Zasady LOKATY strukturyzowanej Gorąca dwudziestka
Transkrypt
Zasady LOKATY strukturyzowanej Gorąca dwudziestka
Zasady LOKATY strukturyzowanej Gorąca dwudziestka Niniejszy dokument określa szczegółowe parametry LOKATY strukturyzowanej Gorąca dwudziestka Nazwa Produktu Lokata Strukturyzowana Gorąca dwudziestka Forma prawna Lokata strukturyzowana Minimalna wpłata 1 000 PLN Okres subskrypcji 11.03.2014 – 24.03.2014 Okres inwestycji 25.03.2014 – 22.09.2015 Poziom gwarancji kapitału w dniu zakończenia inwestycji 100% zainwestowanego kapitału Instrument bazowy Kontrakt terminowy na indeks WIG20 (lub inny indeks go zastępujący opublikowany przez Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie SA) o najbliższym terminie wygaśnięcia. Zysk z inwestycji Oprocentowanie lokaty za okres jej trwania obliczane jest według poniższej formuły: Kupon ∙ N 6 gdzie: N = N1 + N2 N1 – liczba obserwacji, w których spełniony jest warunek I0 ≤ Ij ≤ 115% · I0, j = 1, 2, 3, N2 – liczba obserwacji, w których spełniony jest warunek 105% · I0 ≤ Ik ≤ 120% · I0, k = 4, 5, 6 I0 – oficjalny kurs zamknięcia czerwcowych kontraktów terminowych (z mnożnikiem 10 PLN), na indeks WIG20 z dnia 25.03.2014 r. (nazwa skrócona kontraktu na GPW to FW20M14), I1 – oficjalny kurs zamknięcia instrumentu bazowego w dniu 24.06.2014 r., I2 – oficjalny kurs zamknięcia instrumentu bazowego w dniu 23.09.2014 r., I3 – oficjalny kurs zamknięcia instrumentu bazowego w dniu 23.12.2014 r., I4 – oficjalny kurs zamknięcia instrumentu bazowego w dniu 23.03.2015 r., I5 – oficjalny kurs zamknięcia instrumentu bazowego w dniu 22.06.2015 r., I6 – oficjalny kurs zamknięcia instrumentu bazowego w dniu 18.09.2015 r. Kupon – wysokość oprocentowania za okres lokaty. Według danych rynkowych z dnia 24.02.2014 r. wartość ta wyniosłaby 9%. Ostateczna wartość zostanie ustalona w dniu 25.03.2014 r. i będzie nie niższa niż 8%. Jeżeli wartość aktywa bazowego nie będzie dostępna w danym dniu, wtedy dniem obserwacji będzie następny dzień, w którym dane te będą dostępne. Opłata za wycofanie lokaty przed zakończeniem inwestycji O = W · 6,34% · d / 546, gdzie: W – kwota wycofania, d – ilość dni od dnia wycofania do dnia zakończenia lokaty Maksymalna opłata za zerwanie wynosi 6,34% kwoty zainwestowanych środków. Wysokość opłaty zależy od daty złożenia dyspozycji zerwania lokaty strukturyzowanej zgodnie z poniższą tabelą: Data złożenia dyspozycji Opłata za zerwanie* od dnia do dnia 2014-03-25 2014-03-26 2014-04-01 2014-04-02 2014-04-08 2014-04-09 2014-04-15 2014-04-16 2014-04-22 2014-04-23 2014-04-29 2014-04-30 2014-05-06 2014-05-07 2014-05-13 2014-05-14 2014-05-20 2014-05-21 2014-05-27 2014-05-28 2014-06-03 2014-06-04 2014-06-10 2014-06-11 2014-06-17 2014-06-18 2014-06-24 2014-06-25 2014-07-01 2014-07-02 2014-07-08 2014-07-09 2014-07-15 2014-07-16 2014-07-22 2014-07-23 2014-07-29 2014-07-30 2014-08-05 2014-08-06 2014-08-12 2014-08-13 2014-08-19 2014-08-20 2014-08-26 6,34% 6,26% 6,18% 6,10% 6,01% 5,93% 5,85% 5,77% 5,69% 5,61% 5,53% 5,45% 5,36% 5,28% 5,20% 5,12% 5,04% 4,96% 4,88% 4,80% 4,71% 4,63% 4,55% 2014-08-27 2014-09-03 2014-09-10 2014-09-17 2014-09-24 2014-10-01 2014-10-08 2014-10-15 2014-10-22 2014-10-29 2014-11-05 2014-11-12 2014-11-19 2014-11-26 2014-12-03 2014-12-10 2014-12-17 2014-12-24 2014-12-31 2015-01-07 2015-01-14 2015-01-21 2015-01-28 2015-02-04 2015-02-11 2015-02-18 2015-02-25 2015-03-04 2015-03-11 2015-03-18 2015-03-25 2015-04-01 2015-04-08 2015-04-15 2015-04-22 2015-04-29 2015-05-06 2015-05-13 2015-05-20 2015-05-27 2015-06-03 2015-06-10 2015-06-17 2015-06-24 2015-07-01 2015-07-08 2015-07-15 2015-07-22 2015-07-29 2015-08-05 2015-08-12 2015-08-19 2014-09-02 2014-09-09 2014-09-16 2014-09-23 2014-09-30 2014-10-07 2014-10-14 2014-10-21 2014-10-28 2014-11-04 2014-11-11 2014-11-18 2014-11-25 2014-12-02 2014-12-09 2014-12-16 2014-12-23 2014-12-30 2015-01-06 2015-01-13 2015-01-20 2015-01-27 2015-02-03 2015-02-10 2015-02-17 2015-02-24 2015-03-03 2015-03-10 2015-03-17 2015-03-24 2015-03-31 2015-04-07 2015-04-14 2015-04-21 2015-04-28 2015-05-05 2015-05-12 2015-05-19 2015-05-26 2015-06-02 2015-06-09 2015-06-16 2015-06-23 2015-06-30 2015-07-07 2015-07-14 2015-07-21 2015-07-28 2015-08-04 2015-08-11 2015-08-18 2015-08-25 4,47% 4,39% 4,31% 4,23% 4,15% 4,06% 3,98% 3,90% 3,82% 3,74% 3,66% 3,58% 3,50% 3,41% 3,33% 3,25% 3,17% 3,09% 3,01% 2,93% 2,84% 2,76% 2,68% 2,60% 2,52% 2,44% 2,36% 2,28% 2,19% 2,11% 2,03% 1,95% 1,87% 1,79% 1,71% 1,63% 1,54% 1,46% 1,38% 1,30% 1,22% 1,14% 1,06% 0,98% 0,89% 0,81% 0,73% 0,65% 0,57% 0,49% 0,41% 0,33% 2015-08-26 2015-09-02 2015-09-09 2015-09-16 2015-09-01 2015-09-08 2015-09-15 2015-09-22 0,24% 0,16% 0,08% 0,00% *Opłata za zerwanie obliczana jest jako iloczyn kwoty lokaty i podanej procentowej wartości prowizji. W tabeli powyżej podana z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku.