pobierz wersję pdf

BIZNES Z KAŻDEJ STRONY
PRIVATE BANKING
Ü
TO ma wpływ na twoją firmę
Family office po polsku
Coraz częściej się zdarza, że usługi bankowości prywatnej – a to z nimi
ma doświadczenia większość klientów zamożnych nad Wisłą – przestaje
spełniać oczekiwania tych najbardziej wymagających.
L
Kornel Dybul *
iczba zamożnych osób w Polsce klienta. Polacy, naśladując trendy panujące za
rośnie. Pokazują to wyraźnie ba- granicą, coraz częściej szukają tego typu usług.
dania przeprowadzane co roku
Czy w Polsce istnieje prawdziwe Family
przez KPMG i opublikowane Office? Klienci zamożni, ponieważ do nich
w raporcie „Rynek dóbr luksuso- skierowana jest ta usługa, wybierają partnerów
wych w Polsce. Polskie marki pre- do współpracy bardziej świadomie, a najważmium i luksusowe. Edycja 2015”. niejszymi kryteriami doboru są takie cechy
Gdy porównamy je z poprzednimi dwoma ba- jak: pełna niezależność, dyskrecja i zaufanie.
danymi okresami, to okaże się, że przyrost tej Zdarza się, że ze względu na wciąż jeszcze słabo
grupy jest większy o około 7 proc.
rozwinięty rynek Family Office
i wynosi 969 tys. osób A rzesza Polaw Polsce, współpracują z zagraków, których aktywa są większe niż
nicznymi firmami tego typu.
Opiekun
1 mln dol., skupia już 46 tys. osób.
klienta staje To powoduje bardzo powolne,
Jak zatem wygląda rynek usług
lecz nieodwracalne zmiany na
się często
finansowych dla tego sektora klienpolskim rynku finansowym,
ważną
tów? Zacznijmy od tego, że – jeśli pona którym pojawiają się firmy
równamy się do krajów za zachodnią
zapełniające tę lukę.
składową
granicą – w Polsce jest zdecydowaJednym z głównych elejego rodziny, mentów wyróżniających usługi
nie mniej majątku dziedziczonego.
dokładnie
Większość kapitału znajduje się wciąż
Family Office jest wynagrodzew rękach osób, które go same wytwonie od zysków – tzw. „success
znając jej
rzyły – np. przedsiębiorców, którzy
fee”. Daje ono pewność, że
potrzeby
zakładali firmy w latach 90. Powowszyscy pracują, aby osiągnąć
i oczekiwania. wspólny cel. W prawdziwym
duje to różnice pomiędzy potrzebami
klientów zamożnych w Polsce i na
Family Office nie ma jednej
Zachodzie. Niemniej jednak powoli
palety produktów dostępnych
się to zmienia, a tym samym potrzeby polskie- w ofercie, a najważniejsze są oczekiwania klienta.
Co to oznacza w praktyce? To, że cele kliengo klienta stają się coraz bardziej podobne do
potrzeb ludzi zamożnych z Zachodu. Jedną ta mogą być realizowane efektywniej, poprzez
z głównych jest zabezpieczenie posiadanego odpowiedni dobór rozwiązań inwestycyjnych
majątku. A z drugiej strony – stabilny i bezpiecz- czy podatkowych z całego rynku. Dodatkowo
ny wzrost kapitału, wynikający z umiejętnego dobre Family Office powinno być gotowe zrealizować dla klienta każdy pomysł, właściwy
wykorzystania rozwiązań inwestycyjnych.
I tutaj coraz częściej zdarza się, że usługi w perspektywie dobra jego majątku. Firmy te
bankowości prywatnej – a to z nimi ma do- stawiają na długofalową współpracę z klienświadczenia większość klientów zamożnych tem i bliskie relacje. Opiekun klienta staje się
nad Wisłą – przestają spełniać oczekiwania często ważną składową jego rodziny, dokładnie
najbardziej wymagających. Głównie ze wzglę- znając jej potrzeby i oczekiwania.
W Polsce próg dostępu do takich usług
du na brak pełnej niezależności produktowej
instytucji, które je oferują, oraz model rozliczeń zaczyna się umownie od 1 mln zł aktywów,
oparty wyłącznie na prowizjach od sprzedaży. ale prawdziwe Family Office to coś więcej niż
Cóż, polski rynek private bankingu jest stosun- dobrze zarządzane finanse… To również miejkowo młody i sięga zaledwie lat 90. XX wieku. sce, gdzie dyskrecja jest jak przykazanie z Biblii
Powyższych wad pozbawione są usługi i gdzie panuje pełna zaufania atmosfera…
Family Office. Tu nadrzędną wartością jest To spokój i pewność, że zgromadzony kapitał
realizacja indywidualnego planu finansowego zabezpieczy rodzinę nawet na pokolenia. ●
26
KORNEL DYBUL
prezes Invest Secure
(www.investsecure.pl)
www.businessman.pl