Jak inwestowaÄ⁄ odpowiedzialnie?

Artykuł pobrany ze strony
http://www.ekonsument.pl/news-show-66566.php
Jak inwestować odpowiedzialnie?
30.03.2012, Maria Huma
Ważne jest nie tylko to, jak wydajesz swoje pieniądze, ale także to, w jakiej instytucji czy banku je trzymasz,
oraz gdzie i w jaki sposób je inwestujesz. Odpowiedzialne inwestowanie jest na Zachodzie coraz bardziej
popularne. Także w Polsce zaczyna się rozwijać. Jeśli nie chcesz, by z pomocą twoich pieniędzy, dana firma
i/lub instytucja finansowa (bank, fundusz, firma ubezpieczeniowa) bogaciła się na biedzie, wyzysku innych
bądź przyczyniała do dewastacji środowiska zadaj 3 kluczowe pytania swojemu doradcy zanim zdecydujesz
się zainwestować w niej pieniądze:
1. Czy macie Państwo w swojej ofercie produkty oparte o odpowiedzialne / etyczne inwestycje?
2. Czy produkt inwestycyjny, który Pan/Pani mi proponuje (np. fundusz) inwestuje w spółki, które ... (tutaj
wymień obszary, które są dla ciebie najistotniejsze)?
Przykład 1 (wykluczający): spółki które działają w branży zbrojeń, tytoniu, hazardu, alkoholu itp. lub
spółki, które łamią prawa człowieka, mają niskie standardy etyczne, przeprowadzają testy na zwierzętach,
wspierają uprawy genetycznie modyfikowanych roślin itp.
Przykład 2 (włączający): spółki, które mają najwyższe standardy etyczne, spółki które są w indeksach CSR
(np. FTSE4GOOD, RESPECTIndex), które najefektywniej zarządzają zasobami (woda, surowce, energia,
odpady) itp. Pełną listę kryteriów do analiz najlepszych spółek znajdziesz tutaj.
(w przypadku pozytywnej odpowiedzi na 2-gie pytanie):
3. Czy fundusz, który mi Pan/Pani proponuje posiada w formie pisemnej założenia dotyczące
odpowiedzialnych inwestycji w swojej polityce inwestycyjnej? Jeżeli tak, to jaki odsetek aktywów portfela
funduszu jest inwestowany zgodnie z odpowiedzialnym inwestowaniem?
Jeżeli na żadne z powyższych pytań twój doradca nie będzie w stanie odpowiedzieć, to możesz podjąć
następujące działania:
1. Nie inwestować w ogóle w proponowane fundusze (pamiętaj, nawet najbardziej optymistyczne dane
historyczne odnośnie wyników funduszy nie gwarantują jego sukcesu w przyszłości!)
2. Skontaktować się z zarządami firm inwestycyjnych, których fundusz chcemy nabyć, aby ujawnili swoją
politykę odnośnie odpowiedzialnych inwestycji lub wyjaśnili dlaczego jej nie stosują.
3. Wybrać fundusze, które są dostępne w Polsce i inwestują w sposób bardziej odpowiedzialny od konkurencji
(zob. listę odpowiedzialnych funduszy wg. portalu odpowiedzialne-inwestowanie.pl).
Pamiętaj, odpowiedzialne inwestycje:
• Są opłacalne (zob. artykuły: QSG potwierdza dodatnią korelację pomiędzy czynnikami ESG a
wynikami finansowymi spółek, Odpowiedzialne inwestycje okiem analityka inwestycyjnego, Fundusze SRI czy to się opłaca?).
• Są bezpieczniejsze ponieważ uwzględniają w analizach finansowych dodatkowe czynniki ryzyka w
zakresie środowiska, społeczeństwa i ładu korporacyjnego - tzw. ESG (zob. artykuł: Włączenie czynników
ESG równa się o połowę mniejsze ryzyko).
• Dają wcześniejsze sygnały w zakresie nieprawidłowości i przyszłych problemów pozwalając na
wyjście z inwestycji zanim rynek zareaguje (zob. artykuł: Agencje ratingowe ESG - analiza ryzyk
pozafinansowych).
Na podstawie: Odpowiedzialne-inwestowanie.pl (http://odpowiedzialne-inwestowanie.pl)