WARUNKI FINANSOWE UBEZPIECZENIA

Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie „WARTA” S.A.
WARUNKI FINANSOWE UBEZPIECZENIA
Załącznik do Deklaracji przystąpienia do Grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie dla klientów Raiffeisen
Bank Polska S.A.
subskrypcja: Potencjał Surowców
Okres subskrypcji
4.08.2014 – 29.08.2014
Okres
odpowiedzialności
8.09.2014 – 5.09.2016
Minimalna Składka
za danego
Ubezpieczonego
Nr rachunku
bankowego do
wpłaty Składki
Opłata wstępna
Zakres ochrony
ubezpieczeniowej
oraz wysokości
świadczeń
5 000 zł (Składka jednorazowa)
22 1140 1010 0000 3242 6800 1066
brak
zgon ubezpieczonego:
świadczenie w wysokości 103% Sumy ubezpieczenia nie więcej jednak niż wartość Sumy
ubezpieczenia powiększona o limit, dotyczący świadczenia z tytułu zgonu.
dożycie przez ubezpieczonego do końca okresu odpowiedzialności:
świadczenie w wysokości Sumy ubezpieczenia powiększonej o kwotę Premii
ubezpieczeniowej. W przypadku, gdy Premia przyjmuje wartość 0, wysokość świadczenia
z tytułu dożycia równa jest Sumie ubezpieczenia w wysokości 95% Składki.
Limit świadczenia
z tytułu zgonu
15 000 zł - dla osób, które do dnia 8.09.2014 włącznie nie ukończyły 70 roku życia
750 zł - dla osób, które do dnia 8.09.2014 włącznie ukończyły 70 rok życia
Suma
ubezpieczenia
95% wartości Składki
Premia z tytułu dożycia do końca Okresu odpowiedzialności dla danego Ubezpieczonego
będzie uzależniona od stopy zwrotu z Koszyka surowców.
W przypadku gdy Premia przyjmuje wartość 0, wysokość świadczenia z tytułu dożycia równa
jest Sumie ubezpieczenia w wysokości 95% Składki.
Instrument bazowy – Koszyk surowców
Parametry
subskrypcji
Lista surowców wchodzących w skład Koszyka surowców:
Lp
Nazwa surowca (i)
Kod Bloomberg
1
WTI (ropa naftowa)
CL1 Comdty
2
Srebro
SLVRLN Index
3
Nikiel
LONIDY Comdty
4
Soja
S 1 Comdty
Stopa zwrotu z koszyka surowców w dniu 5.09.2016 liczona będzie wzorem:
1 4
* ∑ STi
4 i =1
STi oznacza stopę zwrotu dla i-tego surowca, której wartość zależy od rzeczywistej
zmiany ceny i-tego surowca, liczonej w następujący sposób:
WK i
− 1 , dla i = [1;4]
WPi
Gdzie:
WKi – cena zamknięcia i-tego surowca z dnia 5.09.2016
WPi – cena zamknięcia i-tego surowca z dnia 8.09.2014
Sposób obliczenia
Premii
przy czym:
- jeśli w którymkolwiek dniu okresu obserwacyjnego od 9.09.2014 do 5.09.2016
włącznie oficjalna cena zamknięcia danego surowca będzie większa od Bariery,
wówczas do wyliczania stopy zwrotu dla tego surowca (STi ), przy wyliczaniu stopy
zwrotu z koszyka surowców, przyjmowana jest stała wartość 10%;
- jeśli w dniu 5.09.2016 rzeczywisty spadek ceny zamknięcia danego surowca będzie
większy niż -15% względem wartości początkowej (WPi ), wówczas do wyliczania stopy
zwrotu dla tego surowca (STi ), przy wyliczaniu stopy zwrotu z koszyka surowców,
przyjmowana jest stała wartość -15%.
Bariera – dla i-tego surowca oznacza 140% * WPi
Jeśli stopa zwrotu z koszyka surowców z uwzględnieniem powyższych warunków będzie
większa lub równa 0, wówczas Premia zostanie obliczona w następujący sposób:

1 4

PREMIA = S ∗ Max 0%, * ∑ ST i  + Kupon
4 i =1


Gdzie:
S – wysokość wpłaconej Składki za danego Ubezpieczonego
Kupon – kwota równa 5% Składki
W przeciwnym wypadku Premia przyjmuje wartość równą 0.
Zastrzeżenia
Jeżeli w dniu 8.09.2014 lub 5.09.2016 nie odbędzie się wycena któregokolwiek z surowców
wchodzących w skład Koszyka surowców, wówczas do wyliczenia Premii przyjmuje się, że w
tym dniu obowiązuje wycena danego surowca z dnia roboczego bezpośrednio
następującego po dniu, w którym nie odbyła się wycena danego surowca. Przez dzień
roboczy należy rozumieć przedmiotowy dzień zdefiniowany na potrzeby pojęcia Bieżącej
wartości Składki, wskazany w niniejszym załączniku poniżej.
W przypadku, gdy w trakcie trwania okresu ubezpieczenia z przyczyn niezależnych od
ubezpieczyciela instrumenty bazowe, od których jest zależna wysokość premii przestaną być
notowane lub nastąpi istotna zmiana zasad ustalania ich wartości ubezpieczyciel może
zastąpić dany instrument bazowy innym instrumentem bazowym o najbardziej zbliżonym
według ubezpieczyciela charakterze i profilu ryzyka inwestycyjnego.
W razie wystąpienia Ubezpieczonego z Umowy ubezpieczenia w trakcie trwania Okresu
odpowiedzialności, Ubezpieczyciel dokona wypłaty Wartości wykupu w wysokości obliczonej
zgodnie ze wzorem:
Wartość wykupu = Bieżąca wartość Składki – opłata za wykup
Gdzie:
Opłata za wykup = 1% Bieżącej wartości Składki
Wystąpienie
z Umowy
ubezpieczenia
Bieżąca wartość Składki – odnosi się do wartości określonej przez Ubezpieczyciela
w Dniach ustalenia i jest nie niższa niż suma wartości instrumentu finansowego
zapewniającego wypłatę Premii oraz sumy ubezpieczenia zdyskontowanej na Dzień
ustalenia stopą równą stawce kontraktów wymiany stóp procentowych (IRS) na rynku
międzybankowym w złotówkach o okresie odpowiadającym czasowi do końca okresu
odpowiedzialności, powiększoną o 300 punktów bazowych,
Dzień ustalenia – to 5-ty i 20-ty dzień każdego miesiąca kalendarzowego, w którym ustalana
jest Bieżąca wartość Składki, a jeżeli te dni są innymi niż dni robocze lub dniami, w których
niemożliwe jest podanie wartości, ww. wartość ustalana jest na najbliższy dzień roboczy
następujący odpowiednio po 5-tym i 20-tym dniu miesiąca kalendarzowego,
dzień roboczy – dzień tygodnia od poniedziałku do piątku, z wyłączeniem dni ustawowo
wolnych od pracy w rozumieniu prawa polskiego lub prawa angielskiego oraz dni, w których
nie funkcjonują giełdy, na których notowane są instrumenty finansowe wchodzące w skład
instrumentu bazowego a także z wyłączeniem dni wolnych od pracy określonych przez
Zarząd Spółki TUnŻ „WARTA” S.A. Informację o dniach wolnych od pracy, Ubezpieczyciel
przekazuje Ubezpieczającemu lub Ubezpieczonemu na jego żądanie.
W przypadku rezygnacji Ubezpieczonego z przystąpienia do Umowy ubezpieczenia
w Okresie subskrypcji i przed rozpoczęciem Okresu odpowiedzialności Ubezpieczyciel
zwróci:
Rezygnacja
z przystąpienia do
Umowy
ubezpieczenia
a) środki wpłacone na pokrycie kosztu Składki, jeżeli oświadczenie o rezygnacji
z przystąpienia do ubezpieczenia zostało złożone w okresie od dnia 4.08.2014 do dnia
29.08.2014 (włącznie),
b) środki wpłacone na pokrycie kosztu Składki pomniejszone o opłatę równą 1% Bieżącej
wartości Składki, jeżeli oświadczenie o rezygnacji z przystąpienia do ubezpieczenia
zostało złożone w okresie od dnia 30.08.2014 do dnia 7.09.2014 (włącznie).
Minimalna suma
Składek za
Ubezpieczonych,
o której mowa w § 5
ust. 2 pkt. b)
Warunków
Ubezpieczenia
7 000 000 zł
Data, podpis Klienta Banku zgodny z kartą wzoru podpisów w Banku
pieczęć Oddziału banku (nazwa banku)
imienna pieczątka i podpis uprawnionego pracownika Banku