Spis treści

Spis treści
Od autora . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
7
1. Zadbaj o poduszkę finansową.
To wielka rzecz! . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
9
Dlaczego warto mieć oszczędności? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Pięć powodów, które powinny skłonić cię do inwestowania . . . . .
Potęga procentu składanego . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
10
12
14
2. Zyskać, czyli nie stracić. Inwestujesz
czy oszczędzasz? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
17
Kiedy oszczędzasz, a kiedy inwestujesz? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Hydra inflacji, czyli pierwszy wróg oszczędzającego . . . . . . . . . . . .
Podatek Belki, czyli drugi wróg oszczędzającego . . . . . . . . . . . . . . .
18
20
24
3. Ryzyko w inwestowaniu.
Czy należy się go bać? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
29
Nie pytaj, ile chcesz zarobić, lecz ile gotów jesteś zaryzykować . .
Oswajamy ryzyko, czyli… o niestabilnych warunkach
inwestowania słów kilka . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
30
31
4. Podstawowe zasady ograniczania ryzyka
w inwestowaniu . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
37
Kiedy i dlaczego warto zaryzykować bez narażania się na straty
finansowe? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Jak ograniczać ryzyko w inwestowaniu pieniędzy? . . . . . . . . . . . . .
38
41
5. Jak przygotować się do inwestowania? . . . . . . . . . . .
49
Zadbaj o domowy budżet . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Wyznacz cele inwestycji i zaplanuj portfel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
50
54
3
6. Wszystko, co chciałbyś wiedzieć
o lokatach bankowych . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
59
Czym różnią się między sobą lokaty bankowe? . . . . . . . . . . . . . . . . .
Od czego zależy oprocentowanie lokat? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Jakie błędy w wyborze lokat popełniamy najczęściej? . . . . . . . . . .
Jakie „lokatowe” sztuczki stosują banki? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Konto oszczędnościowe zamiast lokaty? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
60
61
63
64
66
7. Obligacje skarbowe, czyli pożycz rządowi . . . . . . .
69
Wstęp do inwestowania w obligacje . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Kupujemy obligacje skarbowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Obligacje nie tylko skarbowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
70
73
76
8. Jaką formę inwestowania na rynku kapitałowym
warto wybrać? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
79
Fundusze inwestycyjne . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Polisy ubezpieczeniowe typu inwestycyjnego (tzw. unit-linki) . . . .
Produkty strukturyzowane . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Inwestycje indeksowe – ETF . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Akcje . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
80
85
91
95
96
9. Czy ubezpieczenie może być inwestycją?
........
101
Sprawdź, co masz w polisie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Czy warto traktować polisę z funduszem jako inwestycję? . . . . . . .
102
104
10. ABC funduszy inwestycyjnych
......................
107
Czym różnią się od siebie fundusze? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Rodzaje funduszy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Ile kosztuje inwestycja w fundusz? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Jak wybrać dla siebie fundusz? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Cztery dylematy początkującego klienta funduszy . . . . . . . . . . . . . .
Jak założyć rejestr w funduszu? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
108
111
121
123
125
126
11. Dlaczego warto inwestować nie tylko
w Polsce? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
129
Przegląd atrakcyjnych rynków zagranicznych . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Jak inwestować za granicą? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
130
134
4 www.samosedno.com.pl
12. Zanim pójdziesz z pieniędzmi na giełdę
..........
139
Jak pracuje giełda? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Jak sprzedać lub kupić akcje? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Indeksy giełdowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Jak kupić akcje na tzw. rynku pierwotnym? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
140
141
142
144
13. Jak wybrać dla siebie spółkę?
.......................
147
Złote zasady początkującego inwestora . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Rozstrzygamy pierwsze dylematy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Kryteria wyboru spółki . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
149
151
153
14. Analiza fundamentalna i techniczna.
Emocje i rozum na giełdzie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
159
Metody wyceny spółek giełdowych . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Podstawy analizy fundamentalnej, czyli ile warta jest
złotówka . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Emocje na giełdzie, czyli analiza wykresów . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
15. Krótki przegląd inwestycji alternatywnych
160
162
165
......
177
Fundusze inwestycyjne typu hedge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Złoto i inne kruszce . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Nieruchomości . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Wino i dzieła sztuki . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
178
179
180
181
16. Jak stworzyć profesjonalny portfel
inwestycji? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
185
Podstawowe założenia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Lepszy model, czyli czas na wyobraźnię . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Cztery filary portfela . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
186
188
190
17. Budujemy dodatkową emeryturę
..................
197
Dwa dylematy przyszłego emeryta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Najprostszy plan odkładania na emeryturę . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
198
200
5
18. Czego nauczył nas wielki kryzys?
.................
203
Zamiast zakończenia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
207
Słowniczek trudniejszych pojęć . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
208
6 www.samosedno.com.pl