Pobierz - BGŻ BNP Paribas

Regulamin świadczenia usług w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń dotycząfunduszy inwestycyjnych
1.
Zakres Regulaminu
1. Niniejszy Regulamin świadczenia usług w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących Tytułów
Uczestnictwa przez Bank BGŻ BNP Paribas Spółka Akcyjna
na określa prawa i obowiązki Klientów oraz Banku, a także
zasady na jakich Bank świadczy Usługę na rzecz Klientów.
2. Bank przy wykonywaniu Usługi nie świadczy doradztwa inwestycyjnego, a w szczególności jakiekolwiek informacje lub
opinie dotyczące świadczenia Usługi, w szczególności wynikające z badania odpowiedniości inwestowania przez Klienta
w Tytuły Uczestnictwa nie są doradztwem ze strony Banku.
Agent Transferowy
Bank
Dyspozycja
podmiot, który na podstawie umowy
z Funduszem Inwestycyjnym lub Towarzystwem Funduszy Inwestycyjnych
prowadzi Rejestry Uczestników Funduszu oraz wykonuje inne operacje na
rzecz Funduszu Inwestycyjnego oraz
Uczestników Funduszu;
Bank BGŻ BNP Paribas Spółka Akcyjna;
udzielenie/odwołanie pełnomocnictwa,
reklamacja, lub inne oświadczenie woli
składane przez Klienta, nie będące Zleceniem;
Fundusz Inwestycyjny,
Fundusz
instytucja zbiorowego inwestowania, emitująca Tytuły Uczestnictwa,
w szczególności fundusz inwestycyjny otwarty, specjalistyczny fundusz
inwestycyjny otwarty, fundusz inwestycyjny zamknięty oraz fundusz zagraniczny w rozumieniu ustawy z dnia
27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych. Dla celów niniejszego Regulaminu, Funduszem Inwestycyjnym
jest również towarzystwo funduszy
inwestycyjnych lub spółka zarządzająca, jeżeli we własnym imieniu prowadzi zapisy na Tytuły Uczestnictwa
emitowane przez Fundusz Inwestycyjny. Dla celów niniejszego Regulaminu
Funduszem Inwestycyjnym są także
nieposiadające osobowości prawnej
Subfundusze wydzielone w ramach
Funduszu. Łącznie instytucje zbiorowego inwestowania, których Tytuły
Uczestnictwa są dostępne w ofercie
Klient
Kwestionariusz
niniejszego Regulaminu jako „Fundusze Inwestycyjne”;
organizacyjna nie posiadająca osobowości prawnej, która zawarła Umowę
lub też ma zamiar zawrzeć Umowę;
sporządzony przez Bank dokument
zawierający zakres danych dotyczących Klienta, których uzyskanie przez
Bank jest konieczne w celu określenia
inwestycyjnego Klienta, w tym poziomu
wiedzy Klienta o inwestowaniu w dane
typy Tytułów Uczestnictwa oraz jego
doświadczenia inwestycyjnego w tym
zakresie;
Oddział
oddział Banku;
Prospekt Informacyjny sporządzony przez Towarzystwo zgodnie z przepisami prawa dokument
zawierający szczegółowe informacje
o Funduszu Inwestycyjnym i Towarzystwie, w tym zawierający Statut;
Rachunek
rachunek bankowy w złotych polskich,
którego posiadaczem jest Klient oraz
z którego/na który dokonywane będą
płatności w związku z realizacją Zleceń
składanych przez Klienta na podstawie
Umowy;
Regulamin
niniejszy Regulamin korzystania z
usług Banku w zakresie przyjmowania
i przekazywania Zleceń nabywania i
odkupywania Tytułów Uczestnictwa w
Funduszach Inwestycyjnych;
Rejestr
elektroniczny zapis danych Uczestnika
Funduszu Inwestycyjnego i ewidencja posiadanych przez niego Tytułów
Uczestnictwa w Funduszu Inwestycyjnym, oddzielna dla każdego Funduszu
(Subfunduszu);
Rejestr małżeński
Rejestr, na którym ewidencjonowane są
Tytuły Uczestnictwa nabyte na wspólny rachunek prowadzony na zasadach
określonych w poszczególnych Prospektach Informacyjnych, przy czym
Rejest wspólny
typu OR
Rejestr wspólny
typu AND
Statut
Subfundusz
w przypadku Funduszy Inwestycyjnych
działających na podstawie prawa polskiego, jest to rejestr na którym ewidencjonowane są Tytuły uczestnictwa
nabyte na wspólny rachunek przez
małżonków. Do składania Zleceń i Dyspozycji jest uprawniony każdy z mał3.
żonków samodzielnie;
Rejestr, na którym ewidencjonowane są Tytuły Uczestnictwa nabyte na
wspólny rachunek prowadzony na zasadach określonych w poszczególnych Prospektach Informacyjnych,
przy czym każdy z Klientów, na rzecz
których otwarty jest rejestr wspólny 4.
uprawniony jest do składania Zleceń
i Dyspozycji samodzielnie;
Rejestr, na którym ewidencjonowane są
Tytuły Uczestnictwa nabyte na wspólny rachunek prowadzony na zasadach
określonych w poszczególnych Prospektach Informacyjnych, przy czym
Klienci, na rzecz których otwarty jest
rejestr wspólny zobowiązani są składać
dyspozycje wspólnie;
uchwalony przez Towarzystwo statut
Funduszu Inwestycyjnego regulujący w szczególności prawa i obowiązki
Klientów związane z uczestnictwem
w Funduszu Inwestycyjnym;
nieposiadający osobowości prawnej
wydzielony w ramach Funduszu Inwestycyjnego portfel aktywów, w odniesieniu do którego prowadzona jest
odrębna polityka inwestycyjna;
Tabela funkcjonalności
kanałów dostępu
tabela określająca, jakie Zlecenia i Dyspozycje mogą być składane za pośrednictwem danego Kanału dostępu,
dostępna na stronach internetowych
Banku oraz w oddziałach Banku;
Towarzystwo
spółka zarządzająca lub towarzystwo
funduszy inwestycyjnych zarządzające
danym Funduszem Inwestycyjnym;
Tytuły Uczestnictwa wyemitowane na podstawie właściwych przepisów prawa polskiego
lub obcego papiery wartościowe lub
niebędące papierami wartościowymi
jące prawa majątkowe przysługujące uczestnikom Funduszy Inwestycyjnych, których mogą dotyczyć
Zlecenia i Dyspozycje składane na
podstawie Umowy; w tym w szczególności jednostki uczestnictwa funduszy
inwestycyjnych
otwartych
i specjalistycznych funduszy inwewestycyjne funduszy inwestycyjnych
zamkniętych oraz tytuły uczestnictwa
funduszy zagranicznych w rozumieniu ustawy z dnia 27 maja 2004 r.
o funduszach inwestycyjnych. Dla celów niniejszego Regulaminu Tytułami
Uczestnictwa nie są papiery wartościowe dopuszczone do obrotu na rynku
regulowanym albo wprowadzone do
alternatywnego systemu obrotu.
Uczestnik Funduszu
organizacyjna nie posiadająca osobowości prawnej na rzecz której na Rejestrze zapisane są Tytuły Uczestnictwa
bądź ich ułamkowe części;
Umowa
Umowa świadczenia usług w zakresie
przyjmowania i przekazywania Zleceń
dotyczących jednostek uczestnictwa,
Usługa
inwestycyjnych funduszy inwestycyjnych zawierana pomiędzy Klientem
a Bankiem, której integralną część stanowi niniejszy Regulamin;
usługa pośrednictwa świadczona przez
Bank na rzecz Klientów w zakresie
przyjmowania i przekazywania zleceń
nabycia i odkupienia Tytułów Uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych oraz innych Zleceń i Dyspozycji jakie mogą być
wydawane przez Klientów w związku
z nabywaniem i odkupywaniem Tytułów Uczestnictwa na podstawie Umowy
oraz niniejszego Regulaminu;
Zlecenie
zlecenie nabycia Tytułów Uczestnictwa,
zlecenie odkupienia Tytułów Uczestnictwa, zlecenie zamiany Tytułów
Uczestnictwa, zlecenie konwersji Tytułów Uczestnictwa, zlecenie transferu
Tytułów Uczestnictwa.
Dokumentacja
1. Dokumentami, które regulują stosunek prawny pomiędzy
Stronami są:
a) Umowa,
b) Regulamin.
2. Regulamin stanowi integralną część Umowy.
3. Każdy Klient może zawrzeć tylko jedną Umowę.
Zawarcie Umowy i uruchomienie Usługi
1. Klient może podpisać Umowę po uprzednim przedłożeniu
Bankowi dokumentów oraz informacji wskazanych przez
łowości umocowania osób działających w jego imieniu,
a w szczególności:
a)
dokument tożsamości zawierający zdjęcie oraz wzór
podpisu;
b) w przypadku Klientów będących osobami prawnymi:
statut, umowę lub akt założycielski osoby prawnej, aktualny wyciąg z właściwego rejestru, dokumenty tożsamości i karty wzorów podpisów osób upoważnionych
do działania w imieniu osoby prawnej (dokumenty korporacyjne);
c) dla wszystkich klientów wypełniony i podpisany Kwestionariusz.
Bank jest uprawniony do zażądania innych dokumentów
oraz informacji niż wymienione powyżej, w formie określonej przez Bank, w przypadku, gdy ich przedłożenie jest
w ocenie Banku niezbędne do prawidłowego zawarcia lub
wykonania Umowy.
2. Umowa może zostać podpisana wyłącznie z Klientem, który
spełnia łącznie następujące warunki:
a) nie jest obywatelem lub rezydentem Stanów Zjednoczonych Ameryki;
b) wskaże numer Rachunku, na który będą przekazywane
środki pieniężne z tytułu odkupienia Tytułów Uczestnictwa oraz z którego pobierane będą środki do nabycia
Tytułów Uczestnictwa w Usłudze;
c)
mieszkania poza terytorium RP – wypełnił oświadczenie o zajmowaniu/nie zajmowaniu eksponowanego
stanowiska politycznego i przedłożył je w Banku
3. W celu zawarcia Umowy i uruchomienia Usługi Klient powinien podpisać Umowę w oddziale Banku. Po otrzymaniu
podpisanej przez Klienta Umowy Bank aktywuje Usługę.
4. Podpisanie Umowy uprawnia Klienta do dostępu do Usługi
na pośrednictwem oddziałów Banku.
5. W celu umożliwienia dostępu do Usługi za pośrednictwem
elektronicznego kanału dostępu Pl@net, Klient zobowiązany jest dodatkowo do podpisania umowy rachunku bankowego z Bankiem.
6. Warunkiem rozpoczęcia korzystania z systemu Pl@net po
podpisaniu umowy rachunku bankowego przez Klienta jest
aktywowanie tego kanału dostępu. W celu aktywacji systemu Pl@net należy połączyć się ze stroną internetową Banku
www.bnpparibas.pl i postępować zgodnie ze znajdującymi się tam instrukcjami lub złożyć wniosek o aktywację
w Oddziale Banku.
7. W przypadku rozszerzenia funkcjonalności elektronicznego kanału dostępu Biznes Pl@net o możliwość składania
zleceń dotyczących w ramach Usługi, postanowienia niniejszego Regulaminu dotyczące elektronicznego kanału
dostępu Pl@net, w szczególności ust. 4 p. 5 i p. 6, będą
miały odpowiednie zastosowanie do elektronicznego kanału dostępu Biznes Pl@net. Rozszerzenie funkcjonalności
Biznes Pl@net nie będzie stanowiło zmiany Regulaminu.
8. W przypadku posiadaczy wspólnego Rachunku istnieje
możliwość aktywowania Usługi wyłącznie na rzecz tego
współposiadacza Rachunku, który zawrze Umowę. Pozostali współposiadacze Rachunku nie mają prawa do składania
Zleceń czy Dyspozycji w ramach Usługi aktywowanej dla
tego współposiadacza Rachunku.
9. Zawarcie Umowy jest równoznaczne ze złożeniem przez
Klienta oświadczenia woli dotyczącego jego uczestnictwa
w Funduszach Inwestycyjnych. Oświadczenie to w odniesieniu do danego Funduszu Inwestycyjnego staje się skuteczne
z momentem prawidłowego złożenia przez Klienta pierwszego zlecenia nabycia Tytułów Uczestnictwa danego Funduszu
Inwestycyjnego, któremu towarzyszy złożenie Dyspozycji
o otwarcie Rejestru w danym Funduszu Inwestycyjnym.
10. O ile dany fundusz dopuszcza taką możliwość, Dyspozycja
otwarcia Rejestru, o którym mowa w par. 4.9. może być
złożona wspólnie przez dwóch Klientów, z których każdy
podpisał wcześniej Umowę. Co do zasady:
a) W przypadku funduszy krajowych istnieje jedynie możliwość otwarcia Wspólnego Rejestru Małżeńskiego;
Bank BGŻ BNP Paribas Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Kasprzaka 10/16, 01-211 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru
Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod nr KRS 0000011571, posiadający NIP 526-10-08-546
oraz kapitał zakładowy w wysokości 84 238 318 zł w całości wpłacony
1/3
0034
b)
W przypadku funduszy zagranicznych, zgodnie z procedurami dystrybucji danego zagranicznego funduszu
inwestycyjnego, możliwe jest otwarcie: bądź to jednego Wspólnego Rejestru Małżeńskiego bądź Rejestru
wspólnego typu OR albo Rejestru wspólnego typu AND.
11. Jeżeli Statut Funduszu Inwestycyjnego przewiduje możliwość zawarcia umowy o składanie zleceń za pośrednictwem sieci Internet, zawarcie Umowy jest równoznaczne
z zawarciem takiej umowy. Umowa o składanie zleceń za
pośrednictwem Internetu wchodzi w życie z dniem złożenia
pierwszego Zlecenia nabycia Tytułów Uczestnictwa danego
Funduszu.
12. Prawa i obowiązki Klienta związane z jego uczestnictwem
w Funduszach Inwestycyjnych określają postanowienia
właściwych Statutów Funduszy Inwestycyjnych, których
dotyczą przekazywane przez Bank Zlecenia i Dyspozycje
złożone przez Klienta. W przypadku sprzeczności postanowień niniejszego Regulaminu ze Statutem danego Funduszu
Inwestycyjnego w stosunkach pomiędzy Klientem a Funduszem Inwestycyjnym, Klient jest związany postanowieniami
właściwego Statutu.
13. Usługą są objęte jedynie te Fundusze Inwestycyjne, które
podpisały stosowną umowę z Bankiem. Lista tych Funduszy
Inwestycyjnych jest dostępna na stronach internetowych
Banku oraz w oddziałach Banku.
5.
6.
7.
Informacje przekazywane Klientowi
Przed zawarciem Umowy, Bank przekazuje Klientowi następujące informacje oraz dokumenty dotyczące Usługi:
a) szczegółowe informacje dotyczące Banku oraz Usługi, która
ma być świadczona na podstawie Umowy, oraz
b) inne informacje wymagane prawem.
8.
inwestycyjnym Klienta
Zlecenia niezgodne z
1. Bank na podstawie informacji zawartej w wypełnionym
przez Klienta Kwestionariuszu ustali, czy:
a) usługa w zakresie określonych typów Tytułów Uczestnictwa jest odpowiednia dla danego Klienta biorąc pod
uwagę jego poziom wiedzy o inwestowaniu w dane
typy Tytułów Uczestnictwa oraz jego doświadczenie
inwestycyjne w tym zakresie lub
b) czy Tytuły Uczestnictwa są odpowiednie dla danego
Klienta biorąc pod uwagę jego poziom wiedzy o inwestowaniu w dane typy Tytułów Uczestnictwa oraz jego
doświadczenie inwestycyjne w tym zakresie.
2. Z zastrzeżeniem postanowień ust. 6 p. 3 Bank na podstawie danych w Kwestionariuszu będzie dokonywał oceny
odpowiedniości Tytułów Uczestnictwa będących przedmiotem poszczególnych Zleceń Klienta, z wyłączeniem Zleceń skutkujących zbyciem wcześniej zakupionych Tytułów
Uczestnictwa. Bank może odmówić przyjęcia Zlecenia dotyczącego Tytułów Uczestnictwa, które na podstawie danych
w Kwestionariuszu w odniesieniu do których świadczenie
przez Bank Usługi zostało ustalone jako nieodpowiednie
dla Klienta. Bank niezwłocznie informuje Klienta o tym fakcie wskazując, że poziom wiedzy Klienta o inwestowaniu
w dane typy Tytułów Uczestnictwa oraz jego doświadczenie
inwestycyjne w tym zakresie nie są odpowiednie.
3. W przypadku, gdy Klient po otrzymaniu informacji określonej powyżej, z własnej inicjatywy składa Zlecenie obejmujące Tytuły Uczestnictwa w stosunku do których Bank ustalił nieodpowiedniość, Bank, z zastrzeżeniem postanowień
niniejszego Regulaminu dotyczących składania Zleceń,
przyjmuje takie Zlecenie.
4. W przypadku zleceń składanych bezpośrednio przez Klienta poprzez elektroniczny kanał dostępu Pl@net Bank nie
tułów Uczestnictwa uznając, że zlecenie zawierane jest
z inicjatywy Klienta. Jeżeli Klient chciałby upewnić się
w kwestii odpowiedniości wybranych przez siebie Tytułów
Uczestnictwa, ma on możliwość skorzystania z otrzymanego od Banku wyniku oceny odpowiedniości, uzyskanego na
podstawie danych zawartych w Kwestionariuszu; ma również możliwość skontaktowania się z pracownikiem Banku,
Pełnomocnicy
1. Klient może ustanawiać pełnomocników do działania
w jego imieniu, w zakresie ustalonym w pełnomocnictwie,
poprzez złożenie Dyspozycji w Oddziale Banku. Udzielenie
pełnomocnictwa będzie skuteczne w odniesieniu do Zleceń
i Dyspozycji dotyczących Rejestrów danego Funduszu o ile
Statut tego Funduszu dopuszcza działanie przez pełnomocników.
2. Klient zobowiązany jest niezwłocznie powiadomić Bank
o odwołaniu, zmianie lub wygaśnięciu pełnomocnictwa.
Pełnomocnictwo może zostać zmienione przez Klienta
jedynie w Oddziale Banku poprzez złożenie odpowiedniej
Dyspozycji.
3. Wymóg udzielenia, zmiany lub odwołania pełnomocnictwa
w Oddziale Banku nie obowiązuje w przypadku gdy podpis
Klienta pod pełnomocnictwem został poświadczony notarialnie lub, w przypadku pełnomocnictwa złożonego poza
granicami Rzeczpospolitej Polskiej, przez konsula lub poprzez uzyskanie apostille.
4. Udzielenie, zmiana lub odwołanie pełnomocnictwa jest
skuteczne wobec Banku po upływie dnia roboczego następującego po dniu jego udzielenia, zmiany lub odwołania
w Oddziale Banku. W przypadku jeżeli w terminie tym nie
będzie możliwe przekazanie pełnomocnictwa w celu we-
5.
Funduszu Inwestycyjnego, Bank niezwłocznie poinformuje
o tym fakcie Klienta wskazując termin w którym pełnomocnictwo stanie się skuteczne.
Bank może nie przyjąć pełnomocnictwa, jeżeli powstaną
uzasadnione wątpliwości co do jego treści, zakresu, wia-
6.
7.
8.
9.
rygodności lub prawidłowości. O odmowie przyjęcia pełnomocnictwa Bank zawiadamia niezwłocznie Klienta w sposób określony dla przesyłania korespondencji do Klienta
wynikający z Umowy.
Pełnomocnik jest uprawniony do składania Zleceń lub Dyspozycji w imieniu Klienta w oddziałach Banku. Pełnomocnik
jest uprawniony do składania Zleceń lub Dyspozycji w imieniu Klienta za pośrednictwem kanału bankowości internetowej Pl@net oraz Biznes Pl@net, o ile nastąpi odpowiednie
rozszerzenie funkcjonalności tych kanałów dostępu o możliwość składania Zleceń lub Dyspozycji w imieniu Klienta
przez pełnomocników. Rozszerzenie funkcjonalności Pl@
net i Biznes Pl@net w tym zakresie nie będzie stanowiło
zmiany Regulaminu.
Klient odpowiada za Dyspozycje i Zlecenia złożone przez
pełnomocnika.
Pełnomocnictwo wygasa ze śmiercią mocodawcy lub pełBank nie ponosi odpowiedzialności za realizację Dyspozycji,
Zleceń przez pełnomocnika po śmierci mocodawcy, do momentu otrzymania aktu zgonu Klienta. Bank nie ponosi odpowiedzialności za szkody wynikłe z czynności dokonanych
przez pełnomocnika po odwołaniu pełnomocnictwa, jeżeli
Bank nie został poinformowany na piśmie przez Klienta
o odwołaniu pełnomocnictwa. Bank nie ponosi odpowiedzialności za szkody wynikłe na skutek czynności dokonanych przez pełnomocnika z przekroczeniem przez niego
zakresu pełnomocnictwa, jeżeli Bank nie został poinformowany na piśmie o ograniczeniu zakresu udzielonego pełnomocnictwa.
Składanie Zleceń i Dyspozycji
1. Bank udostępnia Klientowi, do wglądu, materiały informacyjne otrzymane od Towarzystw oraz udostępnia Skróty
Prospektów Informacyjnych Funduszy.
2. Warunkiem przyjęcia Zlecenia nabycia Tytułów Uczestnictwa jest złożenie przez Klienta oświadczenia, że zapoznał
się odpowiednio z Prospektem Informacyjnym, Statutem
Funduszu Inwestycyjnego lub warunkami emisji czy też
innym dokumentem sporządzonym przez Fundusz Inwe- 9.
stycyjny w związku ze zbywanymi przez niego Tytułami
Uczestnictwa.
3. Bank przyjmuje Zlecenia w godzinach pracy oddziałów
Banku. W przypadku Zleceń składanych za pośrednictwem
systemu Pl@net, Zlecenie może zostać złożone przez 7 dni
w tygodniu przez 24 godziny na dobę.
4. Zlecenia i Dyspozycje przyjmowane są przez Bank:
a) w oddziałach Banku, oraz
b) za pośrednictwem serwisu bankowości internetowej
Pl@net;
zgodnie z Tabelą funkcjonalności kanałów dostępu. Zmiany w Tabeli funkcjonalności kanałów dostępu nie stanowią
zmiany Umowy ani Regulaminu. Klient będzie informowany
o zmianach w Tabeli funkcjonalności kanałów dostępu za
pośrednictwem informacji dostępnej na stronie internetowej i w oddziałach Banku.
5. Klient uzyskuje każdorazowo dostęp do Usługi za pośrednictwem Pl@net po dokonaniu przez Bank jego elektronicznej
6.
7.
8.
cji będących w posiadaniu Banku, które powinny być znane
wyłącznie Klientowi Banku.
respondencyjny, jeżeli jest on różny od adresu stałego,
numer KRS, REGON;
c) datę i czas wystawienia Zlecenia;
d) w przypadku Zleceń odkupienia, konwersji oraz zamiany - liczbę Tytułów Uczestnictwa będących przedmiotem Zlecenia, całość rejestru lub kwotę, jakiej ma dotyczyć Zlecenie (w zależności od odpowiednich procedur
sprzedażowych Funduszu);
e) typ Zlecenia;
f) określenie kwoty, za jaką mają być nabyte Tytuły
Uczestnictwa;
g) w przypadku Zleceń odkupienia – oznaczenie Rachunku, na który zostaną przelane środki z tytułu odkupienia Tytułów Uczestnictwa;
h) oznaczenie terminu ważności Zlecenia;
i) podpis Klienta lub w przypadku Zlecenia składanego
za pomocą systemu Pl@net – prawidłową autoryzację
wego.
9. W przypadku, gdy Zlecenie lub Dyspozycja jest składane
przez pełnomocnika w imieniu Klienta, konieczne jest określenie umocowania osoby składającej Zlecenie lub Dyspozycję oraz podanie adresu, daty urodzenia lub numeru
PESEL osoby działającej w imieniu Klienta.
10. Bank odmawia przyjęcia Zlecenia lub Dyspozycji, które budzi wątpliwości, co do jego treści, tożsamości osoby składającej Zlecenie lub Dyspozycję lub też zakresu umocowania
osoby je składającej.
11. Bank nie przyjmuje innych niż przewidziane niniejszym Regulaminem i procedurami Banku Zleceń i Dyspozycji związanych z uczestnictwem w Funduszach Inwestycyjnych.
12. Przyjęcie Zlecenia przez Bank zostaje potwierdzone Klientowi w sposób właściwy dla danego kanału dystrybucji,
to jest w przypadku Zlecenia złożonego w Oddziale Banku – poprzez wydanie pisemnego potwierdzenia przyjęcia
Zlecenia, a w odniesieniu do Zlecenia złożonego za pośrednictwem Pl@net – poprzez elektroniczny komunikat przekazany Klientowi za pomocą systemu Pl@net.
Wpłaty wynikające ze złożonych Zleceń nabycia
1. Niezwłocznie po złożeniu Zlecenia nabycia Tytułów Uczestnictwa w ramach Usługi Klient jest zobowiązany do zapewnienia aby środki pieniężne niezbędne do prawidłowego
wykonania złożonego przez niego zlecenia zostały wpłacone na odpowiednie konto bankowe wskazane przez Bank
lub też aby były dostępne na Rachunku prowadzonym przez
Bank jeżeli zlecenie składane jest przez system Pl@net.
2. W przypadku Zleceń składanych w oddziałach Banku,
wpłaty na poczet nabycia Tytułów Uczestnictwa są przyjmowane w formie:
a) wpłaty gotówkowej;
b) obciążenia Rachunku Klienta prowadzonego przez
Bank;
c) przelewu na rachunek oddziału Banku z Rachunku
Klienta prowadzonego przez inny bank.
3. Złożenie Zlecenia nabycia oznacza jednoczesne wyrażenie
zgody przez Klienta na obciążenie Rachunku Klienta prowadzonego przez Bank, chyba, że Klient przekaże odpowiednie środki pieniężne w drodze złożenia odrębnej dyspozycji
lub wpłaty gotówkowej, w szczególności w przypadku, gdy
Bank zwróci się do Klienta o złożenie odrębnej dyspozycji
obciążenia Rachunku Klienta. W przypadku, gdy wpłata na
poczet nabycia Tytułów Uczestnictwa będzie dokonywana
przez Klienta na rachunek Banku z Rachunku Klienta prowadzonego przez Bank w drodze odrębnej dyspozycji, dyspozycja taka powinna być złożona przez Klienta niezwłocznie po złożeniu Zlecenia nabycia. W przypadku wpłaty
gotówkowej, wpłata taka powinna nastąpić bezpośrednio
na odpowiedni rachunek oddziału Banku wskazany przez
Bank.
4. W przypadku Zleceń składanych przez system Pl@net, Rachunek Klienta prowadzony przez Bank zostaje obciążony
automatycznie odpowiednią kwotą wynikającą ze Zlecenia.
5.
zobowiązany do zapewnienia iż:
a) kwota wpłaty będzie dokładnie taka sama jak kwota
wskazana w Zleceniu nabycia;
b) przelew w tytule zawierać będzie następujące dane:
Bank zastrzega sobie prawo do zablokowania dostępu do
Usługi przez system Pl@net. W celu odblokowania dostępu do Usługi przez system Pl@net, Klient jest zobowiązany
do skontaktowania się z Bankiem i postępować zgodnie z
otrzymanymi od Banku instrukcjami.
Bank przyjmuje i przekazuje do wykonania następujące
typy Zleceń:
a) Zlecenie nabycia, czyli skierowane do Funduszu żądanie zbycia Tytułów Uczestnictwa Funduszu Inwestycyjnego, za wpłaconą kwotę środków pieniężnych,
pomniejszoną o opłaty;
b) Zlecenie odkupienia, czyli skierowane do Funduszu
Inwestycyjnego żądanie odkupienia przez Fundusz
Inwestycyjny Tytułów Uczestnictwa Funduszu zapisanych w Rejestrze Uczestnika Funduszu oraz wypłaty
środków pieniężnych w kwocie równej wartości odkupywanych Tytułów Uczestnictwa pomniejszonej
zacyjnych), nabycie Tytułów Uczestnictwa ze wskao podatki i opłaty;
zaniem nazwy Funduszu (Subfunduszu) oraz numer
c) Zlecenie transferu, czyli żądanie przeniesienia Tytułów
Zlecenia. W przypadku składania dyspozycji przelewu
Uczestnictwa zapisanych w jednym Rejestrze Uczestprzy wykorzystaniu formularza papierowego, nie wpinika Funduszu na inny Rejestr Uczestnika Funduszu
suje się numery Zlecenia.
prowadzony w tym samym Funduszu, pod warunkiem,
6. W przypadku, gdy Zlecenie składane jest w walucie innej
że oba Rejestry Klienta prowadzone są dla tej samej
niż PLN, wpłaty należy dokonać w odpowiedniej walucie
kategorii jednostek uczestnictwa;
wskazanej w Zleceniu.
d) Zlecenie konwersji, czyli żądanie jednoczesnego wyko7. Kwota, za którą będą nabywane Tytuły Uczestnictwa, nie
nania odkupienia Tytułów Uczestnictwa jednego Funmoże być niższa niż minimalna kwota inwestycji w dany
duszu Inwestycyjnego i nabycia Tytułów Uczestnictwa
Fundusz wnikająca ze Statutu Funduszu. W przypadku Zleinnego Funduszu w ramach tego samego Towarzystwa;
cenia konwersji lub Zlecenia zamiany, kwota (wynikająca
e) Zlecenie zamiany, czyli żądanie jednoczesnego wyz odkupienia Tytułów Uczestnictwa), za którą będą nabykonania odkupienia Tytułów Uczestnictwa jednego
wane Tytuły Uczestnictwa w docelowym Funduszu InweSubfunduszu i nabycia Tytułów Uczestnictwa innego
stycyjnym nie może być niższa niż minimalna kwota inweSubfunduszu działających w ramach jednego Funduszu
stycji w dany Fundusz Inwestycyjny wynikająca ze Statutu
Inwestycyjnego.
danego Funduszu Inwestycyjnego (Subfunduszu).
Bank przyjmie wyłącznie Zlecenia zawierające co najmniej
następujące elementy:
10. Przekazywanie Zleceń i Dyspozycji do wykonania
a)
- imię i nazwisko Klienta, adres stały i koresponden1. Zlecenia i Dyspozycje składane przez Klienta Bank przecyjny, jeżeli jest on różny od adresu stałego, data urokazuje do odpowiednich Funduszy Inwestycyjnych w celu
dzenia lub numer PESEL, typ i seria dokumentu tożsaich wykonania na zasadach określonych w Statutach
mości,
i Prospektach Informacyjnych właściwych Funduszy Inweb)
stycyjnych.
2. Zlecenia składane w oddziałach Banku przekazywane są
nie posiadającej osobowości prawnej, adres stały i kodo wykonania w dniu ich złożenia, o ile rachunek oddzia-
Bank BGŻ BNP Paribas Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Kasprzaka 10/16, 01-211 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru
Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod nr KRS 0000011571, posiadający NIP 526-10-08-546
oraz kapitał zakładowy w wysokości 84 238 318 zł w całości wpłacony
2/3
0034
łu Banku zostanie uznany odpowiednią kwotą pieniężną
i dane wskazane przez Klienta podczas dokonywania przenia. W przypadku, gdy w związku ze złożonym Zleceniem
Klient dokonuje wpłaty w drodze przelewu na rachunek oddziału Banku z Rachunku Klienta prowadzonego przez inny
bank, Zlecenie takie zostanie przekazane do danego Funduszu Inwestycyjnego do wykonania po uznaniu rachunku
oddziału Banku odpowiednią kwotą pieniężną, o ile dane
wskazane przez Klienta podczas dokonywania przelewu
3.
2.
z inwestowaniem w Tytuły Uczestnictwa danego Funduszu Inwestycyjnego. Treść Prospektów Informacyjnych i
Statutów Funduszy Inwestycyjnych może podlegać zmianom – Zlecenia będą realizowane zgodnie z warunkami
określonymi w tych dokumentach w chwili przyjmowania
i realizacji Zleceń.
Jedyne wiążące informacje dotyczące Funduszu Inwestycyjnego oraz Tytułów Uczestnictwa zawiera Prospekt
Informacyjny udostępniany przez dany Fundusz Inwestycyjny na stronie internetowej zarządzającego nim Towarzystwa lub w Oddziale Banku. Bank nie odpowiada za
treść udostępnionych Prospektów Informacyjnych.
Zlecenia składane za pośrednictwem Pl@net przekazywane są do wykonania w terminach wynikających z Tabeli
Zasad realizacji zleceń składanych za pośrednictwem Pl@ 14. Odpowiedzialność Banku
1. Bank odpowiada za szkodę poniesioną przez Klienta na
net dostępnej w oddziałach Banku oraz na stronach interskutek nieprzekazania lub nieprawidłowego przekazania
netowych Banku.
Zlecenia lub Dyspozycji Klienta do Funduszu Inwestycyjne4. W przypadku braku wpłaty odpowiedniej kwoty na rachugo, chyba że nieprzekazanie lub nieprawidłowe przekazanie
nek oddziału Banku w terminach wynikających z niniejszeZlecenia lub Dyspozycji Klienta nastąpiło w wyniku okoliczgo Regulaminu, Bank nie przekazuje zlecenia do wykonania.
ności, za które Bank nie ponosi odpowiedzialności.
5. W celu realizacji Zleceń i Dyspozycji Klienta, Bank przeka2. Bank nie świadczy na rzecz Klienta doradztwa inwestycyjzuje Funduszom Inwestycyjnym dane Klienta niezbędne do
nego, o ile świadczenie takiej usługi przez Bank na rzecz
realizacji usługi.
Klienta wynika z odrębnej umowy zawartej pomiędzy Bankiem a Klientem. Bank nie ponosi odpowiedzialności za de11. Zawieszenie przyjmowania i przekazywania Zleceń i Dyspocyzje inwestycyjne Klienta.
zycji
3. Bank nie ponosi odpowiedzialności z tytułu stosunku praw1. Bank może zawiesić przyjmowanie lub przekazywanie Zlenego powstałego pomiędzy Klientem a Funduszem Inweceń i Dyspozycji na czas zawieszenia dostępu do kanału
stycyjnym, w szczególności Bank nie odpowiada za datę
internetowego Banku w wyniku awarii systemu informarealizacji Zlecenia przez Fundusz Inwestycyjny, ani za cenę
tycznego Banku lub też na czas awarii systemu informaTytułów Uczestnictwa, po jakiej realizowane jest Zlecenie.
tycznego Funduszu Inwestycyjnego, do którego Zlecenie
4. Poza przypadkami przewidzianymi w bezwzględnie obolub Dyspozycja jest przekazywana lub też awarii systemów
informatycznych właściwego Agenta Transferowego.
wiązujących przepisach prawa, Bank nie ponosi odpowie2. Bank nie odpowiada względem Klientów za szkody wynikadzialności za szkody spowodowane:
jące z zawieszenia dostępu do kanału internetowego Banku
a) niewykonaniem lub niewłaściwym wykonaniem, przelub systemu informatycznego Funduszu Inwestycyjnego, do
kazanego przez Bank do Funduszu Inwestycyjnego,
którego Zlecenie lub Dyspozycja są przekazywane lub syZlecenia lub Dyspozycji Klienta,
stemu informatycznego właściwego Agenta Transferowego,
b) nieprzekazaniem złożonego Zlecenia czy Dyspozycji
jeżeli zawieszenie dostępu jest skutkiem okoliczności, za
złożonej za pośrednictwem internetu, jeśli spowodoktóre Bank nie ponosi odpowiedzialności.
wane zostało to wadą teletransmisyjną, techniczną,
awarią urządzeń, przerwaniem połączenia albo dzia12. Anulowanie i
Zleceń
łaniem osób trzecich,
1.
c) w następstwie działania organów władzy ustawodawtylko w drodze złożenia odpowiedniego oświadczenia
czej, wykonawczej lub sądowniczej, w szczególności
w Oddziale Banku i nie obejmuje zleceń składanych ponastępstwem zmiany przepisów prawnych obowiązuprzez system Pl@net.
jących w dniu zawarcia Umowy, które uniemożliwiają
2.
prawidłowe wykonanie niniejszej Umowy,
d) działaniami siły wyższej, przez które rozumie się dziatyczące Tytułów Uczestnictwa, w części, w jakiej nie zołania nadzwyczajne, zewnętrzne i niemożliwe do przestało ono jeszcze całkowicie zrealizowane przez Fundusz
widzenia, a w przypadku możliwych do przewidzenia
Inwestycyjny, o ile nie jest to sprzeczne z obowiązującyniemożliwe do zapobieżenia, stanowiące przeszkodę
mi przepisami, Statutem Funduszu Inwestycyjnego, jego
do wykonania lub należytego wykonania Umowy.
Prospektem Informacyjnym, warunkami emisji lub innym
dokumentem sporządzanym przez Fundusz w związku
ze zbywaniem przez niego Tytułów Uczestnictwa, oraz 15. Doręczanie informacji dotyczących wykonywania Zleceń lub
nieprzyjęcia do wykonania składanych Zleceń
z zastrzeżeniem, że Bank oraz Fundusz Inwestycyjny mają
Informacje dotyczące wykonywania Zleceń lub nieprzyjęcia do
wykonania składanych przez Klienta Zleceń są dostarczane
3.
przez Fundusz do Banku. Klient może uzyskać bezpośrednio
elementy, których podanie jest konieczne dla złożenia Zlew Banku informacje na temat złożonego Zlecenia oraz jego wycenia.
konania przez Fundusz Inwestycyjny.
4.
określały wszystkich parametrów niezbędnych do identy- 16. Informacje o wycenie Tytułów Uczestnictwa
1. Informacja o wycenie Tytułów Uczestnictwa w ramach
wane, Bank może odstąpić od realizacji anulowania bądź
posiadanych przez Klienta Rejestrów przypisanych
do Banku, dokonywana będzie na prośbę Klienta na podstawie wartości Tytułów Uczestnictwa oraz salda Rejestru
13. Informacja na temat ryzyka
danego Klienta dostarczonego do Klienta przez Agenta
1. Inwestycje w fundusze inwestycyjne nie są zobowiązaniem
Transferowego obsługującego dany Fundusz Inwestycyjny.
oraz nie są gwarantowane przez Bank ani żaden z jego
2. Bank nie ponosi odpowiedzialności za prawidłowość i rzepodmiotów powiązanych lub zależnych. Inwestycja w
telność wyceny. Informacja o wycenie nie może być podTytuły Uczestnictwa nie jest depozytem bankowym.
stawą jakichkolwiek roszczeń w stosunku do Banku. W
Inwestycje w Fundusze są obarczone ryzykiem inwestycyjprzypadku wykrycia nieprawidłowości w zakresie podanych
nym, które przejawia się w szczególności możliwością niewycen Klient powinien niezwłocznie zgłosić reklamację
osiągnięcia zysku ale także możliwością utraty całości lub
z wykorzystaniem możliwych Kanałów Dostępu.
części zainwestowanego kapitału. Dotychczasowe wyniki
Funduszy Inwestycyjnych nie stanowią gwarancji ich przyszłych zysków. Możliwy jest zarówno wzrost jak i spadek 17. Opłaty i prowizje
1. Bank nie pobiera od Klienta opłat i prowizji z tytułu świadinwestycyjnego Funduszu Inwestycyjnego oraz koniunktuczenia Usługi.
2. Bank pobiera opłaty i prowizje za czynności bankowe, w
w Tytuły Uczestnictwa nominowane w walutach obcych,
szczególności dokonywane w związku z dyspozycjami
należy wziąć także pod uwagę ryzyko walutowe. CharakKlienta składanych do Rachunku prowadzonego przez
terystyka ryzyka walutowego (możliwość gwałtownych
Bank w związku ze Zleceniami lub Dyspozycjami złożonymi
zmian kursów) powoduje, że osiągane rezultaty w datach
w ramach Usługi zgodnie z obowiązującą Taryfą prowizji
wykonania Zleceń mogą podlegać dużym wahaniom.
i opłat w Banku oraz umową o prowadzenie Rachunku.
Inwestycje w Tytuły Uczestnictwa nie są gwarantowane
Kwoty opłat i prowizji za dokonywanie czynności bankoprzez Skarb Państwa, Bankowy Fundusz Gwarancyjny lub
wych obciążają Konto Klienta.
jakiekolwiek inne instytucje rządowe.
3. Klient ponosi koszty opłat i prowizji należne Funduszom
Przed złożeniem zlecenia lub dyspozycji dotyczącej
Inwestycyjnym z tytułu wykonywanych Zleceń, zgodnie ze
Tytułów Uczestnictwa, Klient powinien zapoznać się
Statutami obowiązującymi w Funduszach Inwestycyjnych.
z Prospektem Informacyjnym oraz Statutem danego FunInformacja o aktualnych stawkach opłat (w tym opłat za
duszu Inwestycyjnego w celu zapoznania się z bardziej
zarządzanie aktywami) i prowizji pobieranych przez Funduszczegółową informacją na temat ryzyka związanego
sze Inwestycyjne dostępna jest za pośrednictwem serwisu
bankowości internetowej Pl@net oraz w oddziałach Banku.
4.
Bank informuje Klienta, że w związku ze świadczeniem
na rzecz Funduszy Inwestycyjnych Usługi, Bank pobiera
od Funduszy Inwestycyjnych wynagrodzenie prowizyjne
z tego tytułu określone w umowach łączących Bank z Funduszami Inwestycyjnymi. Dodatkowo też Bank informuje,
że w związku ze świadczeniem Usługi, Towarzystwa szkolą pracowników Banku w zakresie procedur dotyczących
zbywania i odkupywania Tytułów Uczestnictwa. Szczegółowe informacje na temat wynagrodzenia oraz świadczeń
niepieniężnych w postaci szkoleń pracowników Banku
Klient może otrzymać na pisemny wniosek skierowany
do Banku.
18. Reklamacje
1. W razie stwierdzenia nieprawidłowości, Klient jest uprawniony do złożenia reklamacji w oddziale Banku lub za pośrednictwem serwisu bankowości internetowej, w terminie
14 dni od daty, w której uzyskał lub mógł uzyskać informację o potencjalnym zaistnieniu nieprawidłowości. Na
żądanie Banku zgłoszenie reklamacji powinno być dokonane z zachowaniem formy pisemnej, pod rygorem odmowy
przyjęcia takiej reklamacji.
2. W reklamacji należy podać wszelkie informacje, jakie mogą
być pomocne przy jej rozpatrzeniu, jak również dołączyć
kopie dokumentów związanych z reklamowaną czynnością,
wskazujące zasadność reklamacji.
3. Na żądanie Banku Klient zobowiązany jest do podania
dodatkowych informacji lub przedstawienia dodatkowych
dokumentów, jeśli w ocenie Banku takie informacje lub dokumenty są niezbędne do rozpatrzenia reklamacji.
4. Bank rozpatruje reklamacje w terminie 7 dni, z zastrzeżeniem, że w przypadkach uzasadnionych stopniem skomplikowania reklamacji termin ten może ulec wydłużeniu do
30 dni. Do terminów tych nie wlicza się okresu oczekiwania przez Bank na dokumenty lub informacje od Klienta lub
podmiotów trzecich w przypadku, gdy takie dokumenty lub
informacje są w ocenie Banku niezbędne do rozpatrzenia
reklamacji.
5. W przypadku złożenia przez Klienta reklamacji dotyczącej
uczestnictwa w Funduszu Inwestycyjnym, Bank przekaże reklamację do rozpatrzenia przez Towarzystwo jeżeli stwierdzi, że przyczyna reklamacji nie dotyczy Usługi świadczonej
przez Bank. W tym zakresie tryb rozpatrywania reklamacji,
jako nie leżącej po stronie Banku, określają regulacje dotyczące uczestnictwa Klienta w Funduszach Inwestycyjnych.
O fakcie przekazania reklamacji do rozpatrzenia przez Fundusz Inwestycyjny Bank poinformuje Klienta.
19. Zmiany Regulaminu
1. Bank może jednostronnie dokonać zmiany niniejszego Regulaminu tylko z ważnych przyczyn, do których w szczególności należą:
a) wprowadzenie przez Bank nowych rozwiązań funkcjonalnych, organizacyjnych lub technicznych,
b) wprowadzenie przez Bank nowych produktów bankowych,
c)
mocy którego Bank wykonuje czynności objęte Regulaminem,
d) zmiana zakresu, sposobu lub formy wykonywania
przez Bank czynności objętych Regulaminem, w szczególności w związku ze zmianami jakie mogą wynikać ze
zmian Statutów, Prospektów Informacyjnych i innych
regulacji dotyczących Funduszy,
e) zmiana obowiązujących przepisów.
2. Zawiadomienie Klienta o zmianie Regulaminu może być
dokonane w szczególności w formie elektronicznej.
3. Klient w terminie 14 dni od dnia otrzymania zawiadomienia o zmianie Regulaminu może wypowiedzieć Umowę,
w przeciwnym razie uznaje się, że zmiana została przez
niego zaakceptowana i jest obowiązująca.
20. Zmiany Umowy
Wszelkie zmiany do Umowy wymagają zachowania dla swej
ważności formy pisemnej, chyba że co innego wynika bezpośrednio z jej treści.
21. Czas trwania Umowy. Wypowiedzenie Umowy
1. Umowa zostaje zawarta na czas nieokreślony.
2. Umowa wygasa na skutek powzięcia przez Bank informacji
o:
a) śmierci Klienta,
b) wykreślenia z rejestru osoby prawnej lub jednostki
organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej,
podlegającej wpisowi do odpowiedniego rejestru.
3. Każda Strona ma prawo rozwiązać Umowę za pisemnym
wypowiedzeniem skierowanym do drugiej Strony z zachowaniem 30 dniowego okresu wypowiedzenia. Rozwiązanie
Umowy w ten sposób nie ma skutku względem uczestnictwa Klienta w Funduszach Inwestycyjnych, których Tytuły
Uczestnictwa zostały nabyte przez Klienta przed dniem
rozwiązania Umowy.
Bank BGŻ BNP Paribas Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Kasprzaka 10/16, 01-211 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru
Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod nr KRS 0000011571, posiadający NIP 526-10-08-546
oraz kapitał zakładowy w wysokości 84 238 318 zł w całości wpłacony
3/3
0034