REGULAMIN„OPERACJECZEKOWEW - Bph

Regulamin „Operacje Czekowe w obrocie krajowym i dewizowym”
dla Klientów Biznesowych(Mikro, Małe i Średnie Firmy) Alior Banku SA w ramach działalności przejętej z Banku BPH
REGULAMIN „OPERACJE CZEKOWE W OBROCIE KRAJOWYM I DEWIZOWYM” DLA
KLIENTÓW BIZNESOWYCH (MIKRO, MAŁE I ŚREDNIE FIRMY) ALIOR BANKU SA W
RAMACH DZIAŁALNOŚCI PRZEJĘTEJ Z BANKU BPH
Rozdział I
Zastosowanie i definicje
ZASTOSOWANIE
§1
Niniejszy Regulamin określa zasady realizacji operacji czekowych w
Alior Banku SA w ramach działalności przejętej z Banku BPH.. Zasady
te stosuje się, o ile umowy zawarte przez Bank i Klienta nie stanowią
inaczej.
Indos
Indosant
Osoba przenosząca przez indos prawa z
czeku.
Indosatariusz
Osoba nabywająca przez indos prawa z
czeku.
DEFINICJE POJĘĆ UŻYTYCH W REGULAMINIE
1.
2.
§2
Pojęcia występujące a niezdefiniowane w niniejszym
Regulaminie mają znaczenie nadane im w Regulaminie
Prowadzenia Rachunków, chyba,
że niniejszy
Regulamin stanowi inaczej.
Użyte w Regulaminie określenia oznaczają:
Bank
Bank korespondent
Czek
Czek bankierski
Alior Bank SA ul. Łopuszańska 38D, 02232 Warszawa; Sąd Rejonowy dla m.st.
Warszawy w Warszawie, XIII Wydział
Gospodarczy; KRS: 0000305178, REGON:
141387142, NIP: 1070010731; Kapitał
zakładowy: 1 292 577 120 PLN (opłacony
w całości)
Inny bank, współpracujący z Alior Bankiem
SA w rozliczaniu skupionych i przyjętych
do inkasa czeków oraz bank, na który Alior
Bank SA . ciągnie wystawiane przez siebie
czeki bankierskie.
• Dokument płatniczy sporządzony w
przewidzianej przez prawo formie,
zawierający:
• nazwę "czek" w tekście dokumentu,
w języku, w jakim go wystawiono,
• bezwarunkowe polecenie zapłaty
określonej sumy pieniężnej,
• oznaczenie Trasata,
• oznaczenie miejsca płatności,
• oznaczenie
daty
i
miejsca
wystawienia czeku,
• podpis wystawcy czeku.
• Formę czeku określa się według
prawa obowiązującego w miejscu
wystawienia, jednakże wystarcza
zachowanie formy obowiązującej w
miejscu płatności.
Czek wystawiony przez bank.
Czek rozrachunkowy Czek zawierający adnotację „tylko do
rozrachunku” lub inną równoznaczną w
języku, w jakim sporządzony jest czek.
Czek zakreślony
Dzień roboczy
Czek zawierający na przedniej stronie dwie
równoległe linie, pomiędzy którymi
umieszczone jest słowo „bank”, „bankier”
lub inne, równoznaczne, lub nazwa
konkretnego banku. Pomiędzy liniami może
również nie znajdować się żadna
wzmianka.
Dzień w godzinach pracy Banku, z
wyjątkiem sobót, niedziel, świąt oraz dni
wolnych od pracy, w którym działalność
operacyjną prowadzi jednostka Banku
wykonująca
czynności
przewidziane
postanowieniem
Regulaminu
odwołującym się do określenia „Dzień
roboczy”.
Przeniesienie praw z czeku przez
umieszczenie
na
odwrocie
czeku
odpowiedniej klauzuli i podpisu indosanta
lub samego podpisu indosanta.
Operacja bankowa polegająca na przyjęciu
czeku od Podawcy i przekazaniu go, za
pośrednictwem
banków
–
korespondentów, do Trasata celem
uzyskania zapłaty. Zapłata Podawcy
następuje dopiero po uzyskaniu pokrycia
od Trasata.
Posiadacz rachunku lub pakietu zgodnie z
Klient
Regulaminem Prowadzenia Rachunków
posiadający
produkty
w
ramach
działalności przejętej przez Alior Bank z
Banku BPH.
Podawca
Osoba fizyczna, prawna lub inny podmiot
przedstawiający czek do realizacji. Jeżeli
Podawcą jest inna osoba niż Remitent,
powinna ona wykazać swoje prawa do
czeku nieprzerwanym ciągiem indosów.
Regulamin Prowadzenia Rachunków
Regulamin
Bankowych Banku BPH S.A. dla Klientów
Prowadzenia
Biznesowych z segmentu Mikro, Małe i
Rachunków
Średnich Firm Alior Banku SA w ramach
działalności przejętej z Banku BPH.
Wymieniona w treści czeku Osoba fizyczna,
Remitent
prawna lub inny podmiot, któremu lub na
zlecenie którego, czek ma zostać
wypłacony.
Skup Czeku
Operacja bankowa polegająca na
przyjęciu czeku od Podawcy i dokonaniu
natychmiastowej zapłaty za czek.
System bankowości System
Bankowości
Internetowej
elektronicznej Banku BusinessNet Alior Banku do obsługi
działalności przejętej z Banku BPH.
Osoba fizyczna, prawna lub inny podmiot
Trasat
wskazany w treści czeku zobowiązany do
zapłaty za czek, w czekach wystawionych i
płatnych w Polsce jako Trasata można
skazać jedynie bank.
Umowa o współpracy w zakresie
Umowa
produktów bankowych , umowa rachunku
bankowego lub inna umowa regulująca
warunki i zasady prowadzenia rachunków
bankowych Klienta w ramach działalności
przejętej przez Alior Bank z Banku BPH.
Wystawca czeku
Osoba fizyczna lub prawna, która
wystawia czek; Wystawcą czeku może być
(Trasant)
Klient Banku.
Inkaso
Strona 1 z 6
Regulamin „Operacje Czekowe w obrocie krajowym i dewizowym”
dla Klientów Biznesowych(Mikro, Małe i Średnie Firmy) Alior Banku SA w ramach działalności przejętej z Banku BPH
Rozdział II
Operacje czekowe w obrocie krajowym
Czeki gotówkowe w złotych
11. Na czekach imiennych należy podawać na odwrotnej
stronie czeku - cechy dokumentu tożsamości osoby
realizującej czek.
PRZYJMOWANIE CZEKÓW GOTÓWKOWYCH OBCYCH DO
REALIZACJI
ZASADY OGÓLNE
§4
§3
1.
Bank może wydać Klientowi posiadającemu rachunek
bieżący lub pomocniczy w złotych książeczkę czekową
bądź pojedyncze blankiety czekowe.
2.
Klient przy odbiorze książeczki czekowej zobowiązany
jest do sprawdzenia ilości wydanych czeków oraz
prawidłowego ich oznakowania w obecności
pracownika Banku.
3.
Bank może odmówić wydania nowych blankietów
czekowych w przypadku wystawienia przez Klienta
czeków bez pokrycia.
4.
Czeki służą wyłącznie do regulowania należności na
terytorium Polski i tylko w złotych polskich.
5.
Czek gotówkowy stanowi polecenie Wystawcy czeku
skierowane do Banku, aby wypłacił oznaczoną kwotę
określonej osobie (czek imienny) lub okazicielowi czeku
(czek na okaziciela).
6.
Czek może być wystawiony:
a.
b.
c.
7.
8.
9.
na określoną osobę z dodaniem wyraźnego
zastrzeżenia "na zlecenie" lub bez takiego
zastrzeżenia,
Czek gotówkowy obcy jest przyjmowany do realizacji w trybie
inkasa, na zasadach opisanych § 10.
TERMIN REALIZACJI CZEKU
§5
1.
Czek jest płatny za okazaniem i powinien być
przedstawiony do zapłaty w okresie 10 dni
kalendarzowych od daty jego wystawienia, przy czym
dnia wystawienia nie wlicza się do tego okresu.
2.
Bank może zrealizować czek z Rachunku w jednostce
organizacyjnej
Banku
prowadzącej
działalność
operacyjną, dla którego upłynął okres 10 dni
kalendarzowych od daty jego wystawienia w przypadku,
kiedy wystawcą i uprawnionym z czeku (Remitentem)
jest ta sama osoba.
3.
Czek, przedstawiony do zapłaty przed dniem,
wskazanym jako data wystawienia, jest płatny w dniu
przedstawienia.
WYPEŁNIANIE CZEKU
na określoną osobę z dodaniem zastrzeżenia
"nie
na
zlecenie"
lub
innego
równoznacznego,
1.
na okaziciela, na rzecz określonej osoby z
dodaniem wyrazów "lub okazicielowi" albo
innego zwrotu równoznacznego (Czek taki
uważa się za Czek na okaziciela; za Czek na
okaziciela uważa się również Czek, nie
wskazujący, komu ma być uiszczona zapłata,
Czek powinien być wypełniony zgodnie z przepisami
Ustawy Prawo Czekowe i niniejszym Regulaminem oraz
powinien być opatrzony podpisem(ami) i odbitką
pieczęci (jeżeli Klient zadeklarował, że korzysta z
pieczęci) zgodnie z kartą wzorów podpisów obciążanego
Rachunku.
2.
Kwota napisana cyframi powinna być zgodna z kwotą
napisaną słownie.
3.
Data wystawienia powinna być zapisana cyframi, a w
przypadku nazwy miesiąca słownie.
4.
W przypadku rozbieżności pomiędzy kwotą zapisaną
cyframi, a kwotą wpisaną słownie, za prawidłową uznaje
się kwotę wpisaną słownie.
5.
Wolna przestrzeń przed i za kwotą czeku napisaną
cyframi i słownie powinna być zakreślona.
d.
na własne zlecenie wystawcy,
e.
na rachunek osoby trzeciej.
Prawo z czeku zawierającego klauzulę “nie na
zlecenie” lub inną równoznaczną może być
przenoszone na inną osobę wyłącznie poprzez
przelew, a czeku “na zlecenie” przez indos lub poprzez
przelew.
Realizacja przedstawionego do zapłaty czeku
gotówkowego imiennego, z rachunku prowadzonego
w Banku, może nastąpić we wszystkich jednostkach
organizacyjnych Banku prowadzących działalność
operacyjną po sprawdzeniu zgodności podpisu
(podpisów) na czeku ze wzorami podpisów
zamieszczonymi w karcie wzorów podpisów oraz po
stwierdzeniu
wystarczającego
pokrycia
w
zgromadzonych na Rachunku środkach pieniężnych.
§6
ZASTRZEŻENIE CZEKU
§7
1.
W przypadku zagubienia lub kradzieży książeczki
czekowej, pojedynczych blankietów czekowych lub
czeków, Klient zobowiązany jest niezwłocznie pisemnie
zawiadomić
jednostkę
organizacyjną
Banku
prowadzącą
działalność
operacyjną
w
której
prowadzony jest jego rachunek lub swojego Doradcę
Bankowego, podając numer Rachunku, ilość i numery
blankietów czekowych oraz ewentualne kwoty czeków
oraz okoliczności ich utraty.
2.
Bank przyjmuje na siebie odpowiedzialność za
następstwa i szkody wynikłe z realizacji utraconych
czeków lub blankietów czekowych w jednostkach
organizacyjnych Banku prowadzących działalność
Strona 2 z 6
Klient lub osoba, której przekazał czek lub czeki,
obowiązany jest posługiwać się jedynie blankietami z
książeczek czekowych wydawanych mu w tym celu
przez Bank.
10. Czeki gotówkowe wystawione na okaziciela
realizowane
są
we
wszystkich
jednostkach
organizacyjnych Banku prowadzących działalność
operacyjną.
Regulamin „Operacje Czekowe w obrocie krajowym i dewizowym”
dla Klientów Biznesowych(Mikro, Małe i Średnie Firmy) Alior Banku SA w ramach działalności przejętej z Banku BPH
operacyjną od chwili przyjęcia od Klienta zastrzeżenia
ustnego i wprowadzenia danych do systemu zastrzeżeń.
3.
Po upływie 14 dni od daty zawiadomienia o utracie
książeczki czekowej jednostka organizacyjna Banku
prowadząca
działalność
operacyjną
w
której
prowadzony jest rachunek może wydać nową książeczkę.
W razie odzyskania utraconych blankietów czekowych,
Klient zobowiązany jest zwrócić je do jednostki
organizacyjnej
Banku
prowadzącej
działalność
operacyjną w której prowadzony jest jego rachunek.
działalność operacyjną w której prowadzony jest jego
rachunek bankowy.
4.
Przed potwierdzeniem czeku, jednostka organizacyjna
Banku prowadząca działalność operacyjną sprawdza
prawidłowość jego wystawienia i możliwość pokrycia na
rachunku Klienta oraz dokonuje przeksięgowania kwoty
potwierdzenia zgodnie ze złożonym Poleceniem
Przelewu.
5.
Potwierdzenie czeku zupełnego jest ważne w terminie
10 dni od daty wystawienia czeku.
6.
Potwierdzenie czeku niezupełnego jest ważne 30 dni od
daty potwierdzenia do upływu terminu, w którym czek
może być przedstawiony do zapłaty. W uzasadnionych
przypadkach istnieje możliwość potwierdzenia czeku
niezupełnego z zachowaniem ważności w terminie
dłuższym niż 30 dni.
7.
Czeki rozrachunkowe potwierdzone Banku, wystawiane
przez Klienta, przedstawiane przez Podawcę czeku do
realizacji w jednostkach organizacyjnych Banku
prowadzących działalność operacyjną podlegają
skupowi, co oznacza, że Bank uznaje rachunek bieżący
lub pomocniczy podawcy czeku w dniu jego złożenia.
Natomiast czeki przedstawiane do realizacji w innych
bankach przyjmowane są do inkasa.
8.
Czeki rozrachunkowe innych banków składane przez
Klienta w jednostkach organizacyjnych Banku
prowadzących działalność operacyjną są realizowane w
drodze Inkasa - co oznacza, że Bank uznaje rachunek
bieżący lub pomocniczy z tytułu przyjętego czeku po
otrzymaniu środków pieniężnych z banku dłużnika.
Czeki rozrachunkowe potwierdzone i niepotwierdzone
powinny być składane do zapłaty wraz z zestawieniem
czeków lub listą inkasową.
Rozdział III
Czeki rozrachunkowe w złotych
ZASADY OGÓLNE
§8
1.
Czek rozrachunkowy stanowi dyspozycję Wystawcy
czeku udzieloną bankowi dla obciążenia jego rachunku
kwotą, na którą czek został wystawiony oraz uznania tą
kwotą rachunku odbiorcy czeku.
2.
Czeki rozrachunkowe służą tylko do rozrachunku
pomiędzy stronami i mogą mieć zastosowanie przy
wszelkich rozliczeniach bez względu na ich przedmiot i
kwotę.
3.
Do Czeków rozrachunkowych stosuje się odpowiednio
przepisy o czekach gotówkowych, o ile przepisy
niniejszego paragrafu nie stanowią inaczej.
4.
Czeki gotówkowe Banku opatrzone klauzulą “do
rozrachunku” przyjmowane są do realizacji na zasadach
określonych dla czeków rozrachunkowych Banku.
9.
5.
Czeki gotówkowe obce opatrzone klauzulą “do
rozrachunku” przyjmowane są do realizacji na zasadach
określonych dla czeków rozrachunkowych innych
banków.
10. Czeki potwierdzone powinny być indosowane przez
Podawcę
na
jednostkę
organizacyjną
Banku
prowadzącą działalność operacyjną właściwą dla
Podawcy.
6.
Zapisy §§ 5-7 mają zastosowanie
rozrachunkowych w złotych.
11. Jeżeli wystawca nie wykorzystał czeku potwierdzonego
w terminie potwierdzenia, kwotę zablokowaną na jego
rachunku na pokrycie czeku - odblokowuje się po
uprzednim anulowaniu zwróconego przez wystawcę
czeku potwierdzonego.
do
czeków
ROZRACHUNKOWY CZEK POTWIERDZONY
§9
1.
2.
3.
Na wniosek Klienta - Wystawcy czeku Bank może
potwierdzić czek rozrachunkowy, zabezpieczając
jednocześnie odpowiednią kwotę na pokrycie czeku.
Potwierdzenie może być zupełne (na określoną kwotę)
lub niezupełne (do określonej kwoty). Zablokowaną
kwotę uważa się za kwotę przeniesioną – z chwilą
potwierdzenia – na rachunek Banku.
Jednostka organizacyjna Banku prowadząca działalność
operacyjną może potwierdzić również czek niezupełny,
tzn. taki, który nie zawiera wszystkich elementów, np.
daty wystawienia czeku, kwoty czeku, itp., ale musi
przynajmniej zawierać na przedniej stronie odbitkę
pieczęci firmowej (jeżeli Klient się nią posługuje) i
podpisy Klienta zgodne z kartą wzorów podpisów.
W celu dokonania rozliczeń za pomocą czeku
potwierdzonego - Klient wystawia czek rozrachunkowy i
Polecenie Przelewu z rachunku Klienta na rachunek
blokad czeków potwierdzonych. W treści Polecenia
Przelewu Klient może określić osobę upoważnioną do
odbioru czeku, który wraz z Poleceniem Przelewu składa
w jednostce organizacyjnej Banku prowadzącej
PRZYJMOWANIE OBCYCH CZEKÓW ROZRACHUNKOWYCH DO
REALIZACJI
§ 10
1.
Czeki rozrachunkowe i czeki rozrachunkowe
potwierdzone przez inny bank przyjmowane są do
realizacji w trybie inkasa wraz z zestawieniem czeków
lub listą inkasową przez jednostki organizacyjne
Banku prowadzące działalność operacyjną, w których
prowadzony jest rachunek Klienta – Podawcy.
2.
Czeki przyjmowane przez Bank w trybie inkasa
powinny być:
a.
indosowane na Bank,
b.
opatrzone na odwrotnej stronie odbitką
pieczęci firmowej (jeżeli Klient zadeklarował
posługiwanie się pieczęcią) i podpisami
(podpisem) Klienta zgodnie z kartą wzorów
podpisów,
c.
i opcjonalnie złożone do realizacji wraz z listą
inkasową z zamieszczoną - na wszystkich
egzemplarzach - odbitką pieczęci firmowej
Strona 3 z 6
Regulamin „Operacje Czekowe w obrocie krajowym i dewizowym”
dla Klientów Biznesowych(Mikro, Małe i Średnie Firmy) Alior Banku SA w ramach działalności przejętej z Banku BPH
Klienta
(jeżeli
Klient
zadeklarował
posługiwanie się pieczęcią) i podpisami
(podpisem) Klienta zgodnie z kartą wzorów
podpisów.
3.
Termin
przedstawienia
do
realizacji
czeku
rozrachunkowego wynosi 10 dni od daty wystawienia
czeku.
4.
Bank może odmówić przyjęcia do realizacji czeku
rozrachunkowego bez potwierdzenia.
PRZYJMOWANIE I ZAPŁATA ZA POTWIERDZONE CZEKI
ROZRACHUNKOWE ALIOR BANKU SA
SPRZEDAŻ CZEKU BANKIERSKIEGO
§ 14
Bank wystawia na zlecenie Klientów czeki bankierskie w złotych i w
walutach obcych wymienionych w tabeli kursów Banku. Czeki
wystawiane są na blankietach własnych Banku. Jeżeli Bank
korespondent wymaga stosowania blankietu według określonego
wzoru, czeki wystawiane są na blankietach dostarczonych przez
Bank korespondenta.
§ 15
1.
Formularz zlecenia polecenia wypłaty w obrocie
dewizowym z zaznaczonym sposobem płacenia „czekiem”
stanowiący załącznik nr 1 do Regulaminu, zwany dalej
„zleceniem wystawienia czeku bankierskiego”, składany
jest w Banku w 2 egzemplarzach. Jednostka
organizacyjna
Banku
prowadząca
działalność
operacyjną przyjmująca zlecenie zachowuje w aktach
oryginał zlecenia wraz z innymi dokumentami
dotyczącymi jego realizacji. Kopia po potwierdzeniu
przyjęcia wydawana jest Zleceniodawcy na dowód
złożenia przez niego zlecenia.
2.
Dopuszcza się możliwość składania zleceń
elektroniczną poprzez system BusinessNet.
§ 11
1.
Czeki rozrachunkowe potwierdzone przez jednostkę
organizacyjną
Banku
prowadzącą
działalność
operacyjną mogą być przyjmowane do zapłaty i
rozliczane przez inną jednostkę organizacyjną Banku
prowadzącą działalność operacyjną, w którym
uprawniony z czeku ma rachunek.
2.
Kwotę
przedstawionego
do
zapłaty
czeku
rozrachunkowego
potwierdzonego
spełniającego
następujące wymogi:
3.
a.
czek potwierdzony jest zgodnie z wymogami
przepisów prawa,
b.
czek potwierdzony opatrzony jest na odwrotnej
stronie odbitką pieczęci firmowej (jeżeli Klient
zadeklarował posługiwanie się pieczęcią) i
podpisami (podpisem) Klienta zgodnie z kartą
wzorów podpisów, a zestawienie czeków
opatrzone jest - na wszystkich egzemplarzach odbitką pieczęci firmowej Klienta (jeżeli Klient
zadeklarował posługiwanie się pieczęcią) i
podpisami (podpisem) Klienta zgodnie z kartą
wzorów podpisów, zapisuje się w dniu
realizacji na dobro rachunku wskazanego
przez Klienta.
§ 16
1.
Termin przedstawienia do realizacji czeku
rozrachunkowego wynosi 10 dni od daty wystawienia
czeku.
Rozdział IV
Operacje Czekowe w obrocie dewizowym
Klient winien określić w zleceniu wystawienia czeku
bankierskiego wszystkie elementy niezbędne do
prawidłowego wykonania i rozliczenia transakcji, tj.:
a.
nazwę (imię i nazwisko) i adres Wystawcy,
b.
nazwę
(imię
i
nazwisko)
Remitenta
(beneficjenta) i jego adres – jeśli jest znany,
c.
nazwę waluty i kwota czeku,
d.
tytuł prawny - rodzaj towaru/ usługi w sposób
umożliwiający dokonanie kontroli dewizowej i
klasyfikacji statystycznej,
e.
wskazanie numeru rachunku do obciążenia
kwotą (równowartością kwoty) czeku i numeru
rachunku do obciążenia kwotą prowizji i opłat
Banku,
f.
uwagi Klienta, jak postąpić z wystawionym
czekiem:
i.
wysłać do Remitenta (konieczne jest
podanie
adresu
pocztowego
Remitenta) lub
ii.
wysłać do jednostki organizacyjnej
Banku prowadzącej
działalność
operacyjną lub
iii.
wysłać do Klienta,
§ 12
1.
2.
Bank wykonuje wyłącznie następujące operacje Czekowe
w obrocie dewizowym:
a.
sprzedaż czeku bankierskiego.
Operacje czekowe w obrocie dewizowym wykonywane są
z zachowaniem postanowień obowiązującego prawa, w
szczególności ustaw Prawo Czekowe, Prawo dewizowe
oraz uregulowań międzynarodowych.
g.
2.
§ 13
W przypadku realizacji operacji czekowych podlegających rejestracji
na podstawie przepisów o przeciwdziałaniu wprowadzania do
obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z
nielegalnych oraz nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu
finansowaniu terroryzmu Klient zobowiązany jest do podania
wszystkich danych niezbędnych do zarejestrowania transakcji
zgodnie z tymi przepisami. Odmowa podania tych danych skutkuje
niewykonaniem operacji przez Bank..
drogą
podpisy osób upoważnionych do podpisywania
dyspozycji finansowych w imieniu Klienta.
Prowizje Alior Banku SA za wystawienie
bankierskiego zawsze obciążają Klienta.
czeku
§ 17
Klient powinien dostarczyć do Banku dokumenty niezbędne do
dokonania kontroli dewizowej, jeśli obowiązek ich dostarczenia
wynika z przepisów prawa. Bank zastrzega sobie prawo do
określenia rodzaju i formy tych dokumentów.
§ 18
Strona 4 z 6
Regulamin „Operacje Czekowe w obrocie krajowym i dewizowym”
dla Klientów Biznesowych(Mikro, Małe i Średnie Firmy) Alior Banku SA w ramach działalności przejętej z Banku BPH
Klient powinien w zleceniu wystawienia czeku bankierskiego podać
informacje dotyczące tytułu płatności do przekazania Remitentowi.
Informacja zostanie przekazana Remitentowi w języku, w jakim poda
ją Klient w treści pisma przewodniego dołączonego do czeku. Wraz z
czekiem mogą zostać przesłane inne dokumenty wskazane przez
Klienta. Łączna masa czeku, pisma przewodniego i dokumentów do
wysłania dostarczonych przez Zleceniodawcę nie może przekroczyć
20g.
2.
Bank może dokonać zmian niniejszego Regulaminu
poprzez doręczenie Klientowi nowego tekstu Regulaminu
lub zawiadomienia określającego zmiany Regulaminu,
wraz z datą wejścia w życie tych zmian. Klient jest
uprawniony w terminie 30 dni od dnia otrzymania
zawiadomienia o dokonanej zmianie Regulaminu do
złożenia pisemnego oświadczenia, że nie akceptuje
wprowadzonych zmian i wypowiada Umowę. Nie złożenie
takiego oświadczenia we wspomnianym terminie oznacza
zgodę na nowe brzmienie Regulaminu.
3.
Wszelkie zawiadomienia kierowane przez Bank do Klienta
mogą być doręczane Klientowi, wedle wyboru Banku:
a. w sposób przyjęty dla udostępniania
wyciągów bankowych,
b. za pośrednictwem systemów bankowości
elektronicznej
c. lub na adres poczty elektronicznej jeśli Klient
odpowiednio - zawarł z Bankiem umowę w
zakresie korzystania z systemu bankowości
elektronicznej lub udostępnił Bankowi swój
adres poczty elektronicznej,
d. drogą pocztową,
e. osobiście upoważnionym przez Klienta
osobom,
f.
drogą faksową,
g. w inny uzgodniony z Klientem sposób.
4.
Wszelkie zawiadomienia skierowane przez Bank do
Klienta uznaje się za skutecznie doręczone:
a. jeżeli zostały doręczone osobiście lub przez
posłańca - w dniu dostarczenia, a w
przypadku dyspozycji składania do skrytki
bankowej – w dniu złożenia do skrytki;
b. jeżeli zostały wysłane przekazem faksowym w
dniu
uzyskania
przez
nadawcę
potwierdzenia prawidłowej transmisji;
c. jeżeli zostały wysłane listem za zwrotnym
potwierdzeniem
odbioru
lub
listem
poleconym - w dniu dostarczenia listu lub
podjęcia próby jego dostarczenia, przy czym
za dowód próby doręczenia uważać się
będzie pisemną informację poczty lub firmy
kurierskiej o upływie terminu do podjęcia
przesyłki poleconej lub o niemożliwości
doręczenia przesyłki kurierskiej;
d. jeżeli zostały wysłane za pośrednictwem
systemu bankowości elektronicznej lub na
adres elektroniczny Klienta w sposób
określony w Prawie Bankowym – w chwili
gdy dana informacja weszła do systemu
odbiorcy.
5.
Jeżeli zawiadomienie zostanie doręczone po godzinach
pracy w Dniu Roboczym lub w dniu niebędącym Dniem
Roboczym w miejscu odbioru będzie ono uważane za
doręczone w pierwszym Dniu Roboczym następującym po
tym dniu.
6.
Oświadczenia Klienta kierowane do Banku mają formę
pisemną pod rygorem nieważności, o ile dla konkretnego
oświadczenia Umowa nie przewiduje postaci szczególnej.
Wszelkie dokumenty sporządzone w języku obcym winny
być przetłumaczone przez tłumacza przysięgłego.
Tłumaczenie dokumentów sporządzone za granicą winno
być potwierdzone przez polską placówkę konsularną lub
wydział
konsularny
polskiego
przedstawicielstwa
dyplomatycznego lub inny organ właściwy zgodnie z
umową, której stroną jest Rzeczpospolita Polska.
7.
W przypadku zmiany adresu bez powiadomienia Banku,
korespondencję wysłaną na ostatnio znany Bankowi
§ 19
Zlecenie Klienta powinno być wypełnione alfabetem łacińskim,
maszynowo lub wyraźnym pismem drukowanym. W przeciwnym
wypadku zlecenie może zostać uznane za usterkowe.
§ 20
Klient obciążany jest kwotą (równowartością kwoty) czeku i kwotą
opłat i prowizji Banku w dniu złożenia zlecenia. Jeżeli waluta
rachunku do obciążenia jest inna niż waluta czeku stosuje się kurs
sprzedaży dewiz obowiązujący w Banku w chwili złożenia zlecenia
lub kurs ustalony indywidualnie zgodnie z odrębnymi
uregulowaniami Banku w tym zakresie.
§ 21
Bank nie wystawia czeków na okaziciela. Remitentem czeku może
być Klient.
§ 22
Trasatem czeku bankierskiego może być Bank lub bank
korespondent wybrany przez Bank. Bank nie jest obowiązany
uwzględniać sugestii Klienta dotyczących wyboru korespondenta.
§ 23
Czeki bankierskie niewykorzystane przez Klienta są skupowane przez
Bank. Za zwrotny skup własnego czeku bankierskiego Bank pobiera
prowizję.
§ 24
Realizacja skupionego czeku następuje zgodnie z dyspozycją Klienta
przez wypłatę kwoty czeku w złotych lub w walucie obcej albo
uznanie wskazanego rachunku bankowego. Jeżeli realizacja
skupionego czeku następuje w innej walucie niż waluta czeku stosuje
się kurs kupna dewiz obowiązujący w Banku w chwili realizacji czeku
lub kurs ustalony indywidualnie, zgodnie z odrębnymi regulacjami
Banku w tym zakresie.
§ 25
Klient może zgłosić zagubienie lub kradzież czeku bankierskiego
zakupionego w Banku. Zgłoszenie Klienta jest podstawą do
zastrzeżenia czeku u trasata. Klient dokonujący zastrzeżenia czeku
pokrywa poniesione przez Bank koszty związane z zastrzeżeniem
czeku zgodnie z Tabelą opłat i prowizji oraz koszty banku Trasata.
Rozdział IV
Odpowiedzialność i obowiązki Alior Banku
§ 26
Bank wykonuje czynności związane z realizacją operacji czekowych z
należytą starannością.
§ 27
Bank samodzielnie dokonuje wyboru banków na które ciągnie
wystawiane przez siebie czeki bankierskie. Bank może, ale nie musi
uwzględniać sugestii klientów w tym zakresie.
§ 28
1.
Bank zastrzega sobie prawo do zmiany niniejszego
Regulaminu lub załączników do niego.
Strona 5 z 6
Regulamin „Operacje Czekowe w obrocie krajowym i dewizowym”
dla Klientów Biznesowych(Mikro, Małe i Średnie Firmy) Alior Banku SA w ramach działalności przejętej z Banku BPH
adres i zwróconą, załącza się do akt rachunku ze skutkiem
doręczenia od dnia adnotacji poczty o zwrocie przesyłki.
8.
W przypadku korzystania przez Klienta z systemu
bankowości
elektronicznej
korespondencja
jest
przekazywana Klientowi w sposób określony w ust. 3 lit. b.
§ 29
Bank odpowiada wyłącznie za rzeczywiste i udowodnione straty, z
wyłączeniem
utraconych
korzyści,
spowodowane
przez
nieprawidłowe lub nieterminowe przeprowadzenie rozliczenia.
§ 30
Za realizacje operacji czekowych Bank pobiera prowizje określone w
aktualnie obowiązującej Taryfie Opłat i Prowizji.
Rozdział V
Załączniki
Załącznik Nr 1 – wzór formularza: Zlecenie polecenia wypłaty w
obrocie dewizowym
Strona 6 z 6