Karta Cyfryzacji - Polska Izba Pośredników Ubezpieczeniowych i

Sygnatariusze Karty:
Patrick Evrard
Prezes agéa (Francja)
Robert Herr
Prezes ALUPASS (Luksemburg)
Michael H. Heinz
President BVK (Germany)
José María Campabadal Castellvi
Prezes CONSEJO (Hiszpania)
Vicenzo Cirasola
Prezes ANAPA (Włochy)
Karta Cyfryzacji
Preambuła
W kontekście cyfryzacji oraz mnogości kanałów dystrybucji ubezpieczeń, Komisja Agentów BIPAR sformułowała główne
zasady mające na celu przypomnienie roli, jaką odgrywa pośrednik ubezpieczeniowy w relacjach z klientem.
Celem Karty jest potwierdzenie wartości dodanej, którą stanowi agent ubezpieczeniowy w relacjach z towarzystwami
ubezpieczeniowymi oraz klientami na tle zmian zachodzących w segmencie dystrybucji ubezpieczeń.
Profesjonalizm i wiedza techniczna pośrednika ubezpieczeniowego jako rozmówcy stanowią uznaną wartość, która jest
pierwszą formą ochrony konsumentów. Dla firm ubezpieczeniowych jest to gwarancja przystępnej i rzetelnej obsługi w
obszarze procedur oceny ryzyka, dostosowania zakresu ubezpieczenia a także, co oczywiste, podczas zarządzania relacją z
klientem.
Jérôme Sadania
Prezes FSAGA (Szwajcaria)
Pośrednik ubezpieczeniowy jest pełnomocnikiem jednej lub kilku firm ubezpieczeniowych, które reprezentuje wobec
ubezpieczonego. Jest zatem istotne, aby mógł wypełniać swoją misję, czy to wobec klienta, czy wobec mocodawcy,
wykorzystując nowoczesne środki komunikacji.
Zasady
•
Należy stworzyć dogodne warunki dla nowego modelu dystrybucji, który pozwoliłby optymalnie wykorzystać
szanse płynące z cyfryzacji (zmniejszenie obciążeń administracyjnych, nowe strumienie klientów, …).
•
Towarzystwa ubezpieczeniowe i reprezentanci pośredników powinni zawczasu konsultować z sobą projekty
dotyczące cyfryzacji i dzielić się konkretnymi doświadczeniami wynikającymi z ich komplementarnych ról.
Należy monitorować tę społeczną przemianę, która często przyjmuje ustandaryzowaną i bezosobową formę i
starać się budować relację bardziej ludzką, dostosowaną do indywidualnego przypadku klienta. W oczach
klienta pośrednik ubezpieczeniowy od zawsze był „ludzką twarzą” firmy ubezpieczeniowej. W kontekście
nowych systemów komunikacji i wymiany informacji, czy to bezpośrednio czy na odległość, fakt ten nabiera
coraz większego znaczenia.
•
Należy respektować specyfikę poszczególnych krajów oraz swobodę pośredników w organizowaniu pracy ich
agencji.
•
Agencja jest głównym aktorem w relacjach z klientem oraz łącznikiem między klientem a towarzystwem i
zachowuje niezależność na poziomie zarządzania. Musi jednak inwestować w zasoby, organizację, szkolenia
oraz w cyfryzację.
•
Celem cyfryzacji nie jest obniżenie dochodów agencji. Potencjalny spadek kosztów dystrybucji i usprawnienie
procesów administracyjnych powinny przyczynić się do wzrostu konkurencyjności tego modelu.
luty 2016
Dimitris Gavalakis
Prezes HUI (Grecja)
Marios Pavlides
Prezes PSEAD (Cypr)
Adam Sankowski
Prezes PIPUiF (Polska)
Claudio Demozzi
Prezes SNA (Włochy)