Kluczowe informacje dla inwestorów

Kluczowe informacje dla inwestorów
Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla inwestorów dotyczące tego funduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest
wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten fundusz. Przeczytanie niniejszego
dokumentu jest zalecane inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną.
Nordea Akcji Nowe Horyzonty Europy wzrost (PL-EUR)
Kod ISIN FI0008810490
Fundusz zarządzany jest przez Spółkę Nordea Investment Fund Company Finland Ltd, będącą częścią grupy Nordea.
Cele i polityka inwestycyjna
Nordea Akcji Nowe Horyzonty Europy wzrost
(Nordea European New Frontiers growth PL-EUR)
Celem Funduszu jest osiągnięcie wzrostu wartości zainwestowanego
kapitału poprzez zróżnicowanie aktywów zgodnie z fińską Ustawą o
funduszach inwestycyjnych i regulaminem Funduszu oraz zarządzając
aktywnie portfelem aktywów.
85% aktywów Funduszu może być zainwestowane na rynkach papierów
wartościowych.
Do zarządzania portfelem Fundusz wykorzystuje proces inwestycyjny
Global Diversified Equities, stosujący strategię selekcji najbardziej
atrakcyjnych akcji i przypisywania pozycjom odpowiednich wag w
zależności od branży.
Walutą bazową Funduszu jest euro.
Fundusz inwestuje swoje aktywa głównie w Europie i na Bliskim
Wschodzie oraz na wschodzących rynkach krajów sąsiednich lokując
kapitał w akcje wyemitowane oraz papiery wartościowe powiązane z
akcjami jak na przykład kwity depozytowe. Fundusz skupia się na
inwestowaniu w walory spółek posiadających swoje siedziby w krajach
Obrzeża Europy, np. Turcji, Izraelu, Rumunii, Bułgarii i Maroku.
Fundusz może również inwestować w papiery wartościowe
wyemitowane przez spółki, dla których któryś z powyższych krajów
stanowi ważny obszar rynku.
Fundusz może także w swoich działaniach inwestycyjnych stosować
instrumenty pochodne w celu wygenerowania dodatkowego zysku i
wspierania skutecznego zarządzania ryzykiem.
Zyski z inwestycji Funduszu, takie jak dywidendy, są reinwestowane.
Inwestor może złożyć zlecenia zapisu i odkupu jednostek Funduszu w
każdy bankowy dzień roboczy (Finlandia).
Rekomendacja: Niniejszy Fundusz nie jest dobrą opcją dla inwestora
planującego zlecenie odkupu jednostek w ciągu 5 lat.
Więcej informacji na temat m.in. procesów inwestycyjnych oraz zasad
odpowiedzialnego inwestowania znajdą Państwo w oficjalnym
prospekcie Funduszu oraz na stronach www.nordeapolska.pl (at
www.nordea.fi/funds in English).
Profil ryzyka i zysku
Niższe ryzyko
Potencjalnie niższy zysk
Wyższe ryzyko
Potencjalnie wyższy zysk
Profil ryzyka Funduszu obrazuje rozwój i wahania wartości jednostek z
ostatnich 5 lat. Obecnie Fundusz należy do kategorii ryzyka 7.Oznacza
to, iż Fundusz charakteryzuje się wysokim ryzykiem. Najniższa
kategoria (1) nie oznacza jednak, iż inwestycja byłaby zasadniczo
pozbawiona ryzyka. Profil ryzyka/zysku oraz kategoria ryzyka może
ulec zmianie. Na podstawie danych historycznych dotyczących
kategorii ryzyka nie można przewidzieć przyszłego rozwoju profilu
ryzyka/zysku Funduszu oraz jego stopnia ryzyka.
Wahania zysków z rynków papierów wartościowych mogą wystąpić z
powodu przemian ekonomicznych i/lub szczególnych zdarzeń np.
politycznych lub wynikających ze zmian legislacyjnych. Geograficznie,
Fundusz lokuje aktywa w krajach Obrzeża Europy, co sprawia iż ryzyko
wahań zysku jest większe niż w funduszu o dywersyfikowanym
portfelu. Z Funduszem związane jest ryzyko walutowe, ponieważ
Fundusz inwestuje kapitał głównie w papiery wartościowe spoza strefy
euro.
Prosimy zwrócić uwagę na następujące czynniki ryzyka mające wpływ
na wartość jednostek a niekoniecznie uwzględnione całkowicie w stopie
ryzyka:
• Ryzyko zdarzeń szczególnych: Wystąpienie nieprzewidzianych
zdarzeń takich jak nagły spadek wartości pieniądza lub wydarzenia
polityczne.
• Ryzyko płynności: Ryzyko powstałe w wyniku niemożliwości
spieniężenia inwestycji w planowanym terminie i po założonej cenie.
• Ryzyka operacyjne: Ryzyko powstałe w wyniku niewłaściwego lub
nieudanego działania procesów wewnętrznych, osób i systemów
wliczając w to przechowywanie aktywów.
• Ryzyko kontrahenta: Jeśli kontrahent transakcji lub emitent
instrumentu inwestycyjnego nie działa zgodnie z warunkami umowy.
• Ryzyko instrumentów pochodnych: Zastosowanie instrumentów
pochodnych w celu uzyskania dodatkowych zysków może zwiększyć
ryzyko oraz oczekiwany zwrot z inwestycji. Stosowanie instrumentów
pochodnych może zwiększyć np. ryzyko kontrahenta i operacyjne.
Inwestor powinien zwrócić uwagę na fakt, że w przypadku gdy odkup
jednostek następuje w walutach innych niż waluta bazowa, czyli euro
(np. SEK, NOK, DKK, lub PLN), na zysk z inwestycji mają też wpływ
różnice kursowe pomiędzy walutą bazową a odkupu.
Ryzyka inwestycyjne opisane są w oficjalnych prospektach
informacyjnych funduszy inwestycyjnych oraz na stronach
internetowych Nordea www.nordeapolska.pl (at www.nordea.fi/funds in
English).
1 (2)
Nordea Akcji Nowe Horyzonty Europy wzrost (PL-EUR)
Kluczowe informacje dla inwestorów
Opłaty
Opłaty wnoszone przez inwestora przeznaczone są na pokrycie kosztów
zarządzania funduszem, włączając w to marketing i dystrybucję.
Niniejsze opłaty zmniejszają potencjalny zysk z inwestycji. Opłaty za
subskrypcję i umorzenie są kwotami maksymalnymi. W niektórych
przypadkach inwestor może ponieść niższe koszty; doradca
inwestycyjny udzieli Państwu wszelkich wyjaśnień na ten temat. Opłaty
bieżące: wskaźnik kosztów całkowitych TER, czyli wskaźnik
prezentujący skalę kosztów w odniesieniu do wartości aktywów.
Opłaty jednorazowe pobierane przed lub po dokonaniu inwestycji
Opłata za subskrypcję (%)
1,00
Opłata za umorzenie (%)
1,00
Jest to maksymalna kwota, jaka może zostać pobrana z Państwa
środków (przed ich zainwestowaniem) (przed wypłaceniem zysków z
inwestycji).
Opłaty pobierane z funduszu w ciągu roku
Opłaty bieżące (%)
1,85
Opłaty pobierane z funduszu w określonych warunkach
szczególnych
Opłata za wyniki (%)
Wartość liczbowa określająca wysokość tych opłat bieżących opiera się
na wydatkach roku 2010. Wysokość opłat bieżących może co roku
ulegać zmianie. Kwota nie obejmuje:
• opłat za wyniki
• kosztów transakcyjnych poniesionych przez fundusz.
Szczegółowe informacje na temat opłat znajdą Państwo w oficjalnym
prospekcie funduszu (Opłaty) na stronach
www.nordeapolska.pl (www.nordea.fi/funds).
Opłata niezależna od wyników.
Wyniki osiągnięte w przeszłości
Data wprowadzenia 9.11.2007.
Wyniki osiągnięte w przeszłości przez
fundusz nie są gwarancją wyników w
przyszłości.
Jednostka funduszu
100%
76.8
80%
60%
40%
24.3
20%
0%
-20%
-40%
-41.9
-60%
-80%
-100%
2006
2007
2008
2009
2010
Wykres obrazuje zmiany procentowe
wartości jednostek funduszu oraz
wskaźnik benchmarku w ciągu
ostatnich 10 lat kalendarzowych. Przy
obliczaniu stopy zwrotu wzięto pod
uwagę roczne opłaty za zarządzanie,
podczas gdy opłaty za subskrypcję i
umorzenie nie zostały potrącone.
Wyniki osiągnięte w przeszłości
obliczono w PLN.
Waluta bazowa EUR.
Informacje praktyczne
Regulamin funduszu, kluczowe informacje dla inwestorów oraz pozostałe
materiały informacyjne dostępne są na stronach
www.nordeapolska.pl (www.nordea.fi/funds).
Informacje na temat wartości aktywów netto na jednostkę uczestnictwa
dostępne są na www.nordeapolska.pl.
Strona główna
Instytucja
powiernicza
Audytor
www.nordea.pl
J.P. Morgan Europe Limited, oddział w Helsinkach
KPMG Oy Ab Autoryzowane Biuro Biegłych
Rewidentów
W uzupełnieniu informacji na temat ryzyka funduszu zawartych w
niniejszym dokumencie, inwestor powinien zapoznać się ogólnymi
ryzykami związanymi z inwestowaniem w fundusze opisanymi w
oficjalnym prospekcie.
Ustawodawstwo podatkowe kraju funduszu może mieć wpływ na
osobiste opodatkowanie inwestora.
Nordea Investment Fund Company Finland Ltd może być
pociągnięta do odpowiedzialności tylko w przypadku, gdy
informacje zawarte w niniejszym dokumencie są fałszywe, nieścisłe
lub sprzeczne z informacjami oficjalnego prospektu.
W oparciu o zasady podziału zysku, jednostki w określonych seriach
(A/B/I/S) mogą być podzielone na jednostki wzrostu i dochodowe.
Seria może składać się z zarówno z jednostek dochodowych jak i
wzrostu. W przypadku jednostek wzrostu, zysk jest reinwestowany
w celu zwiększenia wartości jednostek wzrostu. W przypadku
jednostek dochodowych, zysk dzielony jest corocznie.
• Obowiązujący regulamin funduszu został zatwierdzony w Finlandii dnia 11.5.2011 i wszedł w życie z dniem 20.6.2011. • Nordea Investment Fund Company
Finland Ltd posiada zezwolenie na prowadzenie działalności w Finlandii. Działalność funduszu i spółki inwestycyjnej podlega nadzorowi Komisji Nadzoru
Finansowego. • Niniejsze kluczowe informacje dla inwestorów obowiązują od 1.7.2011.
2 (2)