Informacje o sytuacji finansowej Banku
Transkrypt
Informacje o sytuacji finansowej Banku
Informacja o sytuacji finansowej Banku Spółdzielczego w Kątach Wrocławskich na 30 czerwiec 2016 roku (wer. 1.0) Przedstawiamy wybrane elementy sprawozdania finansowego: bilansu, rachunku zysków i strat oraz wskaźników efektywności działania Banku Spółdzielczego w Kątach Wrocławskich według stanu na 30 czerwiec 2016 r. (wartości w tabeli prezentowane są w tys. zł) i zestawione do danych z analogicznego okresu roku ubiegłego: l.p. 1 Wyszczególnienie 2 1 2 3 4 5 Suma bilansowa Depozyty osób prywatnych ( w wart. bilansowej) Pozostałe depozyty ( w wart. bilansowej) Kredyty i inne należności ogółem ( w wart. bilansowej) Należności od sektora finansowego ( w wart. bilansowej) 6 1 7 2 8 Wynik z działalności bankowej Koszty działania Banku + amortyzacja Róznica wartości rezerw i aktualizacji Wynik finansowy brutto Wynik finansowy netto 9 1 10 2 Fundusze własne ROE brutto ( wynik brutto/ średnie fundusze własne)* ROA brutto ( wynik brutto/ średnie aktywa netto)* C/I * (średnia ze stanów dziennych w roku obrachunkowym) 2016-06-30 3 2015-06-30 Różnica (3-4) 4 5 Dynamika (3/4) 6 199 079,69 120 059,71 57 779,66 90 915,81 64 000,52 184 117,04 118 361,85 44 879,15 91 791,12 54 563,42 14 962,65 1 697,86 12 900,51 -875,31 9 437,10 1,08 1,01 1,29 0,99 1,17 3 787,62 2 793,03 -452,41 607,91 410,20 3 768,11 2 650,29 -788,86 456,63 420,16 19,51 142,74 336,45 151,28 -9,96 1,01 1,05 0,57 1,33 0,98 16 522,08 7,55 0,61 72,48 15 665,51 5,81 0,48 68,03 856,57 1,74 0,13 4,45 1,05 1,30 1,27 1,07 A) Suma bilansowa obrazująca skalę działania Banku na dzień 30.06.2016 r. wyniosła 199,08 mln zł. i w stosunku do poprzedniego okresu zwiększyła się o 14,96 mln. zł, tj. o ok. 8,13%. Głównym czynnikiem zmiany był wzrost zobowiązań z tytułu przyjętych depozytów sektora niefinansowego i budżetowego. B) Stan depozytów ogółem w wartości bilansowej na dzień 30.06.2016 r. wyniósł 177,84 mln. zł. i w stosunku do analogicznego okresu roku ubiegłego wzrósł o ok. 14,6 mln, z czego: B-1) Depozyty sektora niefinansowego ogółem wyniosły 164,30 mln. zł. i w stosunku do analogicznego okresu roku ubiegłego wzrosły o 8,16 mln zł. tj. o ok. 5,23% - z tego depozyty osób prywatnych wzrosły o ok. 1,43%. B-2) Depozyty sektora budżetowego wyniosły 13,54 mln. zł. i w stosunku do analogicznego okresu roku ubiegłego wzrosły o 6,51 mln zł. tj. o około 92,55% C) Portfel kredytowy - na dzień 30.06.2016 r. kredyty ogółem Banku w wartości bilansowej wyniosły 90,92 mln. zł. i w stosunku do ubiegłego roku spadły o ok. 0,88 mln. zł, tj. o ok. 0,95%. C-1) Udział kredytów zagrożonych w kredytach ogółem Banku na koniec prezentowanego okresu wyniósł 5,44%. W stosunku do analogicznego okresu roku ubiegłego wskaźnik zaległości obrazujący jakość portfela kredytowego spadł o 1,30 p.p. 1 C-2) Portfel papierów wartościowych – na dzień sprawozdawczy Bank posiadał w swoim portfelu dłużne papiery wartościowe o wartości 34 335,84 tys. złotych, w przeważającej części były to bony pieniężne NBP oraz obligacje skarbowe. C-3) Należności od sektora finansowego – Bank lokował w całości środki w Banku Zrzeszającym D) Wynik działalności bankowej wyniósł 3,79 mln. zł i był wyższy o 0,02 mln. zł od uzyskanego w analogicznym okresie ubiegłego roku. D-1) Wynik finansowy - na dzień 30 czerwiec 2016 roku Bank osiągnął zysk brutto w wysokości 0,61 mln. zł. Był on wyższy od osiągniętego przed rokiem o 0,15 mln. zł i stanowił ok. 133,13% wyniku osiągniętego przed rokiem. Natomiast zysk netto wyniósł 0,41 mln. zł i w porównaniu do analogicznego okresu roku ubiegłego spadł o 0,01 mln. zł, tj. o ok. 2,37%. E) Wskaźniki: ROA brutto, czyli zwrot z aktywów Banku wyniósł 0,61%, tj. ukształtował się na poziomie wyższym niż w poprzednim roku o ok. 0,13 p.p. , natomiast wskaźnik ROE brutto obrazujący stopę zwrotu z kapitałów własnych wyniósł 7,55%, podczas gdy przed rokiem stanowił 5,81%. Podstawowym czynnikiem mającym wpływ na zmianę było wykonanie wyniku finansowego na wielkość którego wpływ miała wycena aktywów nieregularnych a także wzrost skali działalności opisanej w części A) - B). F) Wskaźnik C/I, czyli relacja kosztów działania Banku z amortyzacją do wyniku na działalności bankowej skorygowanej o wynik na pozostałej działalności operacyjnej, na dzień 30.06.2016 r. wyniósł 72,48% i ukształtował się na poziomie wyższym niż przed rokiem o 4,45 p.p. G) Fundusze własne Banku na dzień 30.06.2016 r. ukształtowały się na poziomie 16,52 mln zł i zwiększyły się o 0,86 mln. w porównaniu do analogicznego okresu ubiegłego roku, tj. o ok. 5,47%. Na zmianę wysokości funduszy własnych miała wpływ wycena aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży a także wyłączenia dotychczasowych pozycji funduszy związane z okresem przejściowym wynikającym z Rozporządzenia CRR. Fundusze Banku wyznaczane były w oparciu o Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych i w pełni pokrywały wymogi kapitałowe na zidentyfikowane ryzyka istotne. Łączny współczynnik kapitałowy na dzień sprawozdawczy wyniósł 20,48% i w stosunku do poprzedniego roku wzrósł o 4,01 p.p. H) Bank Spółdzielczy w Kątach Wrocławskich na dzień 30 czerwiec 2016 r. zrzeszony był w Banku Polskiej Spółdzielczości SA w Warszawie oraz był uczestnikiem Systemu Ochrony Zrzeszenia BPS. Kąty Wrocławskie, dnia 18-07-2016 r. Sporządzono w Wydziale Finansowo Księgowym Centrali Banku 2