Instrumenty Finansowe MSP - Program Ramowy na rzecz
Transkrypt
Instrumenty Finansowe MSP - Program Ramowy na rzecz
Program Ramowy na rzecz konkurencyjności i innowacji CIP 2007-2013 „Instrumenty finansowe dla MŚP” KRAJOWY PUNKT KONTAKTOWY PRZY ZWIĄZKU BANKÓW POLSKICH Nowy Sącz / Krynica Górska, 7-9 maja 2008 r. CIP - Program Ramowy na rzecz konkurencyjności i innowacji 2007-2013 Ustanowiony decyzją Parlamentu Europejskiego i Rady UE z 2006 r. (1639/2006) Główne cele: •Zwiększenie konkurencyjności przedsiębiorstw, szczególnie MSP •Promowanie wszelkich form innowacji, w tym innowacji ekologicznych •Przyśpieszenie tworzenia społeczeństwa informacyjnego •Promowanie efektywności energetycznej oraz odnawialnych źródeł energii 2 Program składa się z 3 programów szczegółowych: •Program na rzecz przedsiębiorczości (EIP) BudŜet: 2,166 mld EUR, w tym 1,13 mld EUR na komponent „Instrumenty finansowe dla MSP” •Program na rzecz wspierania polityki w zakresie technologii informacyjnych i komunikacyjnych (ICT) BudŜet: 728 mln EUR •Program Inteligentna Energia dla Europy (IEE) BudŜet: 727 mln EUR 3 Podział budŜetu pomiędzy programy szczegółowe 20% Instrumenty 31% finansowe 20% 60% EIP (w tym 1/5 na ekoinnowacje) ICT IEE BudŜet łączny programu CIP to 3,6 mld EUR Program nie zapewnia bezpośredniego finansowania MSP – zawiera jedynie „miękkie” działania 4 wspierające MSP pośrednio. Adresaci CIP: instytucje otoczenia biznesu, uczelnie wyŜsze, samorządy, administracja, organizacje goszczące ośrodki EIC, IRC Instrumenty finansowe dla MSP Beneficjenci bezpośredni: Instytucje finansowe banki, fundusze poŜyczkowe i poręczeniowe, fundusze kapitałowe, anioły biznesu Dostępne instrumenty mają zachęcić te instytucje do zwiększenia finansowania innowacyjnych MSP, na róŜnych etapach ich rozwoju: przy zakładaniu, w fazie startu i ekspansji, na etapie transferu firmy. Beneficjenci pośredni: MSP W rezultacie program ma ułatwić firmom uzyskanie środków na inwestycje związane z wiedzą (innowacje i eko-innowacje, transfer technologii). 5 Instrumenty finansowe dla MSP Instrumenty oferowane instytucjom finansowym to: GIF - instrument na rzecz wysokiego wzrostu i innowacji w MSP; SMEG - system poręczeń dla MSP; CBS - system rozwijania zdolności instytucji pośrednictwa finansowego. 6 GIF - Instrument na rzecz wysokiego wzrostu i innowacji w MSP Obejmuje inwestycje w wyspecjalizowane fundusze podwyŜszonego ryzyka, w tym: •fundusze finansujące wczesne stadium rozwoju firmy (seed capital), •fundusze działające w skali regionu lub skupione na określonych sektorach/ technologiach, •fundusze typu venture capital finansujące działania badawczo-rozwojowe itp. Wsparte fundusze udostępniają następnie kapitał innowacyjnym MSP, umoŜliwiając im rozpoczęcie i rozwój działalności, wprowadzenie produktów i usług na rynek, czy prowadzenie działalności B+R. 7 GIF1 – Fundusze Pośredniczące Wyspecjalizowane fundusze venture-capital: • fundusze finansujące wczesne stadium rozwoju firmy, • fundusze mogące pełnić rolę katalizatora w rozwoju ryków kapitału dla danej technologii lub regionie, • podmioty utworzone celem dokonywania transferu technologii. Fundusze powinny dysponować szerokim wachlarzem inwestorów (pojedynczy inwestor – max. do 50% kapitału Funduszu Pośredniczącego) Beneficjenci końcowi: • innowacyjne MSP, o wysokim potencjale wzrostu, • inwestujące w rozwój technologiczny, innowacje (w tym eko-innowacje), transfer technologii, 8 GIF1 – Fundusze Pośredniczące Okres finansowania – inwestycje kapitałowe 5-12letnie, max. do XI 2026 r. (umowy z EFI do XII 2013 r.) Kwota udziału GIF1 w Funduszu Pośredniczącym – max. 30 mln EUR, co stanowić moŜe: 1.od 10% do 25% wkładów ogółem w Fundusz 2.do 50% w przypadku nowego Funduszu pełniącego funkcję katalizatora Jeśli beneficjenci końcowi wdraŜają eko-innowacje: 1.do 50% wielkości Funduszu przy inwestycjach >50% udziałów w firmach 2.do 25% + dodatkowy uzgodniony udział na kaŜdą inwestycję eko-innowacyjną przy inwestycjach <50% udziałów w firmach 9 GIF1 – współpraca z sieciami Aniołów Biznesu MoŜliwe jest współinwestowanie GIF1 w fundusze współpracujące z jedną lub wieloma sieciami Aniołów Biznesu MoŜliwy jest oddzielny wkład kapitałowy GIF1 do kaŜdej wskazanej przez sieć Aniołów Biznesu inwestycji w firmę - beneficjenta końcowego. (ale udział GIF1 w proponowanej przez sieć Aniołów Biznesu inwestycji musi być <50% kapitału beneficjenta końcowego) 10 GIF2 - Fundusze Pośredniczące Wyspecjalizowane fundusze podwyŜszonego ryzyka •fundusze finansujące firmy o wysokim potencjale wzrostu na etapie ekspansji; • fundusze mogące pełnić rolę katalizatora w rozwoju rynków kapitału dla danej technologii lub regionie, • fundusze prowadzące strategię buy-and-build (zapewnienie długotrwałego wzrostu zatrudnienia i wartości firmy), • fundusze, których polityka inwestycyjna zakłada >50% udział w firmach-beneficjentach końcowych Beneficjenci końcowi: • innowacyjne MSP, o wysokim potencjale wzrostu, • inwestujące w rozwój technologiczny, innowacje (w tym eko-innowacje), transfer technologii 11 • będące na etapie ekspansji. GIF2 – Fundusze Pośredniczące Okres finansowania – inwestycje kapitałowe 5-12letnie, max. do XI 2026 r. (umowy z EFI do XII 2013 r.) Kwota udziału GIF1 w Funduszu Pośredniczącym – max. 30 mln EUR, co stanowić moŜe: 1.od 7,5% do 15% wkładów ogółem w Fundusz 2.do 25% w przypadku nowego Funduszu pełniącego funkcję katalizatora lub Funduszu utworzonego przez początkujący zespół zarządzający Jeśli beneficjenci końcowi wdraŜają eko-innowacje: 1.do 25% wielkości Funduszu przy inwestycjach >50% udziałów w firmach 2.do 15% + dodatkowy uzgodniony udział na kaŜdą inwestycję eko-innowacyjną przy inwestycjach <50% 12 udziałów w firmach SMEG - System poręczeń dla MSP Zapewnia dodatkowe gwarancje (poręczenia, regwarancje) dla działających systemów gwarancyjnych oraz gwarancje bezpośrednie dla pośredników finansowych. Pośrednicy finansowi w SMEG zostaną wybrani spośród systemów gwarancyjnych, w tym organizacji udzielających poręczeń, instytucji mikrogwarancyjnych, instytucji finansowych zaangaŜowanych w finansowanie MSP, działających w jednym lub kilku krajach. 13 System poręczeń dla MSP -SMEG System SMEG obejmuje cztery rodzaje gwarancji. I. Gwarancje dla kredytów, poŜyczek, leasingu EFI udziela pośrednikowi gwarancji, współgwarancji lub poręczenia. Portfel objęty gwarancją UE moŜe obejmować gwarancje lub instrumenty dłuŜne dla MSP. Priorytetem jest finansowanie średnio- i długoterminowe (okres spłaty > 18 miesięcy, nie krótszy niŜ 12 miesięcy). Gwarancje UE będą obowiązywały przez 10 lat. Współczynnik gwarancji nie przekroczy 50% zaangaŜowania pośrednika. 14 System poręczeń dla MSP -SMEG II. Gwarancje dla mikrokredytów EFI udziela pośrednikowi gwarancji, współgwarancji lub gwarancji wzajemnych. Portfel objęty gwarancją UE moŜe obejmować gwarancje lub finansowanie w formie mikrokredytu (max 25.000 eur, dla mikroprzedsiębiorstw) Priorytetem będzie finansowanie średnioterminowe (ale okres spłaty nie krótszy niŜ 6 miesięcy). Współczynnik gwarancji do 75% zaangaŜowania pośrednika. Gwarancje UE obowiązują przez 5 lat. Dodatkowo: dotacje kompensujące część kosztów administracyjnych obsługi mikrokredytów dla MSP* 200 euro na instrument objęty gwarancją, max. 50.000 euro dla jednej instytucji finansowej. 15 *(dotyczy mikrokredytów o terminie spłaty przynajmniej 12 miesięcy). System poręczeń dla MSP -SMEG III. Gwarancje dla inwestycji kapitałowych EFI udziela pośrednikowi gwarancji, współgwarancji lub poręczenia. Portfel objęty gwarancją UE moŜe obejmować gwarancje oraz instrumenty kapitałowe lub guasi-kapitałowe przeznaczone dla MSP. (np. gwarancje udzielone przez pośredników na rzecz funduszy dostarczających MSP finansowania zaląŜkowego, kapitału w fazie startu, finansowania mezaninowego/hybrydowego). Max. wysokość inwestycji kapitałowej objętej gwarancją to 500 000 EUR Współczynnik gwarancji do 50% zaangaŜowania 16 pośrednika. Gwarancje UE obowiązują przez 10 lat. System poręczeń dla MSP -SMEG IV. Gwarancje dla transakcji sekurytyzacyjnych EFI udziela gwarancji dla transakcji polegających na faktycznej sprzedaŜy aktywów oraz dla transakcji syntetycznych (w tym mających na celu dostarczenie finansowania instytucjom finansowym). Pośrednik musi zobowiązać się do przeznaczenia części uzyskanego kapitału na utworzenie portfela dodatkowego na pokrycie finansowania lub gwarancji na rzecz MSP (zwykle w ciągu 3 lat). Konieczna ocena transakcji sekurytyzacji objętej gwarancją UE (przez jedną z głównych agencji ratingowych). Dodatkowo: dotacja kompensująca koszt ratingu, max. 50 % kosztu lub 50 000 EURO. 17 CBS - System rozwijania zdolności instytucji pośrednictwa finansowego Obejmuje dwa działania: • Działanie w zakresie kapitału zaląŜkowego Wsparcie instytucji finansowych inwestujących w innowacyjne MSP lub w MSP o znacznym potencjale wzrostu. Dofinansowanie długoterminowego zatrudnienia specjalistów z zakresu innowacji i technologii (zwiększenie specjalistycznej wiedzy w tych instytucjach). • Działanie w zakresie partnerstwa Poprawa procedur oceny wiarygodności finansowej przy kredytowaniu MSP, ulepszenie zdolności do oszacowania ekonomicznej Ŝywotności projektów, w których znacząca rolę odgrywają innowacje18 ekologiczne. Gdzie aplikować o wsparcie? Komponent jest wdraŜany w imieniu Komisji Europejskiej przez Europejski Fundusz Inwestycyjny (EFI) w Luksemburgu – tam teŜ naleŜy składać wnioski aplikacyjne. Nabór wniosków do Instrumentów GIF i SMEG – JUś TRWA !!! Nabór wniosków prowadzony jest w trybie ciągłym w oparciu o „Zaproszenie do zgłaszania zainteresowania”, publikowane w Dzienniku Urzędowym http://eur-lex.europa.eu 19 Jak aplikować o wsparcie? Przed złoŜeniem oficjalnego wniosku, naleŜy przesłać do EFI drogą elektroniczną „Kwestionariusz informacji wstępnych” (podstawowe dane organizacji, informacje o projekcie, który ma być objęty wsparciem) na adres [email protected] Procedura aplikacyjna w SMEG (Opcje: I, II, III): → wniosek do EFI (w języku angielskim, 2 egz.) → wstępna selekcja → wizyta Due diligence na miejscu w instytucji → rekomendacja EFI przyjęcia wniosku przez KE → decyzja KE → podpisanie przez EFI umowy z wnioskodawcą Procedura aplikacyjna w SMEG (Opcja IV) oraz GIF – ścieŜka indywidualna, oparta na negocjacjach 20 Jak środki trafiają do beneficjentów? BudŜet UE zapewnia środki gwarantuje Fundusz poręczeniowy KPK przy ZBP inwestuje Fundusz Venture capital Bank/Fundusz poŜyczkowy Informuje, doradza inwestuje poŜycza MSP MSP Źródło: prezentacja Ministerstwa Gospodarki , maj 2007 21 Rola Krajowego Punktu Kontaktowego przy Związku Banków Polskich Krajowy Punkt Kontaktowy działa pod patronatem Ministerstwa Gospodarki i jest koordynowany przez Polską Agencję Rozwoju Przedsiębiorczości Zadaniem KPK przy ZBP jest prowadzenie działalności informacyjno-konsultacyjnej oraz stymulowanie aktywnego udziału potencjalnych beneficjentów w komponencie „Instrumenty Finansowe MSP” 22 Krajowy Punkt Kontaktowy przy Związku Banków Polskich Program ramowy na rzecz konkurencyjności i innowacji 2007 – 2013 Komponent „Instrumenty finansowe dla MŚP” ul. Kruczkowskiego 8 00 – 380 Warszawa tel/fax +48 22 696 64 95 Strona internetowa: www.cip.gov.pl/eip/kpkzbp Infolinia mailowa: [email protected] Dziękuję za uwagę! 23