Kwestionariusz dotyczący wiedzy i doświadczenia Klienta

Kwestionariusz dotyczący wiedzy i doświadczenia Klienta - Ankieta Odpowiedniości
Szanowni Państwo,
W celu zapewnienia swoim Klientom właściwego poziomu ochrony wynikającego z Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. Nr 183 poz.
1538 z późn. zmianami), zwaną dalej „Ustawą”, Bank Zachodni WBK S.A. („Bank”) zwraca się do Państwa z prośbą o przedstawienie za
pośrednictwem niniejszego kwestionariusza, informacji dotyczących Państwa poziomu wiedzy oraz doświadczenia w zakresie usług objętych Ustawą i
świadczonych przez Bank.
Niezależnie, z związku z wejściem z życie Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) NR 648/2012 z dnia 4 lipca 2012 r. w sprawie
instrumentów pochodnych będących przedmiotem obrotu poza rynkiem regulowanym, kontrahentów centralnych i repozytoriów transakcji
(„Rozporządzenie EMIR”, tekst Rozporządzenia EMIR dostępny jest na stronie http://eur-lex.europa.eu/pl/index.htm), Bank zobowiązany jest do
dokonania klasyfikacji Klientów celem ustalenia, czy Klient jest kontrahentem finansowym, czy też kontrahentem niefinansowym, a następnie, czy
transakcje Klienta mogą być uznane za podlegające obowiązkowi rozliczania za pośrednictwem kontrahenta centralnego (CCP) zgodnie z art. 5 ust. 2
Rozporządzenia EMIR z zastrzeżeniem spełniania warunków wskazanych w art. 4 Rozporządzenia EMIR. Zgodnie z art. 9 Rozporządzenia EMIR
transakcje zawierane między Bankiem a Klientem po dniu 16.08.2012 r. oraz dane kontrahenta i wspólne dane podlegają obowiązkowi zgłaszania do
repozytorium transakcji.
Przed zawarciem umowy o świadczenie usług Bank zwraca się z prośbą o przedstawienie podstawowych informacji dotyczących poziomu wiedzy oraz
doświadczenia w zakresie zawierania transakcji na instrumentach finansowych, niezbędnych do dokonania oceny, czy instrumenty finansowe będące
przedmiotem świadczonej przez Bank usługi na podstawie zawartej Umowy, są odpowiednie dla Państwa, biorąc pod uwagę Państwa indywidualną
sytuację (w szczególności, czy posiadacie Państwo wiedzę i doświadczenie, abyście mogli ocenić ryzyka związane z zawarciem transakcji na
instrumentach finansowych).
Mając powyższe na uwadze, prosimy o rzetelne wypełnienie i podpisanie niniejszego kwestionariusza.
W przypadku, gdy przedstawione informacje, wykażą że:

posiadacie Państwo wiedzę i doświadczenie w zakresie instrumentów finansowych wskazanych w ankiecie odpowiedniości, a także
potwierdzą Państwo, że otrzymali regulamin produktu wraz z prezentacją oraz że odbyła się rozmowa wyjaśniająca Państwu instrumenty
finansowe lub

posiadacie Państwo wiedzę i doświadczenie w zakresie instrumentów finansowych wskazanych w ankiecie odpowiedniości, a także
potwierdzą Państwo, że otrzymali regulamin produktu wraz z prezentacją oraz że zawieraliście już Państwo transakcje na wskazanych w
ankiecie odpowiedniości instrumentach finansowych lub

posiadacie Państwo wiedzę i doświadczenie w zakresie instrumentów finansowych wskazanych w ankiecie odpowiedniości, a także
potwierdzą Państwo, że odbyła się rozmowa wyjaśniająca Państwu instrumenty finansowe oraz że zawieraliście już Państwo transakcje na
wskazanych w ankiecie odpowiedniości instrumentach finansowych,
wówczas Bank oceni instrumenty finansowe wskazane w ankiecie odpowiedniości, jako odpowiednie dla Państwa.
W przypadku, gdy przedstawią nam Państwo informacje, że nie posiadacie wiedzy i/lub doświadczenia w zakresie instrumentów finansowych
wskazanych w ankiecie odpowiedniości, Bank oceni, że instrumenty finansowe wskazane w ankiecie nie są odpowiednie dla Państwa.
Jeżeli nie przedstawią nam Państwo informacji dotyczących poziomu wiedzy i doświadczenia w zakresie inwestowania w instrumenty finansowe lub,
gdy przedstawione w ankiecie odpowiedniości informacje będę niewystarczające, Bank nie będzie miał możliwości dokonania oceny odpowiedniości w
odniesieniu do wskazanych w ankiecie odpowiedniości instrumentów finansowych i w takim przypadku, Bank będzie traktował Państwa jako Klienta,
dla którego wskazane w ankiecie odpowiedniości instrumenty finansowe nie są odpowiednie.
W przypadku braku odpowiedniości danych instrumentów finansowych lub w przypadku nie przedstawienia nam wystarczających informacji, które
pozwoliłyby określić Państwa wiedzę i doświadczenie w zakresie zawierania transakcji na instrumentach finansowych wskazanych w ankiecie
odpowiedniości, prosimy o zapoznanie się z poniższą „Informacją” i podpisanie załączonego „Oświadczenia Klienta”.
Wypełnione i podpisanie dokumenty prosimy o przesłanie na poniższe adresy Banku Zachodniego WBK S.A..
W razie jakichkolwiek pytań lub wątpliwości prosimy o kontakt z pracownikami Pionu Global & Banking Markets Banku Zachodniego WBK S.A. pod
numerami telefonów:
Obszar Skarbu: Poznań: (61) 856 58 14; Warszawa: (22) 856 83 20; Wrocław: (71) 370 26 26
(transakcje typu: papiery wartościowe, terminowe transakcje wymiany walut, opcje walutowe waniliowe, opcje egzotyczne, opcje na stopę procentową)
Adres do przesłania dokumentów: Bank Zachodni WBK S.A. Zespół Dokumentacji Skarbu, Pl. Andersa 5,61-894 Poznań.
Departament Rynków Kredytowych GBM: Warszawa: (22) 586 82 18, (22) 534 17 67
(oferowanie nieskarbowych dłużnych papierów wartościowych niedopuszczonych do obrotu zorganizowanego oraz przyjmowania i przekazywania
zleceń nabycia tych instrumentów finansowych. Transakcje typu: emisje aranżowane, emisje plasowane)
Adres do przesłania dokumentów: Bank Zachodni WBK S.A. Departament Rynków Kredytowych GBM, Grzybowska 5a 00-132 Warszawa
Departament Inwestcyji i Analiz: Warszawa: (22) 586 82 89
(transakcje typu subemisje inwestycyjne, subemisje usługowe)
Adres do przesłania dokumentów: Bank Zachodni WBK S.A. Departament Transakcji Kapitałowych i Nadzoru Właścicielskiego GBM, Grzybowska 5a
00-132 Warszawa
Ogólne informacje odnośnie Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz zasad wykonywania przez nasz Bank obowiązków wynikających z
jej treści będą dostępne na stronie internetowej naszego Banku www.bzwbk.pl.
29
*U30*
ANKIETA ODPOWIEDNIOŚCI DLA KLIENTÓW OBSZARU SKARBU
PIONU GLOBAL BANKING & MARKETS BANKU ZACHODNIEGO WBK S.A.
Przeprowadzona w dniu …………………………………………..r.
NAZWA KLIENTA ……………………………………………………………………………..
PESEL (dotyczy osób fizycznych)……………………………………………………………....
REGON ………………………………………………………………………………………….
RODZAJ ANKIETY
NOWA ANKIETA
RODZAJ ANKETY
[należy zaznaczy ć właściwe pole]
ZMIANA ANKIETY
1. INSTRUMENT (Y) PODELGAJĄCY (E) OCENIE
Papiery w artościow e
DODANIE INSTRUMENTU FINANSOWEGO
[należy zaznaczy ć produkty , które klient oceni w poniższy ch
oświadczeniach]
Terminow e transakcje w ymiany w alut
Opcje w alutow e w aniliow e
Opcje w alutow e egzotyczne
Opcje na stopę procentow ą
Opcje na indeks giełdow y
IRS/CIRS/FRA
Depozytow e produkty strukturyzow ane
Instrumenty pochodne na tow ary
Inne instrumenty [jakie?]
WIEDZA
2. OŚWIADCZENIE KLIENTA O POSIADANIU:
DOŚWIADCZENIE
[należy odnieść się do produktów zaznaczony ch w punkcie 1 powy żej]
TAK
NIE
TAK
NIE
Papiery w artościow e
Terminow e transakcje w ymiany w alut
Opcje w alutow e w aniliow e
Opcje w alutow e egzotyczne
Opcje na stopę procentow ą
Opcje na indeks giełdow y
IRS/CIRS/FRA
Depozytow e produkty strukturyzow ane
Instrumenty pochodne na tow ary
Inne instrumenty pochodne [jakie?]
3. OŚWIADCZENIE KLIENTA DOTYCZĄCE OTRZYMANIA:
[należy odnieść się do produktów zaznaczony ch w punkcie 1 i 2 powy żej]
REGULAMIN
PRODUKTU
TAK
Papiery w artościow e
Terminow e transakcje w ymiany w alut
Opcje w alutow e w aniliow e
Opcje w alutow e egzotyczne
Opcje na stopę procentow ą
Opcje na indeks giełdow y
IRS/CIRS/FRA
Depozytow e produkty strukturyzow ane
Instrumenty pochodne na tow ary
Inne instrumenty pochodne [jakie?]
31
NIE
PREZENTACJA O
PRODUKCIE
TAK
NIE
4. INSTRUMENT (Y), Z KTÓRYCH KORZYSTAŁ KLIENT (w
przeciągu ostatnich 12 m iesięcy)
Papiery w artościow e
Terminow e transakcje w ymiany w alut
Opcje w alutow e w aniliow e
Opcje w alutow e egzotyczne
Opcje na stopę procentow ą
Opcje na indeks giełdow y
IRS/CIRS/FRA
Depozytow e produkty strukturyzow ane
Instrumenty pochodne na tow ary
Inne instrumenty [jakie?]
INFORMACJE DODATKOWE (obowiązkowe)
TAK NIE
CZY ODBYŁO SIĘ SPOTKANIE LUB ROZMOWA PRZEZ TELEFON Z PRACOWNIKIEM BANKU
WYJAŚNIAJĄCA INSTRUMENT FINANSOWY/INSTRUMENTY FINANSOWE?
CZY KLIENT MOŻE BYĆ TRAKTOWANY JAKO PROFESJONALISTA* NA RYNKU FINANSOWYM?
[dotyczy tylko osób fizycznych]
ODMAWIAM UDZIELENIA ODPOWIEDZII NA POWYŻSZE PYTANIA
POTWIERDZAM PRAWDZIWOŚĆ, RZETELNOŚĆ I KOMPLETNOŚĆ INFORMACJI
PRZEDSTAWIONYCH W „ANKIECIE OCENY ODPOWIEDNIOŚCI"
ZOBOWIĄZUJĘ SIĘ DO NIEZWŁOCZNEGO INFORMOWANIA BANKU O AKTUALIZACJI INFORMACJI
ZAWARTYCH W POWYŻSZEJ ANKIECIE
*osoba, która pracowała lub pracuje w sektorze finansowym, przez co najmniej rok na stanowisku, które wymaga wiedzy zawodowej
dotyczącej transakcji w zakresie instrumentów finansowych
Potwierdzam prawdziwość, rzetelność i kompletność informacji przedstawionych w niniejszej „Ankiecie odpowiedniości dla klientów
Obszaru Skarbu”.
Data i miejsce
Klient
Bank
32
Informacja
Na podstawie Ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. Nr 183 poz. 1538 z późn. zmianami) („Ustawa o obrocie
instrumentami finansowymi”) i aktów wykonawczych do Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi,, oraz w związku z informacjami
przedstawionymi przez Państwa w załączonej ankiecie odpowiedniości dotyczącymi Państwa wiedzy i doświadczenia w zakresie transakcji
instrumentami finansowymi wskazanymi w ankiecie, informujemy, iż w ocenie Banku Zachodniego WBK S.A („Bank”), instrumenty finansowe, które
wskazaliście Państwo w celu dokonania oceny mogą okazać się dla Państwa produktem nieodpowiednim lub Bank może być w posiadaniu
niewystarczającej ilości informacji by móc dokonać dla Państwa oceny odpowiedniości tych instrumentów finansowych.
Jeśli pragną Państwo, abyśmy kontynuowali współpracę w zakresie instrumentów finansowych wskazanych w ankiecie,, jest to możliwe, ale przyjmując
założenie, że nie mają Państwo wiedzy ani doświadczenia w odniesieniu do danego instrumentu finansowego lub usługi. Oznacza to, że mogą Państwo
znaleźć się w niekorzystnym komercyjnie położeniu, gdyż zakres instrumentów finansowych i usług, jakie będziemy w stanie Państwu zaoferować,
może być ograniczony.
Bank Zachodni WBK S.A. jest przygotowany do kontynuowania realizacji transakcji na wskazanych przez Państwa w ankiecie instrumentach
finansowych, jednocześnie zwracamy uwagę, iż mogą Państwo zostać narażeni na ryzyka przekraczające zakres Państwa wiedzy i doświadczenia
oraz/lub, że nie mają Państwo wystarczającej wiedzy lub doświadczenia – w rozumieniu – Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, aby właściwie
je ocenić i/lub kontrolować poprzez łagodzenie ich konsekwencji dla Państwa.
W celu kontynuowania realizacji na wskazanych przez Państwa w ankiecie odpowiedniości instrumentach finansowych, zwracamy się do Państwa z
prośbą o podpisanie załączonego Oświadczenia. Bank Zachodni WBK S.A. zastrzega, że nie podpisanie Oświadczenia będzie skutkować brakiem
możliwości zawarcia transakcji na wskazanych przez Państwa w ankiecie odpowiedniości instrumentach finansowych, dla których nie przedstawili nam
Państwo wystarczających danych w celu dokonania oceny lub Bank Zachodni WBK S.A. ocenił wskazane w ankiecie odpowiedniości instrumenty
finansowe jako nieodpowiednie dla Państwa.
OŚWIADCZENIE KLIENTA
do ankiety odpowiedniości z dnia …………………………
Niniejszym oświadczam/y, iż zapoznałem/liśmy się z „Informacją” otrzymaną z Banku Zachodniego WBK S.A. („Bank”) dotyczącą możliwości
wystąpienia ryzyk skutkujących uznaniem przez Bank, iż instrumenty finansowe wskazane w ankiecie odpowiedniości mogą okazać się nieodpowiednie
w rozumieniu aktów prawnych wskazanych w Informacji.
Jednocześnie oświadczam/y, iż jestem/śmy świadomi wszelkich ryzyk związanych z realizacją transakcji na instrumentach finansowych wskazanych w
ankiecie odpowiedniości.
W związku z powyższym, wyrażam/y wolę związania się z Bankiem Zachodnim WBK S.A. usługą na wskazanych w ankiecie odpowiedniości
instrumentach finansowych.
Data i miejsce
Klient
Bank
33