Regulamin Promocji Produktów inwestycyjnych, ubezpieczeń z

Regulamin Promocji Produktów inwestycyjnych, ubezpieczeń z elementem inwestycyjnym i Lokaty
Terminowej
I. Organizator
1.
Organizatorem Promocji Produktów inwestycyjnych, ubezpieczeń z elementem inwestycyjnym i Lokaty Terminowej
(„Promocja”) jest Bank Handlowy w Warszawie S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Senatorska 16, 00-923 Warszawa („Bank”),
zarejestrowany przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru
Sądowego, pod nr KRS 000 000 1538, NIP: 526-030-02-91; wysokość kapitału zakładowego wynosi 522.638.422 złotych,
kapitał został w pełni opłacony.
II. Uczestnik oraz czas trwania Promocji
2.
Promocja trwa od 27 sierpnia 2014r. do 12 grudnia 2014r., z zastrzeżeniem pkt 21.
3.
Skorzystanie z Promocji jest dobrowolne.
Do Promocji może przystąpić każdy pełnoletni klient Banku, będący Posiadaczem lub Współposiadaczem rachunku
bankowego typu Citigold albo Citigold Select („Konto Osobiste”) otwartego na imię i rzecz klienta przez Bank na podstawie
umowy rachunku bankowego „Konto Osobiste Citibank” lub umowy produktów depozytowych („Klient”), który:
- nie posiadał w Banku Konta Osobistego, Rachunku Oszczędnościowego w dniu 31 maja 2014r. (dotyczy również wszystkich
Współposiadaczy Konta), lub
- w trakcie trwania Promocji zasili Konto Osobiste Nowymi Środkami, zgodnie z zasadami określonymi w pkt. 13.
oraz w okresie Promocji nabędzie za pośrednictwem Banku co najmniej jeden z niżej wymienionych produktów, co rozumie
się jako:
a) złożenie wniosku o zawarcie umowy Ubezpieczenia na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym w
wyniku którego Klient został objęty ochroną ubezpieczeniową:
i. Portfel Inwestycyjny Premium („Portfel Inwestycyjny Premium”), lub
ii. Portfel Inwestycyjny Premium Dolar („Portfel Inwestycyjny Premium USD”), lub
iii. Portfel Inwestycyjny Premium Euro („Portfel Inwestycyjny Premium EUR”),
b)
wpłatę Składki Dodatkowej:
i. w ramach już zawartej Umowy Ubezpieczenia obowiązującej nie dłużej niż rok w przypadku Portfela
Inwestycyjnego Premium, Portfela Inwestycyjnego Premium USD, Portfela Inwestycyjnego Premium EUR, lub
ii. w ramach już zawartej Umowy Ubezpieczenia Portfel Inwestycyjny, Globalny Portfel Inwestycyjny, Portfel
Funduszy Zagranicznych w której nastąpiła zmiana umowy ubezpieczenia polegająca na zmianie warunków
kosztowych i nowe warunki kosztowe obowiązują nie dłużej niż rok
c)
złożenie wniosku o zawarcie Indywidualnego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie, w wyniku którego Klient
został objęty ochroną ubezpieczeniową.
d)
złożenie dyspozycji zakupu jednostek Funduszy inwestycyjnych, nie później niż w dniu wydania przez Bank
dla Klienta rekomendacji inwestycyjnej w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego świadczonej przez Bank
zgodnie z ”Regulaminem świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego przez Bank Handlowy w Warszawie
S.A.”, przy czym dyspozycja musi wypełniać rekomendację inwestycyjną tzn. kwota zakupu jednostek musi
być zgodna z kwotą określoną w rekomendacji inwestycyjnej dla Funduszy Inwestycyjnych, podział na klasy i
subklasy aktywów nabywanych Funduszy Inwestycyjnych musi być zgodny z rekomendacją inwestycyjną.
Skorzystanie z niniejszej Promocji wyklucza możliwość jednoczesnego zakupu jednostek Funduszy Inwestycyjnych objętych
Usługą Doradztwa Inwestycyjnego na specjalnych warunkach, polegających na zwolnieniu z opłaty manipulacyjnej.
Umowy wymienione w ppkt a)-c) zwane są dalej „Umowami Ubezpieczenia”. Produkty wymienione w ppkt a), ppkt c) i ppkt
d) zwane są dalej „Produktami”.
III. Warunki Promocji
4.
Klient korzystający z Promocji nie może jednocześnie korzystać z innych promocji Produktów i lokaty terminowej.
5.
W ramach Promocji Klient, który spełni warunki określone w pkt 3, może otworzyć w oddziale promocyjnie oprocentowaną
lokatę terminową w złotych („Lokata”). Lokata nie może zostać otwarta w innej walucie niż PLN.
6.
Lokata jest otwierana na okres 3 miesięcy.
1
Bank Handlowy w Warszawie S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Senatorska 16, 00-923 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru
Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr. KRS 000 000 1538; NIP 526030-02-91; wysokość kapitału zakładowego wynosi 522.638.400 złotych, kapitał został w pełni opłacony. Znaki Citi oraz Citi Handlowy stanowią zarejestrowane znaki
towarowe Citigroup Inc., używane na podstawie licencji. Spółce Citigroup Inc oraz jej spółkom zależnym przysługują również prawa do niektórych innych znaków
towarowych tu użytych.
7.
Promocyjne oprocentowanie Lokat jest stałe i wynosi 5% w skali roku dla Lokaty na okres 3 miesięcy.
8.
Minimalna Kwota Lokaty wynosi 5.000 PLN.
9.
Minimalna wysokość wpłat w ramach Produktów, dla Klientów posiadających Konto Osobiste typu Citigold :
a) Minimalna wysokość Składki Jednorazowej w ramach umów ubezpieczenia, o których mowa w pkt 3 ppkt a) i.-iii., oraz
ppkt c) uprawniająca do skorzystania z Promocji wynosi:
a. 30 000 PLN dla Portfela Inwestycyjnego Premium i indywidualnego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie
b. 10 000 EUR dla Portfela Inwestycyjnego Premium EUR,
c. 10 000 USD dla Portfela Inwestycyjnego USD,
b)
Minimalna wysokość Składki Dodatkowej w ramach umów ubezpieczenia, o których mowa w pkt 3 ppkt b),
uprawniająca do skorzystania z Promocji wynosi:
a. 30 000 PLN dla Portfela Inwestycyjnego Premium, Globalnego Portfela Inwestycyjnego, Portfela
Inwestycyjnego,
b. 10 000 USD dla Portfela Inwestycyjnego Premium USD, Portfela Funduszy Zagranicznych w USD
c. 10 000 EUR dla Portfela Inwestycyjnego Premium EUR, Portfela Funduszy Zagranicznych w EUR
c)
Minimalna wysokość kwoty zakupu jednostek Funduszy Inwestycyjnych, o których mowa w pkt 3 d) uprawniająca do
skorzystania z Promocji wynosi 30 000PLN lub 10 000 EUR lub 10 000 USD.
10. Minimalna wysokość wpłat w ramach Produktów, dla Klientów posiadających Konto Osobiste typu Citigold Select:
a) Minimalna wysokość Składki Jednorazowej w ramach umów ubezpieczenia, o których mowa w pkt 3 ppkt a) i.-iii., i ppkt
c) uprawniająca do skorzystania z Promocji wynosi:
a. 60 000 PLN dla Portfela Inwestycyjnego Premium i indywidualnego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie
b. 20 000 EUR dla Portfela Inwestycyjnego Premium EUR,
c. 20 000 USD dla Portfela Inwestycyjnego USD,
b)
c)
Minimalna wysokość Składki Dodatkowej w ramach umów ubezpieczenia, o których mowa w pkt 3 ppkt b),
uprawniająca do skorzystania z Promocji wynosi:
a. 60 000 PLN dla Portfela Inwestycyjnego Premium, Globalnego Portfela Inwestycyjnego, Portfela
Inwestycyjnego,
b. 20 000 USD dla Portfela Inwestycyjnego Premium USD, Portfela Funduszy Zagranicznych w USD
c. 20 000 EUR dla Portfela Inwestycyjnego Premium EUR, Portfela Funduszy Zagranicznych w EUR
Minimalna wysokość kwoty zakupu jednostek Funduszy Inwestycyjnych, , o których mowa w pkt 3 ppkt d) uprawniająca
do skorzystania z Promocji wynosi 60 000PLN lub 20 000 EUR lub 20 000 USD.
11. Dokonując nabycia Produktów, Klient w ramach Promocji może otworzyć dowolną liczbę Lokat, z zastrzeżeniem pkt 12.
12. Maksymalna kwota Lokaty oraz kwota wszystkich Lokat (w przypadku, gdy otwarta zostaje więcej niż jedna) nie może
przekraczać sumy:
a. 100% Składek Jednorazowych wpłacanych w ramach Produktów, o których mowa w pkt 3 ppkt a) i.-iii. w okresie
trwania Promocji oraz
b. 100% Składek Jednorazowych wpłacanych w ramach Produktów, o których mowa w pkt 3 ppkt c) w okresie
trwania Promocji oraz
c. 100% Składek Dodatkowych wpłacanych w ramach Umów Ubezpieczenia, o których mowa w pkt 3 ppkt b) w
okresie trwania Promocji oraz
d. 100% kwoty wpłacanej w ramach Produktu, o którym mowa w pkt 3 ppkt d) w okresie trwania Promocji oraz
e. 150 000 PLN w przypadku Klientów posiadających Konto Osobiste typu Citigold, oraz
f. 400 000 PLN w przypadku Klientów posiadających Konto Osobiste typu Citigold Select.
g. Nowych Środków, które zostały wpłacone na Konto Osobiste lub Rachunek Oszczędnościowy po 30 czerwca
2014r. jeżeli Klient posiadał w Banku Konto Osobiste lub Rachunek Oszczędnościowy w dniu 31 maja 2014r.
13. Nowe Środki oznaczają środki, które wpłynęły na Konto Osobiste lub Rachunek Oszczędnościowy po 30 czerwca 2014 r. i
które stanowią nadwyżkę środków Klienta w dniu otwierania Lokaty nad Średnim Saldem na wszystkich rachunkach na
koniec dnia 30 czerwca 2014 r.
Średnie Saldo, o którym mowa w zdaniu poprzednim, obejmuje:
1)
2)
3)
konta osobiste, rachunki lokat, rachunki oszczędnościowe w rozumieniu Regulaminu Rachunków Bankowych, gdzie
Klient jest pierwszym Współposiadaczem Konta wskazanym w umowie rachunku bankowego lub jedynym posiadaczem
Konta oraz Inwestycje Dwuwalutowe w rozumieniu Regulaminu Produktów Inwestycyjnych.
produkty ubezpieczeniowe z elementem inwestycyjnym, ubezpieczeniowe z elementem oszczędnościowym nabyte
przez Klienta za pośrednictwem Banku,
instrumenty finansowe nabyte przez Klienta w Banku lub za pośrednictwem Banku zapisane odpowiednio na
rachunkach papierów wartościowych prowadzonych zgodnie z zasadami określonymi w Regulaminie Produktów
2
Bank Handlowy w Warszawie S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Senatorska 16, 00-923 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru
Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr. KRS 000 000 1538; NIP 526030-02-91; wysokość kapitału zakładowego wynosi 522.638.400 złotych, kapitał został w pełni opłacony. Znaki Citi oraz Citi Handlowy stanowią zarejestrowane znaki
towarowe Citigroup Inc., używane na podstawie licencji. Spółce Citigroup Inc oraz jej spółkom zależnym przysługują również prawa do niektórych innych znaków
towarowych tu użytych.
4)
Inwestycyjnych bądź na prowadzonych dla Klienta rejestrach tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, dla których
Bank jest oznaczony jako dystrybutor lub na rachunku papierów wartościowych prowadzonym przez Dom Maklerski
Banku Handlowego S.A., o ile Klient zawarł umowę o świadczenie przez Bank usług przyjmowania i przekazywania
zleceń nabycia lub zbycia papierów wartościowych,
instrumenty finansowe nabyte przez Klienta poza Bankiem, jeżeli m.in. wskutek ich przeniesienia są zapisane na
rachunkach lub rejestrach, o których mowa w pkt 13 ppkt 3) powyżej,
14. W ramach Promocji, Klient może otworzyć Lokatę w złotych z jednoczesnym złożeniem w Banku wniosku o zawarcie
Umowy Ubezpieczenia lub wpłatą Składki Dodatkowej lub zakupem jednostek uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych w
walucie obcej. Do przeliczenia waluty dla celów ustalenia możliwej maksymalnej kwoty Lokaty stosuje się kurs NBP
obowiązujący w dniu złożenia wniosku o zawarcie Umowy Ubezpieczenia/wpłaty Składki Dodatkowej. Równowartość
środków zainwestowanych w walucie musi być zgodna z proporcjami określonymi w pkt. 12.
15. Po okresie Promocji kwota Lokaty wraz z odsetkami przelewana jest na konto Klienta w Banku, z którego otwarta została
dana Lokata.
16. Otwarcie Lokaty w ramach Promocji nie może nastąpić wcześniej niż złożenie wniosku o zawarcie Umowy Ubezpieczenia
albo wpłata Składki Dodatkowej albo wydanie rekomendacji inwestycyjnej oraz nie później niż w terminie 14 dni
kalendarzowych od dnia złożenia przez Klienta wniosku o zawarcie Umowy Ubezpieczenia albo wpłaty Składki Dodatkowej
albo wydanie rekomendacji inwestycyjnej i nie później jednak niż 30 grudnia 2014 roku. Lokaty otwierane po upływie 14 dni
kalendarzowych od dnia złożenia przez Klienta wniosku o zawarcie Umowy Ubezpieczenia albo wpłaty Składki Dodatkowej
albo wydania rekomendacji inwestycyjnej będą otwierane z oprocentowaniem zgodnym z Tabelą Oprocentowania
obowiązującą w Banku w dniu otwarcia Lokaty.
17. Klient może zamknąć Lokatę przed terminem jej zapadalności, w takim przypadku środki zgromadzone na Lokacie nie
podlegają oprocentowaniu.
18. W przypadku:
- upłynięcia 30 dni od dnia otwarcia Lokaty/Lokat i nie spełnienia przez Klienta warunku uczestnictwa w Promocji, tzn.
nie objęcia Klienta, przez Ubezpieczyciela, ochroną ubezpieczeniową z tytułu Umowy Ubezpieczenia lub nie
zrealizowania wpłaty Składki Dodatkowej, albo
- rozwiązania/wygaśnięcia Umowy Ubezpieczenia z przyczyn leżących po stronie Klienta lub w przypadku niedokonania
przez Klienta zakupu jednostek Funduszy Inwestycyjnych na rejestry otwarte za pośrednictwem Banku tj.:
a) odstąpienia od Umowy Ubezpieczenia w terminie 30 dni od dnia zawarcia Umowy Ubezpieczenia w
przypadku produktów opisanych w pkt. 3 c) lub
b) odstąpienia od Umowy Ubezpieczenia w terminie 60 dni od dnia zawarcia Umowy Ubezpieczenia w
przypadku produktów opisanych w pkt. 3 a) i-iii, lub
c) rezygnacji lub wypłaty całkowitej z Umowy Ubezpieczenia w okresie 1 roku od zawarcia Umowy
Ubezpieczenia w przypadku produktów opisanych w pkt. 3 a) iii,
d) braku realizacji z przyczyn niezależnych od Banku, dyspozycji zakupu jednostek Funduszy Inwestycyjnych,
o której mowa w pkt. 3 d)
Klient nie będzie uprawniony do otrzymania odsetek w wysokości określonej w niniejszy Regulaminie Promocji. W takich
przypadkach Bank wypłaci Klientowi za okres trwania Lokaty/Lokat odsetki w wysokości zgodnej z Ofertą Lokat
obowiązującą w dniu otwarcia Lokaty/Lokat.
19. W przypadku przekroczenia przez Klienta maksymalnych dopuszczalnych kwot Lokaty/Lokat określonych w pkt. 12
Promocji, Bank, dla kwoty stanowiącej nadwyżkę ponad wskazany w pkt 12 limit, wypłaci Klientowi za okres trwania
Lokaty/Lokat odsetki w wysokości zgodnej z Ofertą Lokat obowiązującą w dniu otwarcia Lokaty/Lokat.
20. Bank ma prawo wyksięgować z rachunku Klienta kwotę odsetek od Lokaty/Lokat, jeżeli Lokata/Lokaty się zakończyły, a
Klient nie spełnił warunków Promocji opisanych w niniejszym Regulaminie Promocji. Na rachunku Klienta Bank pozostawi
odsetki w wysokości zgodnej z oprocentowaniem oferowanym przez Bank na zwykłej lokacie terminowej w dniu otwarcia
Lokaty/Lokat.
21. Bank zastrzega sobie prawo do zmiany Regulaminu Promocji w trakcie jej trwania oraz do wcześniejszego zakończenia
Promocji, z zastrzeżeniem, że warunki Lokat otwartych przed zmianą lub zakończeniem Promocji nie ulegają zmianie. W
przypadku podjęcia decyzji o zmianie zasad Promocji albo wcześniejszym jej zakończeniu decyzja ta zostanie ogłoszona na
stronie internetowej Banku www.citihandlowy.pl co najmniej 14 dni przed wejściem w życie, a szczegółowe informacje na
temat zmian będzie można uzyskać również w oddziałach Banku. W okresie od dnia ogłoszenia decyzji o zmianie zasad
Promocji albo wcześniejszym jej zakończeniu do dnia jej wejścia w życie możliwość skorzystania z Promocji nie będzie
podlegała ograniczeniom.
22. Klient może skorzystać z Promocji wyłącznie w oddziale Banku.
23. Przystępując do Promocji, Klient wyraża zgodę na niniejszy Regulamin Promocji.
3
Bank Handlowy w Warszawie S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Senatorska 16, 00-923 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru
Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr. KRS 000 000 1538; NIP 526030-02-91; wysokość kapitału zakładowego wynosi 522.638.400 złotych, kapitał został w pełni opłacony. Znaki Citi oraz Citi Handlowy stanowią zarejestrowane znaki
towarowe Citigroup Inc., używane na podstawie licencji. Spółce Citigroup Inc oraz jej spółkom zależnym przysługują również prawa do niektórych innych znaków
towarowych tu użytych.
24. Regulamin Promocji jest dostępny w oddziałach Banku oraz na stronie internetowej Banku www.citihandlowy.pl.
25. Założenie lokaty (innej niż Lokata w ramach niniejszym Regulaminie Promocji) z oprocentowaniem zgodnym ze
standardową Tabelą Oprocentowania nie jest uzależnione od nabycia produktów wymienionych w pkt 3. Nabycie produktów
wymienionych w pkt 3 jest możliwe bez konieczności otwarcia Lokaty.
26. Produkty objęte Promocją mogą być nabyte, również oddzielnie na zasadach określonych w dokumentacji danego
Produktu, poza Promocją.
27. W Produktach objętych Promocją obowiązują opłaty wg. warunków obowiązujących dla poszczególnych Produktów.
Informacje o opłatach Klient otrzymuje przed decyzją nabycia Produktu.
28. W sprawach nieuregulowanych w niniejszym Regulaminie Promocji stosuje się następujące dokumenty:
a) Regulamin Rachunków Bankowych
b) Regulamin Produktów Inwestycyjnych
c) Regulamin świadczenia usługi Doradztwa Inwestycyjnego przez Bank Handlowy w Warszawie S.A.
d) Ogólne Warunki Ubezpieczenia
_______________________
Data, imię i nazwisko Klienta
Podpis Klienta
08/2014
---------------------------------------
4
Bank Handlowy w Warszawie S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Senatorska 16, 00-923 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru
Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr. KRS 000 000 1538; NIP 526030-02-91; wysokość kapitału zakładowego wynosi 522.638.400 złotych, kapitał został w pełni opłacony. Znaki Citi oraz Citi Handlowy stanowią zarejestrowane znaki
towarowe Citigroup Inc., używane na podstawie licencji. Spółce Citigroup Inc oraz jej spółkom zależnym przysługują również prawa do niektórych innych znaków
towarowych tu użytych.