Informacja o DNB Bank Polska S.A. Pakiet Powitalny MiFID
Transkrypt
Informacja o DNB Bank Polska S.A. Pakiet Powitalny MiFID
Informacja o DNB Bank Polska S.A. Pakiet Powitalny MiFID Spis treści Wstęp.................................................................................................................................. 2 Jakich produktów/usług dotyczy MiFID............................................................................... 2 Jak Bank wykonuje obowiązki wynikające z Dyrektywy MiFID?.......................................... 3 1. Klasyfikacja Klientów........................................................................................................... 3 2. Ocena odpowiedniości wiedzy i doświadczenia Klientów............................................................ 3 3. Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klienta w zakresie wykonywania zleceń Klientów................................................................................................................................ 4 4. Zasady przyjmowania i przekazywania zachęt w postaci świadczeń pieniężnych i niepieniężnych w zakresie usług świadczonych w Departamencie Produktów Skarbowych (TREA) lub Biurze Sektora Publicznego (PUBL) objętych Listą Usług MiFID........................................................................... 4 5. Zasady postępowania Banku w przypadku powstania konfliktu interesów.................................... 5 6. Informacje o instrumentach finansowych i ryzyku inwestycyjnym.............................................. 6 Informacje o DNB Bank Polska S.A. .................................................................................... 7 1. Nazwa Banku..................................................................................................................... 7 2. Sposoby komunikacji z Bankiem .......................................................................................... 7 3. Język, w którym Klient może kontaktować się z Bankiem i w którym sporządzane są dokumenty oraz przekazywane informacje................................................................................................. 7 4. Zezwolenie oraz nazwa organu nadzoru, który udzielił Bankowi zezwolenia……………………………………. 8 5. Skrócony opis działań podejmowanych w celu zapewnienia ochrony aktywów rejestrowanych przez Bank.................................................................................................................................... 8 6. Zasady świadczenia usług świadczonych w Departamencie Produktów Skarbowych (TREA) lub Biurze Sektora Publicznego (PUBL) objętych MiFID ..................................................................... 8 7. Zasady wnoszenia i załatwiania przez Bank skarg Klientów składanych w związku ze świadczonymi przez Bank usługami dotyczącymi usług świadczonych w Departamencie Produktów Skarbowych (TREA) lub Biurze Sektora Publicznego (PUBL) objętych Listą Usług MiFID...................................... 8 8. Informacja o kosztach i opłatach........................................................................................... 9 9. Raportowanie dotyczące usług świadczonych w Departamencie Produktów Skarbowych (TREA) lub Biurze Sektora Publicznego (PUBL) objętych Listą Usług MiFID …………………………………………………………… 9 — DNB Bank Polska SA Adres: ul. Postępu 15C 02-676 Warszawa Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy XIII Wydział Gospodarczy Centrala: +48 22 524 10 00 Kapitał zakładowy wpłacony w całości 1.257.200.000 zł KRS 0000022156 REGON 017296065 NIP 525-22-12-939 www.dnb.pl Wstęp 1 MiFID to skrót od Markets in Financial Instruments Directive. Przepisy Dyrektywy MiFID wprowadzają spójne ramy prawne dla rynków finansowych i usług maklerskich w państwach Unii Europejskiej, a także w Islandii, Norwegii i Lichtensteinie. Głównym celem przepisów Dyrektywy MiFID jest ochrona interesów Klientów. Cel ten jest realizowany poprzez podwyższenie harmonizacji prawa w sposobie oferowania i realizacji usług maklerskich oraz zwiększenie przejrzystości i konkurencyjności działania firm inwestycyjnych. Są one zobowiązane działać zgodnie z najlepiej pojętymi interesami Klientów, a więc uczciwie, sprawiedliwie i profesjonalnie. Innym istotnym obowiązkiem firm inwestycyjnych, jasno określonym w przepisach Dyrektywy MiFID jest identyfikowanie bądź zarządzanie konfliktami interesów, które mogą się pojawić pomiędzy Bankiem, osobą powiązaną z Bankiem a Klientem Banku lub grupami Klientów. Dyrektywa MiFID dotyczy usług maklerskich i instrumentów finansowych, w tym m.in. akcji, obligacji, instrumentów rynku pieniężnego, instrumentów pochodnych czy funduszy inwestycyjnych. W polskim systemie prawnym implementacja przepisów Dyrektywy MiFID nastąpiła w szczególności w następujących ustawach: Ustawa o obrocie instrumentami finansowymi Ustawa o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych oraz w przepisach wykonawczych do ww. ustaw (np. rozporządzenia). Jakich produktów/usług dotyczy MiFID? Przepisy implementujące Dyrektywę MiFID do polskiego porządku prawnego zobowiązują Bank do: 1. działania w sposób rzetelny i profesjonalny, zgodnie z zasadami uczciwego obrotu oraz zgodnie z najlepiej pojętymi interesami jego Klientów, którym świadczone są usługi maklerskie („Usługi MiFID”), 2. jasnego i zrozumiałego przedstawiania im reguł, według których świadczone są usługi maklerskie, 3. udostępniania wyczerpujących, niewprowadzających w błąd informacji na temat usług maklerskich, 4. przeprowadzenia klasyfikacji Klientów poprzez nadanie im jednej z trzech kategorii Klientów: Klienta Detalicznego, Klienta Profesjonalnego albo Uprawnionego Kontrahenta. Lista usług i instrumentów finansowych, które są w aktualnej ofercie Banku i są objęte ochroną MiFID jest każdorazowo wymieniona w odrębnym dokumencie pt. „Lista Usług MiFID” dostępnym na stronie internetowej Banku w zakładce „MiFID” (dalej „Lista Usług MiFID”). 1. Markets in Financial Instruments Directive –, Dyrektywa MiFID to Dyrektywa 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 21 kwietnia 2004 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych zmieniająca dyrektywę Rady 85/611/EWG i 93/6/EWG i dyrektywę 2000/12/WE Parlamentu Europejskiego i Rady oraz uchylająca dyrektywę Rady 93/22/EWG (Dz. U. L 145 z 30.04.2004, str. 1). Aktami wykonawczymi do Dyrektywy MIFID są: Dyrektywa Komisji 2006/73/WE z dnia 10 sierpnia 2006 r. wprowadzająca środki wykonawcze do dyrektywy 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez przedsiębiorstwa inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tejże — DNB Bank Polska SA Adres: ul. Postępu 15C 02-676 Warszawa Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy XIII Wydział Gospodarczy Centrala: +48 22 524 10 00 Kapitał zakładowy wpłacony w całości 1.257.200.000 zł KRS 0000022156 REGON 017296065 NIP 525-22-12-939 www.dnb.pl dyrektywy (Dz. U. L 241 z 2.9.2006, str. 26, Rozporządzenie Komisji (WE) Nr 1287/2006 z dnia 10 sierpnia 2006 r. wprowadzające środki wykonawcze do dyrektywy 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu do zobowiązań przedsiębiorstw inwestycyjnych w zakresie prowadzenia rejestrów, sprawozdań z transakcji, przejrzystości rynkowej, dopuszczania instrumentów finansowych do obrotu oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tejże dyrektywy (Dz. U. L 241 z 2.09.2006, str. 1) Jak Bank wykonuje obowiązki wynikające z Dyrektywy MiFID? 1. Klasyfikacja Klientów Bank dokonuje klasyfikacji każdego Klienta korzystającego z instrumentów finansowych do jednej z następujących kategorii: Klient Detaliczny Klient Profesjonalny Uprawniony Kontrahent Każda z powyższych kategorii oznacza inny stopień ochrony inwestycyjnej, przysługujący Klientowi zgodnie Dyrektywą MiFID. Największa ochrona w znaczeniu zakresu informacji, jakie otrzymuje Klient, przysługuje Klientowi Detalicznemu. Średni poziom ochrony przysługuje Klientom Profesjonalnym a najniższy Klientom, którym nadano kategorię Uprawnionego Kontrahenta. W razie niespełniania przez Klienta lub potencjalnego Klienta ustawowych warunków do zaklasyfikowania danego Klienta jako Uprawnionego Kontrahenta lub jako Klienta Profesjonalnego (tzw. Klient Profesjonalny „z założenia”) DNB Bank Polska S.A. co do zasady klasyfikuje takich Klientów do kategorii Klienta Detalicznego, co łączy się z zapewnieniem ze strony Banku najwyższego poziomu ochrony przy realizacji zleceń i dyspozycji dotyczących usług MiFID. W dowolnym momencie każdemu Klientowi przysługuje prawo złożenia pisemnego żądania zmiany nadanej mu przez Bank kategorii. Zmiana kategorii na Klienta Profesjonalnego może skutkować niższym poziomem ochrony zapewnianej Klientowi przez DNB Bank Polska S.A. Szczegółowe zasady klasyfikacji Klientów znajdują się w „Polityce Klasyfikacji Klientów MiFID w DNB Bank Polska S.A.” dostępnej na stronie internetowej Banku www.dnb.pl w zakładce „MiFID”. 2. Ocena odpowiedniości wiedzy i doświadczenia Klientów Czego dotyczy ocena odpowiedniości? Ocena odpowiedniości wykonywana jest w celu określenia grup instrumentów finansowych odpowiednich dla Klienta z punktu widzenia wiedzy o tych produktach oraz doświadczenia w inwestowaniu w te produkty. Kogo dotyczy ocena odpowiedniości? Ocenę odpowiedniości wykonuje się w stosunku do poniższych grup Klientów: Klientów Detalicznych – w przypadku Klientów Indywidualnych i Instytucjonalnych, Klientów Profesjonalnych „na wniosek” – przypadku Klientów Instytucjonalnych, Klientów Profesjonalnych „z założenia” będących jednostką administracji samorządowej zamierzającą skorzystać z usług innych niż oferowanie jednostce, jako emitentowi — DNB Bank Polska SA Adres: ul. Postępu 15C 02-676 Warszawa Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy XIII Wydział Gospodarczy Centrala: +48 22 524 10 00 Kapitał zakładowy wpłacony w całości 1.257.200.000 zł KRS 0000022156 REGON 017296065 NIP 525-22-12-939 www.dnb.pl pośrednictwa w proponowaniu nabycia papierów wartościowych nowej emisji lub w zbywaniu tych papierów. W jaki sposób można wykonać ocenę odpowiedniości? Ocenę odpowiedniości wykonuje się poprzez wypełnienie: Testu Wiedzy i Doświadczenia Klienta MiFID w przypadku Klientów korzystających z instrumentów pochodnych oferowanych przez Departament Produktów Skarbowych w DNB Bank Polska S.A. Testu Wiedzy i Doświadczenia Klienta MiFID w przypadku Klientów korzystających z usług organizacji emisji obligacji oraz ich rejestrowania. Kiedy i gdzie Klient może sprawdzić odpowiedniość instrumentów finansowych? Klient może sprawdzić, które grupy instrumentów finansowych są dla niego odpowiednie ze względu na jego wiedzę i doświadczenie inwestycyjne w poniższych kanałach: Regiony Bankowości Korporacyjnej – należy skontaktować się z dedykowanym Doradcą Klienta, 3. Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klienta w zakresie wykonywania zleceń Klientów Z uwagi na fakt, że Bank nie przyjmuje i nie wykonuje zleceń dotyczących instrumentów finansowych objętych MiFID, Bank nie wdraża Polityki działania w najlepiej pojętym interesie Klienta w zakresie wykonywania zleceń Klientów. 4. Zasady przyjmowania i przekazywania zachęt w postaci świadczeń pieniężnych i niepieniężnych w zakresie usług świadczonych w Departamencie Produktów Skarbowych (TREA) lub Biurze Sektora Publicznego (PUBL) objętych Listą Usług MiFID W związku ze świadczeniem Usług MiFID Bank co do zasady nie przyjmuje ani nie przekazuje żadnych opłat, prowizji ani świadczeń niepieniężnych z wyłączeniem: 1) przyjmowanych lub przekazywanych Klientowi tj. opłat i prowizji, których katalog zamieszczony jest w umowie z klientem lub Tabeli Prowizji i Opłat, która ma zastosowanie do danej umowy; 2) przyjmowanych lub przekazywanych innym instytucjom, niezbędnych dla świadczenia danej usługi, opłat związanych z rozliczeniem i wymianą, obciążenia regulacyjne, opłaty prawnych. Bank nie pobiera od Klientów opłat, prowizji lub świadczeń niepieniężnych w związku z zawieraniem transakcji dotyczących instrumentów pochodnych objętych Dyrektywą MiFID. Wynagrodzeniem Banku z tytułu realizacji transakcji dotyczących instrumentów pochodnych jest każdorazowo marża Banku, stanowiąca różnicę pomiędzy ceną zawarcia transakcji z Klientem a bieżącymi cenami rynkowymi dla danego typu transakcji. Bank informuje, iż użytkuje nieodpłatnie sprzęt elektroniczny otrzymany od dostawcy oprogramowania, który użytkowany jest przez Dealerów Banku w celu poprawienia jakości świadczonych przez Bank usług w zakresie realizacji transakcji dotyczących instrumentów pochodnych. — DNB Bank Polska SA Adres: ul. Postępu 15C 02-676 Warszawa Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy XIII Wydział Gospodarczy Centrala: +48 22 524 10 00 Kapitał zakładowy wpłacony w całości 1.257.200.000 zł KRS 0000022156 REGON 017296065 NIP 525-22-12-939 www.dnb.pl Na żądanie Klienta, Bank ujawnia szczegółowe informacje o opłatach, prowizjach lub świadczeniach niepieniężnych, w tym o ich istnieniu, charakterze i kwocie, czy też – w przypadku, gdy nie da się określić kwoty – metodzie obliczania tej kwoty. W zakresie umów organizacji emisji obligacji Bank pobiera od Klienta opłaty i prowizje wyszczególnione we właściwej umowie organizacji emisji obligacji. 5. Zasady postępowania Banku w przypadku powstania konfliktu interesów Przepisy implementujące Dyrektywę MiFID do polskiego porządku prawnego nakładają na Bank obowiązek identyfikowania potencjalnych i rzeczywistych konfliktów interesów oraz wdrożenia działań mających na celu skuteczne zarządzanie konfliktami interesów. W celu wypełnienia tego obowiązku w Banku został wprowadzony „Regulamin zarządzania konfliktami interesów” (dalej „Regulamin”), w którym przedstawiono najważniejsze informacje, tak aby zapewnić skuteczne działanie Banku w zakresie zabezpieczenia interesów Klientów przed wpływem potencjalnych i rzeczywistych konfliktów interesów, jakie mogą się pojawić w związku z transakcjami na instrumentach finansowych. Przez konflikt interesów należy rozumieć w szczególności znane Bankowi okoliczności mogące doprowadzić do powstania sprzeczności między interesem Banku, osoby powiązanej z Bankiem i obowiązkiem działania przez Bank w sposób rzetelny z uwzględnieniem najlepiej pojętego interesu Klienta Banku, jak również znane Bankowi okoliczności mogące doprowadzić do powstania sprzeczności między interesami kilku Klientów Banku. Stosownie do powyższej definicji konfliktu interesów, Bank określił okoliczności, które powodują lub mogą powodować powstanie konfliktu interesów, opisał środki zarządzania konfliktami interesów oraz opracował stosowne procedury w tym zakresie. Zgodnie z postanowieniami Regulaminu Bank realizuje zarządzanie konfliktem interesów w trzech etapach. Pierwszy etap, zakłada unikanie sytuacji mogących grozić potencjalnym konfliktem interesów. Drugi etap, to podejmowane przez Bank działania organizacyjne i legislacyjne, które w sposób zinstytucjonalizowany zapobiegają powstawaniu konfliktom interesów oraz zapewniają zarządzanie konfliktami, w taki sposób aby interes klienta nie został naruszony. Jeżeli te dwa etapy, nie pozwalają skutecznie wyeliminować ryzyka naruszenia interesu Klienta, trzecim etapem jest ujawnienie Klientowi tego ryzyka i uzależnienie dalszego działania Banku od decyzji Klienta. W szczególności w swojej działalności Bank stosuje następujące zasady i środki postępowania: 1. identyfikacja i rejestracja okoliczności lub zdarzeń, które mogą stanowić potencjalny lub rzeczywisty konflikt interesów oraz zarządzanie wyżej wymienionymi okolicznościami i zdarzeniami zgodnie z przyjętymi w Banku procedurami, 2. ograniczenia i zasady monitorowania w zakresie dokonywania transakcji własnych przez pracowników Banku zgodnie z przyjętymi w Banku procedurami, 3. monitorowanie przepływu i dostępu do informacji chronionych poprzez przyjęte rozwiązania regulacyjne, organizacyjne oraz techniczne, ograniczające, zapobiegające nieuprawnionemu ich ujawnieniu lub wykorzystaniu oraz kontrolujące dostęp do tych informacji, 4. projektowanie wewnętrznej struktury organizacyjnej w sposób eliminujący możliwość skoncentrowania zadań lub kompetencji pozostających w relacji kontroli i faktycznego wykonywania zadań w ramach jednego stanowiska lub komórki organizacyjnej, 5. projektowanie wewnętrznej struktury organizacyjnej w sposób zapobiegający przypadkom wykonywania przez tego samego pracownika Banku czynności związanych z różnymi usługami — DNB Bank Polska SA Adres: ul. Postępu 15C 02-676 Warszawa Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy XIII Wydział Gospodarczy Centrala: +48 22 524 10 00 Kapitał zakładowy wpłacony w całości 1.257.200.000 zł KRS 0000022156 REGON 017296065 NIP 525-22-12-939 www.dnb.pl świadczonymi przez Bank, jeżeli mogłoby to wywrzeć niekorzystny wpływ na prawidłowe zarządzanie konfliktami interesów lub zapewnienie nadzoru nad takim sposobem wykonywania czynności jeżeli jest on konieczny, 6. przyjęcie określonych zasad realizacji zleceń Klientów oraz dokonywania transakcji na rachunek własny Banku, zgodnie z przyjętymi w Banku procedurami, 7. wdrożony system kontroli wewnętrznej funkcjonalnej i instytucjonalnej w tym funkcjonowanie jednostki audytu wewnętrznego w Banku, która zajmuje niezależną pozycję w stosunku do kontrolowanych jednostek organizacyjnych Banku, 8. ujawnienie istniejących konfliktów interesów związanych ze świadczeniem określonej usługi na rzecz danego Klienta w przypadku, gdy brak jest możliwości zarządzania konfliktem interesów, tak aby nie naruszyć interesu Klienta, 9. niedokonywanie transakcji – w przypadku gdy pomiędzy transakcjami powstaje lub może powstać konflikt, a warunek dotyczący ochrony interesu Klienta nie może zostać przez Bank spełniony – nawet jeżeli jest to dopuszczalne z formalnoprawnego punktu. Bank lub pracownicy Banku mogą przekazywać lub otrzymywać prezenty lub gesty grzecznościowe, jeżeli spełnione są następujące warunki: 1) przyjmowanie lub przekazywanie przez Bank lub pracowników Banku prezentów lub gestów grzecznościowych jest dozwolone, pod warunkiem, że mieszczą się one w określonych granicach wartości i nie dają podstaw do podejrzenia, że cel wręczenia prezentu wykracza poza przyjęte zwyczaje handlowe, 2) przyjmowanie lub przekazywanie przez Bank lub pracowników Banku środków pieniężnych lub ich ekwiwalentów, takich jak w szczególności czeki, bony jest zabronione, 3) prezenty lub gesty grzecznościowe mogą być przyjmowane lub przekazywane, jeśli stanowią rozsądne dopełnienie relacji biznesowych i nie są sprzeczne z prawem i przyjętymi przez Bank standardami, 4) Bank lub pracownicy Banku nie mogą przyjmować i wręczać prezentów w okolicznościach, w których inne osoby mogłyby odnieść wrażenie, że postępowanie Banku lub jego pracownika w sprawach służbowych jest niewłaściwe i może prowadzić lub stanowić powstanie konfliktu interesów, 5) Przekazywanie lub otrzymywanie prezentów lub gestów grzecznościowych jest zgodne z polityką Banku, a ich wartość co do zasady nie przekracza 200 zł. Szczegółowe informacje dotyczące zasad postępowania w przypadku konfliktu interesów udostępniane są na piśmie lub przy użyciu trwałego nośnika informacji na żądanie Klienta. 6. Informacje o instrumentach finansowych i ryzyku inwestycyjnym Informacje o istocie i ryzyku inwestycyjnym związanym z inwestowaniem w instrumenty pochodne oferowane przez Departament Produktów Skarbowych DNB Bank Polska S.A. znajdują się w — DNB Bank Polska SA Adres: ul. Postępu 15C 02-676 Warszawa Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy XIII Wydział Gospodarczy Centrala: +48 22 524 10 00 Kapitał zakładowy wpłacony w całości 1.257.200.000 zł KRS 0000022156 REGON 017296065 NIP 525-22-12-939 www.dnb.pl prezentacjach produktowych i na stronie internetowej Banku www.dnb.pl w sekcji zawierającej opisy Produktów Skarbowych. Informacje o istocie i ryzyku inwestycyjnym związanym z inwestowaniem w obligacje oferowane w ramach usługi organizacji emisji obligacji są zawarte w dokumencie Warunki Emisji, który jest kierowany do inwestorów wraz z Propozycją Nabycia Obligacji. Informacje o DNB Bank Polska S.A. Poniższe informacje o DNB Bank Polska S.A. są prezentowane w kontekście instrumentów finansowych dostępnych w Banku, wobec których Bank stosuje wymagania wynikające z przepisów implementujących Dyrektywę MiFID do polskiego porządku prawnego. 1. Nazwa Banku DNB Bank Polska S.A. z siedzibą w Warszawie pod adresem: ul. Postępu 15c, 02-676 Warszawa, spółka o kapitale zakładowym wpłaconym w całości w kwocie 1.257.200.000 zł, wpisana do Rejestru Przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy, Wydział XIII Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000022156, NIP 525-22-12-939. 2. Sposoby komunikacji z Bankiem Podstawowe dane teleadresowe Banku DNB Bank Polska S.A. Adres: ul. Postępu 15 c, 02-676 Warszawa Telefon: +48 22 524 10 00 Fax: +48 22 524 10 01 Jeżeli inaczej nie wskazano, w łączącej Klienta z Bankiem umowie dotyczącej instrumentów finansowych, kontakt z Bankiem może odbywać się w sposób następujący: 1. bezpośrednio w placówce Banku na ul. Postępu 15c w Warszawie w godzinach jej otwarcia (szczegółowe informacje znajdują się na stronie internetowej Banku), 2. poprzez Infolinię, od poniedziałku do piątku w godzinach od 8:00 do 20:00 pod numerami tel.: 801 301 103, 3. poprzez bankowość internetową, 4. za pośrednictwem poczty elektronicznej. W zakresie transakcji dotyczących instrumentów pochodnych oferowanych przez Departament Produktów Skarbowych DNB Bank Polska S.A. szczegółowe dane pozwalające wyłącznie na bezpośredni kontakt Klienta z Bankiem (w tym numery telefonów do dealerów Banku, numer faksu itp.) zawarte są w umowie dotyczącej tych usług. 3. Język, w którym Klient może kontaktować się z Bankiem i w którym sporządzane są dokumenty oraz przekazywane informacje — DNB Bank Polska SA Adres: ul. Postępu 15C 02-676 Warszawa Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy XIII Wydział Gospodarczy Centrala: +48 22 524 10 00 Kapitał zakładowy wpłacony w całości 1.257.200.000 zł KRS 0000022156 REGON 017296065 NIP 525-22-12-939 www.dnb.pl Co do zasady Klienci mogą kontaktować się z Bankiem w języku polskim. Dokumenty podpisywane z Klientami oraz informacje przekazywane Klientom również sporządzane są w języku polskim. W zakresie transakcji dotyczących instrumentów pochodnych oferowanych przez Departament Produktów Skarbowych DNB Bank Polska S.A., możliwe jest kontaktowanie się z Bankiem, sporządzanie dokumentów oraz przekazywanie informacji także w języku angielskim (za obopólną zgodą Klienta i Banku). 4. Zezwolenie oraz nazwa organu nadzoru, który udzielił Bankowi zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej DNB Bank Polska S.A. działa na podstawie zezwolenia na utworzenie Banku pod nazwą MHB Bank Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, wydanego przez Komisję Nadzoru Bankowego (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) uchwałą nr 10/KNB/01 z dnia 18 stycznia 2001 roku oraz na podstawie zezwolenia na rozpoczęcie działalności przez MHB Bank Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, wydanego przez Komisję Nadzoru Bankowego decyzją nr 08/02 z dnia 21 stycznia 2002 roku. Organ nadzorczy: Organem sprawującym nadzór nad działalnością DNB Bank S.A. jest Komisja Nadzoru Finansowego, adres: ul. Plac Powstańców Warszawy 1; 00-950 Warszawa; strona internetowa: www.knf.gov.pl. Jednocześnie informujemy, że Bank w zakresie Usług MiFID nie prowadzi działalności maklerskiej, gdyż zgodnie z art. 70 ust. 3 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz.U. 2005 nr 183 poz. 1538 z późn. zm., dalej „Ustawa”) wykonywanie przez bank, zgodnie z art. 70 ust. 2 Ustawy czynności, o których mowa w art. 69 ust. 2 pkt 1–7 Ustawy, nie stanowi działalności maklerskiej, gdyż przedmiotem tych czynności są/mogą być jedynie papiery wartościowe, o których mowa w art. 4 ust. 1 pkt 2 Ustawy, lub inne niedopuszczone do obrotu zorganizowanego instrumenty finansowe oraz obligacje, o których mowa w art. 39p ust. 1 ustawy z dnia 27 października 1994 r. o autostradach płatnych oraz o Krajowym Funduszu Drogowym (Dz. U. z 2012 r. poz. 931, z późn. zm.13). 5. Skrócony opis działań podejmowanych w celu zapewnienia ochrony aktywów rejestrowanych przez Bank Bank prowadzi na zlecenie emitentów obligacji, ewidencję obligacji w rozumieniu art. 8 ust .2 pkt. 5) Ustawy z dnia 15 stycznia 2015 roku r. o obligacjach (Dz.U. rok 2015, nr 0, poz. 238 z pózn.zm.) . Bank stosuje odpowiednie środki organizacyjne i systemowe w celu zapewnienia ochrony aktywów rejestrowanych w w/w ewidencji. 6. Zasady świadczenia usług świadczonych w Departamencie Produktów Skarbowych (TREA) lub Biurze Sektora Publicznego (PUBL) objętych Listą Usług MiFID. Zasady świadczenia usług dotyczących transakcji na instrumentach pochodnych oferowanych przez Departament Produktów Skarbowych DNB Bank Polska S.A. określone są w odpowiedniej Umowie, Regulaminie - „Ogólne Warunki Transakcji Terminowych” i regulaminach produktowych dotyczących poszczególnych rodzajów transakcji. — DNB Bank Polska SA Adres: ul. Postępu 15C 02-676 Warszawa Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy XIII Wydział Gospodarczy Centrala: +48 22 524 10 00 Kapitał zakładowy wpłacony w całości 1.257.200.000 zł KRS 0000022156 REGON 017296065 NIP 525-22-12-939 www.dnb.pl W odniesieniu do usług związanych z emisją obligacji zasady świadczenia usług określone są w umowach organizacji programu emisji obligacji, zawieranych z emitentami obligacji. 7. Zasady wnoszenia i załatwiania przez Bank skarg Klientów składanych w związku ze świadczonymi przez Bank usługami w Departamencie Produktów Skarbowych (TREA) lub Biurze Sektora Publicznego (PUBL) objętych Listą Usług MiFID. W zakresie usług dotyczących instrumentów pochodnych oferowanych przez Departament Produktów Skarbowych DNB Bank Polska S.A., Klient może składać skargi (reklamacje) w trybie i na zasadach opisanych w umowie zawartej z Bankiem. W odniesieniu do usług związanych z emisją obligacji zasady świadczenia wnoszenia i załatwiania przez Bank skarg Klientów odbywają się na ogólnych zasadach obowiązujących w Banku. 8. Informacja o kosztach i opłatach Informacje o kosztach, prowizjach i opłatach związanych z organizacją i rejestrowaniem Programów emisji obligacji komunalnych i korporacyjnych oraz organizacją i rejestrowaniem Programów emisji bonów korporacyjnych, każdorazowo indywidualnie negocjowanych, zawarte są w Umowach organizacji w/w Programów. 9. Raportowanie dotyczące usług świadczonych w Departamencie Produktów Skarbowych (TREA) lub Biurze Sektora Publicznego (PUBL) objętych Listą Usług MiFID Zasady dotyczące przekazywania Klientom potwierdzeń transakcji dotyczących instrumentów pochodnych oferowanych przez Departament Produktów Skarbowych DNB Bank Polska S.A. dostępne są w odpowiedniej Umowie oraz w regulaminach produktowych dotyczących poszczególnych rodzajów transakcji. Klient po zawarciu każdej transakcji dotyczącej instrumentów pochodnych otrzymuje potwierdzenia zawarcia transakcji. Ponadto, Klientom przekazywane są kwartalne raporty z wyceny transakcji pochodnych. W przypadku wprowadzenia przez Bank usługi oferowania nabycia obligacji innym niż Bank inwestorom, Klientom nabywającym obligacje rejestrowane w prowadzonej przez Bank ewidencji obligacji w rozumieniu 8 ust.2 pkt. 5) Ustawy z dnia 15 stycznia 2015 roku r. o obligacjach , będzie przekazywane nie rzadziej niż raz w roku zestawienie rejestrowanych obligacji. Wszelkie informacje dotyczące wdrożenia w DNB Bank Polska S.A. regulacji MiFID znajdują się na stronie internetowej Banku www.dnb.pl w zakładce „MiFID”. — DNB Bank Polska SA Adres: ul. Postępu 15C 02-676 Warszawa Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy XIII Wydział Gospodarczy Centrala: +48 22 524 10 00 Kapitał zakładowy wpłacony w całości 1.257.200.000 zł KRS 0000022156 REGON 017296065 NIP 525-22-12-939 www.dnb.pl