pobierz plik

Warszawa, 18 grudnia 2014 r.
Informacja prasowa
Raport NetB@nk: Blisko 1,1 mln nowych umów bankowości internetowej w trzy
miesiące
Ostatnie dni kończącego się roku to tradycyjnie okres wzmożonej aktywności klientów
bankowości internetowej i użytkowników kart płatniczych. W tym czasie szczególnie
powinniśmy zwracać uwagę na bezpieczeństwo transakcji – zwracają uwagę bankowcy i
jednocześnie przypominają, że od początku roku wszystkie karty płatnicze można zastrzec pod
jednym numerem telefonu 828 828 828.
Trzeci kwartał 2014 r. okazał się natomiast pozytywnie zaskakujący dla segmentu bankowości
internetowej. Wysoka aktywność banków przełożyła się na wzrost liczby nowych umów
umożliwiających klientom indywidualnym korzystanie z usług bankowych przez internet o
ponad 1,1 mln. Tym samym, ich całkowita liczba sięgnęła 23,4 miliona, odnotowując ponad
5-cioprocentowy wzrost kwartalny i 13% w ujęciu rocznym. Podobnej skali wzrost odnotowany
został wśród mikro, małych i średnich przedsiębiorstw. Na koniec września, do bankowości
elektronicznej dostęp miało 2,05 mln podmiotów, o 2% więcej niż w II kwartale i blisko 9% rok
do roku.
Po trzecim kwartale 2014 r. liczba klientów indywidualnych posiadających możliwość korzystania z
usług bankowych przez Internet wzrosła do 24,4 miliona. W ciągu trzech miesięcy klienci podpisali 1,1
mln nowych umów, a w stosunku do analogicznego okresu roku 2013 - prawie 3 miliony. Możliwość
korzystania z nowoczesnych kanałów dostępu do bankowości stanowi dziś standard w usługach
bankowych, niemniej jak wynika z danych, faktyczna skala jej wykorzystania w dalszym ciągu jest
istotnie niższa. Na koniec III kwartału liczba aktywnych klientów bankowości internetowej wyniosła
12,6 mln. W ciągu trzech miesięcy przybyło 350 tys. aktywnych użytkowników, a w ciągu 12 – 700 tys.
Dzisiejszy użytkownik bankowości internetowej w ciągu miesiąca robi natomiast już średnio 1 przelew
więcej niż przed rokiem.
Liczba aktywnych klientów bankowości internetowej w 2014 roku utrzymuje się na względnie stałym
poziomie. Po trzecim kwartale, w odniesieniu do całkowitej liczby osób posiadających umowę
bankowości internetowej, to nieco ponad 51%. Tymczasem, jak wynika z sondażu dotyczącego
postrzegania bezpieczeństwa usług bankowych i metod płatności, zrealizowanego dla ZBP przez
instytut TNS Polska, korzystanie z bankowości internetowej jest bezpieczne w opinii 62% klientów
banków.
Rynek usług bankowych w Polsce ma wciąż bardzo duży potencjał rozwojowy. Aktywność klientów
indywidualnych w zakresie wykorzystania nowoczesnych kanałów dostępu do bankowości rośnie w
stabilnym tempie. W ciągu 12 ostatnich miesięcy do usług bankowości internetowej przekonało się
700 tys. osób. W naszej ocenie, kluczowymi czynnikami mogącymi decydować o skłonności do
wykorzystania tego kanału są edukacja i poziom świadomości finansowej oraz rozwój infrastruktury IT.
Pozytywna opinia w zakresie bezpieczeństwa bankowości internetowej w dużej mierze jest
kształtowana przez doświadczenie. Najsilniejsze przekonanie w tym zakresie mają osoby do 39 roku
życia oraz klienci z wyższym wykształceniem, natomiast relatywnie największy sceptycyzm
obserwujemy wśród klientów banków z obszarów wiejskich. Jest to zapewne uwarunkowane gorszą
jakością usług telekomunikacyjnych, stanem sieci i dostępnością internetu – mówi Krzysztof
Pietraszkiewicz, Prezes ZBP.
Podobną dynamikę tempa i kierunku zmian odnotowano w segmencie klientów biznesowych – mikro,
małych i średnich przedsiębiorstw. Na koniec września, do bankowości elektronicznej dostęp miało
2,05 mln podmiotów, o 2% więcej niż w II kwartale i blisko 9% rok do roku. W liczbach bezwzględnych
oznacza to przyrosty odpowiednio o 40 i 165 tys. W odniesieniu do klientów indywidualnych,
aktywność przedsiębiorców w zakresie kontaktów z bankiem przez Internet kształtuje się nieco wyżej
– na poziomie blisko 60%.
Postrzeganie bezpieczeństwa usług i metod płatności
79
bankowość tradycyjna - obsługa w
oddziałach
53
karty debetowe
28
bankowość internetowa
karty kredytowe
43
24
płatności zbliżeniowe
Ogół (N=1000)
48
24
bankowość mobilna
płatności typu pay-by-link w internecie
51
28
21
15
42
30
59
90
72
62
59
52
52
36
Ubankowieni (N=691)
Nieubankowieni (N=309)
Odpowiedzi twierdzące w opinii publicznej, dane w procentach
Źródło: TNS Polska dla ZBP, sondaż „Świąteczne i noworoczne plany Polaków”, 21-26.11.2014, próba reprezentatywna osób w
wieku 15+
Z raportu Netb@nk po trzecim kwartale 2014 r. wynika, że ogólna liczba kart płatniczych wzrosła w
odniesieniu do końca poprzedniego kwartału 2014 r. o ponad 330 tys. (0,96%) i wynosi już ponad 35,5
mln. Podobnie jak obserwujemy od kilku okresów, za wzrost ogólnej liczby kart w użyciu odpowiadają
karty debetowe. Ich liczba wzrosła o 380 tys. rekompensując jednocześnie niewielki spadek liczby kart
kredytowych, która zmniejszyła się o 50 tys. Istotne jest jednak, że stopniowy spadek w tej kategorii
widoczny jest już piąty kwartał z rzędu. W ujęciu rocznym, przybyło ogółem blisko 900 tys. kart
debetowych, a z rynku zniknęło 250 tys. kart kredytowych.
W III kw. br. znacząco wzrosła zarówno ogólna liczba transakcji gotówkowych i bezgotówkowych
dokonanych za pomocą kart płatniczych (o ponad 46,5 mln, 7,72%), jak i wartość dokonanych
transakcji (o 4,55 mld PLN, 3,92%). W porównaniu z analogicznym okresem 2013 r. ogólna liczba
transakcji kartami płatniczymi wzrosła o ponad 109 mln (18,84%), wartość zaś o prawie 7 mld PLN
(6,14%).
Wzrost liczby transakcji realizowanych kartami płatniczymi, który obserwujemy nieprzerwanie od w
ciągu całego roku to w dużym stopniu zasługa rozpowszechnienia standardu płatności zbliżeniowych.
Liczba kart wykorzystujących tę technologię wzrosła w ciągu 12 miesięcy o prawie 24%. Obecnie
posiada ją 69% wszystkich kart na rynku. Zjawisku bez wątpienia sprzyja rozwój infrastruktury
płatniczej, gdzie w okresie rok do roku odnotowaliśmy wzrost liczby terminali akceptujących płatności
zbliżeniowe rzędu 83% - mówi Paweł Widawski, dyrektor w ZBP.
Szybkość dokonywania płatności nabiera znaczenia także dla coraz większej liczby użytkowników
bankowości internetowej. W III kwartale bieżącego roku w systemie Express Elixir, którego
operatorem jest KIR, rozliczonych zostało ponad 265 tys. przelewów natychmiastowych na łączną
kwotę ponad 1,1 mld zł. Porównując analogiczne kwartały z lat 2014 i 2013, dynamika rozliczonych
komunikatów wykazała tendencję wzrostową, kształtując się na poziomie blisko 3-krotnym dla liczby
transakcji i ponad 2-krotnym dla wartości obrotów.
Chociaż percepcja bezpieczeństwa zarówno kart debetowych, jak i kredytowych jest wśród klientów
banków stosunkowo wysoka i zgodnie z sondażem wynosi odpowiednio 72% i 59%, warto pamiętać,
że istotnym elementem tego systemu jest sam posiadacz karty. Banki dokładają wszelkich starań, aby
zapewnić najwyższy poziom bezpieczeństwa użytkowników kart, nie można jednak wykluczyć sytuacji
losowych, zagubienia bądź kradzieży karty. Jeśli dojdzie do takiej sytuacji, kartę trzeba natychmiast
zastrzec. Trzeba o tym pamiętać szczególnie w okresie gorączki przedświątecznych zakupów. Aby
maksymalnie ułatwić ten proces w Polsce od początku roku działa jednolity numer do zastrzegania
kart 828 828 828 – warto go zapamiętać – podsumowuje Paweł Widawski.
Więcej informacji:
Przemysław Barbrich
Dyrektor Zespołu Public Relations ZBP
Tel. (22) 48-68-121
e-mail: przemysł[email protected]