finansowania zwrotnego - Krajowy System Usług

Załącznik nr 2 do Umowy o udzielenie wsparcia
STANDARD USŁUGI PILOTAŻOWEJ W ZAKRESIE FINANSOWANIA
ZWROTNEGO DLA MIKRO- I MAŁYCH PRZEDSIĘBIORCÓW
Opracowane przez:
Department Rozwoju Instytucji Otoczenia Biznesu
Polska Agencja Rozwoju Przedsiębiorczości
Standard usługi
styczeń 2012 r.
1/18
Standard usługi pilotażowej w zakresie finansowania zwrotnego dla mikroi małych przedsiębiorców
Usługa w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców
składa się z dwóch komponentów, tj.:
A.
I. Komponent I – usługa doradcza, która składa się z:
1.
etapu I – diagnoza potrzeb i możliwości finansowych Klienta z dopasowaniem
i przedstawieniem oferty dostępnych źródeł finansowania oraz doradztwo przy
ubieganiu się o wybrany przez Klienta sposób finansowania, w tym przygotowanie
wniosku o uzyskanie finansowania i sporządzenie biznes planu;
2.
etapu II - asysta przy załatwianiu formalności z instytucją finansującą;
3.
etapu III – doradztwo we wdrożeniu założeń biznes planu opracowanego w etapie I i
asysta przy spłacie zaciągniętego zobowiązania finansowego przez 6 miesięcy od
momentu otrzymania przez Klienta środków finansowych od instytucji finansującej, tj.
od dnia zawarcia umowy o finansowanie zwrotne z instytucją finansującą i nie dłużej
niż do dnia 31 marca 2013 r.
II. Komponent II - usługa szkoleniowa, na którą składają się szkolenia z podstawowych
pojęć ekonomicznych, planowania przedsięwzięcia, ubiegania się o jego finansowanie
i monitorowania jego realizacji.
Komponent II jest rozłączny z Komponentem I. Usługi szkoleniowe mogą być organizowane
zarówno dla Klientów korzystających z usługi określonej w Komponencie I, jak i dla
pozostałych mikro- i małych przedsiębiorców.
B. Realizacja usługi w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych
przedsiębiorców:
II. Komponent I – etap I składa się z:
1. diagnozy potrzeb
i
możliwości
finansowych
Klienta
z
dopasowaniem
i przedstawieniem oferty dostępnych źródeł finansowania oraz doradztwa przy ubieganiu
się o wybrany przez Klienta sposób finansowania;
Diagnoza potrzeb i możliwości finansowych Klienta polega na identyfikacji potrzeb
finansowych
Klienta
poprzez:
przeprowadzenie
szczegółowego
wywiadu
z Klientem, analizę dokumentów finansowych pod względem określenia zdolności
kredytowej Klienta, dopasowanie oferty finansowania zwrotnego adekwatnego do
zdiagnozowanej potrzeby i określonej zdolności do spłaty, oraz pomoc przy ubieganiu się
przez Klienta o uzyskanie finansowania, z jednoczesnym podkreśleniem korzyści
wynikających z planowania strategicznego. Diagnoza odbywa się przy wykorzystaniu
formularza diagnozy potrzeb i możliwości finansowych Klienta, zwanego dalej także:
Standard usługi
styczeń 2012 r.
2/18
„formularzem diagnozy”, wspomagającego konsultanta w procesie świadczenia usługi,
którego wzór zostanie ustalony przy udziale podmiotów wsparcia wybranych w konkursie
na usługi pilotażowe w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych
przedsiębiorców w ciągu 14 dni od ogłoszenia listy rankingowej. Wstępny wzór
formularza diagnozy potrzeb i możliwości finansowych Klienta stanowi załącznik nr 1 do
Standardu.
Formularz diagnozy (sporządzany w 2 egzemplarzach po jednym dla konsultanta i Klienta)
składa się z czterech części:
a) Część I - identyfikacja potrzeb i możliwości finansowych Klienta, obejmująca:
cel finansowania (inwestycja, finansowanie bieżących potrzeb, kredyt / pożyczka
inwestycyjno-obrotowa),
kwotę finansowania,
środki własne przeznaczone na realizację przedsięwzięcia,
możliwości zabezpieczenia spłaty zaciąganego zobowiązania.
b) Część II - analiza dokumentów finansowych, obejmująca:
wyliczenie średniego zysku netto za ostatnie 2 lata działalności, a jeżeli nie jest to
możliwe - za okres funkcjonowania przedsiębiorcy,
określenie wysokości obecnych miesięcznych zobowiązań kredytowych Klienta,
określenie zysku pozostającego do dyspozycji Klienta na spłatę nowego
zobowiązania.
c) Część III - dopasowanie dostępnych źródeł finansowania zwrotnego adekwatnych do
zdiagnozowanej potrzeby i określonej zdolności do spłaty zobowiązań oraz
przedstawienie ofert kredytu / pożyczki / leasingu, obejmująca:
harmonogram spłaty,
oszacowanie kosztów obsługi zobowiązania,
wymaganą wysokość udziału własnego Klienta w finansowanym przedsięwzięciu,
wymagane / możliwe formy i koszty ustanowienia zabezpieczenia spłaty
zaciąganego zobowiązania,
sposób wypłaty i rozliczenia się z otrzymanych środków.
d) Część IV, zawierająca decyzję Klienta o wyborze ofert finansowania zwrotnego oraz
zgodę Klienta i termin rozpoczęcia świadczenia usługi w następnych etapach.
Na formularzu diagnozy, w części III-ej i IV-ej podpisuje się konsultant oraz Klient, przy
czym decyzja Klienta o wyborze instytucji finansującej powinna być podjęta, a tym samym
część IV-a formularza powinna być wypełniona w terminie 7 dni od dnia rozpoczęcia
świadczenia usługi.
Formularz diagnozy jest załącznikiem do protokołu odbioru usługi, potwierdzającego
wykonanie etapu I Komponentu I usługi.
2.
3.
przygotowania wniosku/ów o uzyskanie finansowania wraz z wymaganymi załącznikami
do wybranych przez Klienta instytucji finansujących;
opracowania biznes planu przedsięwzięcia, o finansowanie którego Klient się ubiega;
Biznes plan opracowuje się również w przypadku, gdy instytucja finansująca nie wymaga
załączenia biznes planu do wniosku o uzyskanie finansowania. Opracowanie biznes planu
ma na celu wskazanie Klientowi strategii prowadzenia działalności, tak aby
przedsięwzięcie, o finansowanie którego Klient się ubiega, powiodło się, a zaciągane
zobowiązanie zostało spłacone.
Standard usługi
styczeń 2012 r.
3/18
4.
asystowania Klientowi podczas składania wniosku o finansowanie w instytucji
finansującej oraz doradztwa Klientowi w przypadku konieczności złożenia dodatkowych
wyjaśnień podczas rozpatrywania wniosku przez instytucję finansującą.
Etap I powinien obligatoryjnie obejmować wywiad z Klientem, przeprowadzany według
zestandaryzowanego formularza diagnozy oraz analizę dokumentacji finansowej związanej
z prowadzeniem działalności gospodarczej.
Maksymalnie 30% usług może zakończyć się na etapie I z powodu odmowy udzielenia
Klientowi finansowania zwrotnego. W przypadku uzyskania odmownej decyzji instytucji
finansującej, przyczyny odmowy udzielenia finansowania zwrotnego powinny być
umieszczone w protokole odbioru usługi, chyba, że instytucja finansująca odmówi podania
przyczyny (co również powinno być zaznaczone w protokole odbioru usługi). Odmowa
udzielenia finansowania zwrotnego kończy świadczenie usługi pilotażowej w zakresie
finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców na tym etapie.
Etap I obejmuje do 26 godzin usług doradczych dla przedsiębiorcy i powinien zostać
przeprowadzony w okresie nie dłuższym niż 60 dni. Czas przeznaczony na usługę doradczą
w tym etapie obejmuje także czas oczekiwania na decyzję instytucji finansującej w sprawie
udzielenia finansowania zwrotnego. W wyjątkowych sytuacjach, kiedy proces decyzyjny w
instytucji finansującej się wydłuża, istnieje możliwość przedłużenia 60-cio dniowego czasu
przewidzianego na Etap I, po uprzednim, pisemnym poinformowaniu PARP o zaistniałej
sytuacji i przewidywanym terminie zakończenia etapu.
Dopuszcza się przekroczenie wyznaczonych 26 godzin doradztwa dla jednego Klienta na tym
etapie świadczenia usługi, jednak opłatę za tę część usługi ponosi Klient.
Maksymalny założony udział Klientów obsługiwanych w ramach usługi i kierowanych do
jednej instytucji finansującej ustala się na poziomie 40%. W sytuacji wyczerpania nałożonego
współczynnika koncentracji usług na jednej instytucji finansującej, Podmiot wsparcia może
wystąpić z wnioskiem do PARP o możliwość dalszego kierowania Klientów do danej
instytucji finansującej. Wniosek taki powinien zostać uzasadniony i zawierać wskazanie
obiektywnych przyczyn przemawiających za jego złożeniem (np. brak w regionie innej oferty
finansowania działalności podmiotów działających na rynku krócej niż 6 miesięcy).
II. Komponent I - etap II – Asysta przy załatwianiu formalności z instytucją
finansującą polega na asystowaniu i doradzaniu Klientowi podczas:
1)
2)
3)
4)
zawierania umowy, której skutkiem jest zaciągnięcie zobowiązania finansowego,
ustanawiania zabezpieczeń spłaty zobowiązania,
dokonywania zakupu inwestycyjnego,
rozliczenia wykorzystania uzyskanych środków finansowych, jeśli jest to wymagane
przez instytucję finansującą.
Doradca zobowiązany jest do wyjaśnienia postanowień umowy, udzielenia pomocy podczas
załatwiania formalności związanych z ustanawianiem zabezpieczeń spłaty zobowiązania oraz
wskazania zaleceń dotyczących trybu postępowania i zgodności z wymaganiami umowy
finansowania zwrotnego. Jeśli problem wymaga wiedzy specjalistycznej, należy klienta
poinformować, gdzie znajdzie eksperta w danej dziedzinie i warunkach wydania ekspertyzy.
Standard usługi
styczeń 2012 r.
4/18
Produktem pracy doradcy na tym etapie jest umowa o finansowanie zwrotne zawarta przez
Klienta z instytucją finansującą. Kopia umowy powinna być załączona do protokołu odbioru
usługi, jako potwierdzenie wykonania usługi na tym etapie.
Etap II obejmuje do 2 godzin usług doradczych.
III.
Komponent I - etap III
Doradztwo we wdrożeniu założeń biznes planu opracowanego w etapie I i asysta przy
spłacie zaciągniętego zobowiązania finansowego polega na monitorowaniu wdrażania
założeń biznes planu opracowanego na etapie I usługi oraz bieżącym doradzaniu
w kluczowych aspektach realizacji przedsięwzięcia, na finansowanie którego Klient otrzymał
finansowanie zwrotne. Etap III prowadzony będzie przez okres nie dłuższy niż sześć miesięcy
od momentu otrzymania przez przedsiębiorcę środków finansowych od instytucji finansującej
i nie dłużej niż do dnia 31 marca 2013 roku. Etap III obejmuje średnio 2 godziny doradztwa
miesięcznie. Usługa doradcza w danym miesiącu powinna się zakończyć najpóźniej w dniu
spłaty raty zobowiązania, którego usługa doradcza dotyczy. Asystowanie przy wdrażaniu
przez Klienta założeń biznes planu ma na celu wskazanie ścieżki postępowania w celu
zapewnienia bezproblemowej spłaty zaciągniętego zobowiązania i płynny rozwój
przedsiębiorcy. Czas przeznaczony na usługę doradczą na tym etapie obejmuje także czas
potrzebny na sporządzenie protokołu odbioru usługi.
Przed rozpoczęciem świadczenia usługi w ramach Komponentu I, Klient musi zostać
poinformowany o trzech ww. etapach usługi, o maksymalnym czasie trwania usługi – do 40
godzin, a także o udzieleniu przedsiębiorcy w ramach usługi doradczej pomocy de minimis.
Testowanie usługi powinno zostać poprzedzone podpisaniem umowy z Klientem na
świadczenie usługi doradczej w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych
przedsiębiorców, która określa:
zakres i sposób realizacji usługi,
zasady wprowadzania zmian w zakresie i sposobie realizacji usługi,
zobowiązanie do zachowania poufności informacji chronionych,
czas trwania usługi, maksymalnie 40 godzin,
harmonogram realizacji usługi i termin wykonania,
osoby do kontaktu ze strony Klienta, odpowiadające za dostarczenie informacji oraz
środki komunikacji z podaniem adresów e-mail i numerów telefonów,
7) osoby uprawnione do reprezentacji Klienta, w szczególności członków zarządu, do
których powinna trafiać do wiadomości korespondencja związana z procesem
świadczenia usługi,
8) możliwość przeprowadzania działań monitoringowych, kontrolnych i ewaluacyjnych
zakresu i produktów usługi doradczej, zgodnie z wymogami wynikającymi z Zasad
finansowania POKL,
9) wzór protokółu odbioru usługi w ramach etapów I-III.
1)
2)
3)
4)
5)
6)
Całkowite przeprowadzenie usługi doradczej świadczonej w zakresie finansowania zwrotnego
dla mikro- i małych przedsiębiorców w ramach Komponentu I obejmuje etap I, II i III usługi
i stanowi podstawę do jej rozliczenia, z uwzględnieniem warunku maksymalnie 30% usług
zakończonych na etapie I.
Standard usługi
styczeń 2012 r.
5/18
IV.
Komponent II - usługa szkoleniowa w zakresie podstawowych pojęć
ekonomicznych, planowania przedsięwzięcia, ubiegania się o zewnętrzne źródła jego
finansowania oraz monitorowania jego realizacji. Zakres świadczenia usługi powinien
uwzględniać dostępne w regionie (lokalnie) źródła finansowania zwrotnego.
1. Usługa szkoleniowa (Komponent II) powinna być traktowana rozłącznie z usługą doradczą
(Komponent I). Przedsiębiorca powinien mieć możliwość skorzystania wyłącznie z usługi
szkoleniowej albo wyłącznie z usługi doradczej lub, zarówno z usługi szkoleniowej, jak
i usługi doradczej.
2. Proponowana nazwa szkolenia: „Podstawy zarządzania finansami w mikro- i małych
przedsiębiorstwach, w tym z wykorzystaniem zewnętrznych źródeł finansowania”.
3. Maksymalny czas trwania: 2 dni, tj. 16 godz. zajęć, w tym co najmniej 12 godz. zajęć
praktycznych.
4. Celem szkolenia będzie podniesienie poziomu wiedzy i umiejętności uczestników
w zakresie zasad opracowywania i wdrażania założeń biznes planu, wyszukiwania
zewnętrznych źródeł finansowania działalności oraz przygotowania dokumentacji
niezbędnej do ubiegania się o zewnętrzne finansowanie.
5. Zakres szkolenia:
1) podstawowe pojęcia ekonomiczne;
2) podstawowe elementy i zasady przygotowywania biznes planu;
3) podstawowe mechanizmy kontroli wdrażania biznes planu i zachowania płynności
finansowej;
4) zarządzanie długiem i monitorowanie realizacji przedsięwzięcia.
6. Forma szkolenia: wykład – maksymalnie 25% zajęć; warsztaty (w tym praca
indywidualna, praca w grupach – analiza studiów przypadku, wypełnianie dokumentów,
wystąpienia przedstawicieli grup) – co najmniej 75% zajęć.
7. Minimalna liczba uczestników jednej grupy szkoleniowej: 10 osób, w tym maksymalnie
po 2 uczestników z jednego przedsiębiorstwa.
8. Ponadto zadaniem Podmiotu wsparcia jest zapewnienie uczestnikom szkoleń:
1) sali spełniającej wymogi bezpieczeństwa i higieny pracy, dostosowanej do liczby
uczestników, wraz z niezbędnym wyposażeniem do prowadzenia szkoleń; lokalizacje
szkoleń powinny zapewniać dogodny dojazd uczestników;
2) noclegów w pokojach jedno- lub dwuosobowych z pełnym węzłem sanitarnym
w hotelach o standardzie co najmniej 3 gwiazdek;
3) pełnego wyżywienia (śniadania, obiady i kolacje w standardzie hotelowym);
4) podstawowego cateringu przed zajęciami i podczas przerw w zajęciach, tj. kawa,
herbata, zimne napoje, ciastka itp.;
5) transportu uczestników z dworca kolejowego lub autobusowego do miejsca
organizacji szkolenia i z powrotem (nie wymagane w przypadku zlokalizowania
ośrodka w pobliżu dworca kolejowego lub autobusowego – do 15 minut pieszo);
6) warunków umożliwiających udział w szkoleniach osobom niepełnosprawnym;
7) obecności na miejscu szkolenia organizatora, odpowiedzialnego za spełnienie ww.
wymagań, bieżącą współpracę z uczestnikami, rozwiązywanie bieżących problemów.
9. Miejsce szkolenia będzie podlegało akceptacji PARP, nie później niż 15 dni przed
planowanym terminem rozpoczęcia naboru uczestników szkolenia.
10. Wnioskodawcy we wnioskach o udzielenie wsparcia przedstawią i uzasadnią swoje
propozycje programów szkoleń, spełniających minimalne wymogi określone przez PARP.
Standard usługi
styczeń 2012 r.
6/18
Ostateczna wersja programu szkolenia, realizowanego przez wybrany w konkursie
Podmiot wsparcia, zostanie przeanalizowana i zaakceptowana przez PARP nie później niż
15 dni przed planowanym terminem rozpoczęcia naboru uczestników szkolenia.
C.
Wymagania wobec Podmiotów wsparcia świadczących usługę pilotażową
w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców
Usługę pilotażową w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców
może świadczyć podmiot, który działa na rzecz rozwoju gospodarczego i posiada wdrożony
i weryfikowany standard w zakresie świadczenia usług doradczych oraz szkoleniowych,
spełniający wymagania świadczenia usług, o których mowa w rozporządzeniu Ministra
Gospodarki z dnia 24 maja 2011 r. w sprawie Krajowego Systemu Usług dla Małych
i Średnich Przedsiębiorstw (Dz. U. Nr 112, poz. 656) oraz posiada odpowiedni potencjał
organizacyjny, techniczny i ekonomiczny.
I.
Wymagania, o których mowa w rozporządzeniu Ministra Gospodarki z dnia 24
maja 2011 r. w sprawie Krajowego Systemu Usług dla Małych i Średnich
Przedsiębiorstw (Dz. U. Nr 112, poz. 656) w zakresie usług doradczych oraz
szkoleniowych.
1. Podmiot spełnia wymagania w zakresie potencjału technicznego, jeżeli:
1) posiada na terytorium RP stałe miejsce wykonywania działalności, oznaczone na
zewnątrz i łatwo dostępne dla podmiotów korzystających z usług;
2) dysponuje wydzielonym pomieszczeniem przeznaczonym do prowadzenia
indywidualnych spotkań z podmiotami korzystającymi z usług KSU1;
3) posiada wyposażenie biurowe zapewniające właściwe przechowywanie dokumentacji
związanej ze świadczeniem usług KSU;
4) posiada urządzenia techniczne zapewniające właściwą obsługę podmiotów
korzystających z usług KSU oraz łączność z tymi podmiotami zarejestrowanymi
w KSU, w szczególności sprzęt komputerowy wraz z oprogramowaniem biurowym,
sprzęt zapewniający możliwość niezależnego korzystania z usług telefonicznych
i usług dostępu do Internetu;
5) zatrudnia na podstawie umowy o pracę minimum dwie osoby, w wymiarze co
najmniej dwóch pełnych etatów łącznie, w tym co najmniej jedną stale obecną
w miejscu wykonywania działalności;
6) zapewnia możliwość realizacji usług KSU, w każdej z kategorii objętych wnioskiem2,
co najmniej przed dwóch specjalistów;
7) prowadzi ewidencję zrealizowanych usług KSU, określającą w szczególności
usługobiorców;
8) w przypadku ośrodków KSU – realizuje usługi KSU na podstawie umowy z Agencją;
9) dysponuje salą szkoleniową umożliwiającą równoczesne szkolenie co najmniej 10
osób;
10) dysponuje sprzętem do prezentacji wizualnych, w tym multimedialnych, ekranami do
rzutników i tablicami;
1
Usługi KSU – rozumiane tutaj jako usługi doradcze oraz szkoleniowe.
2
W każdej kategorii objętych Wnioskiem – tutaj należy rozumieć – usługi doradcze oraz szkoleniowe.
Standard usługi
styczeń 2012 r.
7/18
11) posiada określone na piśmie zasady:
a) rekrutacji wykładowców stałych i okresowych,
b) weryfikacji wiedzy praktycznej i merytorycznej wykładowców,
c) opracowywania materiałów szkoleniowych,
d) organizacji szkoleń,
e) badania jakości szkolenia oraz opinii uczestników o szkoleniu,
f) uzupełniania tematyki szkoleń w reakcji na potrzeby rynku;
12) zapewnia możliwość realizacji usług doradczych, przez co najmniej 2 specjalistów
posiadających:
a) wykształcenie wyższe w zakresie związanym ze świadczonymi usługami
doradczymi, lub wykształcenie wyższe oraz ukończone szkolenia lub studia
podyplomowe w zakresie związanym ze świadczonymi usługami doradczymi,
lub uprawnienia księgowego, biegłego rewidenta bądź doradcy podatkowego
oraz
b) co najmniej dwuletnie doświadczenie zawodowe w realizacji usług doradczych
lub co najmniej pięcioletnie doświadczenie zawodowe w dziedzinie związanej
ze świadczonymi usługami doradczymi;
13) zapewnia możliwość realizacji usług przez 2 osoby posiadające co najmniej dwuletnie
doświadczenie w bezpośredniej organizacji szkoleń oraz doborze i weryfikacji
wykładowców.
2. Podmiot spełnia wymagania w zakresie potencjału ekonomicznego, jeżeli w poprzednim
roku obrotowym:
1) zrealizował usługi KSU o wartości netto co najmniej 50.000 złotych oraz
2) usługi KSU stanowiły co najmniej 30 % ogólnej liczby zrealizowanych usług danego
rodzaju.
3. Posiada system zarządzania jakością obejmujący usługi KSU, których dotyczy, zgodny
z wymaganiami aktualnie obowiązującej normy PN-EN ISO 90013 oraz zawiera opisy
postępowania dotyczące:
1) pierwszego kontaktu z podmiotem korzystającym z usług KSU, w tym sposobu
postępowania w przypadku braku możliwości realizacji usług KSU;
2) udostępniania informacji o innych podmiotach zarejestrowanych w KSU,
w szczególności ofercie ośrodków KSU;
3) przechowywania danych o podmiotach korzystających z usług KSU oraz
o zrealizowanych usługach KSU, w sposób zapewniający poufność informacji, a
w szczególności ochronę danych osobowych;
4) współpracy między podmiotami zarejestrowanymi w KSU w zakresie:
a) koordynacji sporządzania i aktualizowania strategii rozwoju,
b) aktywnego uczestnictwa w działaniach podejmowanych przez KSU bądź na rzecz
KSU,
c) tworzenia i realizacji wspólnej strategii promocyjnej KSU,
d) kierowania podmiotów korzystających z usług KSU do innych podmiotów
zarejestrowanych w KSU, w szczególności ośrodków KSU;
5) prowadzenia sprawozdawczości na potrzeby Agencji.
4. Przestrzega w wykonywanej działalności zasad etyki zawodowej, w szczególności:
1) prowadzi działalność zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa;
3
Posiadanie systemu zarządzania jakością obejmującego usługi doradcze o charakterze ogólnym oraz usługi szkoleniowe,
zgodnego z wymaganiami PN-EN ISO 9001:2001 (lub 9001:2009) nie wymaga posiadania certyfikatu w tym zakresie.
Standard usługi
styczeń 2012 r.
8/18
2) przestrzega zasad wolnej i uczciwej konkurencji oraz równego traktowania
wszystkich uczestników obrotu gospodarczego;
3) zapewnia poprawność i jasność sformułowań w zawieranych umowach;
4) świadczy usługi z należytą starannością, a w razie braku niezbędnej wiedzy lub
doświadczenia kieruje podmiot zamierzający korzystać z jego usług KSU do innego
ośrodka KSU, posiadającego taką wiedzę i doświadczenie;
5) zapewnia poufność informacji uzyskanych w związku ze świadczeniem usług KSU;
6) zachowuje szczególną ostrożność w formułowaniu zarzutów wobec innych
podmiotów, w tym ośrodków KSU;
7) dąży do polubownego załatwiania sporów;
8) zapewnia realizację usług KSU wyłącznie przez wykwalifikowany personel i dąży
do stałego podwyższania jego kwalifikacji.
5. Podmiot świadcząc usługi KSU4:
1) przestrzega wymagań określonych w normie, o której mowa w pkt 3;
2) poprzedza realizację usług KSU wstępną analizą potrzeb, wymagań i oczekiwań
usługobiorcy oraz oceną możliwości realizacji usług KSU;
3) w przypadku braku możliwości samodzielnego wykonania usługi KSU informuje
usługobiorcę o możliwości jej wykonania przez inne podmioty zarejestrowane
w KSU oraz, za zgodą usługobiorcy, pośredniczy w nawiązaniu kontaktu między
usługobiorcą a innym podmiotem zarejestrowanym w KSU;
4) wycenia wartość usług KSU według jednoznacznych zasad, znanych potencjalnemu
usługobiorcy;
5) dokumentuje realizację usług KSU;
6) zapewnia wewnętrzny nadzór nad realizacją usług KSU;
7) realizuje usługi KSU w oparciu o pisemną umowę z usługobiorcą, określającą
w szczególności:
a) zakres i sposób realizacji usług KSU,
b) zasady wprowadzania zmian w zakresie i sposobie realizacji usług KSU,
c) sposób przekazywania usługobiorcy wyników realizacji usług KSU,
d) wynagrodzenie za usługi KSU oraz warunki płatności, o ile usługi KSU są
odpłatne lub sposób określenia wartości usług KSU oraz warunki ich uzyskania,
jeżeli usługi KSU są dofinansowane ze środków publicznych,
e) informację na temat konieczności poddania się działaniom monitorującym, jeżeli
usługi KSU są dofinansowane ze środków publicznych,
f) termin wykonania usług KSU;
8) przechowuje dokumenty związane z realizowanymi usługami KSU i zawartymi
umowami, a także informacje o usługobiorcach skierowanych do innych podmiotów
zarejestrowanych w KSU przez okres 5 lat od daty odpowiednio: realizacji usług
KSU, zawarcia umowy lub skierowania usługobiorcy do innego podmiotu
zarejestrowanego w KSU;
9) informuje usługobiorcę o zakresie rejestracji podmiotu w KSU oraz o zasadach
funkcjonowania KSU.
6. Umowa, o której mowa w pkt 5 ppkt 7, nie jest wymagana w przypadku usługi
informacyjnej realizowanej na rzecz osób fizycznych oraz usługi szkoleniowej
realizowanej jako szkolenie otwarte, jeżeli usługobiorca nie żąda takiej umowy.
4
Usługi KSU – tutaj należy rozumieć usługi proinnowacyjne Krajowej Sieci Innowacji (KSI), usługi Funduszy pożyczkowych
(FP), Funduszy poręczeniowych (FPK), usługi szkoleniowe lub testowane pilotażowo (obecnie doradztwo w optymalizacji
kosztów, doradztwo i szkolenia w zakresie prawa ochrony środowiska, zapewniane na podstawie umów lub porozumień
pomiędzy PARP a usługodawcą.
Standard usługi
styczeń 2012 r.
9/18
7. Podmiot realizuje usługę doradczą o charakterze ogólnym zgodnie z zakresem,
zawierającym szczegółowe informacje na temat: prac, które zostaną zrealizowane,
sposobu i terminu ich realizacji, kwalifikacji osób realizujących, formy przygotowania
raportu oraz wyceny usługi.
8. Zakres zadań, o którym mowa w pkt 7, określony jest w umowie z usługobiorcą.
9. Podmiot świadczy usługę szkoleniową KSU jako:
a) szkolenie otwarte, w którym uczestnictwo jest ogólnie dostępne, lub
b) szkolenie zamknięte, organizowane na indywidualne zamówienie usługobiorcy.
10. W przypadku szkoleń otwartych podmiot zarejestrowany w KSU podaje do wiadomości
publicznej informację o organizowanym szkoleniu, zawierającą co najmniej:
a) temat, cel i program szkolenia,
b) termin i miejsce szkolenia,
c) cenę za szkolenie, jeżeli szkolenie jest odpłatne, oraz sposoby płatności,
d) grupę docelową, do której szkolenie jest adresowane,
e) nazwę i adres podmiotu zarejestrowanego wraz z numerem, pod którym podmiot jest
zarejestrowany w KSU.
11. W przypadku szkoleń zamkniętych podmiot przedstawia usługobiorcy pisemną ofertę
realizacji usługi, zawierającą co najmniej:
a) program szkolenia,
b) cenę za szkolenie, jeżeli szkolenie jest odpłatne,
c) informację o wykładowcach, w szczególności potwierdzającą ich kwalifikacje do
realizacji szkolenia.
12. Liczebność grupy szkoleniowej nie może przekroczyć 30 osób. Nie dotyczy to szkoleń
organizowanych w formie seminariów i konferencji.
13. Podmiot wystawia uczestnikom szkoleń zaświadczenia o udziale w szkoleniu, określające
co najmniej temat, termin i miejsce szkolenia, jego zakres oraz pełną nazwę podmiotu.
14. Po zrealizowaniu usługi szkoleniowej podmiot sporządza pisemną analizę zawartych
w ankietach opinii uczestników szkolenia.
II.
Wymagania związane ze specyfiką świadczenia usługi pilotażowej w zakresie
finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców
Podmiot testujący usługę pilotażową w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych
przedsiębiorców:
1. Zajmuje się w swojej bieżącej działalności wykonywaniem usług doradczych na rzecz
mikro- i małych i średnich przedsiębiorców oraz posiada ubezpieczenie
odpowiedzialności cywilnej w zakresie usługi pilotażowej na kwotę nie mniejszą niż
150.000 złotych.
2. Posiada środki finansowe lub zdolność kredytową w wysokości 150.000 złotych
zapewniające możliwość finansowania świadczenia usługi pilotażowej w zakresie
finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców przed uzyskaniem
refundacji ze środków publicznych.
3. W ostatnich 3 latach swojej działalności zrealizował co najmniej 30 usług doradczych
z zakresu pozyskiwania finansowania zwrotnego działalności gospodarczej dla
przedsiębiorców lub dla osób zamierzających rozpocząć działalność gospodarczą oraz 15
usług doradczych z zakresu wdrażania założeń biznes planu.
4. W ostatnich 3 latach swojej działalności zrealizował co najmniej 5 usług szkoleniowych.
Standard usługi
styczeń 2012 r.
10/18
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
Zapewnia świadczenie usług doradczych przy uzyskaniu finansowania zwrotnego dla
mikro- i małych przedsiębiorców przez co najmniej dwóch a maksimum pięciu
konsultantów, którzy:
1) posiadają co najmniej dwuletnie, zdobyte w ciągu ostatnich 3 lat, doświadczenie
w świadczeniu usług doradczych w obszarze finansów firmy na rzecz osób
zamierzających rozpocząć działalność gospodarczą lub przedsiębiorców lub co
najmniej pięcioletnie doświadczenie zawodowe w dziedzinie związanej ze
świadczeniem ww. usług doradczych i
2) w ciągu ostatnich 3 lat wyświadczyli osobiście co najmniej 15 usług w zakresie
analizy finansowej przedsiębiorstw lub
3) w ciągu ostatnich 3 lat wyświadczyli osobiście co najmniej 15 usług doradczych w
zakresie zarządzania finansami w przedsiębiorstwach lub na rzecz osób
zamierzających rozpocząć działalność gospodarczą.
Zapewnia, że usługa szkoleniowa będzie prowadzona przez co najmniej jednego
konsultanta posiadającego co najmniej dwuletnie doświadczenie w prowadzeniu szkoleń,
wykładów, warsztatów itp., w tym przeprowadził co najmniej 10 szkoleń w obszarze
planowania strategicznego lub zarządzania finansami lub analizy finansowej.
Zmiany w składzie konsultantów, o których mowa w pkt 5 - 6 wymagają każdorazowo
pisemnej akceptacji PARP, a nowozatrudnieni konsultanci muszą posiadać równoważne
doświadczenie w świadczeniu usług.
Zapewnia, że współpracuje z co najmniej dwoma instytucjami zajmującymi się
finansowaniem zwrotnym mikro- i małych przedsiębiorców lub jedną instytucją w
sytuacji, gdy pełni rolę instytucji zajmującej się finansowaniem zwrotnym mikro- i
małych przedsiębiorców5.
Zapewnia, że posiada wdrożony system doskonalenia kompetencji konsultantów.
Nie podlega wykluczeniu z ubiegania się o udzielenie wsparcia na podstawie art. 207
ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. Nr 157, poz. 1240,
z późn. zm.).
Nie podlega wykluczeniu z ubiegania się o udzielenie wsparcia na podstawie ustawy
z dnia 9 sierpnia 2000 r. o utworzeniu Polskiej Agencji Rozwoju Przedsiębiorczości (Dz.
U. z 2007 r. Nr 42, poz. 275, z późn. zm.).
Nie podlega wykluczeniu z ubiegania się o udzielenie wsparcia na podstawie § 3 ust. 2
rozporządzenia Ministra Rozwoju Regionalnego z dnia 20 czerwca 2008 r. w sprawie
udzielania przez Polską Agencję Rozwoju Przedsiębiorczości pomocy finansowej
w ramach Programu Operacyjnego Kapitał Ludzki (Dz. U. nr 111, poz. 710, z późn. zm.).
Nie podlega wykluczeniu z możliwości uzyskania środków przeznaczonych na realizację
programów finansowanych ze środków europejskich na podstawie art. 211 ustawy z dnia
30 czerwca 2005 r. o finansach publicznych (Dz. U. Nr 249, poz. 2104, z późn. zm.).
Zapewnia, że działa w najlepszym interesie Klienta i rekomenduje finansowanie
dostosowane do jego potrzeb i możliwości.
Zobowiąże się:
a) że usługa stanowiąca przedmiot testowania i wdrożenia w ramach umowy jest
usługą bezpłatną dla przedsiębiorców w okresie realizacji Projektu,
b) że nie będzie pobierał dodatkowych opłat od instytucji finansujących za
pośrednictwo w oferowaniu jej produktów finansowych dla usług realizowanych w
ramach Projektu,
5
W tym przypadku w projekcie nie będą brały udziału osoby zaangażowane w ocenę wniosku o uzyskanie finansowania i
podejmowanie decyzji o udzieleniu klientowi finansowania zwrotnego.
Standard usługi
styczeń 2012 r.
11/18
do wykorzystania w okresie realizacji Projektu objętego wsparciem, towarów,
wartości niematerialnych i prawnych oraz usług zakupionych ze środków wsparcia
wyłącznie w celach związanych z jego realizacją,
d) do prowadzenia odrębnej ewidencji księgowej dla Projektu objętego wsparciem.
c)
Załączniki:
1. Wzór formularza diagnozy potrzeb i możliwości finansowych Klienta
Standard usługi
styczeń 2012 r.
12/18
Załącznik nr 1 do Standardu świadczenia usługi
PROJEKT SYSTEMOWY PARP
„Wsparcie i rozwój instytucji świadczących usługi na rzecz przedsiębiorczości oraz ich sieci”
finansowany w ramach Poddziałania 2.2.1 Programu Operacyjnego Kapitał Ludzki.
DIAGNOZA POTRZEB I MOŻLIWOŚCI FINANSOWYCH KLIENTA
w ramach usługi pilotażowej w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych
przedsiębiorców
Nazwa przedsiębiorcy
Adres przedsiębiorcy
Imię i nazwisko osoby upoważnionej do
reprezentowania ze strony Klienta
Dane kontaktowe osoby upoważnionej
Numer telefonu:
do reprezentowania Klienta
Adres e-mail:
Forma prawna prowadzenia
działalności gospodarczej (osoba
fizyczna, spółka cywilna, spółka z o.o.,
S.A., inna – jaka ?)
Liczba pracowników
Data rozpoczęcia działalności
gospodarczej
Czy poinformowano Klienta o trzech etapach usługi, o maksymalnym czasie trwania
usługi do 40 godzin, cenie i warunkach finansowania usługi oraz o udzieleniu
przedsiębiorcy w ramach usługi doradczej pomocy de minimis?
TAK
NIE
Data rozpoczęcia świadczenia
usługi / zawarcia umowy o
świadczeniu usługi
Standard usługi
styczeń 2012 r.
13/18
Część I – Identyfikacja potrzeb i możliwości finansowych Klienta
cel finansowania (charakter zobowiązania):
inwestycyjny
obrotowy
inwestycyjno-obrotowy
przedmiot finansowania
kwota wnioskowana
środki własne
możliwości zabezpieczenia spłaty zobowiązania
Standard usługi
styczeń 2012 r.
14/18
Część II – Analiza dokumentów finansowych Klienta
Rachunek zysków i strat
A. Przychody
B. Koszty prowadzenia
działalności gospodarczej
przez przedsiębiorstwo
C. w tym amortyzacja
D. Zysk brutto (A-B)
E. Podatki i inne obciążenia
zysku
F. Zysk netto (D-E)
G. Średni miesięczny zysk
netto (F/6 lub F/12)
H. Średnia miesięczna rata
zobowiązań kredytowych
/ pożyczkowych /
leasingowych
I. Średni miesięczny zysk
netto pozostający do
dyspozycji Klienta (G-H)
J. Średni miesięczny odpis
amortyzacyjny (C/6 lub
C/12)
K. Średnie miesięczne środki
finansowe w dyspozycji
Klienta (I+J)
Standard usługi
Rok 2011
Rok 2010
Rok 2009
styczeń 2012 r.
15/18
Część III – dopasowanie dostępnych źródeł finansowania zwrotnego adekwatnych do
zdiagnozowanej potrzeby i określonej zdolności do spłaty zobowiązań oraz
przedstawienie ofert finansowania zwrotnego
Oferta nr 1
Nazwa Instytucji udzielającej finansowania zwrotnego
okres spłaty
miesięczna
rata
oprocentowanie
kwota odsetek na koniec okresu
spłaty
prowizja
kwota
prowizji
wymagana wysokość udziału własnego
formy i koszty zabezpieczenia spłaty zobowiązania
sposób wypłaty i rozliczenia otrzymanych środków
inne charakterystyki
Oferta nr 2
Nazwa Instytucji udzielającej finansowania zwrotnego
okres spłaty
Standard usługi
miesięczna
rata
styczeń 2012 r.
16/18
oprocentowanie
kwota odsetek na koniec okresu
spłaty
prowizja
kwota
prowizji
wymagana wysokość udziału własnego
formy i koszty zabezpieczenia spłaty zobowiązania
sposób wypłaty i rozliczenia otrzymanych środków
inne charakterystyki
…
....................................................................
podpis konsultanta
....................................................................
podpis osoby reprezentującej Klienta
Standard usługi
...... .............................................
pieczątka usługodawcy
...... .............................................
pieczątka firmowa Klienta
styczeń 2012 r.
17/18
Część IV – decyzja Klienta o wyborze ofert finansowania zwrotnego oraz zgoda i termin
rozpoczęcia świadczenia usługi w następnych etapach
Oferty wybrane przez Klienta
Data wyboru ofert
Termin rozpoczęcia świadczenia
dalszych etapów usługi
Ustalenia dotyczące dalszej współpracy
Imię i nazwisko konsultanta
Usługa doradcza zostanie wyświadczona Klientowi zgodnie z dokonanym wyborem ofert
finansowania zwrotnego. Wyświadczenie usługi doradczej zostanie potwierdzone protokółem
odbioru usługi. Niniejszy dokument sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach
i podpisano przez konsultanta i Klienta.
………………………………………..
miejscowość i data
....................................................................
podpis konsultanta
....................................................................
podpis osoby reprezentującej Klienta
...... .............................................
pieczątka usługodawcy
...... .............................................
pieczątka firmowa Klienta
UWAGA!
- Formularz zostaje sporządzony w 2 egzemplarzach po jednym dla konsultanta i Klienta.
Standard usługi
styczeń 2012 r.
18/18