielczy Rzemiosła w Łodzi nie jest bankiem istotnym w rozumieniu art.4 ust 1pkt35 Ustawy
Prawo bankowe, w związku z tym nie został powołany w ramach Rady Nadzorczej komitet ds.
wynagrodzeń.
IV.
Informacja o spełnieniu przez członków Rady Nadzorczej i Zarządu wymogów określonych w
art.22aa Ustawy Prawo bankowe.
Członkowie Zarządu i Rady Nadzorczej podlegają ocenie odpowiedniości, uwzględniającej
kwalifikacje, doświadczenie i reputację.
Rada Nadzorcza dokonała oceny indywidualnej nowych członków Zarządu. Wszyscy członkowie
Zarządu ocenieni zostaną indywidualnie przez Radę Nadzorczą do końca roku obrotowego. Kolegialna
ocena Zarządu dokonana zostanie przez Radę Nadzorczą po zakończeniu roku obrotowego, a
informacja o ocenie zostanie zamieszczona w sprawozdaniu Rady Nadzorczej. Zebranie
Przedstawicieli w formie Uchwał, dokona oceny Zarządu i Rady Nadzorczej wg. obowiązujących
kryteriów odpowiedniości.
str. 3