Informacja dotycząca oszustw oraz sposoby prewencji i
Transkrypt
Informacja dotycząca oszustw oraz sposoby prewencji i
Informacja, dotycząca oszustw przy transakcjach z kontrahentami chińskimi, cechy charakterystyczne oraz sposoby prewencji i interwencji. W ostatnim okresie zaczęły napływać informacje, między innymi z polskich firm, dotyczące oszustw, w procesie dokonywania przedpłaty, w transakcjach z partnerami chińskimi. Oszustwa te są w niektórych przypadkach zgłaszane także chińskim organom przez chińskich eksporterów. Schemat oszustwa wygląda następująco: 1. Firma zagraniczna składa zamówienie na towar. Wystawiana jest faktura proforma w celu dokonania przedpłaty (zwykle 30%) . Cały czas trwa wymiana korespondencji mailowej między stronami. W niektórych przepadkach pierwsza część towaru zostaje przysłana do kupującego. 2. Po jakimś czasie zamawiający otrzymuje emaila z informacją o zmianie konta bankowego chińskiego sprzedawcy, na które należy dokonać wpłaty reszty pieniędzy. 3. Po dokonaniu przelewu i wysłaniu potwierdzenia do firmy chińskiej, ta stwierdza, że pieniądze zostały przelane na niewłaściwe konto, nienależące do firmy, wobec czego nie mogą wysłać towaru i w dalszym ciągu oczekują na uregulowanie należności za zamówiony towar przelewem na dotychczas używany (niezmieniony) rachunek bankowy. 4. Na wskazywanie przez poszkodowanych dowodów, potwierdzających uzyskane informacje mailem o zmianie konta w odpowiedzi strona poszkodowana uzyskuje informacje o prawdopodobnym włamaniu na konto mailowe chińskiej firmy i „podszycie się” oszusta pod tożsamość firmy. 5. W niektórych przypadkach zdarzało się, iż pracownik chiński odpowiedzialny za kontakty z firmą nie pracował już w tej firmie chińskiej. Inne cechy charakterystyczne to: 1. Adres mailowy, z którego wysyłano informacje o zmianie konta w banku, jest identyczny, bądź prawie identyczny z tym, który do tej pory był używany do kontaktów z chińską firmą. 2. Nazwa firmy skojarzona z nowym kontem bankowym jest identyczna lub prawie identyczna z nazwą „oryginalną”. Jak chronić się przed tego rodzaju oszustwem? 1. W przypadku otrzymania maila z informacją o zmianie konta chińskiej firmy, lub innych nieoczekiwanych informacji, mogących mieć wpływ na przebieg transakcji, sugerujemy potwierdzać prawdziwość tych informacji równocześnie kilkoma niezależnymi kanałami jak np. faksem itp. 2. Warto także w tego rodzaju sprawach potwierdzać informacje u większej ilości osób w firmie chińskiej, poza tą z którą kontaktowała się firma polską do tej pory. Dobrze jest potwierdzić tego rodzaju istotną zmianę z prezesem firmy chińskiej np. prosząc o przesłanie potwierdzenia faksem itp. Co zrobić gdy doszło już do oszustwa? Jak wskazują chińskie kancelarie prawne, w tego rodzaju przypadkach, istnieją dwie możliwości dla podjęcia działań. Pierwsza możliwość to zgłoszenie sprawy na policję chińską. W tym przypadku kancelaria prawna może być pośrednikiem, dokonującym tego rodzaju zgłoszenia. Druga możliwość to wytoczenie procesu firmie chińskiej. W tym przypadku możliwe jest także, jak wskazują niektóre kancelarie prawne, uzgodnienie zapłaty lub częściowej zapłaty za usługi kancelarii prawnej w taki sposób, że będzie ona do uiszczenia dopiero w momencie wygrania sprawy. Jak wskazują kancelarie prawne wytoczenie procesu może być najszybszym rozwiązaniem. Proces może trwać około 2-3 miesięcy. Istotnym jest aby polska firma posiadała dowody w postaci korespondencji, umów, zapłaty na konto, itp. Opracował: Tomasz Copp, II Sekretarz