WARTA DLA CIEBIE I RODZINY

„WARTA DLA CIEBIE I RODZINY”
Podstawowe informacje
Program PRAKTYCZNIE DLA KAŻDEGO
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
Ubezpieczającym TUiR Warta
Ubezpieczony - zasady przystąpienia
Składka - 10 wariantów, pakiety
Atuty WDCIR
Brak oceny medycznej
Płatności
Karencje
Cesja na bank
Wyłączenia odpowiedzialności
IK
Prowizja
Świadczenia
Wsparcie dla Agentów
„WARTA DLA CIEBIE I RODZINY”
Podstawowe informacje
Ubezpieczającym - jest
Towarzystwo Ubezpieczeń i Reasekuracji „WARTA” S.A .
Ubezpieczony
Ubezpieczonym jest osoba fizyczna, której życie jest przedmiotem ubezpieczenia,

nie objęta w dniu zawarcia na jej rzecz umowy ubezpieczenia, ochroną z tytułu
ubezpieczenia „WARTA DLA CIEBIE I RODZINY”

oraz nie posiadającą orzeczenia o niezdolności do pracy lub uprawnienia do
otrzymywania świadczeń rehabilitacyjnych lub orzeczenia o niepełnosprawności,
zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa

oraz, która w dacie podpisywania deklaracji uczestnictwa/zmiany nie przebywa
oraz w ciągu ostatniego roku licząc od daty podpisywania deklaracji nie
przebywała na zwolnieniu lekarskim dłużej niż 30 kolejnych dni,
Złagodzona weryfikacja przy przystąpieniu do ubezpieczenia dot. zwolnienia
lekarskiego (złamanie kończyn, skręcenia (zwichnięcia), usunięciem wyrostka
robaczkowego i migdałków oraz zwolnienie na osoby trzecie (np. dziecko, małżonek)

nie przebywa w hospicjum lub zakładzie opiekuńczo-leczniczym i w innej
podobnej placówce,
Max. wiek, Współubezpieczony i Uprawniony

Minimalny wiek osoby przystępującej do ubezpieczenia – ukończony 18 rok
życia oraz nie ukończony 67 rok życia

Maksymalny wiek osoby ubezpieczonej – najbliższa rocznica certyfikatu po dniu
ukończeniu przez ubezpieczonego 67 rok życia

Współubezpieczony – jest osoba będąca małżonkiem, rodzicem, rodzicem
małżonka, dzieckiem ubezpieczonego i wskazana w poszczególnych
Szczególnych Warunkach Dodatkowych Ubezpieczeń, której przedmiotem
ubezpieczenia jest zdrowie lub życie

Uprawniony – jest osoba fizyczna, prawna lub jednostka organizacyjna nie
posiadająca osobowości prawnej, której w przypadku zajścia zdarzenia
przewidzianego w umowie ubezpieczenia ubezpieczyciel wypłaca świadczenie
Składka

Składka – miesięczna

Składka płatana na indywidualne konto każdego
ubezpieczonego

Minimalna składka miesięczna na osobę – 33 PLN,

Maksymalna składka miesięczna na osobę – 115 PLN,
+ możliwość dodatkowych pakietów
 S – 6 zł
 M – 10 zł
 L – 13 zł
Składka
PAKIETY S, M, L
ZWIĘKSZENIE SUMY UBEZPIECZENIA
Klient może dokupić dodatkowy pakiet zwiększając SU do 60 000 PLN


Przy przystąpieniu do ubezpieczenia z ochroną od 1 marca 2015
W rocznicę certyfikatu (!) po wypełnieniu nowej deklaracji


Klient może również zmienić pakiet w rocznicę swojego certyfikatu lub z niego zrezygnować
Na różnice sum są karencje zgodnie z SWU (zgon naturalny - 6 miesięcy)
Pakiety dodatkowe
Pakiet S
Pakiet M
Pakiet L
Zgon
10 000 PLN
20 000 PLN
30 000 PLN
Zgon w wyniku wypadku
10 000 PLN
20 000 PLN
30 000 PLN
Zgon w wyniku wypadku
komunikacyjnego
10 000 PLN
20 000 PLN
30 000 PLN
Inwalidztwo w wyniku wypadku
10 000 PLN
20 000 PLN
30 000 PLN
Składka
6 PLN
10 PLN
13 PLN
ATUTY WDCIR
 Wiek przystąpienia – nieukończone 67 lat.
 Możliwość dożywotniej indywidualnej kontynuacji.
 Brak szczegółowej ankiety medycznej (skrócona ankieta
medyczna – może przystąpić większość klientów, w tym z
chorobą przewlekłą).
Możliwość dopasowania zakresu do potrzeb Klienta – wiele
wariantów ubezpieczenia.
Niska składka niezależna od wieku, czy wykonywanego
zawodu.
Assistance – dla całej rodziny
Minimum formalności – certyfikat wydawany bezpośrednio
przez Agenta.
Szybkość i prostota wystawienia polisy.
ATUTY WDCIR
Brak górnej granicy wieku dziecka – dotyczy zgonu. Dziecko
zawsze jest dzieckiem.
Wysokie świadczenia przy NNW.
Możliwość ubezpieczenia całej rodziny na jednej polisie.
Ochrona w każdej sytuacji.
Operacje – katalog otwarty.
Zaliczenie karencji od poprzedniego ubezpieczyciela.
Pakiet rodzinny – nieograniczona liczba dzieci.
Szpital dla dziecka w wieku 4-25 lat.
Poważne zachorowania dla dziecka w wieku 1-20 lat.
Osierocenie dziecka – do 25 roku życia (nie musi się uczyć).
ATUTY WDCIR
Zgon noworodka.
Pobyt w szpitalu – liczy się dzień kalendarzowy.
Szeroka definicja wypadku komunikacyjnego.
Zgon małżonka – zawał/udar.
ATUTY WDCIR
Leczenie szpitalne:
- obejmuje RP, kraje Unii Europejskiej, USA, Kanady, Japonii,
Republiki Islandii, Księstwa Monako, Norwegii, Szwajcarii,
Watykanu, San Marino, Korei Południowej, Australii lub Nowej
Zelandii
- wypłata świadczenia przy pobycie w szpitalu, który trwał
nieprzerwanie 4 dni z tytułu choroby oraz od 1 rozpoczętego dnia z
tytułu nieszczęśliwego wypadku, wypłacane max. za 90 dni w
ciągu roku.
- za dzień pobytu w szpitalu uznaje się niepełną dobę zegarową.
Rehabilitacja poszpitalna – trwający nieprzerwanie, bezpośrednio
po pobycie w szpitalu kończącym się w trakcie trwania
odpowiedzialności ubezpieczyciela, pobyt na zwolnieniu lekarskim
wydanym przez ten szpital. Świadczenie przysługuje, za każdy
dzień zwolnienia lekarskiego w okresie pierwszych 30 dni
zwolnienia, pod warunkiem, że pobyt w szpitalu trwał nieprzerwanie
przez co najmniej 10 dni.
ATUTY WDCIR
Leczenie specjalistyczne ubezpieczonego:
50% kwoty bazowej :
- Ablacja
- Wszczepienie kardiowertera
- Wszczepienie rozrusznika serca
100 % kwoty bazowej :
- Chemioterapia lub Radioterapia
- Terapia Interferonowa
- Dializoterapia
ATUTY WDCIR
Poważne zachorowanie ubezpieczonego i małżonka
(26 jednostek):
Zawał serca, Udar mózgu, Nowotwór złośliwy,
Niewydolność nerek, Stwardnienie rozsiane, Śpiączka,
Utrata mowy, Utrata kończyn, Głuchota, Ślepota,
Operacje aorty, Oparzenia, Chirurgiczne leczenie choroby
wieńcowej,
Przeszczep dużych narządów, Paraliż, Łagodny guz mózgu,
Schyłkowa niewydolność wątroby, Operacja zastawek serca,
Choroba Parkinsona, Anemia plastyczna, Zapalenie mózgu,
Schyłkowa niewydolność oddechowa, choroba Alzheimera,
Zapalenie opon mózgowo-rdzeniowych,
Zakażenie HIV w wyniku transfuzji krwi), Choroba CreutzfeldaJakoba.
ATUTY WDCIR
Poważne zachorowanie dziecka (8 jednostek):
(nowotwór (guz) złośliwy,
niewydolność nerek,
łagodny nowotwór mózgu,
śpiączka,
wirusowe zapalenie mózgu,
dystrofia mięśniowa,
cukrzyca,
przewlekła niewydolność wątroby.
„WARTA DLA CIEBIE I RODZINY”
Proces zawarcia umowy
Agent:
a)
loguje się do aplikacji AUW
b)
wpisuje dane klienta (weryfikuje, czy nie jest już ubezpieczony
w programie)
c)
generuje deklarację oraz certyfikat
d)
przekazuje deklarację do makroregionu
Na adres:
TUnŻ „WARTA” S.A.
ul. Gen.Wł. Sikorskiego 2-8
53-659 Wrocław
a) monitoruje salda kont klientów (UWAGA: stosuj opcję odśwież saldo- będziesz
miał aktualne informacje o składkach)
Ochrona ubezpieczeniowa i terminy płatności
składki

Ubezpieczony jest objęty ochroną ubezpieczeniową od 1 dnia następnego
miesiąca po złożeniu deklaracji do ubezpieczyciela pod warunkiem:
- prawidłowo wypełnionej i podpisanej przez osobę przystępującą Deklaracji
Uczestnictwa/zmiany
-
opłacenia pierwszej składki w pełnej wysokości do 7 dni od daty podpisania
deklaracji
Kolejna składka do 30 dnia miesiąca, w którym rozpoczęta została ochrona.
(poprzez opłacenie składki rozumiemy zaksięgowanie jej na rachunku TUnŻ
WARTA SA).
CIEKAWOSTKA….
Dla osób starszych, nie posiadających konta lub takich co dokonują
wpłaty składki w „okienku” przygotuj druk przelewu…
Wejdź na stronę:
http://dmr.vot.pl/posk/?s=przel
Ochrona ubezpieczeniowa i terminy płatności
pierwszej składki
TERMINY PŁATNOŚCI SKŁADEK :

1. TERMIN - oznaczony w certyfikacie jednak nie później niż do 25-tego dnia
miesiąca ochrony

Każdą kolejna składkę - Klient zobowiązany jest zapłacić w terminie do
ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc za który składka jest
należna czyli WSZYSTKIE PŁATNOŚCI – TO ZASADA PŁATNOŚCI „Z GÓRY”
PRZYKŁADY
 W MARCU PŁACIMY ZA KIWECIEŃ
 W KWIETNIU PŁACIMY ZA MAJ
Zalecenie – 1 składka do przodu
SERWIS SMS
POWIADOMIENIA DLA KLIENTA
Nr
Rodzaj SMS
1
SMS z przypomnieniem
o wpłacie pierwszej składki
2
SMS z informacją
o braku pierwszej składki i przesunięciu ochrony
3
SMS z informacją o
braku pierwszej składki i anulowaniu umowy
4
SMS z informacją
o braku kolejnej składki
5
SMS z informacją
o braku kolejnej składki i rozwiązaniu umowy
Karencje

Dla osób przystępujących do ubezpieczenia WARTA DLA CIEBIE I RODZINY
obowiązują karencje:
- 6 miesięcy na umowy (zgon ubezpieczonego, małżonka, dziecka, rodziców/
teściów, osierocenie dziecka, zgon noworodka, zgon zawał serca/ udar
mózgu ubezpieczonego i małżonka, leczeni specjalistyczne, operacja
ubezpieczonego, powstanie niezdolności do samodzielnej egzystencji)
- 90 dni na umowy (dzienne świadczenie szpitalne ubezpieczonego, małżonka,
dziecka oraz dzienne świadczenie szpitalne PLUS ubezpieczonego i
małżonka)
- 180 dni na umowy (poważne zachorowanie ubezpieczonego, małżonka,
dziecka)
- 10 miesięcy na umowy (urodzenie się dziecka oraz urodzenie się dziecka z
wadą wrodzoną)
- Karencje nie dotyczą świadczenia z tytułu NW.
Karencje
Zaliczenie okresu opłacania składek z ubezpieczenia grupowego
zaliczenie karencji proporcjonalnie do czasu trwania ochrony z
wcześniejszej umowy ubezpieczenia grupowego na życie (1 wyjątek –
Interrisk)
W celu zaliczenia poprzedniego okresu ubezpieczenia w innym
Towarzystwie do okresu karencji wymagamy poprawnie wypełnionego
zaświadczenia, podpisanego przez Ubezpieczającego. jeśli nie był to zakład
pracy, tylko np. inna agencja ubezpieczeniowa, to zaświadczenie powinno
być przez nią podpisane. umowy (na etapie składania wniosku o
świadczenie)
Karencje – wzór oświadczenia
................................................................
Pieczęć Ubezpieczającego (Zakładu Pracy)
wystawiającego zaświadczenie
ZAŚWIADCZENIE
Zaświadcza się, że Pan/Pani …………………………………………………
nr PESEL ……………………… był/a ubezpieczony/a w ramach umowy ubezpieczenia
grupowego na poniższych zasadach:
Nazwa poprzedniego ubezpieczyciela:
Numer Polisy:
Nazwa poprzedniego ubezpieczającego:
Ryzyko:
Okres ubezpieczenia
(okres opłacania składek):
Data wystąpienia z ubezpieczenia
Od
do
(jeżeli jest nadal w ubezpieczeniu prosimy wpisać
„nadal”)
W przypadku poważnego zachorowania
zakres obejmował chorobę:
Kwota świadczenia w tytułu w/w ryzyka
na dzień……………….:
………………………………………………..
/data sporządzenia oświadczenia/
PLN
................................................................
/podpis składającego oświadczenie/
DEKLARACJA PRZYSTĄPIENIA
Cesja na bank
Jak to zrobić?
w celu otrzymania potwierdzenia dla banku wystarczy wypełnić deklarację
zmiany (wpisać jako uposażonego bank) i wysłać pisemną prośbę o
wystawienie takiego potwierdzenia na poniższy adres:
Biuro Wsparcia Klienta Korporacyjnego
Marta Ratkiewicz
TUnŻ Warta S.A.
Al. Jerozolimskie 133A
02-304 Warszawa
Cesja na bank
Jak to zrobić?
Jeżeli ubezpieczony chce, aby takie potwierdzenie trafiło bezpośrednio do
banku powinien dodatkowo wypełnić pełnomocnictwo (w załączeniu).
PEŁNOMOCNICTW O
Uprawniam/Upoważniam Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie „WARTA” Spółka Akcyjna do udzielenia
informacji dotyczącej zawartej przeze mnie polisy nr. ................................................... uprawnionemu tj.
................................................................................................................... na podstawie pisemnej prośby.
Niniejsze pełnomocnictwo dotyczy przekazywania informacji w zakresie: udzielanej odpowiedzialności
ubezpieczyciela na podstawie przedmiotowej polisy, potwierdzenia uprawnionego.
.........................................................
miejscowość i data
........................................................................
podpis ubezpieczającego / ubezpieczonego
Wyłączenia odpowiedzialności z umowy
głównej
UMOWA GŁÓWNA:

samookaleczenie lub okaleczenie na własną prośbę, popełnienie lub usiłowanie popełnienia
samobójstwa przez ubezpieczonego w ciągu 2 lat od daty zawarcia umowy ubezpieczenia

działań wojennych, stanu wojennego

czynnego udziału ubezpieczonego w zamieszkach, rozruchach, aktach terroru

skażenia jądrowego, chemicznego, biologicznego (w tym spowodowanego działaniem broni
nuklearnej, chemicznej, biologicznej) bądź napromieniowania

Ze względu na wykonywany zawód
UMOWY DODATKOWE:
ZGODNIE Z ZAPISAMI SWUD - PRZYKŁADY
Wyłączenia odpowiedzialności z umów – c.d.

wyczynowym lub rekreacyjnym uprawianiem niebezpiecznych sportów: nurkowaniem,
alpinizmem, wspinaczką skałkową, speleologią, baloniarstwem, lotniarstwem,
szybownictwem, lotnictwem (pilotażem sportowym, wojskowym, zawodowym, amatorskim,
samolotów, helikopterów), paralotniarstwem, motoparalotniarstwem, skokami
spadochronowymi, wyścigami samochodowym lub motocyklowymi, jazdą gokartami, jazdą
quadami, sportami motorowodnymi, sportami walki, skokami na gumowej linie

wykonywaniem jednego z poniżej wymienionych zawodów lub czynności:
górnik, konwojent przedmiotów wartościowych i pieniędzy, ochroniarz z pozwoleniem na
broń, elektryk pracujący przy napięciu powyżej 230V, kaskader, pirotechnik, korespondent
wojenny, żołnierz zawodowy, strażak, policjant, marynarz, ratownik, funkcjonariusz Biura
Ochrony Rządu, Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Centralnego Biura Śledczego,
Centralnego Biura Antykorupcyjnego, treser zwierząt niebezpiecznych, opiekun zwierząt w
zoo lub cyrku, akrobata, artysta cyrkowy, sportowiec zawodowy, osoba wykonująca pracę:
na platformie wiertniczej, w rafinerii, w tartaku, pod ziemią, pod wodą, przy zrywce albo
wyrębie drzew i zwózce drewna, na wysokościach powyżej 10 metrów, pracownik
używający materiałów wybuchowych i łatwopalnych, pracownik rybołówstwa
dalekomorskiego, personel samolotów
Ocena ryzyka i Indywidualna Kontynuacja (IK)
Ocena medyczna

Brak oceny medycznej osób przystępujących do ubezpieczenia
IK

Możliwość kontynuowania ochrony ubezpieczeniowej w ramach
ubezpieczenia indywidualnie kontynuowanego
Likwidacja świadczeń – on line
Prosta i szybka likwidacja świadczeń on-line
Wystarczy na stronie głównej WARTY kliknąć „Zgłoś szkodę”
Likwidacja świadczeń – on line
Następnie wybrać „polisę życiową”
Likwidacja świadczeń – on line
Wypełnić aktywny formularz, dołączając skany wymaganych dokumentów
Ubezpieczenia grupowe – wsparcie 2015 agenci
Bonus System
Zapraszamy wszystkich Agentów
do udziału w rocznym konkursie Bonus System, w którym
do wygrania są premie pieniężne oraz wyjazd
motywacyjny.
Podzielony na 2 linie biznesowe
Warta Ekstrabiznes Plus
Okres trwania 01.01.2015 – 31.12.2015
Warta Dla Ciebie i Rodziny
Okres trwania 01.04.2015 – 31.12.2015
Bonus System –
Ekstrabiznes Plus oraz Warta dla Ciebie i Rodziny
Elementy Nowego BONUS SYSTEM - składa się z dwóch „motywatorów”
• EB – nagroda za osiągnięcie przypisu powyżej 50tys zł a następnie
odpowiednio podwyższana po osiągnięciu kolejnych progów w tabeli,
konkurs trwa od 1.01.2015
• WDCIR – 3 nagrody rzeczowe w każdym kwartale (od 2Q2015) i w
każdym RCS, konkurs trwa od 1.04.2015.
• Ekstrabiznes Plus:
Okresy
rozliczeniowe dla:
I etap – 01.01.2015 – 31.03.2015
II etap – 01.04.2015 – 30.06.2015
III etap – 01.07.2015 – 30.09.2015
IV etap – 01.10.2015 – 31.12.2015
• WCIR:
I etap – 01.04.2015 – 30.06.2015
II etap – 01.07.2015 – 30.09.2015
III etap – 01.10.2015 – 31.12.2015
Bonus System –
Ekstrabiznes Plus
Okres trwania 01.01.2015 – 31.12.2015
Rozliczenie kwartalne
Przypis (w PLN)
Wysokość nagrody (w PLN)
50 000 – 99 999
1 500
100 000 – 149 999
3 000
150 000 – 199 999
5 250
200 000 – 249 999
8 000
250 000 – 299 999
11 250
300 000 – 349 999
15 000
350 000 – 399 999
17 500
Wyższe
400 000 i więcej
20 000
stawki 
NOWOŚĆ
Bonus System
Warta dla Ciebie i Rodziny
• Konkurs jest podzielony na 3 odrębne etapy - kwartały rozliczeniowe
(licząc od KWIETNIA 2015)
• Rywalizacja Agentów odbywa się w ramach każdego RCS
• Agenci będą rankingowani pod względem najwyższego przypisu z WDCIR
w danym kwartale rozliczeniowym w danym RCS
• Nagrodą w każdym etapie są 3 nagrody rzeczowe o wartości:
Wynik sprzedaży WCiR w kwartale
konkursu w danym RCS
Wartosć nagrody rzeczowej
brutto
Największy przypis w RCS / MDHDI
600 zł
Drugi co do wielkości przypis w RCS / MDHDI
300 zł
Trzeci co do wielkości przypis w RCS / MDHDI
300 zł
• Warunkiem uczestnictwa Agenta w danym etapie jest sprzedaż
co najmniej 9 umów WDCiR/kwartał.
KONKURS REGIONALNY
Ekstrabiznes Plus i WDCIR
01.07 startujemy z nowy Program Wsparcia w zakresie sprzedaży
ubezpieczeń grupowych – MSP oraz WDCIR w sieci sprzedaży Warta i
HDI
Założenia i cel są następujące :
Rywalizacja w dwóch płaszczyznach: Sprzedaż grupówki i WDCiR
Czas trwania: VII – XII 2015r
Cel: zwiększenie sprzedaży i wykorzystanie narzędzi w sektorze małych
firm i klientów indywidualnych MSP i WDCiR
KONKURS REGIONALNY
Ekstrabiznes Plus i WDCIR
Punktacja:
WDCiR: 1 deklaracja = 1 pkt (min 5 WDCiR)
MSP (3-10 osób): 1 polisa = 2 pkt
MSP (11-30 osób): 1 polisa = 5 pkt
Należy zebrać min 20 pkt, żeby być branym pod uwagę. Nagrody
otrzymują agenci z najwyższą liczbą pkt-ów
Nagrody: BONY SODEXO
Dla sieci
1 miejsce: 500 PLN
2 miejsce: 400 PLN
3 miejsce: 300 PLN
4,5,6 miejsce: 200 PLN
7,8,9,10 miejsce: 150 PLN
Pozostali wg uznania: nagrody pocieszenia o łącznej wartości 100 PLN
DZIĘKUJĘ ZA UWAGĘ