PZU Życie: XXXI subskrypcja Świata Zysków

PZU Życie: XXXI subskrypcja Świata Zysków
Wpisany przez Administrator
poniedziałek, 03 grudnia 2012 09:27 -
Do 31 stycznia w PZU Życie potrwa trzydziesta pierwsza subskrypcja kolejnego ubezpieczenia
z linii produktowej Świat Zysków. Najnowsza, trzyletnia propozycja jest oparta na strategii na
wzrost cen jednostek dwóch międzynarodowych funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez
niezależne instytucje: CARMIGNAC PATRIMOINE A EUR acc oraz ETHNA-AKTIV E (T).
Oba fundusze aktywnie zarządzają środkami, dostosowując poziom ryzyka do sytuacji
rynkowej i w przypadku spadków na giełdach alokują środki do bezpiecznych instrumentów typu
obligacje.
• CARMIGNAC PATRIMOINE A EUR acc – celem funduszu jest osiąganie optymalnego
zysku przy umiarkowanym poziomie ryzyka przez aktywne zarządzanie, przy wykorzystaniu
dywersyfikacji regionalnej i dywersyfikacji klas aktywów. Pośród aktywów funduszu znajdować
się mogą: obligacje (o przeciętnym ratingu przynajmniej BBB-/Baa3) i instrumenty rynku
pieniężnego, akcje (do 50%), a także inne instrumenty rynku finansowego i instrumenty
pochodne.
• ETHNA-AKTIV E (T) – celem funduszu jest wypracowanie optymalnego zysku przy
umiarkowanym ryzyku. Strategia funduszu zakłada dopasowanie struktury aktywów do
panujących warunków rynkowych. W aktywach funduszu znajdują się obligacje skarbowe i
korporacyjne, głównie o ratingu inwestycyjnym lub emitowane przez renomowane instytucje.
Dopuszczalny jest niewielki udział obligacji o wysokim poziomie ryzyka inwestycyjnego, jeśli jest
on uzasadniony możliwością osiągnięcia wysokich stóp zwrotu. Do 49% aktywów funduszu
może być inwestowane w akcje. W funduszu może znajdować się również gotówka oraz
instrumenty rynku finansowego.
Fundusze posiadają najwyższy rating (*****) przyznany przez Morningstar Inc.Rating 5
gwiazdek oznacza, że dany fundusz znajduje się w czołówce analizowanych funduszy pod
względem wyników inwestycyjnych oraz poziomu ryzyka. Morningstar jest wiodącą firmą
wyspecjalizowaną w dostarczaniu niezależnych analiz na temat ofert inwestycyjnych, w
szczególności funduszy inwestycyjnych. W ramach analiz rozpatrywane są fundusze
funkcjonujące na całym świecie.
Produkt jest objęty 100% gwarancją zainwestowanego kapitału. Ewentualny zysk z inwestycji
jest zwolniony z podatku od zysków kapitałowych. Minimalna składka wynosi 5 tys. zł. (20 tys. zł
dla osób powyżej 70. roku życia). Nabywca Świata Zysków nie płaci żadnych opłat wstępnych
oraz opłat w trakcie trwania umowy.
Zapisy w ramach XXXI subskrypcji Świata Zysków rozpoczną się 3 grudnia.
(AM, źródło: PZU)
1/1