Fundusz PKO Rynku Pieni´˝nego – fio

PKO Rynku Pieni´˝nego – fio to fundusz inwestujàcy w instrumenty rynku
pieni´˝nego oraz depozyty nominowane w walucie polskiej. Posiada najwy˝szy
poziom bezpieczeƒstwa inwestycji spoÊród funduszy PKO. Jest bardzo dobrym
rozwiàzaniem dla firm i instytucji, które lokujà swoje nadwy˝ki finansowe,
na bardzo krótki okres czasu i mogà zaakceptowaç ograniczony poziom ryzyka
inwestycyjnego. Zarzàdzajàcy Funduszem dà˝y do zapewnienia zysku konkurencyjnego wobec lokat bankowych. Pe∏na p∏ynnoÊç inwestycji zapewnia mo˝liwoÊç wyp∏aty Êrodków w dowolnym momencie.
Fundusz
PKO Rynku Pieni´˝nego – fio
DANE PODSTAWOWE
Fundusz funkcjonuje od 21 kwietnia 2005 r.
Poczàtkowa wartoÊç jednostki uczestnictwa:
1 000 z∏
CHARAKTERYSTYKA FUNDUSZU
Zarzàdzajàcy Funduszem dà˝y do zapewnienia rentownoÊci konkurencyjnej wobec lokat
typu overnight lub lokat o d∏u˝szym terminie, przy zachowaniu pe∏nej p∏ynnoÊci. Zapewnia najwy˝szy poziom bezpieczeƒstwa inwestycji spoÊród wszystkich funduszy oferowanych przez PKO TFI.
DANE HISTORYCZNE
Najni˝sza wartoÊç jednostki:
1 002,07 z∏ (21.04.2005 r.)
Najwy˝sza wartoÊç jednostki:
1 188,12 z∏ (30.11.2009 r.)
NAJWY˚SZE STANDARDY BEZPIECZE¡STWA
DANE NA 30.11.2009 r.
Aktywa netto: 129 mln z∏
Cena jednostki uczestnictwa: 1 188,12 z∏
Fundusz PKO Rynku Pieni´˝nego – fio spe∏nia standardy okreÊlone w rozporzàdzeniu Ministra Finansów dotyczàcym warunków, jakich muszà przestrzegaç fundusze rynku
pieni´˝nego (z dn. 20.08.2004 r.). Zgodnie z tym rozporzàdzeniem, w portfelu funduszu
mogà znajdowaç si´ wy∏àcznie instrumenty rynku pieni´˝nego:
MINIMALNA WP¸ATA:
10 000 z∏
• posiadajàce wysoki, krótkoterminowy rating
co najmniej jednej z trzech uznanych na Êwiecie
agencji ratingowych (A3 Standard&Poor’s,
P3 Moody’s, F3 Fitch Ratings),
• lub emitowane/gwarantowane/por´czane
przez emitenta/ gwaranta/por´czyciela
posiadajàcego odpowiedni rating,
• denominowane w walucie polskiej.
Stopieƒ
ryzyka
Rekomendowany
minimalny okres
inwestycji 1
wysoki
Êredni
1-3
mies.
niski
DLA KOGO?
ZMIANA WARTOÂCI JEDNOSTKI UCZESTNICTWA
FUNDUSZU PKO RYNKU PIENI¢˚NEGO – FIO
1200 (zł)
1180 (zł)
1160 (zł)
Fundusz jest propozycjà dla Klientów, którzy:
• akceptujà jedynie ograniczony poziom ryzyka
inwestycyjnego i sà sk∏onni zainwestowaç Êrodki
pieni´˝ne w krótkim okresie czasu (do roku);
• prowadzà w∏asne firmy i chcà w nowoczesny
i wygodny sposób zarzàdzaç
krótkoterminowymi nadwy˝kami finansowymi.
1140 (zł)
1120 (zł)
1100 (zł)
Dane w∏asne PKO TFI SA na podstawie dziennej wyceny
jednostki – stan na 30.11.2009 r. Zmiana wartoÊci jednostki
uczestnictwa funduszu (bez uwzgl´dnienia op∏at manipulacyjnych
i podatku) w terminie od 21.04.2005 r. do 30.11.2009 r.
Historyczne wyniki nie sà gwarancjà osiàgni´cia identycznych zysków w przysz∏oÊci.
1080 (zł)
1060 (zł)
1040 (zł)
1020 (zł)
1000 (zł)
2005
2006
2007
2008
2009
1)
Okres minimalny. Inwestycja w tym terminie nie gwarantuje
uzyskania zak∏adanego rezultatu.
Nale˝y zapoznaç si´ z wymaganymi prawem informacjami
i innymi zastrze˝eniami zawartymi na dole drugiej strony.
18,57%
ZALETY FUNDUSZY PKO
20%
• ZYSK – inwestujàc w fundusze PKO mo˝esz zyskaç wi´cej
ni˝ na lokacie bankowej, a Twoje potencjalne zyski mogà byç
tym wy˝sze, im d∏u˝ej potrwa oszcz´dzanie.
15%
• STA¸Y DOST¢P DO PIENI¢DZY I INFORMACJI
10%
5%
5,89%
2,05%
6 miesi´cy
0%
1 rok
od poczàtku działalnoÊci
Dane w∏asne PKO TFI SA na podstawie dziennej wyceny jednostki – stan na 30.11.2009 r. Historyczne
wyniki (bez uwzgl´dnienia op∏at manipulacyjnych i podatku) nie sà gwarancjà osiàgni´cia identycznych zysków
w przysz∏oÊci. Szczegó∏owy opis czynników ryzyka zwiàzanych z inwestowaniem w fundusze znajduje si´
w prospektach informacyjnych.
– w ka˝dej chwili mo˝esz z∏o˝yç zlecenie wyp∏aty cz´Êci lub
ca∏oÊci zgromadzonych Êrodków wraz z wypracowanym zyskiem. Na bie˝àco mo˝esz sprawdzaç stan swojego rejestru
oraz histori´ dokonanych zleceƒ – telefonicznie pod numerem
infolinii 0 801 32 32 80 lub w Internecie na: www.pkotfi.pl.
Notowania jednostek uczestnictwa funduszy sà dost´pne w
codziennej prasie, w punktach sprzeda˝y, w telegazecie TVP
(na str. 710), za poÊrednictwem infolinii oraz na: www.pkotfi.pl.
• INDYWIDUALNY WYBÓR SPOSOBU OSZCZ¢DZANIA – mo˝esz inwestowaç w poszczególne fundusze
FUNDUSZE PKO TFI
PKO lub korzystaç ze specjalnych programów inwestycyjnych.
Zgromadzone Êrodki mogà równie˝ stanowiç zabezpieczenie
kredytów i po˝yczek.
OFERTA DLA CIEBIE
• BEZPIECZE¡STWO – fundusze inwestycyjne PKO
Fundusze inwestycyjne PKO mogà stanowiç doskona∏e uzupe∏nienie rachunku
bankowego i depozytów. Sà atrakcyjnà alternatywà dla samodzielnego inwestowania na rynku kapita∏owym. W fundusze mogà inwestowaç osoby indywidualne
oraz firmy – wszyscy, którzy chcà korzystnie ulokowaç swoje nadwy˝ki finansowe.
podlegajà regulacjom prawnym zapewniajàcym wysoki poziom
bezpieczeƒstwa inwestowanych Êrodków. Pieniàdze zgromadzone w funduszu pozostajà w∏asnoÊcià uczestników funduszu.
RÓ˚NORODNOÂå
Oferujemy szeroki wachlarz innowacyjnych funduszy inwestycyjnych oraz programów systematycznego oszcz´dzania, które pozwalajà ka˝demu inwestorowi na
skonstruowanie w∏asnego portfela inwestycyjnego, w zale˝noÊci od indywidualnej
akceptacji ryzyka czy zak∏adanego czasu trwania inwestycji. Inwestowanie w fundusze u∏atwia bogata oferta produktowa:
• Program Oszcz´dnoÊciowy, Program VIP Emerytura czy Program Rentier
– kierowane do klientów indywidualnych,
• Grupowe Programy Oszcz´dnoÊciowe czy Pracownicze Programy Emerytalne – kierowane do klientów instytucjonalnych.
Oferta PKO TFI to fundusze inwestujàce w ró˝ne klasy aktywów – akcje dynamicznych polskich, europejskich i globalnych spó∏ek oraz polskie i zagraniczne papiery d∏u˝ne.
WIEDZA I DOÂWIADCZENIE
PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA (PKO TFI) powołano do życia
w połowie 1997 r. Od tej pory firma osiągnęła znaczące miejsce na rynku zdobywając zaufanie wielu tysięcy inwestorów. Tak wysoka pozycja to wynik połączenia
wiedzy i pracy zagranicznych oraz krajowych ekspertów. W ciągu 12 lat działalności PKO TFI znacznie poszerzyło swoją ofertę produktową i sieć dystrybucji funduszy. Obecnie, PKO TFI to jedno z największych Towarzystw Funduszy
Inwestycyjnych w Polsce. Zarządza środkami powierzonymi przez ponad
400 tys. Klientów. Oferuje ponad 20 różnych funduszy i programów inwestycyjnych
przeznaczonych zarówno dla inwestorów indywidyualnych, jak i dla firm. Produkty
PKO TFI dostępne są w ponad 1100 placówkach na terenie całego kraju.
PKO TFI jest nowoczesną organizacją zorientowaną na potrzeby Klientów, która
nieustannie rozwija swoją ofertę produktów dostosowując ją do oczekiwań inwestorów. W swojej działalności kieruje się zasadą wyprzedzania trendów rynkowych.
Renoma i pozycja PKO TFI wiąże się także z siłą Grupy Kapitałowej PKO Banku
Polskiego, której jest częścią.
OP¸ATY I CA¸KOWITE KOSZTY
Przy stosowaniu obni˝ek w op∏atach manipulacyjnych,
brana jest pod uwag´ ca∏kowita wartoÊç inwestycji
zgromadzonej przez uczestnika we wszystkich funduszach PKO. Przy inwestycji 5 tys. z∏ i wy˝szej,
op∏aty manipulacyjne ulegajà obni˝eniu. Ca∏kowite
koszty limitowane w funduszu PKO Rynku
Pieni´˝nego – fio wynoszà maksymalnie 1 proc. w skali
roku.
JEDNOSTKI
UCZESTNICTWA
A, A1
OPŁATA
ZA NABYCIE
MAKS.
OPŁATA
ZA ODKUPIENIE
0,25%
0%
PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA
Infolinia: 0 801 32 32 80
(koszt po∏àczenia lokalnego)
www.pkotfi.pl
Szczegó∏owy opis czynników ryzyka zwiàzanych z inwestowaniem w PKO Rynku Pieni´˝nego – fio znajduje si´ w prospekcie informacyjnym, dost´pnym na stronie internetowej
www.pkotfi.pl oraz w skrótach prospektów dost´pnych u dystrybutorów i na stronie internetowej www.pkotfi.pl. Lista dystrybutorów dost´pna jest pod numerem infolinii
0 801 32 32 80. Przed dokonaniem inwestycji, nale˝y zapoznaç si´ z treÊcià skrótu prospektu PKO Rynku Pieni´˝nego – fio. Historyczne wyniki nie sà gwarancjà osiàgni´cia identycznych zysków w przysz∏oÊci. Fundusz nie gwarantuje realizacji za∏o˝onego celu inwestycyjnego, ani uzyskania okreÊlonego wyniku inwestycyjnego. Nale˝y liczyç si´ z mo˝liwoÊcià utraty przynajmniej cz´Êci wp∏aconych Êrodków. Fundusz mo˝e inwestowaç powy˝ej 35% wartoÊci swoich aktywów w instrumenty rynku pieni´˝nego emitowane,
por´czane lub gwarantowane przez Narodowy Bank Polski, Skarb Paƒstwa oraz jednostki samorzàdu terytorialnego, o ile jednostka taka, emitowane, por´czane lub gwarantowane przez nià instrumenty rynku pieni´˝nego posiadajà krótkoterminowy rating nie ni˝szy ni˝ okreÊlony dla instrumentów wymienionych w prospekcie.
Aktualizacja: grudzieƒ 2009 r.
Fundusz PKO Rynku Pieni´˝nego – fio
WYNIKI FUNDUSZU
PKO RYNKU PIENI¢˚NEGO – FIO