inwestuj w swoją emeryturę i skorzystaj z ulgi podatkowej

PKO INDYWIDUALNE
KONTO ZABEZPIECZENIA
EMERYTALNEGO
INWESTUJ W SWOJĄ
EMERYTURĘ I SKORZYSTAJ
Z ULGI PODATKOWEJ
PKO
INDYWIDUALNE
KONTO
ZABEZPIECZENIA
EMERYTALNEGO
ULGA PODATKOWA ZA INWESTOWANIE
PKO Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego
(PKO IKZE) daje możliwość odliczenia dokonanych wpłat
od Twojego dochodu. Pozwala obniżyć podstawę
opodatkowania, a w rezultacie – sam podatek.
CO ZYSKUJESZ Z PKO IKZE?
Niższy podatek
Odliczasz dokonane na rachunek IKZE wpłaty od podstawy
opodatkowania i otrzymujesz zwrot nadpłaconego podatku.
Limit wpłat na IKZE to 4% podstawy wymiaru składki
na ubezpieczenie emerytalne i rentowe.
Elastyczność wpłat
Wpłacasz środki, kiedy chcesz. Zależnie od swojej sytuacji
finansowej wybierasz dogodny dla siebie termin.
Dostępność środków w każdym momencie
Możesz wypłacić środki zgromadzone na IKZE
przed osiągnięciem wieku emerytalnego.
Dziedziczenie zgromadzonych środków
Środki zgromadzone na IKZE w przypadku śmierci oszczędzającego przekażemy wskazanym przez niego osobom uprawnionym.
Nie będą one obciążone podatkiem od spadków i darowizn.
Szczegółowe informacje na temat pobieranych opłat
w ramach PKO IKZE są dostępne w Prospekcie
informacyjnym PKO Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego
i Regulaminie PKO IKZE na www.pkopte.pl oraz w siedzibie
towarzystwa.
WARUNKI PKO IKZE
Wysokość wpłaty
min. 50 zł
Częstotliwość rat
dowolna
Wypłata środków
jednorazowo
lub w ratach
Rodzaj funduszu PKO DFE
fundusz
zrównoważony
JAK TO DZIAŁA?
Wpłata miesięczna
(średnio)
150 zł
Wpłata roczna
(jako 4% zarobków)
1800 zł
Kwota pomniejszająca
zobowiązanie podatkowe
(wg stawki podatkowej 18%)
324 zł
Skorzystaj z Kalkulatora IKZE na stronie www.pkopte.pl, oblicz
swój limit na IKZE i sprawdź, jaki zwrot podatku otrzymasz.
ZADBAJ O SWOJE POCZUCIE FINANSOWEGO
BEZPIECZEŃSTWA
Na wysokość Twojej przyszłej emerytury wpływa wielkość
kapitału zgromadzonego w całym okresie aktywności
zawodowej, czyli:
• wysokość składek emerytalnych
• łączna długość okresu odprowadzania składek
PKO IKZE to produkt, dzięki któremu możesz podwoić swoją
emeryturę. Odkładając pieniądze w dobrowolnym funduszu
emerytalnym, gromadzisz dodatkowe środki i korzystasz
z ulgi podatkowej.
NIEWIELKIE SYSTEMATYCZNE WPŁATY
TO WYŻSZA EMERYTURA!
227 578 zł
92 071 zł
28 354 zł
151 719 zł
61 381 zł
18 902 zł
9451 zł
30 690 zł
75 859 zł
10 lat
20 lat
30 lat
50 zł
Wpłacając miesięcznie na PKO IKZE 50 zł, możesz
zgromadzić przez 30 lat kapitał w wysokości
75 859 zł. Twoje świadczenie z PKO IKZE może
powiększać Twoją emeryturę o 729 zł miesięcznie
przez 10 lat*.
100 zł
Wpłacając miesięcznie na PKO IKZE 100 zł, możesz
zgromadzić przez 30 lat kapitał w wysokości
151 719 zł. Twoje świadczenie z PKO IKZE może
powiększać Twoją emeryturę o 1458 zł miesięcznie
przez 10 lat*.
150 zł
Wpłacając miesięcznie na PKO IKZE 150 zł, możesz
zgromadzić przez 30 lat kapitał w wysokości
227 578 zł. Twoje świadczenie z PKO IKZE może
powiększać Twoją emeryturę o 2187 zł miesięcznie
przez 10 lat*.
Wykres ma charakter informacyjny i ilustruje zmianę wartości kapitału
zgromadzonego w PKO IKZE w zależności od wpłacanych kwot,
przy założeniu 7% rocznej rentowności inwestycji i 2,5% indeksacji rocznej
składki. Symulacja nie uwzględnia pobranych opłat i podatku dochodowego
należnego przy wypłacie środków z IKZE.
*
Fundusz nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego
ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego.
Przedmiotem działalności PKO Dobrowolnego Funduszu
Emerytalnego (PKO DFE) jest prowadzenie PKO Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (PKO IKZE)
oraz PKO Indywidualnego Konta Emerytalnego (PKO IKE).
BENCHMARK – WZORZEC SŁUŻĄCY
DO OCENY EFEKTYWNOŚCI INWESTYCJI
W JEDNOSTKI ROZRACHUNKOWE PKO DFE
40%
60%
indeks akcji spółek notowanych na GPW (WIG)
indeks polskich obligacji (CPGBI 1-3)
Benchmark funduszu składa się w 40% z indeksu akcji spółek
notowanych na GPW w Warszawie (Warszawski Indeks
Giełdowy) oraz w 60% z indeksu polskich obligacji skarbowych
(Citigroup Poland Government Bond Index 1-3 Year Local Terms).
WZROST WARTOŚCI JEDNOSTKI
ROZRACHUNKOWEJ PKO DFE
W PORÓWNANIU Z BENCHMARKIEM
20%
15%
10%
5%
0%
ie
c
lip
ie
sie c
rp
i
w eń
rz
e
pa sie
ń
źd
zie
rn
i
lis k
to
pa
gr d
ud
zie
ń
st
yc
ze
ń
lu
ty
m
ar
ze
c
aj
w
m
er
cz
kw
ie
ci
eń
-5%
+17,3%
PKO DFE
+8,52%
benchmark
Fundusz wystartował 15.03.2012 r.
W okresie 12 miesięcy od daty pierwszej wyceny
(15.03.2012 r.) stopa zwrotu w funduszu wyniosła +17,3%.
Infolinia:
801 10 10 10
+48 22 539 23 23
opłata zgodna z taryfą operatora
Informacja:
www.pkopte.pl
pieczęć
MAJ 2013