Tabela opłat i limitów

inwestycje
indeks PIMPNT/16/01/01
Tabela opłat i limitów
do umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi
ze składką podstawową opłacaną jednorazowo Plan Inwestycyjny Progres
I.Opłaty
1. Opłata za zarządzanie (rocznie; % wartości jednostek uczestnictwa)
1) UFK AXA – Portfel Akcji
0,5%
2) UFK AXA – Portfel Zrównoważony, UFK AXA – Cyklu Koniunkturalnego 0,4%
3) UFK AXA – Portfel Stabilnego Wzrostu
0,3%
4) UFK AXA – Portfel Bezpieczny
0,1%
Ceny jednostek ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych (UFK) uwzględniają opłaty (w tym opłatę za zarządzanie) pobrane przez zarządzających
funduszami inwestycyjnymi, w które inwestowane są aktywa UFK. Szczegółowe informacje o wysokości i zasadach pobierania tych opłat znajdują się
w statutach odpowiednich funduszy inwestycyjnych.
2. Opłata administracyjna (rocznie; % wartości rachunku)
Opłata
Rok polisy
w ramach rachunku podstawowego
w ramach rachunku dodatkowego
1.
0%
nie dotyczy
2.
0%
2,25%
3.
0%
2,25%
2,25%
2,25%
od 4.
3. Opłata dystrybucyjna
6,75% składki podstawowej
0%
1. rok
0,00%
0,18%
0,56%
0,37%
0,93%
1%
0,75%
1,50%
1,31%
1,87%
2,25%
2,06%
2,62%
2,43%
3,18%
1,68%
2%
2,81%
3%
3,00%
3,56%
3,37%
3,93%
3,75%
4,31%
4,12%
4,50%
8
4,87%
7
4,68%
6
4%
5,25%
5
5%
5,06%
4
5,62%
3
5,43%
6,00%
2
6%
5,81%
1
6,18%
7%
6,56%
2)w przypadku rozwiązania umowy przed 3. rocznicą polisy (z przyczyn innych niż śmierć Ubezpieczonego),
wypłacona wartość polisy pomniejszona zostanie o niepobraną część opłaty dystrybucyjnej w wysokości:
6,37%
Opłata
1)pobierana sukcesywnie w częściach przez pierwsze 3 lata polisy w wysokości 0,1875% składki podstawowej
miesięcznie (co stanowi 2,25% składki podstawowej rocznie);
6,75%
1,12%
Należna w pełnej wysokości od dnia zawarcia umowy ubezpieczenia i pobierana zgodnie z poniższymi zasadami:
9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 od 37
2. rok
3. rok
Miesiąc polisy, w którym umowa została rozwiązana
AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., ul. Chłodna 51, 00-867 Warszawa, tel. 22 555 00 00, fax 22 555 00 52, www.axa.pl
Organ rejestrowy: Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy KRS, Nr KRS 41216, NIP 521-10-36-859, Kapitał zakładowy: 444 440 000 zł – wpłacony w całości
4. Opłata transakcyjna
1) z tytułu wypłaty części wartości podstawowej polisy i części wartości dodatkowej polisy:
– w formie okresowej
3 zł za każdą wypłatę
– w formie jednorazowej
3 zł za 6. i każdą kolejną wypłatę w danym miesiącu polisy
2) z tytułu realizacji dyspozycji konwersji poza serwisem AXA On-Line
20 zł
3) z tytułu realizacji dyspozycji zmiany alokacji składki dodatkowej poza serwisem AXA On-Line
20 zł
4)z tytułu udzielenia na wniosek Ubezpieczającego dodatkowych informacji w formie pisemnej:
ponownego przekazania listu rocznicowego, informacji o stanie rachunku,
potwierdzenia złożonej dyspozycji
20 zł
5) z tytułu zapisania jednostek uczestnictwa funduszu zagranicznego Wszystkie dyspozycje konwersji lub zmiany alokacji składane za pośrednictwem serwisu transakcyjnego Towarzystwa AXA On-Line są bezpłatne.
0,15% wartości jednostek uczestnictwa
5. Opłata za ryzyko ubezpieczeniowe (miesięcznie)
1) dla Ubezpieczonych w wieku 0 – 17 lat
0,01 zł
2) dla Ubezpieczonych w wieku 18 – 40 lat
0,05 zł
3) dla Ubezpieczonych w wieku 41 – 60 lat
0,25 zł
4) dla Ubezpieczonych w wieku 61 – 80 lat
1,15 zł
5) dla Ubezpieczonych w wieku od 81 lat
5,00 zł
II. Limity
1. Minimalna wysokość składki podstawowej
20 000 zł
2. Minimalna wysokość składki dodatkowej bez ograniczeń
3. Suma ubezpieczenia z tytułu śmierci Ubezpieczonego
100 zł
4. Minimalna kwota wypłaty części wartości podstawowej polisy i części wartości dodatkowej polisy
bez ograniczeń
III. Pozostałe informacje
Niniejsza Tabela opłat i limitów została zatwierdzona uchwałą Zarządu Towarzystwa nr 2/22/12/2015 z dnia 22 grudnia 2015 r.
Prezes Zarządu
Członek Zarządu
Jarosław Bartkiewicz
Janusz Arczewski
13531215
Niniejsza Tabela opłat i limitów wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2016 r. i ma zastosowanie do umów zawieranych po tej dacie.