Ocena odpowiedniości - Dom Maklerski BZ WBK

Załącznik nr 2 do Zarządzenia Członka Zarządu Banku nr 670/2014 z dnia 18 grudnia 2014 r.
Ocena odpowiedniości
Szanowni Państwo,
przedstawiona Państwu do wypełnienia ankieta ma na celu dokonanie oceny, czy w świetle posiadanej przez
Państwa wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych* oraz doświadczenia inwestycyjnego,
instrument finansowy będący przedmiotem oferowanej usługi maklerskiej** lub usługa maklerska, która ma być
świadczona na podstawie zawieranej umowy, będą dla Państwa odpowiednie, biorąc pod uwagę Państwa
indywidualną sytuację.
Dokonanie niniejszej oceny ma na celu umożliwienie Bankowi Zachodniemu WBK S.A. - Domowi Maklerskiemu
BZ WBK (Dom Maklerski) działania w najlepiej pojętym interesie Klienta.
Zgodnie z wymogami określonymi w Rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 24 września 2012 roku w sprawie
trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie
instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych (Dz.U. z 2012 roku, poz. 1078), Dom Maklerski zwraca
się do Klienta o przedstawienie informacji niezbędnych do dokonania oceny odpowiedniości instrumentu
finansowego będącego przedmiotem oferowanej usługi maklerskiej lub usługi maklerskiej, która ma być
świadczona na podstawie zawieranej umowy.
Ankieta jest przedkładana Państwu w związku z Państwa zamiarem zawarcia z Domem Maklerskim umowy o
świadczenie usług maklerskich (innych niż doradztwo inwestycyjne), zamiarem jej zmiany lub utratą ważności
wcześniejszej ankiety. W przypadku zamiaru zawarcia z Domem Maklerskim umowy o świadczenie usług
maklerskich w zakresie doradztwa inwestycyjnego, informacje zawarte w niniejszej ankiecie muszą zostać
uzupełnione o informacje dotyczące Państwa sytuacji finansowej oraz celów inwestycyjnych. W tym celu zostanie
Państwu przedłożona dodatkowa ankieta.
Niniejsza ankieta może być ponownie wypełniona przez Państwa w każdym czasie.
Jeżeli działają Państwo jako:
- przedstawiciel ustawowy (np. dla osoby ubezwłasnowolnionej czy małoletniej) - prosimy o przedstawienie
informacji na temat Państwa wiedzy i doświadczenia oraz ograniczeń inwestycyjnych osoby, której są Państwo
przedstawicielem ustawowym;
- osoba reprezentująca (członek organu) osobę prawną/jednostkę organizacyjną – prosimy o przedstawienie
informacji na temat Państwa wiedzy i doświadczenia oraz ograniczeń inwestycyjnych osoby prawnej/jednostki
organizacyjnej, którą Państwo reprezentują;
- pełnomocnik Klienta - informujemy, że nie mogą Państwo wypełnić ankiety; mogą Państwo natomiast przekazać
Domowi Maklerskiemu odpowiednio uwierzytelnione odpowiedzi Klienta lub osób reprezentujących Klienta na
pytania zawarte w ankiecie.
*Instrumenty finansowe – tytuły uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania, w szczególności jednostki
uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych, obligacje, akcje, prawa poboru, prawa do akcji, kontrakty
terminowe i opcje, kontrakty na różnicę (CFD na waluty, indeksy, towary itp.), produkty strukturyzowane będące
instrumentami finansowymi, w szczególności certyfikaty strukturyzowane i obligacje strukturyzowane, inne
instrumenty finansowe w rozumieniu Ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz.U. z
2014 roku, poz. 94 – t.j., z późn. zm.).
**Usługi maklerskie – przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych,
wykonywanie zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych na rachunek dającego zlecenie.
***Produkty strukturyzowane – instrumenty finansowe, których cena jest uzależniona od wartości określonego
wskaźnika rynkowego (tzw. instrumentu bazowego) np. indeksu giełdowego, kursów akcji, koszyków akcji,
surowców, kursów walut, stóp procentowych itp.; do tej grupy instrumentów zaliczane są m.in. certyfikaty
gwarantowane, certyfikaty z ochroną kapitału, obligacje strukturyzowane.
Uwaga: w ofercie Domu Maklerskiego nie znajdują się niebędące instrumentami finansowymi strukturyzowane
polisy ubezpieczeniowe oraz strukturyzowane lokaty.
W dokumencie zastosowano następujące skróty:
PW – papiery wartościowe
IF – instrumenty finansowe
SP – Skarb Państwa
PDA – prawa do akcji
CFD – kontrakty na różnice kursowe (CFD na waluty, indeksy, towary itp.)
Derywaty – instrumenty pochodne dopuszczone do obrotu zorganizowanego
Nazwisko i imię ……………………………………
PESEL ……………………………………………..
Załącznik nr 2 do Zarządzenia Członka Zarządu Banku nr 670/2014 z dnia 18 grudnia 2014 r.
I. Wykształcenie i wykonywany zawód.
1. Czy uzyskane przez Pana/Panią wykształcenie obejmowało naukę ekonomii lub inwestowania w IF?
Nie.
Tak, obejmowało naukę podstaw
Tak, obejmowało naukę
ekonomii, ale nie obejmowało nauki
inwestowania w instrumenty
inwestowania w instrumenty
finansowe.
finansowe.
2. Czy wykonywany obecnie lub poprzednio przez Pana/Panią zawód jest/był związany z ekonomią lub
inwestowaniem w IF?
Nie.
Tak, jest/był związany z ekonomią,
Tak, jest/był związany z
ale nie jest/nie był związany z
inwestowaniem w instrumenty
inwestowaniem w instrumenty
finansowe.
finansowe.
II. Usługi maklerskie.
3. Czy można samodzielnie zawrzeć transakcję na rynku giełdowym bez pośrednictwa firmy
inwestycyjnej?
Nie.
Tak.
Nie wiem.
4. Czy zlecenie umorzenia tytułów uczestnictwa w funduszu pieniężnym zostanie przekazane przez Dom
Maklerski do wykonania na rynku giełdowym?
Nie.
Tak.
Nie wiem.
III. Dłużne PW skarbowe lub z gwarancją SP, produkty strukturyzowane z pełną ochroną kapitału.
5. Czy inwestowanie w ww. IF notowane na rynku regulowanym wiąże się z ryzykiem zmienności cen?
Nie.
Tak.
Nie wiem.
6. Jak często w okresie ostatnich 2 lat dokonywał/a Pan/Pani transakcji dotyczących ww. IF?
Ani razu.
1 – 5 razy.
Powyżej 5 razy.
7. Jaką łącznie kwotę zainwestował/a Pan/Pani w ww. IF w okresie ostatnich 2 lat?
0 zł.
Poniżej 100 000 zł.
Ponad 100 000 zł.
IV. Tytuły uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania.
8. Czy podstawowym dokumentem prawnym regulującym funkcjonowanie funduszu inwestycyjnego
otwartego jest jego prospekt informacyjny wraz ze statutem?
Nie.
Tak.
Nie wiem.
9. Czy fundusz pieniężny charakteryzuje się wyższym poziomem ryzyka niż fundusz hedgingowy?
Nie.
Tak.
Nie wiem.
10. Czy fundusz stabilnego wzrostu charakteryzuje się większym udziałem akcji niż fundusz akcyjny?
Nie.
Tak.
Nie wiem.
11. Jak często w okresie ostatnich 2 lat dokonywał/a Pan/Pani transakcji dotyczących funduszy
pieniężnych lub obligacyjnych?
Ani razu.
1 – 5 razy.
Powyżej 5 razy.
12. Jak często w okresie ostatnich 2 lat dokonywał/a Pan/Pani transakcji dotyczących funduszy
stabilnego wzrostu lub zrównoważonych?
Ani razu.
1 – 5 razy.
Powyżej 5 razy.
13. Jak często w okresie ostatnich 2 lat dokonywał/a Pan/Pani transakcji dotyczących funduszy
akcyjnych?
Ani razu.
1 – 5 razy.
Powyżej 5 razy.
14. Jak często w okresie ostatnich 2 lat dokonywał/a Pan/Pani transakcji dotyczących funduszy
inwestycyjnych zamkniętych lub hedgingowych?
Ani razu.
1 – 5 razy.
Powyżej 5 razy.
Załącznik nr 2 do Zarządzenia Członka Zarządu Banku nr 670/2014 z dnia 18 grudnia 2014 r.
15. Jaką łącznie kwotę zainwestował/a Pan/Pani w tytuły uczestnictwa w instytucjach wspólnego
inwestowania w okresie ostatnich 2 lat?
0 zł.
Poniżej 100 000 zł.
Ponad 100 000 zł.
V. Dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym: akcje, PDA, certyfikaty inwestycyjne, nieskarbowe
dłużne PW (np. oblig.korporacyjne). Produkty strukturyzowane z niepełną ochroną kapitału.
16. Czy akcje gwarantują osiągnięcie zysku?
Nie.
Tak.
Nie wiem.
17. Czy inwestowanie w nieskarbowe dłużne papiery wartościowe (np. obligacje korporacyjne) wiąże się z
takim samym ryzykiem jak inwestowanie w obligacje skarbowe?
Nie.
Tak.
Nie wiem.
18. Jak często w okresie ostatnich 2 lat dokonywał/a Pan/Pani transakcji dotyczących ww. IF?
Ani razu.
1 – 10 razy.
Powyżej 10 razy.
19. Jaką łącznie kwotę zainwestował/a Pan/Pani w ww. IF w okresie ostatnich 2 lat?
0 zł.
Poniżej 100 000 zł.
Ponad 100 000 zł.
VI. Niedopuszczone do obrotu na rynku regulowanym: akcje, PDA, certyfikaty inwestycyjne, nieskarbowe
dłużne PW (np. oblig.korporacyjne).
20. Czy IF niedopuszczone do obrotu na rynku regulowanym na ogół charakteryzują się niską
płynnością?
Nie.
Tak.
Nie wiem.
21. Jak często w okresie ostatnich 2 lat dokonywał/a Pan/Pani transakcji dotyczących ww. IF?
Ani razu.
1 – 10 razy.
Powyżej 10 razy.
22. Jaką łącznie kwotę zainwestował/a Pan/Pani w ww. IF w okresie ostatnich 2 lat?
0 zł.
Poniżej 100 000 zł.
Ponad 100 000 zł.
VII. Prawa poboru, derywaty (np. opcje, kontrakty terminowe), CFD.
23. Czy inwestując w kontrakty terminowe lub CFD można stracić kwotę większą niż pierwotnie
zainwestowana?
Nie.
Tak.
Nie wiem.
24. Czy z kontraktami terminowymi i CFD związany jest mechanizm dźwigni finansowej (tzw. lewar)?
Nie.
Tak.
Nie wiem.
25. Jak często w okresie ostatnich 2 lat dokonywał/a Pan/Pani transakcji dotyczących derywatów lub
praw poboru?
Ani razu.
1 – 10 razy.
Powyżej 10 razy.
26. Jak często w okresie ostatnich 2 lat dokonywał/a Pan/Pani transakcji dotyczących CFD?
Ani razu.
1 – 10 razy.
Powyżej 10 razy.
27. Jaką łącznie kwotę zainwestował/a Pan/Pani w ww. IF w okresie ostatnich 2 lat?
0 zł.
Poniżej 10 000 zł.
Ponad 10 000 zł.
VIII. Zagraniczne IF.
28. Czy inwestując w IF notowane na rynkach zagranicznych należy liczyć się z ryzykiem walutowym?
Nie.
Tak.
Nie wiem.
29. Jak często w okresie ostatnich 2 lat dokonywał/a Pan/Pani transakcji dotyczących IF notowanych na
rynkach zagranicznych?
Ani razu.
1 – 10 razy.
Powyżej 10 razy.
30. Jaką łącznie kwotę zainwestował/a Pan/Pani w IF notowane na rynkach zagranicznych w okresie
ostatnich 2 lat?
Załącznik nr 2 do Zarządzenia Członka Zarządu Banku nr 670/2014 z dnia 18 grudnia 2014 r.
0 zł.
Poniżej 100 000 zł.
Ponad 100 000 zł.
IX. Ograniczenia inwestycyjne.
31. Do której grupy wiekowej Pan/Pani należy? (osoba fizyczna)/ Przez ile lat zakładają Państwo
funkcjonowanie? (podmiot niebędący osobą fizyczną)
Mam mniej niż 67 lat. / Ponad 3 lata.
Mam ponad 67 lat. / Krócej niż 3 lata.
Odmawiam odpowiedzi na postawione w ankiecie pytania. Oświadczam, że Dom Maklerski ostrzegł mnie, że na
skutek nieudzielenia przeze mnie odpowiedzi na pytania postawione w ankiecie lub przedstawienia
niewystarczających informacji, Dom Maklerski nie będzie mógł dokonać oceny, czy oferowana usługa maklerska
lub instrument finansowy będący przedmiotem oferowanej usługi maklerskiej są dla mnie odpowiednie.
Ocena wybranego zakresu usług
Niniejsza ocena ma charakter wyłącznie informacyjny i stanowi element ochrony Państwa interesów, który
w połączeniu z innymi informacjami przekazywanymi przez Dom Maklerski ma pozwolić Państwu w sposób
świadomy podjąć decyzję co do skorzystania z usługi oferowanej przez Dom Maklerski lub nabycia lub zbycia
instrumentu finansowego będącego przedmiotem oferowanej usługi maklerskiej.
Zwracamy uwagę, iż nieodpowiedniość określonych usług maklerskich lub instrumentów finansowych będących
przedmiotem oferowanych usług maklerskich oznacza, że posiadana przez Państwa wiedza o inwestowaniu w
zakresie instrumentów finansowych lub doświadczenie inwestycyjne nie są wystarczające do dokonania
samodzielnej oceny ryzyk związanych z takimi usługami lub instrumentami.
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------Na podstawie powyżej udzielonych odpowiedzi, Dom Maklerski stwierdza, że wobec zadeklarowanej przez
Państwa wiedzy i doświadczenia inwestycyjnego, następujące usługi maklerskie polegające na:
- przyjmowaniu i przekazywaniu zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych,
- wykonywaniu zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych na rachunek dającego zlecenie
są dla Państwa w zakresie niżej wskazanych instrumentów finansowych:
1.
2.
3.
4.
dłużne papiery wartościowe skarbowe lub z gwarancją Skarbu Państwa,
produkty strukturyzowane z pełną ochroną kapitału
jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych pieniężnych i obligacyjnych
jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych stabilnego wzrostu i
zrównoważonych
jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych akcyjnych
8.
jednostki
uczestnictwa
funduszy hedgingowych
oraz
certyfikaty
inwestycyjne funduszy inwestycyjnych zamkniętych
dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym: akcje, prawa do akcji,
certyfikaty inwestycyjne, nieskarbowe dłużne papiery wartościowe (np.
obligacje korporacyjne, municypalne); produkty strukturyzowane z niepełną
ochroną kapitału
niedopuszczone do obrotu na rynku regulowanym: akcje, prawa do akcji,
certyfikaty inwestycyjne, nieskarbowe dłużne papiery wartościowe (np.
obligacje korporacyjne, municypalne)
zagraniczne instrumenty finansowe inne niż zagraniczne derywaty
9.
prawa poboru, derywaty (np. opcje, kontrakty terminowe)
10.
zagraniczne derywaty
11.
kontrakty na różnicę - CFD na waluty, indeksy, towary itp.
5.
6.
7.
odpowiednie /
nieodpowiednie
odpowiednie /
nieodpowiednie
odpowiednie /
nieodpowiednie
odpowiednie /
nieodpowiednie
odpowiednie /
nieodpowiednie
odpowiednie /
nieodpowiednie
odpowiednie /
nieodpowiednie
odpowiednie /
nieodpowiednie
odpowiednie /
nieodpowiednie
odpowiednie /
nieodpowiednie
odpowiednie /
nieodpowiednie
W przypadku korzystania przez Państwa z usługi doradztwa inwestycyjnego, usługi maklerskie i instrumenty
finansowe, określone w niniejszej ocenie jako nieodpowiednie dla Państwa, mogą zostać uznane za
Załącznik nr 2 do Zarządzenia Członka Zarządu Banku nr 670/2014 z dnia 18 grudnia 2014 r.
odpowiednie i odwrotnie – określone jako odpowiednie mogą zostać uznane za nieodpowiednie, w związku z
uwzględnieniem przy ich ocenie dodatkowych informacji, dotyczących w szczególności Państwa sytuacji
finansowej i celów inwestycyjnych. Niniejsza ocena pozostaje jednak aktualna w odniesieniu do usług
maklerskich oraz instrumentów finansowych będących przedmiotem oferowanych usług maklerskich, z których
mają Państwo zamiar skorzystać niezależnie od rekomendacji udzielanych przez Dom Maklerski w ramach
doradztwa inwestycyjnego.
………………………..…………………………….……
data, podpis pracownika Domu Maklerskiego
…………………………………………………
data, podpis Klienta
Zostałem/-am poinformowany/-a, że:
Bank Zachodni WBK S.A. z siedzibą we Wrocławiu adres: Rynek 9/11, 50-950 Wrocław jest administratorem
danych osobowych, oraz że przysługuje mi w każdym czasie prawo wglądu do moich danych osobowych oraz ich
poprawiania. Dane zbierane są w celu przeprowadzenia oceny odpowiedniości, o której mowa w § 15
Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 24 września 2012 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm
inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz
banków powierniczych (Dz.U. z 2012 r., poz. 1078 z późn.zm).
data, podpis pracownika
data, podpis Klienta