db elita funduszy viii_3

DB ELITA FUNDUSZY VIII_3
Forma prawna:
grupowe ubezpieczenie
na życie i dożycie
Ubezpieczający:
Ubezpieczyciel:
Deutsche Bank PBC S.A.
Wiek:
Gwarancja kapitału:
18 - 77 lat
Okres Odpowiedzialności:
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie
Europa S.A.
36 miesięcy
od 31.01.2014 r. do 31.01.2017 r.
Składka:
100% Składki Zainwestowanej
na koniec Okresu Odpowiedzialności
Strategia inwestycyjna:
jednorazowa
min 2.000 zł
Koszyk Funduszy
Ryzyko
Czas trwania
Charakter produktu
Niższe - Klasa Ryzyka 2
Średnioterminowy
Ochronno-inwestycyjny
Warunki finansowe
Dla kogo?
W przypadku dożycia do końca Okresu Odpowiedzialności:
Produkt jest dla Ciebie, jeśli:
––jesteś zainteresowany produktem ubezpieczeniowym z gwarancją kapitału na koniec Okresu Odpowiedzialności.
––oczekujesz potencjalnie wyższych zysków niż na tradycyjnej lokacie bankowej i jednocześnie cenisz sobie proste
rozwiązania.
––jesteś zainteresowany dywersyfikacją portfela inwestycyjnego.
––cenisz możliwość inwestowania w elitarne fundusze przy jednoczesnej gwarancji kapitału na koniec Okresu Odpowiedzialności.
––jesteś zainteresowany ochroną życia.
Suma ubezpieczenia z tytułu dożycia = 100% * Składka Zainwestowana
Suma ubezpieczenia z tytułu dożycia przez Ubezpieczonego do końca Okresu Odpowiedzialności zostanie powiększona o premię w przypadku zrealizowania pozytywnego scenariusza inwestycyjnego.
Premia = Składka Zainwestowana * współczynnik udziału * Max (0, Zwrot z Koszyka Funduszy – 1)
Współczynnik udziału mieści się w przedziale 90% – 110%; ostateczna wartość współczynnika udziału zostanie określona 5. Dnia Roboczego po zakończeniu Okresu Subskrypcji.
Wysokość premii zależna jest od Zwrotu z Koszyka Funduszy w datach obserwacji – szczegóły dotyczące sposobu wyznaczania wysokości premii wskazane są w Warunkach Finansowych Ubezpieczenia
„DB ELITA FUNDUSZY VIII_3”.
Dlaczego warto zakupić ubezpieczenie?
––Produkt daje możliwość osiągnięcia potencjalnie wyższego zysku niż z bezpośredniej inwestycji w fundusze
* Kod w serwisie Bloomberg może ulec zmianie; Zmiana kodu w serwisie Bloomberg nie powoduje zmiany Umowy
oraz załączników do Umowy, o której mowa w Warunkach Ubezpieczenia
wchodzące w skład koszyka, ze względu na zwolnienie Świadczenia Ubezpieczeniowego z podatku od zysków
kapitałowych.
––Produkt stanowi dobrą alternatywę dla depozytu i funduszy inwestycyjnych. Ma prostą i przejrzystą konstrukcję.
––Masz możliwość rezygnacji z ubezpieczenia w każdym momencie zarówno w Okresie Subskrypcji, jak i w trakcie
trwania ochrony ubezpieczeniowej. Rezygnacja z ubezpieczenia w trakcie ochrony ubezpieczeniowej nie gwarantuje jednak zwrotu 100% Składki Zainwestowanej.
––Otrzymujesz ochronę ubezpieczeniową na wypadek śmierci.
––Masz gwarancję otrzymania 100% Składki Zainwestowanej na koniec Okresu Odpowiedzialności.
––Brak ryzyka walutowego.
Koszyk Funduszy M&G Optimal Income-A-EURO-A i Ethna Aktiv E.
Świadczenie Ubezpieczeniowe
Fundusze wchodzące w skład Koszyka Funduszy
Kod w serwisie
Bloomberg*
Nazwa
Fundusz_1
M&G Optimal Income-A-EURO-A MGOIAEA LN Equity
Fundusz_2
Ethna Aktive E
ETAKTVE LX Equity
Udział
w Koszyku
Ocena
Morningstar
50%

50%

z tytułu Zgonu Ubezpieczonego innego niż Zgon w wyniku Wypadku Komunikacyjnego:
100,1% * Składka Zainwestowana
z tytułu Zgonu Ubezpieczonego w wyniku Wypadku Komunikacyjnego:
Minimum (150% * Składka Zainwestowana; Składka Zainwestowana + 100 000 zł)
Wysokość świadczenia jest niezmienna w całym Okresie Odpowiedzialności, z zastrzeżeniem ograniczeń odpowiedzialności wskazanych w Warunkach Ubezpieczenia.
Opłaty
––Opłata Wstępna: 1,5% (naliczana i pobierana ze Składki)
––Koszty rezygnacji w trakcie trwania Okresu Odpowiedzialności – 200 zł
Źródło: Opracowanie własne na postawie danych z serwisu Bloomberg za okres 30.12.2009 r. – 30.12.2013 r.
M&G Optimal Income-A-EURO-A (MGOIAEA LN Equity) jest elastycznym funduszem obligacji dopuszczającym możliwość inwestowania również w inne aktywa, zarządzanym przez Richarda Woolnough’a. Fundusz
inwestuje przynajmniej 50% aktywów w instrumenty dłużne. Nie ma ograniczenia co do ilości znajdujących się
w portfelu funduszu obligacji rządowych, obligacji o ratingu inwestycyjnym lub obligacji o wysokiej rentowności. Pozostałą część aktywów funduszu mogą stanowić instrumenty rynku pieniężnego, akcje, derywaty, depozyty, gotówka. Celem funduszu jest osiąganie wyższych stóp zwrotu niż rynek w długim okresie.
Ethna Aktiv E (ETAKTVE LX Equity) jest funduszem stworzonym dla inwestorów ceniących sobie utrzymywanie stabilności i płynności swoich inwestycji. Zespół zarządzających funduszem – Luca Pesarini, Guido Barthels
i Arnoldo Valsangiacomo, zachowując zasady dywersyfikacji ryzyka, inwestuje w: depozyty terminowe i rynek
pieniężny, światowe rynki walut, obligacje, a także w rynki akcji. Inwestycje funduszu skupione są w większości
na rynkach europejskich, a także na rynkach krajów OECD. Celem funduszu Ethna Aktiv E, dzięki aktywnemu
zarządzaniu, jest osiąganie długoterminowych zwrotów z inwestycji w różnych warunkach rynkowych przy
wzmożonej ochronie kapitału.
Stopa zwrotu z funduszu
1 rok
2 lata
3 lata
M&G Optimal Income-A-EURO-A
7,00%
21,01%
28,92%
Ethna Aktive E
5,29%
15,78%
13,61%
Warunki objęcia i świadczenia ochrony ubezpieczeniowej zawarte są w Warunkach Ubezpieczenia „DB ELITA
FUNDUSZY VIII_3” (kod: 2013_DBEFVIII_v.03). Parametry finansowe ubezpieczenia, opłaty, sposób wyznaczania
wysokości premii wskazane są w Warunkach Finansowych Ubezpieczenia (kod: 2013_DBEFVIII_02_v.03).
Ryzyka jakie musisz wziąć po uwagę:
––brak gwarancji Składki Zainwestowanej przed końcem Okresu Odpowiedzialności Jeśli zdecydujesz się zrezygnować z inwestycji w trakcie jej trwania, wówczas zostanie obliczona Wartość Wykupu, zgodnie z zapisami
zawartymi w Warunkach Ubezpieczenia oraz Warunkach Finansowych Ubezpieczenia.
––ryzyko nie osiągnięcia zamierzonego zysku. W przypadku wystąpienia negatywnego scenariusza rynkowego,
otrzymasz 100% Składki Zainwestowanej na koniec Okresu Odpowiedzialności.
Przed przystąpieniem do ubezpieczenia zapoznaj się z:
––Warunkami Ubezpieczenia „DB ELITA FUNDUSZY VIII_3” (kod: 2013_DBEFVIII_v.03)
––Warunkami Finansowymi Ubezpieczenia „DB ELITA FUNDUSZY VIII_3” (kod: 2013_DBEFVIII_02_v.03)
dostępnymi u doradcy oraz u Ubezpieczyciela. Znajdziesz w nich więcej informacji na temat produktu, ryzyk,
opłat oraz ograniczeń odpowiedzialności Ubezpieczyciela.
Potwierdzeniem objęcia ochroną ubezpieczeniową Ubezpieczonego jest Certyfikat. Certyfikat jest wystawiany
i wysyłany przez Ubezpieczyciela w terminie 14 dni od dnia początku Okresu Odpowiedzialności. Certyfikat zostanie przekazany Ubezpieczonemu listem zwykłym przez Ubezpieczyciela.
Ubezpieczyciel kieruje się zasadami określonymi w III Rekomendacji dobrych praktyk na polskim rynku
bancassurance w zakresie ubezpieczeń z elementem inwestycyjnym lub oszczędnościowym.
W przypadku pytań pozostajemy do dyspozycji również pod adresem e-mail: [email protected]
lub pod numerami infolinii 0 801 500 300 oraz 71 36 92 887
od poniedziałku do niedzieli w godzinach od 7:00 do 22:00
z wyłączeniem pozostałych dni ustawowo wolnych od pracy.
(Opłata zgodna z taryfą operatora).