Zarządzenie nr 49/2016 z dnia 18 stycznia 2016 r.

BANK ZACHODNI WBK S.A.
SPÓŁKA AKCYJNA
CZŁONEK ZARZĄDU BANKU
Zarządzenie Członka Zarządu Banku nr 49/2016
z dnia 18 stycznia 2016 r.
w sprawie:
określenia zasad świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego (Rachunek
z Doradztwem, Strategiczne Doradztwo Inwestycyjne, Aktywne
Doradztwo Giełdowe) w Domu Maklerskim BZ WBK
Działając na podstawie § 1 ust. 1 Uchwały Zarządu Banku nr 4/2001 z dnia 14 czerwca
2001 r., w sprawie upoważnień dla członków Zarządu Banku z późn. zm.
§1
1. Dom Maklerski świadczy usługi określone w niniejszym zarządzeniu na podstawie
dyspozycji rozszerzającej zakres umowy maklerskiej w zakresie:
1) doradztwa inwestycyjnego opartego na wzorcowym portfelu instrumentów
finansowych (Rachunek z Doradztwem),
2) strategicznego doradztwa inwestycyjnego opartego na indywidualnym portfelu
instrumentów finansowych (Strategiczne Doradztwo Inwestycyjne),
3) Aktywnego Doradztwa Giełdowego.
2. Klient może rozszerzyć zakres umowy maklerskiej o:
1) usługę Rachunku z Doradztwem - wyłącznie osobiście w POK,
2) usługę Strategicznego Doradztwa Inwestycyjnego oraz Aktywnego Doradztwa
Giełdowego - osobiście lub za pośrednictwem sieci telefonicznej u pracownika Biura
Wealth Management lub u maklera w Zespole Maklerów Transakcyjnych.
§2
1. Warunkiem świadczenia przez Dom Maklerski usługi Rachunku z Doradztwem jest
posiadanie przez Klienta aktywów własnych objętych tą usługą o wartości minimum
100 000 zł.
2. Dom Maklerski na podstawie indywidualnej decyzji może zwolnić Klienta z obowiązku
spełnienia warunku, o którym mowa w ust. 1.
§3
1. Warunkiem świadczenia przez Dom Maklerski usługi Strategicznego Doradztwa
Inwestycyjnego jest posiadanie przez Klienta aktywów własnych objętych tą usługą (wraz
z funduszami inwestycyjnymi) oraz usługą Aktywnego Doradztwa Giełdowego (o ile
Klient z takiej usługi także korzysta) o wartości minimum 300 000 zł.
2. Dom Maklerski na podstawie indywidualnej decyzji może zwolnić Klienta z obowiązku
spełnienia warunku, o którym mowa w ust. 1.
3. Rzeczywisty portfel instrumentów finansowych Klienta, którego dotyczy raport z
inwestycji przekazywany Klientowi przez Dom Maklerski, stanowią instrumenty
finansowe nabyte za pośrednictwem Domu Maklerskiego lub zapisane na rachunku
inwestycyjnym prowadzonym przez Dom Maklerski, w ramach którego świadczona jest
usługa Strategicznego Doradztwa Inwestycyjnego.
§4
1. Warunkiem świadczenia przez Dom Maklerski usługi Aktywnego Doradztwa Giełdowego
jest posiadanie przez Klienta aktywów własnych objętych tą usługą o wartości minimum
300 000 zł.
2. Dom Maklerski na podstawie indywidualnej decyzji może zwolnić Klienta z obowiązku
spełnienia warunku, o którym mowa w ust. 1.
§5
Odrębne regulacje mogą inaczej, niż zostało to wskazane w § 3 i 4 powyżej, określać sposób
obliczania przez Dom Maklerski wartości aktywów posiadanych przez Klienta w odniesieniu
do poszczególnych grup Klientów.
§6
1. Dom Maklerski zawiesza świadczenie na rzecz Klienta usługi doradztwa inwestycyjnego:
1) w przypadku Rachunku z Doradztwem, jeżeli łączna wartość aktywów zapisanych na
rachunkach objętych tą usługą jest mniejsza niż 50 000 zł.
2) w przypadku Strategicznego Doradztwa Inwestycyjnego, jeżeli łączna wartość
aktywów zapisanych na rachunkach objętych tą usługą oraz funduszy inwestycyjnych
objętych usługą Strategicznego Doradztwa Inwestycyjnego jest mniejsza niż
150 000 zł.
3) w przypadku Aktywnego Doradztwa Giełdowego, jeżeli Klient nie posiada na
rachunkach objętych tą usługą aktywów o wartości co najmniej 150 000 zł albo w
poprzednim roku kalendarzowym nie wykonał na tych rachunkach łącznego obrotu na
rynku kasowym polskim lub zagranicznym w wysokości co najmniej 400 000 zł lub
indeksowymi kontraktami terminowymi w wysokości co najmniej 300 sztuk.
4) jeżeli Klient nie przedstawił informacji potrzebnych do dokonania przeglądu polityki
inwestycyjnej, tj. nie zaktualizował oceny odpowiedniości dotyczącej usługi
doradztwa inwestycyjnego.
5) jeżeli w wyniku aktualizacji oceny odpowiedniości dotyczącej usługi doradztwa
inwestycyjnego usługa stała się nieodpowiednia.
2. W czasie, w którym zawieszone jest świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego, o
których mowa w ust.1:
1) Dom Maklerski nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego na rzecz Klienta,
2) nie nalicza i nie pobiera się opłat o których mowa w Taryfie opłat i prowizji z tytułu
usług doradztwa inwestycyjnego świadczonych przez Dom Maklerski BZ WBK,
dedykowanej dla danego rodzaju usługi doradztwa inwestycyjnego świadczonej dla
Klienta, natomiast opłaty i prowizje należne Domowi Maklerskiemu pobierane są w
wysokości i na zasadach określonych w Taryfie opłat i prowizji Domu Maklerskiego
BZ WBK.
3. Zawieszenie świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego, o których mowa w ust. 1 pkt
1-3, jest dokonywane z początkiem kwartału kalendarzowego następującego po kwartale,
w którym zaistniały warunki zawieszenia usługi – w przypadku usług Rachunku z
Doradztwem i Strategicznego Doradztwa Inwestycyjnego, albo z początkiem następnego
roku kalendarzowego – w przypadku usługi Aktywnego Doradztwa Giełdowego.
4. Zawieszenie świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego w przypadku, o którym mowa
w ust. 1 pkt 4, jest dokonywane nie później niż do końca pierwszego kwartału roku
kalendarzowego następującego po roku, w którym zaistniały warunki zawieszenia usługi.
5. Zawieszenie świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego, w przypadku o którym mowa
w ust. 1 pkt 5, jest dokonywane niezwłocznie po stwierdzeniu na podstawie aktualnego
wyniku oceny odpowiedniości, że usługa stała się nieodpowiednia .
6. Dom Maklerski na podstawie indywidualnej decyzji może odstąpić od zawieszenia
świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego (Rachunku z Doradztwem, Strategicznego
Doradztwa Inwestycyjnego lub Aktywnego Doradztwa Giełdowego), pomimo zaistnienia
warunków, o których mowa w ust. 1.
§7
1. Dom Maklerski na wniosek Klienta ponownie udostępnia zawieszoną usługę doradztwa
inwestycyjnego, jeśli Klient posiada aktualną ocenę odpowiedniości i usługa jest dla niego
odpowiednia oraz:
1) w przypadku usługi Rachunku z Doradztwem – po spełnieniu przez Klienta warunku,
o którym mowa w § 2 ust. 1,
2) w przypadku usługi Strategicznego Doradztwa Inwestycyjnego – po spełnieniu przez
Klienta warunku, o którym mowa w § 3 ust. 1,
3) w przypadku usługi Aktywnego Doradztwa Giełdowego – po spełnieniu przez Klienta
jednego z następujących warunków:
a) wykonanie na rachunkach objętych usługą Aktywnego Doradztwa Giełdowego w
roku kalendarzowym, w którym ma nastąpić ponowne udostępnienie usługi, przed
jej ponownym udostępnieniem, obrotu określonego w Taryfie opłat i prowizji z
tytułu usług doradztwa inwestycyjnego świadczonych przez Dom Maklerski BZ
WBK dedykowanej dla tej usługi,
b) uiszczenie opłaty z tytułu ponownego udostępnienia usługi Aktywnego
Doradztwa Giełdowego określonej w Taryfie opłat i prowizji z tytułu usług
doradztwa inwestycyjnego świadczonych przez Dom Maklerski BZ WBK
dedykowanej dla tej usługi.
2. Świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego, o których mowa w ust. 1, jest wznawiane z
dniem ich ponownego udostępnienia zgodnie z ust. 1.
3. Ocena odpowiedniości jest ważna do końca roku kalendarzowego następującego po roku,
w którym dokonano badania odpowiedniości.
§8
1. Dom Maklerski przyjmuje zlecenia i dyspozycje składane przez Klienta w ramach
korzystania z usług doradztwa inwestycyjnego, tj. Rachunku z Doradztwem,
Strategicznego Doradztwa Inwestycyjnego oraz Aktywnego Doradztwa Giełdowego w
następujących lokalizacjach i godzinach:
1) we wszystkich Punktach Obsługi Klientów Domu Maklerskiego (w zakresie
dostępnych w danym POK usług) – osobiście – w godzinach pracy POK,
2) w Zespole Maklerów Transakcyjnych – za pośrednictwem telefonu – w godzinach
pracy ZMT,
3) w Biurze Wealth Management – telefonicznie i osobiście w godzinach pracy
pracowników tego biura.
4) w Zespole Wsparcia Maklerskiego - za pośrednictwem telefonu – w godzinach pracy
ZWM.
2. Zlecenia do dyspozycji Domu Maklerskiego (DDM) składane przez Klienta w ramach
korzystania z usług doradztwa inwestycyjnego są przyjmowane przez Dom Maklerski:
1) bez względu na wartość zlecenia,
2) bez żadnych warunków dodatkowych złożenia zlecenia,
3) z terminem ważności nie dłuższym niż jeden miesiąc,
4) wyłącznie przez pracowników upoważnionych do obsługi Klientów, dla których Dom
Maklerski świadczy usługi doradztwa inwestycyjnego.
§9
Traci moc:
a) Zarządzenie Członka Zarządu Banku nr 673/2014 z dnia 18 grudnia 2014 r. w sprawie:
określenia zasad świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego w Domu Maklerskim
BZ WBK,
b) Zarządzenie Członka Zarządu Banku nr 287/2015 z dnia 13 maja 2015 r. w sprawie:
określenia zasad świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego w Domu Maklerskim
BZ WBK.
§ 10
Zarządzenie wchodzi w życie z dniem 18 stycznia 2016 r.
Członek Zarządu Banku
Juan De Porras Aguirre