Strategia działania Zarządu Stowarzyszenia Polskich

Strategia działania Zarządu
Stowarzyszenia Polskich Brokerów Ubezpieczeniowych i
Reasekuracyjnych
(2008 - 2011)
Niniejsza Strategia określa zakres działań i czynności podejmowanych przez Zarząd w celu
realizacji celów statutowych Stowarzyszenia.
W ramach działalności Stowarzyszenia należy wyróżnić następujące obszary działań :
1. wewnętrzny - związany ze sprawami członkowskimi oraz stosunków między członkami
Stowarzyszenia;
2. zewnętrzny - związany z występowaniem Stowarzyszenia jako całości wobec pozostałych
uczestników rynku, podmiotów publiczno- prawnych oraz konsumentów;
3. organizacja Kongresu Brokerów.
Podstawowymi celami strategicznymi w działalności Stowarzyszenia w ramach działań
wewnętrznych są:
1. utworzenie korporacji zawodowej i obowiązkowa przynależność do samorządu
brokerów, oraz osób mających uprawnienia do wykonywania czynności brokerskich.
Jest to główny cel, jaki przyświeca działaniom obecnego Zarządu. Konstrukcja oraz
umiejscowienie zawodu brokera ubezpieczeniowego w systemie prawnym, w ramach
definicji czynności brokerskich, obok czystego pośrednictwa statuuje również obowiązki o
charakterze doradczym. Tak szerokie określenie spektrum czynności brokerskich w
połączeniu z ich specjalistycznym charakterem powoduje, iż zawód brokera
ubezpieczeniowego można przyrównać do zawodów prawniczych, czy też zawodów
związanych z obsługą rachunkową podmiotów gospodarczych.
Dodatkowe koncesjonowanie działalności wzmacnia przekonanie o szczególnej roli, jaką
pełnią brokerzy w systemie gospodarczym. Jednocześnie należy stwierdzić, iż relatywnie
niewielka liczebność grupy zawodowej brokerów powoduje, iż ewentualna dbałość o jej
interesy ze strony podmiotów publiczno - prawnych zawsze będzie oceniana pod kątem
"zysków i strat" związanych z wpływem rozwiązań na elektorat.
W połączeniu z bardzo silnymi tendencjami prokonsumenckimi, uwidaczniającymi się w
działalności prawodawczej, powoduje to konieczność utworzenia silnej i widocznej dla
państwa grupy zawodowej, która mimo iż niezbyt liczna, znajdzie należne sobie miejsce na
mapie gospodarczej. Utworzenie korporacji samorządowej brokerów, w ocenie Zarządu, jest
najlepszym sposobem na uzyskanie pozycji, umożliwiającej nie tylko najpełniejsze
realizowanie celów Stowarzyszenia, ale również uzyskanie maksymalnego możliwego
wpływu na kształtowanie rynku, już nie tylko ubezpieczeniowego, ale finansowego w
ogólności.
W ramach realizacji celu, obok własnych działań lobbingowych, nie tylko członków Zarządu
ale wszystkich członków Stowarzyszenia, Zarząd planuje:
- wynajęcie podmiotu specjalizującego się w kompleksowym przeprowadzeniu tego typu
operacji, zakończonej odpowiednimi efektami ustawodawczymi,
- współpracę z osobami i instytucjami,oraz innymi korporacjami samorządowymi, w celu
wymiany doświadczeń oraz uzyskania pomocy merytorycznej w osiągnięciu celu;
2. wzrost liczby członków Stowarzyszenia.
W ramach bieżącej działalności ważne jest, aby ilość członków Stowarzyszenia była jak
największa, gdyż możliwości sprawcze w jego działalności zależą w dużym stopniu od jego
"siły przebicia", mierzonego liczbą członków. Kierunkiem działań jest działalność
reklamowo-informacyjna np. w czasie egzaminów brokerskich, jak i sama działalność
Stowarzyszenia i jak najpełniejsza realizacja jego celów;
3. utrzymanie liczby członków Stowarzyszenia na realnym poziomie.
Utrzymywanie w ramach działalności tzw. "martwych dusz" nie tylko podważa zaufanie
otoczenia do organizacji jako takiej, ale również powoduje określone straty finansowe z
uwagi na działalność Stowarzyszenia promującego swoich członków (prenumerata Prawa
Asekuracyjnego, zniżki na Kongresie, oraz w ramach szkoleń). Realizacja celu wymaga
ciągłego monitoringu płaconych składek, oraz bieżącego usuwania osób nie wykonujących
statutowych obowiązków;
4. prowadzenie działalności edukacyjno - szkoleniowej.
W ramach obowiązków ciągłego kształcenia, nałożonych na brokerów przez ustawodawcę,
celem Stowarzyszenia jest stworzenie możliwości wykonania tych obowiązków przez
brokerów. W ramach Brokerskiego Systemu Kształcenia Ciągłego, planowane jest stworzenie
cyklu szkoleń, których tematyka byłaby zgodna z wymaganiami nałożonymi przez przepisy
prawa. System zakłada przeprowadzenie co najmniej tylu godzin wykładowych, aby w
wymaganym trzyletnim okresie każdy z brokerów miał możliwość osiągnięcia wymaganego
prawem pensum.
Jednocześnie przewiduje się stworzenie tematycznych cykli wykładowych, które umożliwią
pogłębioną eksplorację danej dziedziny, przy jednoczesnych zachętach finansowych dla
brokerów, uczestniczących w wykładach całego cyklu.
W ramach realizacji niniejszego celu Zarząd widzi także konieczność utrzymania współpracy
z Fundacją "Prawo Ubezpieczeniowe" i utrzymanie prenumeraty kwartalnika "Prawo
Asekuracyjne" dla wszystkich członków. Nie ulega wątpliwości, iż jest to najbardziej
specjalistyczne wydawnictwo branżowe, a bieżący dostęp brokerów do poglądów doktryny i
judykatury w zakresie prawa ubezpieczeń gospodarczych należy uznać za bezdyskusyjną
korzyść dla całego środowiska.
Podstawowymi celami strategicznymi w działalności Stowarzyszenia w ramach działań
zewnętrznych są:
1. promowanie zawodu brokera.
W ramach prowadzonej działalności brokerskiej każdy z podmiotów reklamuje swoje usługi
potencjalnemu Klientowi w środowisku konkurencyjnym. Wydaje się, iż w ramach
działalności Stowarzyszenia należy skupić się na obszarze związanym z promowaniem oraz
kształtowaniem pozytywnego wizerunku brokera, jako profesji. Współpraca zarówno z
mediami branżowymi jak i mediami w ogóle, bieżące komentowanie zdarzeń gospodarczych,
czy nawet wypowiedzi edukacyjne, skierowane do konsumentów, są kluczem do osiągnięcia
tego celu.
W perspektywie, o ile sytuacja finansowa Stowarzyszenia to umożliwi, Zarząd planuje
zatrudnienie specjalistów PR do przeprowadzania kampanii w zakresie promocji zawodu
brokera;
2. działalność legislacyjna i współpraca z podmiotami publiczno-prawnymi.
Poprzez działalność legislacyjną należy rozumieć dążenie Stowarzyszenia, aby stanowić
realny czynnik opiniotwórczy, a nawet sprawczy w zakresie tworzenia warunków prawnych
działalności nie tylko brokerskiej, ale także ubezpieczeniowej, a nawet finansowej w ogóle i
to na każdym poziomie normatywnym, od zarządzeń KNF w zakresie nadzoru nad
działalnością brokerską począwszy, na projektach ustaw skończywszy.
Ścisła współpraca z wszystkimi uczestnikami rynku, zarówno w kraju jak i za granicą,
dotycząca inicjowania jak i opiniowania ważnych dla środowiska rozwiązań prawodawczych,
jest w ocenie Zarządu działaniem, które nosi za sobą największe profity dla środowiska
brokerskiego w skali makro. Spotkania i wymiana poglądów oraz opinii, przedstawiających
stanowisko brokerów w odniesieniu do danego rozwiązania, umożliwia uzyskanie realnego
wpływu na kształt i warunki prawne wykonywania zawodu. W zakresie prawa europejskiego,
najważniejszą z tego punktu widzenia jest działalność związana z przedstawianiem
stanowiska środowiska brokerskiego w odniesieniu do Raportu końcowego Komisji
Europejskiej w sprawie badania konkurencyjności sektora ubezpieczeń majątkowych i
współpraca w tym zakresie z organizacją BIPAR;
3. opracowanie "Zasad dobrej praktyki działania brokerów".
Rozwój działalności i aktywność brokerska coraz częściej stwarzają sytuację, w której, u
określonego klienta, dochodzi do bezpośredniej walki konkurencyjnej pomiędzy brokerami.
W ocenie Zarządu należy uporządkować zasady postępowania, zarówno w sytuacjach, w
których klient postępuje w sposób nieracjonalny tworząc warunki, które w ostatecznym
rozrachunku działają na jego szkodę (np. wielość pełnomocnictw), jak i w pozostałych
sytuacjach, związanych z pozyskiwaniem, czy też przejmowaniem klienta. Uregulowanie
praktyki działania między brokerami spowoduje wzrost zaufania do solidności i
profesjonalizmu środowiska jako takiego, co w ostatecznym rozrachunku przyniesie korzyści
wszystkim uczestnikom rynku, przy zachowaniu naczelnej zasady wolnej konkurencji w
interesie klienta.
4. działalność międzynarodowa.
Oprócz wspomnianej wyżej współpracy międzynarodowej w zakresie legislacji, konieczne
jest również współpraca z innymi lokalnymi i międzynarodowymi organizacjami brokerskimi
w zakresie:
- wymiany doświadczeń,
- wypracowania wspólnych standardów obsługi,
- kształtowania rynku ubezpieczeniowego.
Ma to szczególne znaczenie w świetle transgraniczności usług w ramach Unii Europejskiej.
Niemniej jednak współpraca z organizacjami brokerskimi z krajów spoza Unii również
umożliwia uzyskanie i przekazanie pożytecznych informacji i idei, umożliwiających rozwój i
umocnienie profesji w globalnej świadomości gospodarczej. Oczywiście priorytetem w
ramach działań na arenie międzynarodowej jest ścisła współpraca z BIPAR, jako realną siłą
reprezentującą środowisko brokerskie na arenie międzynarodowej, zarówno w zakresie
przekazywania odpowiednich informacji, jak i wsparcia merytorycznego oraz lobbingowego.
Organizacja Kongresu Brokerów
Kongres Brokerów stanowi połączenie wewnętrznych i zewnętrznych działań
podejmowanych przez Stowarzyszenie. W ramach spotkania odbywa się realizacja
praktycznie wszystkich celów statutowych i wynikających z nich celów strategicznych
Stowarzyszenia. Integracja środowiska brokerskiego, integracja środowiska
ubezpieczeniowego, szkolenia, wyrażanie opinii, dyskusje, spotkania z przedstawicielami
władzy, obecność w mediach. Jak w soczewce skupia się na tym spotkaniu całoroczna
działalność Stowarzyszenia Brokerów.
Zarząd wyraża przekonanie, iż organizacja Kongresu pozostaje jednym z głównych
przedsięwzięć Stowarzyszenia i stawia sobie za cel strategiczny coroczne organizowanie
spotkania oraz takie ukształtowanie formuły Kongresu, aby był jak najbardziej atrakcyjny dla
wszystkich jego uczestników, co przełoży się z pewnością na korzyści osiągane przez
członków Stowarzyszenia.
Na zakończenie zaprezentowanej powyżej strategii działania Zarząd wyraża przekonanie, iż
Stowarzyszenie jest organizacją, która swoją główna siłę czerpie z siły poszczególnych jej
członków. Wierzymy, iż zaprezentowane powyżej cele strategiczne spotkają się z akceptacją
członków, a co za tym idzie członkowie Stowarzyszenia włączą się w działania mające na
celu ich osiągnięcie. Jednocześnie zdając sobie sprawę z dynamiki procesów gospodarczych,
należy uznać niniejszą strategię za dokument ewolucyjny. Wszelkie uwagi i sugestie
dotyczące celów oraz sposobów ich realizacji są ze wszech miar pożądane.
Powyższe założenia strategii działań na lata 2008 - 2011 przyjęto uchwałą Zarządu
Stowarzyszenia z dnia 15 października 2008 roku.