Wymagania wynikające z Prawa bankowego oraz zaleceń nadzoru
Transkrypt
Wymagania wynikające z Prawa bankowego oraz zaleceń nadzoru
Załącznik Nr 4 Wymagania wynikające z Prawa bankowego oraz zaleceń nadzoru finansowego/klauzule outsourcingowe 1. Strony oświadczają, że poddają się wszelkim nakazom i ograniczeniom wynikającym z uznania, iż do umowy zastosowanie ma art. 6a ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2015 r., poz. 128), a w szczególności uprawnieniom przysługującym organowi nadzoru finansowego, w tym: 1) będą przekazywać organowi nadzoru finansowego wszelkie żądane informacje, wyjaśnienia i dokumenty w celu zapewnienia wykonywania przez organ nadzoru finansowego efektywnego nadzoru nad wykonywaniem czynności powierzonych Wykonawcy na podstawie Umowy; 2) Wykonawca będzie przekazywać Bankowi wszelkie żądane przez organ nadzoru finansowego informacje, wyjaśnienia i dokumenty związane z wykonywaniem Umowy; 3) w przypadku wydania przez organ nadzoru finansowego decyzji nakazującej Bankowi podjęcie działań zmierzających do zmiany lub rozwiązania Umowy, Bank może zmienić lub rozwiązać Umowę zgodnie z otrzymaną decyzją i we wskazanym w decyzji terminie, chociażby było to niezgodne z innymi postanowieniami Umowy; 4) Wykonawca wykona wszystkie dotyczące go bezpośrednio obowiązki, wynikające z art. 6c ust. 8 Prawa bankowego, jak również umożliwi Bankowi wykonanie związanych z tym obowiązków, m.in. umożliwi biegłemu rewidentowi wskazanemu przez Komisję Nadzoru Finansowego zbadanie swojej sytuacji finansowej, jeżeli z żądaniem zlecenia przez Bank dokonania takiego badania zwróci się Komisja Nadzoru Finansowego; 5) Wykonawca stworzy warunki zapewniające wykonywanie przez organ nadzoru finansowego efektywnego nadzoru nad realizacją czynności powierzonych Wykonawcy mu na podstawie Umowy, a w szczególności: a) umożliwi w każdym czasie uprawnionym inspektorom nadzoru finansowego oraz osobom upoważnionym przez Komisję Nadzoru Finansowego przeprowadzenie kontroli w siedzibie Wykonawcy i we wszystkich miejscach wykonywania czynności powierzonych mu na podstawie Umowy, w zakresie który wynika z przedmiotu Umowy, b) udostępni ww. kontrolerom do wglądu księgi, bilanse, rejestry, plany, sprawozdania i inne dokumenty oraz umożliwi, na pisemne żądanie, sporządzenie kopii tych dokumentów i innych nośników informacji, jak również udzieli wszelkich wyjaśnień i informacji oraz niezwłocznie usunie stwierdzone nieprawidłowości i zrealizuje zalecenia pokontrolne; 6) Wykonawca ponadto: a) zapewni Bankowi możliwość dostępu do informacji o bieżącym funkcjonowaniu Wykonawcy w zakresie związanym z wykonywaniem czynności powierzonych mu na podstawie Umowy, b) zapewni Bankowi prawo do wykonania nadzoru w zakresie Umowy poprzez możliwość zlecenia lub przeprowadzania audytu sprawozdania finansowego Wykonawcy oraz zapewni Bankowi dostęp do sprawozdań finansowych*, c) umożliwi wykonywanie obowiązków przez biegłego rewidenta upoważnionego do badania sprawozdań finansowych Banku, d) przekaże niezwłocznie na żądanie Banku pełne informacje i dokumenty, mające związek z realizacją postanowień Umowy, e) umożliwi Bankowi podejmowanie w każdym czasie kontroli wewnętrznej, według obowiązujących w Banku procedur i planów kontroli, w zakresie związanym z wykonywaniem czynności powierzonych Wykonawcy na podstawie Umowy, w siedzibie Wykonawcy i we wszystkich miejscach wykonywania tych czynności, f) udostępni Bankowi informacje i dokumenty dotyczące stosowanych u Wykonawcy zasad bezpieczeństwa, procedur i mechanizmów kontroli, a także umożliwi Bankowi weryfikację tych dokumentów, g) będzie wykonywał swoje obowiązki umowne z uwzględnieniem Planu działania Wykonawcy zapewniającego ciągłe i niezakłócone wykonywanie czynności powierzonych mu na podstawie Umowy, stanowiącego Załącznik nr … do Umowy, h) zastosuje się do udostępnionych mu przepisów bezpieczeństwa obowiązujących w Banku w przypadku wykorzystywania przy wykonywaniu Umowy zasobów Banku. 2. Żadne prawa ani obowiązki wynikające z Umowy nie mogą zostać przeniesione na osobę trzecią bez pisemnej zgody drugiej Strony. Dotyczy to także powierzenia przez Wykonawcę osobie trzeciej wykonania części lub całości obowiązków Wykonawcy określonych w Umowie. Bank może wyrazić zgodę na powierzenie, o którym mowa wyżej, o ile nie naruszy to przepisów Prawa bankowego, jednocześnie z uzgodnieniem w formie aneksu do Umowy warunków takiego powierzenia. 3. Wykonawca ponosi wobec Banku pełną odpowiedzialność za szkody wyrządzone klientom Banku wskutek niewykonania lub nienależytego wykonania Umowy przez Wykonawcę. Odpowiedzialności tej nie można wyłączyć ani ograniczyć, chociażby było to niezgodne z innymi postanowieniami Umowy. 4. Do kontaktów w trybie ciągłym w celu szybkiego rozwiązywania pojawiających się problemów Strony wyznaczają: 1) ze strony Banku – p. … , tel. … , e-mail … , 2) ze strony Wykonawcy - p. … , tel. …, e-mail … . 5. Zmiana osoby wyznaczonej przez każdą ze stron może być dokonana przez tę stronę w drodze jednostronnego pisemnego oświadczenia skierowanego do drugiej strony, bez potrzeby podpisywania aneksu do Umowy. * dotyczy tylko podmiotów obowiązanych do sporządzania finansowych na podstawie przepisów o rachunkowości. sprawozdań