(Microsoft PowerPoint - 6_EFL_M Kolwas [tryb zgodno\234ci])

Wsparcie rozwoju sektora MSP
Wspólna inicjatywa
Europejskiego Funduszu Leasingowego
i Międzynarodowych Instytucji Finansowych
1
Współpraca EFL z EIF
•
CIP - program ramowy na rzecz konkurencyjności i innowacji ma na celu promowanie
konkurencyjności europejskich przedsiębiorstw. Zadanie: zapewnienie małym i średnim
przedsiębiorstwom wsparcia w działalności innowacyjnej oraz ułatwienie dostępu do środków
finansowych
•
W ramach instrumentu finansowego SMEG, będącego systemem poręczeń, MSP otrzymają
ułatwiony dostęp do finansowania inwestycji biznesowych za pośrednictwem leasingu
•
EFL w ramach podpisanej umowy z EIF (Europejski Fundusz Inwestycyjny) zaoferuje Klientom
z sektora MSP:
–
•
•
•
Nowo powstałym firmom działającym na rynku do 6 miesięcy oraz firmom o słabszej kondycji finansowej
leasing samochodów osobowych i lekkich dostawczych, maszyn i urządzeń, sprzętu informatycznego
Korzyści dla EFL:
–
Rozwój oferty dla MSP (ułatwienie dostępu do finansowania dla grup obecnie nieobsługiwanych)
–
Uzyskanie gwarancji międzynarodowej instytucji finansowej (EIF) na portfelu kredytowym w wysokości
50%
Korzyści dla przedsiębiorców:
–
Łatwiejszy dostęp do finansowania innowacyjnych inwestycji
–
Niższy koszt finansowania (brak pełnego kosztu ryzyka w cenie)
Start produktu: 2011 r.
2
Doświadczenie EFL we współpracy z międzynarodowymi instytucjami
Leasing Europejski – case study
3
Idea projektu
• Wsparcie przedsiębiorców w procesie inwestycyjnym poprzez zapewnienie
atrakcyjnie oprocentowanych środków finansowych na rozwój firmy
• Utworzenie platformy produktowej pozwalającej na udostępnienie polskim
MSP finansowania na atrakcyjnych warunkach dzięki środkom pozyskanym z
Międzynarodowych Instytucji Finansowych
4
Autorzy
5
Autorzy: Europejski Fundusz Leasingowy SA
Kim jesteśmy?
•
•
•
•
•
EFL jest częścią grupy Crédit Agricole, liderem rynku leasingu w Polsce
Posiada 19 lat doświadczenia
Ponad 200 000 Klientów, 11 000 dostawców sprzętu
Bezpieczeństwo finansowe: długoterminowy rating emitenta A+ z perspektywą stabilną wg Fitch
Ratings
Ogólnopolska sieć dystrybucji:
–
–
–
–
–
•
25 oddziałów
10 filii
40 przedstawicielstw
500 handlowców
2 linie biznesowe
Produkty dedykowane poszczególnym rynkom; finansowanie inwestycji we wszystkich
strategicznych obszarach polskiej gospodarki:
–
–
–
–
–
–
Sektor transportowy (kolej, lotnictwo, transport drogowy)
Sektor publiczny
Sektor energetyczny
Sektor budowlany
Retail (sieci handlowe)
Nieruchomości
6
Autorzy: Międzynarodowe Instytucje Finansowe
505 MEUR przekazane EFL na produkty stymulujące rozwój sektora MSP
•
•
EFL podpisał umowę z CEB jako pierwsza firma leasingowa w Polsce
Wartość drugiej umowy EFL z tą instytucją, tj. 130 MEUR, najwyższą kwotą pożyczki udzielonej
podmiotowi prywatnemu w Polsce; większe kwoty jedynie dla rządu na programy pomocowe oraz Banku
Gospodarstwa Krajowego (BGK)
Instytucja
Europejski Bank
Inwestycyjny (EIB)
Bank Rozwoju Rady
Europy (CEB)
Europejski Bank Odbudowy i
Rozwoju (EBRD)
Data podpisania
umowy z EFL i
wysokość pożyczki
2007 r. - 80 MEUR
2010 r. - 100 MEUR
2004 r. - 50 MEUR
2008 r. - 130 MEUR
2001 r. – 55 MEUR (pożyczka
konsorcjalna)
2002 r. – 20 MEUR
2010 r. - 70 MEUR
Łączna kwota
pozyskanego
finansowania
180 MEUR
180 MEUR
145 MEUR
7
Dlaczego współpraca z MIF?
Rozwiązania stymulujące rozwój sektora MSP
MIF
EFL
•
Misja firmy: „Więcej przestrzeni dla
przedsiębiorczych”
•
Cel: wsparcie przedsiębiorców w
podejmowaniu inwestycji w okresie
spowolnienia gospodarczego oraz w
momencie poprawiania się koniunktury
rynkowej
•
Sektor małych i średnich przedsiębiorstw
naturalnym odbiorcą usług leasingowych
•
Idea: utworzenie platformy produktowej,
która pozwala na proste i wygodne
korzystanie z leasingu finansowanego
środkami pozyskanymi z MIF
•
Cel: wspieranie sektora MSP poprzez
dofinansowanie projektów, które stymulują
tworzenie nowych i utrzymywanie
istniejących miejsc pracy
•
Udzielanie finansowania innym podmiotom
(bankom, firmom leasingowym oraz
instytucjom państwowym) na realizację
działań sprzyjających prospołecznych,
m.in. na wspomaganie zrównoważonego
rozwoju gospodarczego w ramach państw
założycielskich (programy wsparcia dla
małych i średnich przedsiębiorstw, itp.
8
EFL największym odbiorcą pożyczek z CEB
60% środków pożyczonych przez CEB polskim firmom leasingowym trafiło do EFL
Le
as
in
g
VB
SG
Eq
ui
pm
en
t
Le
as
in
g
ei
se
n
R
ai
ff
Le
as
in
g
200
180
160
140
120
100
80
60
40
20
0
EF
L
MEUR
CEB - finansowanie sektora leasingowego w Polsce
(lata 2004-2009)
Współpraca CEB z sektorem leasingowym w Polsce (2004-2009)
9
… oraz pożyczek z EIB
Co 3 złotówka pożyczona polskim firmom leasingowym przez EBI
trafiła do EFL
BR
E
Le
as
in
g
Po
ls
ka
Le
as
e
Fo
rti
s
Le
as
in
g
VB
KA
O
Le
as
in
g
Po
ls
ka
PE
H
R
ai
ffe
is
en
BP
Le
as
in
g
Le
as
in
g
200
180
160
140
120
100
80
60
40
20
0
EF
L
MEUR
EBI - finansowanie sektora leasingowego w Polsce
(lata 2005-2010)
Współpraca EBI z sektorem leasingowym w Polsce (2005-2010)
10
Droga do Leasingu Europejskiego
2004 r.
Pierwszy program finansowania z CEB:
50 MEUR przekazanych polskim przedsiębiorcom
2007 r.
Wyodrębnienie osobnego produktu pod własną marką - I edycja Leasingu Europejskiego (we współpracy z EIB)
80 MEUR przekazanych polskim przedsiębiorcom
2009 r.
Druga edycja Leasingu Europejskiego
Połączenie finansowania z CEB (130 MEUR) oraz EIB (100 MEUR)
230 MEUR na wsparcie inwestycji przedsiębiorstw w momencie odbicia gospodarczego
11
Leasing Europejski
Główne założenia projektu
•
LEASING EUROPEJSKI to autorski projekt Europejskiego Funduszu Leasingowego stworzony
we współpracy z Międzynarodowymi Instytucjami Finansowymi
•
Założenia:
–
Cel: wsparcie sektora MSP poprzez zapewnienie atrakcyjnie oprocentowanego leasingu
–
Połączenie środków pozyskanych z dwóch instytucji (EIB oraz CEB) w ramach jednego produktu
–
Nazwa produktu nawiązująca do jego twórców – EFL, EIB, CEB
–
Atrakcyjnie oprocentowane środki finansowe na inwestycje i rozwój sektora MSP
–
Obniżony koszt leasingu w relacji do oferty rynkowej przez cały okres trwania umowy
–
Produkt może być łączony z innymi aktualnie dostępnymi promocjami w ofercie leasingu EFL
–
Skrócona procedura ofertowa - możliwość weryfikacji każdego wniosku leasingowego pod kątem
zakwalifikowania go do programu Leasing Europejski
–
Niewielkie wymagania formalne - 1 dodatkowy dokument formalizujący udział w umowie
leasingowej współfinansowanej przez Międzynarodową Instytucję Finansową
12
Leasing Europejski
Adresaci
•
Program adresowany do firm z sektora MSP
•
Warunki formalne:
–
Spełnienie definicji MSP:
• Liczba zatrudnionych (zatrudnienie średnioroczne) poniżej 250 osób
• Obroty roczne równe lub mniejsze niż równowartość 50 MEUR i/lub suma aktywów równa lub
mniejsza niż 43 MEUR
–
Kryteria formalne wynikające z prospołecznego charakteru działalności MIF:
• Podmiot prywatny – podmioty, w których udziały posiadają podmioty publiczne wykluczone z
finansowania w ramach Leasingu Europejskiego
• Sektory, które nie mogą korzystać z finansowania MIF:
–
Rolnictwo
–
Produkcja i sprzedaż broni
–
Działalność związana z energią atomową
–
Produkcja i handel wyrobami tytoniowymi oraz produkcja alkoholi
–
Działalność związana ze wznoszeniem oraz handlem nieruchomościami
–
Hazard, pornografia
13
Leasing Europejski
Warunki uzyskania finansowania
•
Środki, które mogą zostać sfinansowane Leasingiem Europejskim:
–
Środki trwałe używane w działalności gospodarczej o maksymalnej wartości do 12,5 MEUR:
• Pojazdy używane do prowadzenia działalności gospodarczej, w tym: samochody ciężarowe,
naczepy i przyczepy, autokary i autobusy, samochody osobowe
• Maszyny i urządzenia
• Sprzęt informatyczny oraz oprogramowanie
•
Długość trwania umowy Leasingu Europejskiego: min. 24 miesiące
•
Waluty, w których udzielane jest finansowanie: PLN, EUR, CHF
•
Rodzaje leasingu: operacyjny, finansowy
14
Leasing Europejski
Rezultaty I edycji programu
Ponad 12 800 umów zawartych w ramach zakończonych programów
Ponad 1 mld zł przekazanych polskim przedsiębiorcom na inwestycje
Statystyki programów
I program oparty o środki z CEB (50
MEUR)
II program oparty o środki z EIB
(80 MEUR)
Liczba zawartych umów
6.615 umów
6.263 umowy
Łączna wartość zawartych
umów
111 MEUR
161 MEUR
Średnia wartość umowy w
ramach programu
17 tys. EUR
26 tys. EUR
Średnia długość trwania
umowy
40 miesięcy
44 miesiące
15
II edycja Leasingu Europejskiego
Wyniki
Ok. 20.000 umów leasingowych zostanie zawartych w ramach II odsłony Leasingu Europejskiego
Obecne wykorzystanie:
• 175 MEUR z udostępnionych łącznie 230 MEUR (76%) (łączne limity CEB i EIB)
• Pozostało do wykorzystania: 55 MEUR
Pożyczka z CEB
Pożyczka z EBI
Statystyki II edycji
LE (ogółem)
Liczba podmiotów, które
skorzystały z produktu
7.275
1.930
9.205
Liczba zawartych umów
10.718
2.937
13.655
Łączna wartość zawartych
umów
170 MEUR
90 MEUR
260 MEUR
Średnia wartość umowy w
ramach programu
16 tys. EUR
30 tys. EUR
19 tys. EUR
Średnia długość trwania
umowy
40 miesięcy
41 miesięcy
40 miesięcy
16
DZIĘKUJEMY!
17