Spis treści
Transkrypt
Spis treści
Spis treści Od autora . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 1. Zadbaj o poduszkę finansową. To wielka rzecz! . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9 Dlaczego warto mieć oszczędności? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Pięć powodów, które powinny skłonić cię do inwestowania . . . . . Potęga procentu składanego . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10 12 14 2. Zyskać, czyli nie stracić. Inwestujesz czy oszczędzasz? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17 Kiedy oszczędzasz, a kiedy inwestujesz? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Hydra inflacji, czyli pierwszy wróg oszczędzającego . . . . . . . . . . . . Podatek Belki, czyli drugi wróg oszczędzającego . . . . . . . . . . . . . . . 18 20 24 3. Ryzyko w inwestowaniu. Czy należy się go bać? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29 Nie pytaj, ile chcesz zarobić, lecz ile gotów jesteś zaryzykować . . Oswajamy ryzyko, czyli… o niestabilnych warunkach inwestowania słów kilka . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30 31 4. Podstawowe zasady ograniczania ryzyka w inwestowaniu . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37 Kiedy i dlaczego warto zaryzykować bez narażania się na straty finansowe? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Jak ograniczać ryzyko w inwestowaniu pieniędzy? . . . . . . . . . . . . . 38 41 5. Jak przygotować się do inwestowania? . . . . . . . . . . . 49 Zadbaj o domowy budżet . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Wyznacz cele inwestycji i zaplanuj portfel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50 54 3 6. Wszystko, co chciałbyś wiedzieć o lokatach bankowych . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 59 Czym różnią się między sobą lokaty bankowe? . . . . . . . . . . . . . . . . . Od czego zależy oprocentowanie lokat? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Jakie błędy w wyborze lokat popełniamy najczęściej? . . . . . . . . . . Jakie „lokatowe” sztuczki stosują banki? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Konto oszczędnościowe zamiast lokaty? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 60 61 63 64 66 7. Obligacje skarbowe, czyli pożycz rządowi . . . . . . . 69 Wstęp do inwestowania w obligacje . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Kupujemy obligacje skarbowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Obligacje nie tylko skarbowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 70 73 76 8. Jaką formę inwestowania na rynku kapitałowym warto wybrać? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 79 Fundusze inwestycyjne . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Polisy ubezpieczeniowe typu inwestycyjnego (tzw. unit-linki) . . . . Produkty strukturyzowane . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Inwestycje indeksowe – ETF . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Akcje . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 80 85 91 95 96 9. Czy ubezpieczenie może być inwestycją? ........ 101 Sprawdź, co masz w polisie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Czy warto traktować polisę z funduszem jako inwestycję? . . . . . . . 102 104 10. ABC funduszy inwestycyjnych ...................... 107 Czym różnią się od siebie fundusze? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Rodzaje funduszy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ile kosztuje inwestycja w fundusz? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Jak wybrać dla siebie fundusz? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Cztery dylematy początkującego klienta funduszy . . . . . . . . . . . . . . Jak założyć rejestr w funduszu? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 108 111 121 123 125 126 11. Dlaczego warto inwestować nie tylko w Polsce? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 129 Przegląd atrakcyjnych rynków zagranicznych . . . . . . . . . . . . . . . . . . Jak inwestować za granicą? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 130 134 4 www.samosedno.com.pl 12. Zanim pójdziesz z pieniędzmi na giełdę .......... 139 Jak pracuje giełda? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Jak sprzedać lub kupić akcje? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Indeksy giełdowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Jak kupić akcje na tzw. rynku pierwotnym? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 140 141 142 144 13. Jak wybrać dla siebie spółkę? ....................... 147 Złote zasady początkującego inwestora . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Rozstrzygamy pierwsze dylematy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Kryteria wyboru spółki . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 149 151 153 14. Analiza fundamentalna i techniczna. Emocje i rozum na giełdzie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 159 Metody wyceny spółek giełdowych . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Podstawy analizy fundamentalnej, czyli ile warta jest złotówka . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Emocje na giełdzie, czyli analiza wykresów . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15. Krótki przegląd inwestycji alternatywnych 160 162 165 ...... 177 Fundusze inwestycyjne typu hedge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Złoto i inne kruszce . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Nieruchomości . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Wino i dzieła sztuki . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 178 179 180 181 16. Jak stworzyć profesjonalny portfel inwestycji? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 185 Podstawowe założenia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Lepszy model, czyli czas na wyobraźnię . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Cztery filary portfela . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 186 188 190 17. Budujemy dodatkową emeryturę .................. 197 Dwa dylematy przyszłego emeryta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Najprostszy plan odkładania na emeryturę . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 198 200 5 18. Czego nauczył nas wielki kryzys? ................. 203 Zamiast zakończenia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 207 Słowniczek trudniejszych pojęć . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 208 6 www.samosedno.com.pl