INSTRUKCJA UŻYTKOWNIKA PLATFORMY SPRZEDAŻOWEJ

INSTRUKCJA UŻYTKOWNIKA PLATFORMY SPRZEDAŻOWEJ
owca.skokubezpieczenia24.pl
WERSJA 2
10.01.2012
Formularz ubezpieczenia mieszkań i domów jednorodzinnych
1) Kliknij zielony przycisk „Sprawdź” lub w dowolnym miejscu na banerze produktowym na stronie głównej, aby
przejść do formularza ubezpieczenia mieszkań i domów jednorodzinnych.
2) Na początku formularza znajduje się pasek postępu, dzięki temu wiesz na jakim etapie znajdujesz się obecnie
(zaznaczony na zielono) oraz ile etapów zostało do zakończenia transakcji.
3) Z listy rozwijanej wybierz przedmiot ubezpieczenia. W przypadku wybrania „Dom jednorodzinny” lub „Dom
jednorodzinny włącznie ze stałymi elementami” należy dodatkowo wybrać z listy rozwijanej wiek nieruchomości.
4) Wybierz z listy rozwijanej dzień, miesiąc, rok.
UWAGA: Polisę możesz zawrzeć najwcześniej od dnia następnego, maksymalnie zaś z miesięcznym wyprzedzeniem.
1
lub użyj kalendarza (kliknij na ikonę), a następnie wybierz datę.
5) Wybierz zakres ochrony (zaznacz). Przy ubezpieczeniu od pożaru i innych zdarzeń losowych, od kradzieży
z włamaniem i rozboju oraz budynków gospodarczych, budowli i zewnętrznych elementów anten satelitarnych wpisz
odpowiednie sumy ubezpieczenia.
Przy ubezpieczeniach dodatkowych (dewastacja, OC, NNW, szyby) wybierz z listy rozwijanej sumę ubezpieczenia.
Dodatkowo przy ubezpieczeniu NNW należy wybrać ilość osób, które mają zostać objęte ubezpieczeniem.
6) Zaznacz odpowiednie zabezpieczenia, jeżeli Klient je posiada. Za zabezpieczenia dodatkowe Klient otrzymuje
zniżkę.
2
7) Dodatkowe informacje. Zaznacz, jeżeli w ubezpieczanej nieruchomości prowadzona jest działalność gospodarcza.
Nie zaznaczaj jeżeli w nieruchomości
wykonywany jest zawód: prawnika,
tłumacza, pośrednika
ubezpieczeniowego, doradcy
podatkowego, doradcy finansowego,
księgowego, biegłego rewidenta,
rzeczoznawcy oraz każdego innego
zawodu mającego charakter pracy
biurowej.
Zaznacz jeżeli mieszkanie znajduje się na parterze. W przypadku domu jednorodzinnego wybierz rodzaj konstrukcji.
8) Wybierz 1 z 5 opcji dotyczących historii ubezpieczenia.
UWAGA: Klient, który w ciągu ostatnich 5 lat miał szkodę powodziową lub w ciągu ostatnich 12 miesięcy miał 3
i więcej szkód innego rodzaju nie może zawrzeć ubezpieczenia w TUW SKOK.
9) Jeżeli Klient-ubezpieczony jest Członkiem SKOK zaznacz, a następnie z listy rozwijanej wybierz nazwę SKOK.
Jeżeli Klient posiada kupon promocyjny z kodem, wpisz go w pole „kod promocyjny”.
10) Aby poznać składkę kliknij
.
Na końcu formularza jest opcja „Anuluj”. Kliknięcie spowoduje wyczyszczenie wszystkich pól formularza.
3
UWAGA: Warto raz na jakiś czas użyć opcji „Anuluj”, aby odświeżyć formularz oraz oczyścić z dużej ilości zapisanych
danych.
Możesz również zapisać kalkulację poprzez kliknięcie „Zapisz”. Wpisz dane Klienta, aby ułatwić sobie wyszukiwanie
kalkulacji w późniejszym terminie.
UWAGA: Można zapisać kalkulację, ale nie można zapisać formularza z wypełnionymi danymi Klienta (czyli po 3
etapie i dalszych). Opcja jest celowo niedostępna, ponieważ gwarantuje aktualizację oferty ubezpieczenia (np. nie
ma możliwości ubezpieczenia wg nieaktualnej taryfy – kalkulacja została zapisana miesiąc temu, a w międzyczasie
zmieniono taryfę składek – w takim przypadku składka ulega ponownemu przeliczeniu i może się zmienić). Aplikacja
nie udostępnia tej opcji również z uwagi na ochronę danych osobowych, nie możemy przechowywać danych Klienta,
jeżeli nie zawarł umowy lub nie podpisał zgody na ich przetwarzanie.
Po wpisaniu danych Klienta kliknij „Zapisz”. Jeżeli zmienisz decyzję i nie chcesz zapisywać tej kalkulacji, kliknij
„Anuluj”.
UWAGA: Kalkulacje nie są kasowane z systemu! Możesz do nich wrócić po bardzo długim czasie, ale masz również
możliwość usunięcia wybranej kalkulacji.
Po zapisaniu kalkulacji na górze strony wyświetla się informacja potwierdzająca zapisanie.
UWAGA: Aby wrócić do zapisanej kalkulacji, kliknij na zielonym pasku u góry „Kalkulacje”.
11) Aby otworzyć, zapisać lub wydrukować dokumenty, kliknij na ikonę przed nazwą dokumentu.
4
12) Kolejny krok formularza - podsumowanie. Na tym kroku zebrano przedmioty, sumy ubezpieczenia oraz
zaprezentowano składkę za dane ryzyko.
Na tym etapie jest tylko informacja o wysokości składki w przypadku płatności jednorazowej lub w ratach, podziału
rat oraz terminów płatności. Dodatkowo możesz zasugerować Klientowi, że płacąc jednorazowo zaoszczędzi –
w porównaniu do płatności ratalnej. Po kliknięciu na „rat:2” zobaczysz składkę w rozbiciu na ryzyka przy płatności
ratalnej.
UWAGA: Na tym kroku nie wybierasz jeszcze sposobu płatności składki.
13) Zaznacz oświadczenie, że Klient otrzymał i akceptuje OWU.
Możesz otworzyć, zapisać lub wydrukować OWU – kliknij ikonę pliku pdf.
14) Aby przejść do kolejnego etapu kliknij
.
UWAGA: Kliknięcie „Kup teraz” nie powoduje jeszcze rejestracji wniosku, zobligowania do zawarcia umowy
i opłacenia składki.
Po kliknięciu „Wstecz” zostaniesz przeniesiony do poprzedniego etapu
formularza.
Po kliknięciu „Drukuj” otwiera się plik z kalkulacją składki, który można
wydrukować lub zapisać.
Po kliknięciu „Anuluj” i „Zapisz” – analogicznie jak w puncie 10) str. 3-4
5
15) Wprowadź dane ubezpieczającego – osoby zawierającej ubezpieczenie (podpisującej wniosek i płacącej składkę).
UWAGA:
WPISZ KOD POCZTOWY, NAZWA
MIEJSCOWOŚCI ZOSTANIE
ZACZYTANA AUTOMATYCZNIE
Z BAZY DANYCH
16) Wprowadź dane ubezpieczonego – właściciela mienia. Jeżeli ubezpieczający = ubezpieczony, zaznacz „Takie same
jak ubezpieczającego”. Pola automatycznie zostaną uzupełnione danymi, które wprowadzono wyżej.
Jeżeli mienie jest własnością więcej niż jednej osoby, zaznacz „Dodaj współwłaścicieli”, a następnie z listy rozwijanej
wybierz ilość współwłaścicieli (nie licząc ubezpieczonego wpisanego powyżej). Potem należy wpisać dane
współwłaściciela/współwłaścicieli.
6
17) Dane ubezpieczanej nieruchomości.
Wybierz tytuł
prawny mienia
Wpisz adres miejsca
ubezpieczenia lub
skopiuj
18) Ubezpieczana nieruchomość jest przedmiotem cesji na rzecz SKOK/Banku. Wpisz nazwę oraz adres SKOK/Banku.
Istnieje możliwość wpisania maksymalnie dwóch cesjonariuszy.
UWAGA: Jeżeli ubezpieczający nie jest ubezpieczonym, blok „Cesja” jest ukryty. W takim przypadku druk zgłoszenia
cesji należy pobrać z wyszukiwarki wniosków (ze względu na konieczność pozyskania dodatkowego podpisu
ubezpieczonego)
19) Wpisz imię, nazwisko i nr PESEL osób, które mają zostać ubezpieczone w zakresie NNW.
Następnie kliknij
.
7
20) Na podsumowaniu wybierz sposób opłacenia składki (jednorazowo/dwie raty).
21) Zaznacz oświadczenia i zgody Klienta. Możesz użyć opcji „Zaznacz wszystko”(odznacz wszystko).
UWAGA: Zawsze pytaj Klienta czy wyraża zgodę na przesyłanie ofert/promocji – zgody marketingowe są dobrowolne.
Aby zakończyć rejestrację wniosku, kliknij
. Dodatkowo wyświetli się komunikat:
22) Jeżeli klikniesz „TAK” wniosek został zarejestrowany. Zobaczysz komunikat informacyjny jak dalej postąpić.
Potem pobierz dokumenty i wydrukuj je.
Po wydrukowaniu dokumentów kliknij „Zamknij formularz”. Na górze strony wyświetla się informacja o zakończeniu
zamówienia. Możesz przejść do strony głównej i zaproponować Klientowi ubezpieczenie podróżne lub
komunikacyjne.
8