Wykorzystanie Business Intelligence w rozwoju
Transkrypt
Wykorzystanie Business Intelligence w rozwoju
Wykorzystanie Business Intelligence w rozwoju produktów finansowych Przemysław Książek Konferencja BUSINESS INTELLIGENCE TRENDS Warszawa 23.06.2015 Strona 1 Agenda 1. Wyzwania w bankowości 2. Rozwój produktów finansowych 3. Rola Business Intelligence w bankowości 4. Etapy procesu rozwoju produktów 5. Wykorzystanie BI w rozwoju produktów 6. Jak zadawać właściwe pytania 7. Problemy i zagrożenia 8. Przyszłość rozwoju produktów finansowych 9. Źródła wiedzy Strona 2 Wyzwania w bankowości, a rozwój produktów „Kto nie ma odwagi ponosić ryzyka nic w życiu nie osiągnie. Muhammad Ali” Rozwój produktów w branży finansowej KCS Core products: • strategicznie znaczące • unikalne • wyróżniające • trudne do skopiowania • dające przewagę konkurencyjną Rozwój produktów to centralny punkt pomiędzy innowacją, a zachowaniem status quo. Rola Business Intelligence w bankowości RELATIONSHIP MARKETING • • • • • • • • • • • Analizy interakcji z Klientem Profil investycyjny Klienta Profil indywidualny Klienta Analiza udziałów w portfelu Analiza reklamacji Analiza lojalności Pranie pieniędzy i wyłudzenia Analizy rynku Analizy kampanii CRM/marketingowych Analizy cross-sellu Analizy retencji PERFORMACE MANAGEMENT • • • • • • • • • • • • Analizy trasakcyjności Analizy Activity Based Costs Analiza produktów ubezpieczeniowych Analiza produktów inwestycyjnych Analiza dochodowości portfela Analiza dochodowości kanałów dystrybucji Analiza LTV Analiza dochodowości Klienta Dochodowość jednostki organizacyjnej Dochodowość produktu Analiza produktu i portfela produktów Pomiar efektywności procesów RISK MANAGEMENT • • • • • • • • • • • • Analiza ryzyka stopy procentowej Profil ryzyka kredytowego Ocena ryzyka kredytowego Mitygacja ryzyka kredytowego Ocena ryzyka operacyjnego Sekuratyzacja Analiza zaangażowania Analiza ekspozycji portfela kredytowego Analiza ryzyka uraty płynności Analiza ryzyka ubezpieczeniowego Restrukturyzacje Analiza NPL ASSET & LIABILITY MANAGEMENT • • • • • • • Wrażliwość na zmiany stopy procentowej Analiza płynności Zarządzanie funduszami krótkoterminowymi Analizy alokacji kapitału Analiza nabyć i umorzeń Analizy marży odsetkowej netto (NIM) Analizy finansowania strukturalnego COMPLIANCE • • • • • Raportowanie na rzecz regulatora Analizy podejrzanych aktywności Analizy aktywności transakcyjnych Analizy bilansu, rachunku wyników oraz cash flow Analizy adekwatności kapitałowej Etapy procesu rozwoju produktów Wykorzystanie BI w rozwoju produktów • • BI może sprofilować bazę Klientów na podstawie ich potrzeb oraz innych atrybutów pod kątem specyficznego zapotrzebowania na produkty i usługi. Datamining danych klientowskich pozwala wskazać przyszłe potrzeby Klienta. Jak zadawać właściwe pytania ? Strona 8 Problemy i zagrożenia Strona 9 Przyszłość rozwoju produktów finansowych + automatyczne systemy handlujące na zasadzie obrotu wysokich częstotliwości (High Frequency Trading – HFT) Automatyczny rozwój produktów. Samodoskonalący się model, samouczący. Next best offer Granulacja – per Klient – produkt stworzony dla pojedynczego klienta! Strona 10 Źródła wiedzy Strona 11 Dziękuję za uwagę! Przemysław Książek Strona 12