Ubezpieczenie Inwestycyjne Dobra Partia

Ubezpieczenie Inwestycyjne
Dobra Partia
KARTA INFORMACYJNA
Dobra Partia w pigułce
•
Inwestycja oparta o akcje siedmiu renomowanych, globalnych firm
•
Zysk do 22% składki zainwestowanej w skali roku
•
Zakończenie okresu ubezpieczenia możliwe po 1, 2, 3 albo 4 latach
•
Dwie szanse na zysk w każdą rocznicę trwania inwestycji
•
Szansa na nieograniczony zysk na koniec inwestycji
•
Minimalna składka zainwestowana – 5 000 zł
Zakres ubezpieczenia – życie i dożycie Ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia.
Świadczenie ubezpieczeniowe wypłacane jest z tytułu dożycia Ubezpieczonego do końca okresu
ubezpieczenia lub z tytułu śmierci Ubezpieczonego w okresie odpowiedzialności Ubezpieczyciela.
www.wealth.pl
Wstęp
Szansa dla akcji
Rekordowo niskie stopy procentowe w warunkach umiarkowanej inflacji oraz zupełnie zadowalające
tempo światowego wzrostu gospodarczego zachęcają do pomyślenia o rynku akcji. Obligacje – główny
konkurent giełd – są już tak drogie, że lokowanie w nich kolejnych środków nie gwarantuje nawet zwrotu
realnej wartości kapitału. Jednocześnie sytuacja makroekonomiczna nie jest wcale zła. Prognozowany
przez Bank Światowy wzrost gospodarczy na świecie na poziomie 3,6% w najbliższych dwóch latach
wystarczy, by spółki o ugruntowanej pozycji rynkowej wypracowały dla akcjonariuszy przyzwoite zyski.
Dodatkowym atutem jest moment wejścia na rynek akcji, po wakacyjnych giełdowych spadkach.
Dlaczego rynki rozwinięte?
Czasy pokryzysowe, charakteryzujące się niższym niż przed 2008 rokiem wzrostem gospodarczym i
podwyższoną zmiennością, każą z większą ostrożnością wybierać giełdowe spółki. W takich warunkach
lepiej postawić na sprawdzonych liderów życia gospodarczego. Firmy, które dysponują doświadczeniem
na macierzystych rynkach, przewagą technologiczną i sprawdzoną organizacją najłatwiej znaleźć
na parkietach Europy i Stanów Zjednoczonych. Spółki te korzystają z zapewnianego przez politykę
rodzimych banków centralnych taniego finansowania, które pozwala na ekspansję na rynki wschodzące i
dywersyfikację przychodów na całym świecie. Z tego względu Inwestycja Dobra Partia opiera się o akcje
siedmiu spółek wywodzących się z rynków rozwiniętych, jednak prowadzące swoją działalność w skali
globalnej.
Konstrukcja produktu
Jak działa Dobra Partia?
Dobra Partia to Inwestycja oparta na sprawdzonej strategii autocall, która przynosiła wysokie zyski
inwestorom na polskim rynku. Maksymalny okres trwania inwestycji to 4 lata jednak może się ona
zakończyć wcześniej – po roku, dwóch lub trzech - o ile zajdą określone warunki.
Jeśli po roku trwania inwestycji akcje pięciu lub sześciu spośród siedmiu wybranych spółek nie będą
notowane niżej niż w momencie startu inwestycji wówczas nastąpi jej zakończenie. W takiej sytuacji
Inwestor otrzyma zwrot składki zainwestowanej powiększonej o zysk wynoszący od 9 do 11 procent
(dokładna wartość zostanie podana po zakończeniu subskrypcji). Zysk po roku może być jednak wyższy i
sięgnąć wartości z przedziału 18-22 procent wówczas, gdy notowania żadnej z siedmiu spółek nie spadną.
Jeśli żaden z dwóch powyższych warunków nie będzie spełniony inwestycja Dobra Partia będzie trwała
nadal. Po drugim roku ponownie sprawdzamy notowania spółek. W przypadku spełnienia pierwszego
warunku (akcje pięciu lub sześciu spółek nie spadły w relacji do początkowych odczytów) wówczas
inwestycja kończy się z zyskiem wynoszącym 18-22 procent (dwukrotność zysku możliwego po roku).
Natomiast spełnienie drugiego warunku (akcje żadnej z siedmiu spółek nie spadły) to zysk wynoszący
od 36 do 44 procent. Analogicznie wygląda sytuacja po roku trzecim i czwartym. Po roku trzecim można
zarobić od 27 do 33 procent lub 54 do 66 procent, a po 4 latach od 36 do 44 lub od 72 do 88 procent. Jeśli
jednak po czwartym roku żaden z warunków wypłaty zysku nie będzie spełniony wówczas stopa zwrotu z
inwestycji będzie równa stopie zwrotu z koszyka złożonego po równo z akcji siedmiu spółek.
Podsumowanie
Dobra Partia to dwie szanse na zysk w każdą rocznicę trwania produktu. Może on wynieść między 9 a 11
lub między 18 a 22 procent w skali roku. Wzrost notowań akcji nie jest konieczny. Wystarczy, że notowania
pięciu, sześciu lub siedmiu z wybranych spółek w którejś z kolejnych rocznic trwania inwestycji będą na
poziomach przynajmniej takich jak na początku.
Spółki na których opiera się produkt
Telefonica S.A. Główny operator usług telekomunikacyjnych w
krajach hiszpańsko- i portugalskojęzycznych. Działa również w
Wielkiej Brytanii, Niemczech, Czechach, Słowacji, Włoszech, USA,
czy Chinach. Firma istniej od 1924 r., kiedy w Hiszpanii powstała
Compañía Telefónica Nacional de España (CTNE). Do 1997 r.
operator pozostawał monopolistą w ojczyźnie. Obecnie Telefónica ma znaczące udziały w rynku w ponad
20 krajach, posiada ponad 295 mln klientów oraz 270 tys. pracowników. Przychody firmy w 2010 r.
sięgnęły 60,7 mld euro, a zysk 10,2 mld euro.
Vivendi. Francuski koncern medialny o ponad 150-letniej tradycji.
Firma pochodzi od założonej w 1853 r. Compagnie Générale des
Eaux, która zajmowała się gospodarką komunalną. Przedsiębiorstwo,
które zaczynało od dostarczania wody do Lyonu i Paryża jest
obecnie dużym graczem na rynku mediów ma całym świecie. Swoją działalnością obejmuje telewizje,
gry komputerowe, filmy, telekomunikacje, rynki muzyczne oraz wydawnicze. Koncern posiada pakiety
większościowe w takich spółkach jak: Canal+, Universal Music Group czy Blizzard. Vivendi w 2010 r.
zanotował przychody wysokości prawie 29 mld euro, a zysk spółki 2,7 mld euro (wobec 2,6 mld w roku
2009).
AXA. Francuska firma ubezpieczeniowa, która znajduje się wśród największych
ubezpieczycieli w Europie Zachodniej, Ameryce Północnej, regionie Azji i
Pacyfiku, a także na Bliskim Wschodzie. Jej rodowód sięga lat 70’ XX w., kiedy
to powstała jej poprzedniczka Ancienne Mutuel. Przełomowym wydarzeniem w
historii koncernu okazała się rok 1996, gdy nastąpiło jego połączenie z Union des
assurances de Paris, któremu towarzyszyło wypłynięcie na rynki zagraniczne.
Spółka działa we wszystkich działach ubezpieczeń, uwzględniając ubezpieczenia
na życie, chorobowe, majątkowe, komunikacyjne itd. W 2010 r. przychody
koncernu osiągnęły poziom 91 mld euro, a zysk 2,7 mld euro.
Daimler AG. Niemiecki koncern motoryzacyjny. W fabrykach
wchodzących w jego skład produkowane są samochody osobowe,
ciężarówki oraz autobusy. Jest drugim co do wielkości producentem
samochodów ciężarowych na świecie, a wśród oferowanych przez niego marek znajdują się takie sławy
jak: Mercedes-Benz i Maybach. Historia Daimlera sięga końca XIX w., lecz pod obecną nazwą funkcjonuję
on dopiero od 2007 r. Jednym z najważniejszych wydarzeń w jego historii było połączenie w 1924 r. Benz
& Cie (założonego w 1883 r. przez Karla Benza) z firmą Daimler Motoren Gesellschaft (założonej w
1890 r. i należącej do Gottlieba Daimlera i Wilhelma Maybacha). Tak powstała spółka Daimler-Benz AG.
Przychody koncernu w 2010 r. sięgnęły 97,8 mld euro (78,9 mld euro w 2009), a zysk 7,3 mld euro.
RWE AG. Niemiecki koncern energetyczny. Dostarcza prąd
elektryczny do 20 mln odbiorców, a gaz do kolejnych 10 mln. Jest
drugim co do wielkości producentem energii elektrycznej w Niemczech.
Rozpoczął również proces budowania farm wiatrowych i produkcji
energii odnawialnej, która ma przyczynić się do obniżenia cen energii
w Europie. Wraz z Daimler AG pracuje nad rozwojem samochodów elektrycznych oraz stworzeniem
pierwszej w Niemczech sieci ich ładowania (e-mobility Berlin). Firma została założona w Essen w 1898
r. jako Rheinisch-Westfälisches Elektrizitätswerk Aktiengesellschaft (RWE). Dwa lata później uruchomiła
pierwszą elektrownię w tym mieście, które pozostało jej główną siedzibą do dnia dzisiejszego. Przychody
koncernu w 2010 r. sięgnęły 53,3 mld euro (47,7 mld euro w 2009 r.), a zysk 3,3 mld euro.
www.wealth.pl
Deutsche Telekom. Firma telekomunikacyjna powstała po podziale
Duetsche Bundespost (niemieckiej poczty) w 1996 r. Jako operator
telekomunikacyjny Deutsche Telekom posiada bardzo silną pozycję na
rynkach Unii Europejskiej i Stanów Zjednoczonych Ameryki Północnej.
Aktualnie jest największym operatorem telefonii komórkowej w krajach
wspólnoty. Długa tradycja owocuje również tym, że firma ta jest od lat głównym dostarczycielem usług
telekomunikacyjnych w Niemczech i posiada rzeszę przywiązanych do siebie klientów. W 2010 roku
spółka wypracowała 1,7 mld euro zysku przy przychodach przekraczających 60 mld euro.
Schneider Electric. Globalna spółka działająca na rynku energii i
IT. Światowy lider w dziedzinie inteligentnego zarządzania zużyciem
energii. Dostarcza nowoczesnych rozwiązań pozwalających na
ograniczenie konsumpcji energii i strat energetycznych oraz pomaga
w przestawieniu się na energię odnawialną. W obliczu wysokich
cen surowców energetycznych i presji na redukcję kosztów popyt
na produkty Schneider Electric zgłaszają przede wszystkim przedsiębiorstwa, głównie z Europy, Azji i
Stanów Zjednoczonych. Przychody spółki w 2010 roku wyniosły prawie 20 mld euro a zysk netto 1,8
mld euro.
Zasady inwestycji
•
Okres subskrypcji: 19 września 2011 – 21 października 2011
•
Okres wpłaty składki: 19 września 2011 – 25 października 2011
•
Okres ubezpieczenia: Maksymalnie 4 lata. Od 31 października 2011 do 31 października 2012 albo
do 31 października 2013 albo do 31 października 2014 albo do 2 listopada 2015
•
Minimalna składka zainwestowana: 5 000 zł, (Składka zainwestowana musi być wielokrotnością
1 000 zł)
•
Deklarowana inwestycja zostanie powiększona o opłatę wstępną
Składka zainwestowana
Opłata wstępna
od 5 000 do 19 999
5%
od 20 000 do 49 999
4%
od 50 000 do 99 999
3%
powyżej 100 000
2%
Wealth Solutions S.A.
ul. Mokotowska 1, 00-640 Warszawa
tel: 22/ 378 99 50, fax: 22/ 378 99 51
www.wealth.pl , [email protected]
Wyłączenie odpowiedzialności:
„Dobra Partia” jest produktem przygotowanym we współpracy Wealth Solutions S.A. i Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA
w formie prawnej grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym. Szczegóły ubezpieczenia,
takie jak: sposób i forma wypłaty świadczenia ubezpieczeniowego, warunki wcześniejszej rezygnacji z ubezpieczenia, opłaty oraz
ograniczenia i wyłączenia odpowiedzialności Ubezpieczyciela zawarte są w Warunkach Ubezpieczenia „Dobra Partia”.
Materiał ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu Cywilnego, ani nie jest rekomendacją do
zainwestowania w dany produkt.
Wszystkie oznaczenia spółek zaprezentowane w niniejszej karcie są zastrzeżonymi znakami towarowymi, chronionymi zgodnie z
obowiązującymi przepisami prawa.