Tabela opłat i limitów

ubezpieczenia
indeks ZSTR/14/01/01
Tabela opłat i limitów
do indywidualnego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi
Złoty Środek
1. Minimalna wysokość składki regularnej
1)dla częstotliwości miesięcznej
120 zł
2)dla częstotliwości kwartalnej
360 zł
3)dla częstotliwości półrocznej
4)dla częstotliwości rocznej
720 zł
1 440 zł
2. Minimalna wysokość składki dodatkowej
360 zł
3. Minimalna suma ubezpieczenia
10 000 zł
4. Minimalna kwota wypłaty części wartości podstawowej
1 000 zł
Po dokonaniu wypłaty części wartości podstawowej na rachunku podstawowym powinna zostać kwota w wysokości co najmniej 1 000 zł.
5. Minimalna kwota wypłaty części wartości dodatkowej
1 000 zł
Po dokonaniu wypłaty części wartości dodatkowej na rachunku dodatkowym powinna zostać kwota w wysokości co najmniej 360 zł.
6. Zaliczka na poczet świadczenia
10% sumy ubezpieczenia z tytułu umowy podstawowej, maksymalnie 10 000 zł.
7. Opłata wstępna
1)pobierana od składki regularnej
a)wymagalnej w 1. roku polisy (uzależniona od wysokości sumy składek regularnych oraz wieku Ubezpieczonego)
Ubezpieczony nie ukończył 50. roku życia oraz wysokość sumy składek regularnych wymagalnych w 1. roku polisy:
– jest mniejsza lub równa 1 800 zł – przewyższa kwotę 1 800 zł Ubezpieczony ukończył 50. rok życia oraz wysokość sumy składek regularnych wymagalnych w 1. roku polisy:
– jest mniejsza lub równa 1 800 zł
– przewyższa kwotę 1 800 zł b)w 2. roku polisy
25%
c)od 3. roku polisy
5%
90%
70%
60%
50%
2)pobierana od składki dodatkowej 8. Opłata administracyjna
5%
12,18 zł miesięcznie
9. Opłata za zarządzanie
1)Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy AXA – Portfel Stabilnego Wzrostu
0,45% rocznie
2)Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy AXA – Portfel Zrównoważony, AXA – Portfel Selektywny
0,65% rocznie
3)Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy AXA – Portfel Akcji
0,85% rocznie
4)Pozostałe ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe
0,00% rocznie
Dzienne stawki opłaty za zarządzanie stanowią 1/365 stawek rocznych.
iezależnie od opłat wskazanych powyżej, za nabywanie i umarzanie jednostek uczestnictwa ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych o całkowitej
N
alokacji aktywów w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych, których cena ustalana jest w walucie obcej, AXA pobiera opłatę w wysokości i na warunkach
określonych w regulaminie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych o całkowitej alokacji aktywów w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.
AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., ul. Chłodna 51, 00-867 Warszawa, tel. 22 555 00 00, fax 22 555 00 52, www.axa.pl
Organ rejestrowy: Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy KRS, Nr KRS 41216, NIP 521-10-36-859, Kapitał zakładowy: 444 440 000 zł – wpłacony w całości
10. Opłata operacyjna
1)za konwersję (przeniesienie środków Właściciela polisy pomiędzy funduszami)
a)dokonywaną za pośrednictwem strony internetowej AXA
bezpłatnie
b)dokonywaną na wniosek Właściciela polisy złożony w formie pisemnej lub telefonicznie:
– 4 pierwsze konwersje w każdym roku polisy
­– każda kolejna konwersja
bezpłatnie
20 zł
2)za zmianę alokacji
a)dokonywaną za pośrednictwem strony internetowej AXA
bezpłatnie
b)dokonywaną na wniosek Właściciela polisy złożony w formie pisemnej lub telefonicznie:
– 4 pierwsze zmiany w każdym roku polisy
– każda kolejna zmiana
bezpłatnie
20 zł
3)za każdą zmianę wysokości składki regularnej lub sumy ubezpieczenia
20 zł
4)za każdą zmianę częstotliwości opłacania składki regularnej
20 zł
5)za wypłatę części wartości dodatkowej:
– 1 w każdym roku polisy – każda kolejna bezpłatnie
20 zł
6)za każdą wypłatę części wartości dodatkowej w okresie zawieszenia opłacania składki regularnej
40 zł
11. Opłata likwidacyjna za dokonanie wypłaty części lub całości wartości podstawowej
(pobierana z jednostek uczestnictwa pozostałych na rachunku podstawowym)
1)przed upływem 2 lat polisy lub po upływie 2 lat polisy i nieopłaceniu wszystkich składek regularnych
należnych za pierwsze dwa lata polisowe
100% wypłacanej
wartości podstawowej
2)po upływie 2 lat polisy i opłaceniu wszystkich składek regularnych należnych za pierwsze dwa lata polisowe 2% wypłacanej
wartości podstawowej
12. Miesięczna opłata za ryzyko ubezpieczeniowe
Standardową wysokość miesięcznej opłaty za ryzyko za każde 10 000 zł kwoty na ryzyku* pokazuje poniższa tabela.
Wiek Ubezpieczonego
w latach
Opłata za ryzyko
w zł
Wiek Ubezpieczonego
w latach
Opłata za ryzyko
w zł
Wiek Ubezpieczonego
w latach
Opłata za ryzyko
w zł
13
0,26
35
2,08
57
14,18
14
0,32
36
2,30
58
15,34
15
0,41
37
2,54
59
16,60
16
0,52
38
2,80
60
17,95
17
0,65
39
3,10
61
19,40
18
0,78
40
3,41
62
20,95
19
0,87
41
3,75
63
22,63
20
0,92
42
4,12
64
24,42
21
0,94
43
4,50
65
26,35
22
0,97
44
4,91
66
28,44
23
0,98
45
5,34
67
30,73
24
0,99
46
5,80
68
33,26
25
1,02
47
6,31
69
36,07
26
1,07
48
6,86
70
39,19
27
1,12
49
7,48
71
42,59
28
1,19
50
8,15
72
46,28
29
1,27
51
8,86
73
50,25
30
1,35
52
9,61
74
54,49
31
1,45
53
10,40
75
59,11
32
1,58
54
11,23
76
64,23
33
1,72
55
12,14
77
70,01
34
1,89
56
13,12
78
76,56
Wiek Ubezpieczonego
w latach
Opłata za ryzyko
w zł
Wiek Ubezpieczonego
w latach
Opłata za ryzyko
w zł
Wiek Ubezpieczonego
w latach
Opłata za ryzyko
w zł
79
83,87
87
160,28
95
287,28
80
91,85
88
173,17
96
307,01
81
100,35
89
186,89
97
327,52
82
109,04
90
201,46
98
348,81
83
118,01
91
216,89
99
370,80
84
127,32
92
233,19
od 100
387,73
85
136,90
93
250,36
86
148,20
94
268,40
* Kwota na ryzyku jest różnicą pomiędzy sumą ubezpieczenia a wartością podstawową.
Powyższe opłaty mogą być powiększone o dodatkowe narzuty w wyniku oceny ryzyka dokonanej na podstawie wniosku i dokumentacji medycznej złożonych
przez Właściciela polisy. Informacja o ewentualnych narzutach jest przekazywana indywidualnie Właścicielowi polisy.
13. Pozostałe informacje
ysokość powyższych opłat może ulec zmianie zgodnie z Ogólnymi warunkami ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi
W
Złoty Środek. Aktualna wysokość powyższych opłat po ich zmianie będzie publikowana na stronie internetowej AXA oraz będzie dostępna w siedzibie AXA.
Niniejsza Tabela opłat i limitów została zatwierdzona uchwałą Zarządu nr 1/04/06/2013 z dnia 4 czerwca 2013 r. i zmieniona uchwałą Zarządu
nr 1/05/12/2013 z dnia 5 grudnia 2013 r. Niniejsza Tabela opłat i limitów wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2014 r. i ma zastosowanie do umów
zawieranych od tej daty.
Pre­zes Za­rzą­du
Czło­nek Za­rzą­du
Jarosław Bartkiewicz
Janusz Arczewski
3211113