filmowa piatka

Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A.
FILMOWA PIĄTKA
Karta ubezpieczenia
czerwiec 2013
Dla kogo przeznaczone jest ubezpieczenie?
Dla osób, które:
oczekują pełnej ochrony wpłaconej składki alokacyjnej na koniec trwania ubezpieczenia
oczekują potencjalnej premii zauważalnie przekraczającej zysk ze standardowej lokaty bankowej
chcą wykorzystać określone tendencje na rynkach finansowych
Instrument bazowy
Wartość 5 spółek z branży filmowej: Dream Works, Time Warner, Viacom, Walt Disney i Discovery, wyrażona za pomocą notowań
udostępnianych przez serwis Bloomberg.
Premia
Maksymalna możliwa do osiągnięcia premia wynosi 38%. Podstawę do wyliczenia premii stanowi zmiana wartości każdej z 5 spółek
pomiędzy datami 05.03.2013 i 05.03.2015, pod warunkiem że w żadnym momencie pomiędzy tymi datami wartość danej spółki nie będzie
wyższa niż 138% wartości początkowej. W sytuacji gdy poziom 138% wartości początkowej zostanie w jakimkolwiek momencie przebity
wówczas przyjmuje się, że na zakończenie (w dniu 05.03.2015) wartość danej spółki wynosi 102% wartości początkowej. W dniu
zakończenia obliczona zostanie średnia zmiana wartości każdej ze spółek (z uwzględnieniem sytuacji gdy zostanie przebita w/w bariera) i
to ona będzie stanowić podstawę do naliczenia premii. Jeżeli wyliczona w ten sposób średnia okaże się ujemna wówczas zostanie
wypłacona wpłacona składka alokacyjna (tzw. funkcja ochrona kapitału).
Terminy najbliższych wykupów
Podstawowe informacje
Aktualna wartość składki
alokacyjnej (z dnia 20-6-2013)
95,9691 PLN
Data do kiedy można
złożyć wniosek o wykup
Data
wyceny
2013-07-01
2013-07-16
2013-07-30
2013-08-13
2013-08-30
2013-09-16
2013-07-05
2013-07-22
2013-08-05
2013-08-20
2013-09-05
2013-09-20
NAJWAŻNIEJSZE DATY
Okres sprzedaży ubezpieczenia
Data końca ubezpieczenia
27.12.12 – 27.02.13
05.03.2015
WYCENY I OPŁATY
Ustalanie wartości wykupu
Ostatnia wycena
Opłata za wcześniejszy wykup
2 razy w miesiącu
05.03.2015
1,0%
Aktualna wartość składki alokacyjnej
Instrument bazowy – aktualne notowanie
102
Wartość składki alokacyjnej
Poziomy instrumentu bazowego istotne dla ubezpieczenia:
100
160%
150%
140%
130%
120%
110%
100%
90%
98
96
Aktualna
wartość
1M
Wycena*
95,97
-1,6%
*wartość na dzień 20-6-2013
3M
-1,1%
6M
bd
1Y
bd
cze 13
cze 13
maj 13
maj 13
kwi 13
kwi 13
kwi 13
mar 13
94
mar 13
Wartość
Wartość
Czy
Bariera 120%
początkowa z
obecna z
bariera
Zmiana
wartości
dnia
5- dnia
28została
początkowej
12-2012
6-2013
przebita?
Dream Works
16,91
25,66
51,7%
23,34
TAK*
Time Warner
55,05
57,82
5,0%
75,97
NIE
Viacom
63,27
68,44
8,2%
87,31
NIE
Walt Disney
56,48
63,15
11,8%
77,94
NIE
Discovery
76,60
77,21
0,8%
105,71
NIE
*do przebicia doszło w czerwcu 2013
Od
początku
-4,0%
Dream Works
Viacom
Discovery
cze 13
maj 13
kwi 13
mar 13
Profil ryzyka
Time Warner
Walt Disney
Bariera
Ubezpieczenie odpowiednie dla klienta o profilu ryzyka
bezpiecznym, zrównoważonym i dynamicznym.
Komentarz rynkowy
Od momentu rozpoczęcia ubezpieczenia najsilniejsze wzrosty zanotowała spółka Dream Works. Ich skala była na tyle duża, że
została przebita bariera na poziomie 138% wartości początkowej, na skutek czego w momencie kalkulacji wartości koszyka na
zakończenie ubezpieczenia wkład tej spółki wyniesie 102% wartości początkowej. Do głównych powodów silnych zwyżek można
zaliczyć publikację dobrych wyników finansowych oraz lepszą od oczekiwań sprzedaż produkcji studia dla użytkowników domowych
(m.in. płyt dvd i płatnych udostępnień w Internecie).
Notowania pozostałych spółek zachowywały się podobnie do amerykańskich indeksów szerokiego rynku (takich jak np. S&P500). Do
maja notowały one umiarkowane zwyżki, które w mniejszym lub większym stopniu zostały zniwelowane po wypowiedziach prezesa
amerykańskiego banku centralnego. Ben Bernanke zasugerował, że w nieodległej perspektywie może zostać ograniczony program
zakupu aktywów (często zwany również programem drukowania pieniądza), co przełożyło się na spadki wszystkich głównych klas
aktywów (w tym akcji). W czerwcu ta wypowiedź została złagodzona i ewentualne ograniczanie wspomnianego programu ma się
odbyć jedynie gdy sytuacja gospodarcza będzie wystarczająco dobra. Po takim oświadczeniu notowania Time Warner, Viacom, Walt
Disney i Discovery przestały tracić i zaczęły delikatnie odrabiać wcześniejsze straty.
Kontakt
Informacje na temat ubezpieczeń TUnŻ WARTA S.A.
można uzyskać pod numerem infolinii:
z telefonu stacjonarnego 801 308 308
z telefonu komórkowego +48 502 308 308
Nota prawna i informacje o firmie TUnŻ WARTA S.A.
NOTA PRAWNA
Wszelkie opinie i oceny zawarte w niniejszym opracowaniu wyrażają opinie Ubezpieczyciela w dniu jego wydania. Opracowanie
przygotowano dochowując należytej staranności, wykorzystując źródła informacji, które Ubezpieczyciel uważa za wiarygodne
i dokładne, jednakże nie istnieje gwarancja, iż są one wyczerpujące i w pełni odzwierciedlają stan faktyczny.
Wykresy i diagramy przedstawione w niniejszym opracowaniu mają charakter wyłącznie ilustracyjny, nie są one ani doradztwem
inwestycyjnym, ani prognozą. Ubezpieczyciel nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad inwestycyjnych,
a informacje nie mają w żadnym wypadku charakteru porady inwestycyjnej.
Szczegółowe informacje dotyczące umowy ubezpieczenia znajdują się w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia dostępnych
w placówkach Ubezpieczyciela i/lub stronie internetowej www.warta.pl.
Przed zawarciem umowy Klient samodzielnie określa poziom akceptowalnego przez siebie ryzyka, potencjalne korzyści oraz straty
z nią związane, jak również w szczególności charakterystykę, konsekwencje prawne, podatkowe i księgowe umowy.
Powielanie bądź publikowanie niniejszego opracowania lub jego części bez pisemnej zgody Ubezpieczyciela jest zabronione.
Niniejszy materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego.
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie WARTA S.A. wpisane przez Sąd Rejonowy dla M. St. Warszawy do rejestru przedsiębiorców
Krajowego Rejestru Sądowego, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, Nr KRS: 0000006420; NIP 951-10-03-932,
kapitał zakładowy 109.208.700 zł w pełni opłacony. Siedziba: ul. Chmielna 85/87, 00-805 Warszawa, Tel. (22) 534 11 00, 534 11 11,
fax. (22) 534 13 00, www.warta.pl