docKieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne
download 
Reklamacja Transkrypt
Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne
Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa, Grudzień 2015 r. W co lokować nadwyżki? Aktualne typy inwestycyjne Zarządzanie płynnością PLN Potencjał wzrostu UniLokata Zarządzanie płynnością EUR Potencjał wzrostu UniEURIBOR Zarządzanie płynnością USD Potencjał wzrostu UniDolar Pieniężny Duży potencjał wzrostu/możliwa duża zmienność wartości inwestycji UniObligacje Zamienne Lokaty długoterminowe (24 miesiące) PLN Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie UniLokata – potencjał zysku wyższego niż na depozytach Szanse ● Brak zmian stóp procentowych w Polsce. Szansa na obniżki w pierwszej połowie przyszłego roku. ● Wprowadzenie podatku bankowego może spowodować spadek oprocentowania lokat oferowanych przez banki komercyjne. ● Poprawa wskaźników wyprzedzających oznacza możliwą poprawę sytuacji gospodarczej, co w kontekście potencjalnego wzrostu wskaźników inflacji powinno wspierać inwestycje w krótkoterminowe papiery dłużne. ● Wyższy wzrost gospodarczy, zapowiadane ulgi podatkowe dla małych i średnich firm oraz obniżka podatku CIT dla mniejszych przedsiębiorstw powinny korzystnie wpływać na sytuację emitentów i rynek obligacji korporacyjnych. Horyzont YTD 1M 3M 12M Stopa zwrotu na 15.12.2015 r. 2,05% 0,13% 0,40% 2,17% Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane Pełny opis subfunduszu dostępny pod linkiem: https://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/unilokata.pdf wysokie bardzo wysokie UniEURIBOR – płynna lokata walutowa w EUR Szanse ● Uspokojenie się sytuacji na rynku obligacji po perturbacjach związanych z gospodarką Chin. ● Niski poziom stóp w strefie euro ze względu na okres niskiej inflacji będzie utrzymywany jeszcze przez długi czas. W strefie euro kontynuowany jest program QE. EBC po grudniowym komunikacie pozostawił sobie więcej pola do manewru na wypadek pogorszenia się sytuacji ekonomicznej w strefie euro. ● Rentowność inwestycji w obligacje denominowane w euro nadal przewyższa oprocentowanie lokat w tej walucie w bankach. Horyzont YTD 1M 3M 12M 5Y Stopa zwrotu na 15.12.2015 r. 0,55% -0,01% 0,07% 0,50% 9,64% Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane Pełny opis subfunduszu dostępny pod linkiem: https://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/unieuribor-eur.pdf wysokie bardzo wysokie UniDolar Pieniężny – płynna lokata walutowa w USD Szanse ● Podwyżka stóp procentowych przez Fed da możliwość osiągania wyższych zysków. ● Wprowadzenie podatku bankowego może powstrzymać banki przed podnoszeniem oprocentowania lokat po podwyżce stóp procentowych w USA, co powinno sprawić, że UniDolar Pieniężny będzie jeszcze bardziej konkurencyjny w stosunku do lokat. Horyzont YTD 1M 3M 12M 5Y Stopa zwrotu na 15.12.2015 1,31% 0,05% 0,40% 1,46% 9,87% Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane Pełny opis subfunduszu dostępny pod linkiem: https://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/unidolar-pieniezny-usd.pdf wysokie bardzo wysokie UniObligacje Zamienne – potencjał globalnych inwestycji Szanse ● Powrót pozytywnego nastawienia inwestorów w kwestii aktywów ryzykownych. ● Oczekiwana, stosunkowo gołębia decyzja Fed, czyli podwyżka stóp do 25 pb oraz kontynuacja łagodnej polityki pieniężnej. ● Rosnąca globalna ilość pieniądza dostarczana przez banki centralne. ● Pozytywny sentyment rozwiniętych. ● Jeżeli pozytywny sentyment będzie sprzyjał wzrostowi cen akcji, również ceny obligacji zamiennych powinny rosnąć. dla akcji rynków Horyzont YTD 1M 3M 12M Stopa zwrotu na 15.12.2015 r. 0,88% -2,77% -0,36% 0,95% Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane Pełny opis subfunduszu dostępny pod linkiem: https://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/uniobligacje-zamienne.pdf wysokie bardzo wysokie Chcesz wiedzieć więcej? Dzwoń 800 567 662 Surfuj po stronie www.union-investment.pl Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: ● Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. ● Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy. ● Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy oraz oczekiwania co do ich kształtowania się w przyszłości. ● Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A. ● Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Union Investment TFI S.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW-4073-1\ 95. Union Investment TFI S.A. pośredniczy w zbywaniu jednostek uczestnictwa Funduszy. ● Niniejszy dokument nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani nie należy go traktować w ten sposób. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeks cywilny oraz innych przepisów prawa powszechnie obowiązującego. ● Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w podobnym okresie w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany Subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Informacje o kosztach i opłatach związanych z nabywaniem jednostek uczestnictwa Subfunduszy są zamieszczone w Prospektach informacyjnych Funduszy. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.union-investment.pl. ● Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części lub całości zainwestowanych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości pobranych opłat dystrybucyjnych. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFunduszeFIO oraz UniBessa, UniObligacje Aktywny, UniObligacje Zamienne, UniStrategie Dynamiczny, UniAkcje: Daleki Wschód, UniEURIBOR, UniDynamiczna Alokacja Aktywów, UniAkcje Biopharma, UniAkcje Globalny Dywidendowy w UniFunduszeSFIO. ● Wszelkie prawa autorskie do niniejszego materiału przysługują wyłącznie Union Investment TFI S.A. Nie należy kopiować niniejszego materiału, czy to w całości, czy też jego fragmentów. Nie należy dokonywać w nim zmian, rozpowszechniać go innym osobom, podmiotom czy też publikować.
