Podwójny Zysk

Regulamin uczestnictwa w Programie Oszczędnościowo-Inwestycyjnym
„Podwójny Zysk”
Regulamin uczestnictwa w programie oszczędnościowo-inwestycyjnym „Podwójny Zysk”
Art. 1
1. W niniejszy Regulaminie użyto następujących wyrażeń i definicji:
1) Bank – bank, będący stroną Umowy z Klientem i Funduszem, pośredniczący jednocześnie w przyjmowaniu i przekazywaniu zleceń Jednostek
Uczestnictwa;
2) Fundusz – BPS Fundusz Inwestycyjny Otwarty z wydzielonymi subfunduszami;
3) Jednostka Uczestnictwa lub Jednostka – prawo uczestnika Funduszu do udziału w Aktywach Netto danego Subfunduszu;
4) Klient – osoba fizyczna posiadająca pełną zdolność do czynności prawnych, z zastrzeżeniem art. 3 ust. 2 i 3 Regulaminu;
5) Program „Podwójny Zysk” lub Program – program oszczędnościowo-inwestycyjny integrujący w ramach jednej umowy zawieranej z osobą
fizyczną dwie usługi finansowe: nieodnawialną terminową lokatę oszczędnościową zawieraną z Bankiem oraz uczestnictwo w specjalistycznym
planie inwestycyjnym tworzonym w ramach Funduszu, na podstawie postanowień Statutu poprzez nabywanie Jednostek Uczestnictwa
związanych z wybranym przez Klienta Portfelem;
6) Portfel – wybrany przez Klienta w Umowie jeden spośród określonych w art. 4 ust. 5 Regulaminu sposobów alokacji środków pieniężnych
przeznaczonych na nabycie Jednostek Uczestnictwa w ramach Programu;
7) Prospekt Informacyjny – obowiązujący prospekt informacyjny Funduszu;
8) Subrejestr – elektroniczna ewidencja danych dotyczących jednego uczestnika Funduszu w jednym Subfunduszu;
9) Regulamin – niniejszy Regulamin uczestnictwa w programie oszczędnościowo-inwestycyjnym „Podwójny Zysk”;
10) Statut – statut Funduszu;
11) Subfundusz – każdy z wydzielonych w Funduszu subfunduszy, o których mowa w art. 4 ust. 5 Regulaminu;
12) Tabela Opłat - tabela opłat manipulacyjnych obowiązujących w Funduszu, w związku otwarciem w Funduszu Subrejestru prowadzonego
na zasadach ogólnych i nabywaniem Jednostek na ten Subrejestr;
13) Tabela Opłat Programu „Podwójny Zysk” – tabela opłat manipulacyjnych pobieranych w związku z nabywaniem Jednostek Uczestnictwa w ramach
Programu „Podwójny Zysk”;
14) Towarzystwo – BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie, zarządzające Funduszem;
15) Umowa – umowa o uczestnictwo w Programie, zawierana pomiędzy Klientem, Bankiem i Funduszem.
2. Wyrażenia używane w Regulaminie, a nie zdefiniowane powyżej, w pierwszej kolejności należy rozumieć w taki sposób, jakie znaczenie nadają
im postanowienia Prospektu Informacyjnego.
Art. 2
Regulamin określa zasady uczestnictwa w programie oszczędnościowo-inwestycyjnym „Podwójny Zysk”.
Art. 3
1. Uprawnionymi do uczestnictwa w Programie są wyłącznie Klienci, którzy zawrą z bankiem i Funduszem Umowę. Zawarcie Umowy jest równoznaczne
ze złożeniem zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa związanych z Subfunduszami wchodzącymi w skład Portfela w rozumieniu Statutu. Zlecenie
nabycia złożone wraz z zawarciem Umowy jest nieodwołane i bezwarunkowe.
2. Możliwe jest wspólne uczestnictwo w Lokacie Podwójny Zysk w ramach Portfela małżonków, jeżeli Jednostki będą nabywane przez nich na Wspólny
Rejestr Małżeński. Do otwarcia i prowadzenia Wspólnego Rejestru Małżeńskiego zastosowanie mają postanowienia Statutu dotyczące prowadzenia
Wspólnego Rejestru Małżeńskiego.
3. Uczestnikami Programu mogą być osoby małoletnie. Czynności związane z nabywaniem i żądanie odkupienia Jednostek w ramach Portfela przez
osoby małoletnie mogą być wykonywane zgodnie z postanowieniami Statutu odnoszącymi się do nabywania i odkupywania Jednostek Uczestnictwa
przez osoby fizyczne nie mające zdolności do czynności prawnych lub mające ograniczoną zdolność do czynności prawnych.
Art. 4
1. Klient w ramach uczestnictwa w Programie dokonuje wpłaty środków pieniężnych, w wysokości co najmniej 5.000 złotych i maksymalnie 50.000
złotych, na rachunek bankowy wskazany w Umowie w dniu zawarcia Umowy. W trakcie trwania Umowy Klient może dokonywać dodatkowych wpłat
tytułem nabycia Jednostek Uczestnictwa związanych z wybranym przez siebie Portfelem w ramach Programu, z zastrzeżeniem, że minimalna
wysokość każdej jednej wpłaty nie może być niższa niż 1.000 złotych. Dopłaty do Programu dokonywane w trybie określonym w zdaniu
poprzedzającym nie powiększają kwoty lokaty bankowej związanej z Programem.
2. W przypadku dokonywania dodatkowych wpłat do Portfela na Subrejestry otwarte w ramach Programu, konieczne jest podanie przez Klienta w tytule
przelewu imienia i nazwiska, numeru PESEL lub daty urodzenia oraz numer Umowy.
3. Za wpłaty w ramach Podwójny Zysk nabywane są Jednostki Uczestnictwa, zgodnie z alokacją, o której mowa w ust. 5.
4. Klient w ramach uczestnictwa w Programie uzgadnia z Bankiem w Umowie okres na jaki zawierana jest nieodnawialna terminowa lokata
oszczędnościowa. Po upływie okresu na jaki zawarta została lokata, środki z tego tytułu (kwota lokaty wraz z odsetkami pomniejszona o pobrany
podatek od zysków kapitałowych) zostają przekazane na rachunek bankowy wskazany przez Klienta w Umowie. Lokata nie ulega odnowieniu po
upływie okresu na jaki została zawarta. W przypadku nie dotrzymania terminu nieodnawialnej terminowej lokaty oszczędnościowej Klient otrzymuje
tylko kwotę kapitału wpłaconą na tę lokatę.
5. Klient w ramach uczestnictwa w Programie dokonuje wyboru jednego z następujących Portfeli:
1) Portfel Stabilnego Wzrostu z alokacją:
a) 40% Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu BPS Pieniężnego,
b) 45% Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu BPS Obligacji,
c) 15% Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu BPS Akcji,
2) Portfel Zrównoważony z alokacją:
a) 40% Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu BPS Obligacji,
BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. • ul. Grzybowska 81 • 00-844 Warszawa • www.bpstfi.pl
b) 60% Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu BPS Akcji.
6. Upływ okresu, o którym mowa w ust. 4 nie obliguje Klienta do rezygnacji z uczestnictwa w Funduszu (dokonania odkupienia lub zamiany albo
konwersji Jednostek Uczestnictwa związanych z Subfunduszami w ramach Portfela).
7. W trakcie trwania Umowy Klient ma prawo do dokonywania częściowych wypłat z Portfela składając zlecenia odkupienia, zamiany lub konwersji
Jednostek Uczestnictwa nabytych w ramach Programu.
8. W momencie odkupienia, zamiany, konwersji oraz transferu wszystkich Jednostek Uczestnictwa z ostatniego istniejącego Subrejestru otwartego w
ramach Programu, Subrejestr jest zamykany oraz Umowa ulega rozwiązaniu.
Art. 5
1. Środki pieniężne wpłacone przez Klienta w związku z uczestnictwem w Programie podlegają podziałowi w proporcji określonej w Umowie, na nabycie
Jednostek Uczestnictwa związanych z danym Portfelem oraz na nieodnawialną terminową lokatę oszczędnościową w Banku. Klient udziela Bankowi
upoważnienia do dokonania przelewu kwot zlecenia wynikających z proporcji, o której mowa w zdaniu poprzedzającym, a także z proporcji
wynikających z podziału wybranego przez Klienta Portfela pomiędzy Subfundusze.
2. Otwarcie nieodnawialnej terminowej lokaty oszczędnościowej następuje w dniu, w którym dokonana zostanie wpłata środków pieniężnych na
rachunek bankowy, o którym mowa w art. 4 ust. 1 Regulaminu, z zastrzeżeniem spełnienia przez Klienta pozostałych warunków wskazanych w treści
art. 4 Regulaminu.
3. Nabycie Jednostek Uczestnictwa związanych danym Portfelem następuje zgodnie ze Statutem oraz Prospektem Informacyjnym. Z chwilą nabycia
Jednostek Uczestnictwa Klient staje się uczestnikiem Funduszu.
Art. 6
1. W ramach jednej Umowy Programu „Podwójny Zysk” możliwy jest wybór wyłącznie jednego Portfela.
2. Klient może zawrzeć więcej niż jedną Umowę.
Art. 7
1. W przypadku, gdy Klient zamierza zrezygnować z dalszego uczestnictwa w Funduszu w ramach Programu, składa w tym celu zlecenie odkupienia lub
zlecenie zamiany lub konwersji wszystkich Jednostek Uczestnictwa za pośrednictwem Banku lub za pośrednictwem innych podmiotów upoważnionych
do przyjmowania zleceń w imieniu Funduszu, wskazanych w Prospekcie Informacyjnym.
2. Odkupienie, zamiana lub konwersja Jednostek Uczestnictwa następuje zgodnie ze Statutem lub Prospektem Informacyjnym. Środki z tytułu
odkupienia Jednostek Uczestnictwa zostają przekazane na rachunek bankowy wskazany przez Klienta w zleceniu odkupienia.
3. Informacje dotyczące Funduszu, w tym Statut, Prospekt Informacyjny, skrót Prospektu Informacyjnego, półroczne i roczne sprawozdania finansowe
Funduszu, Tabela Opłat oraz informacje o wartości Jednostek Uczestnictwa każdego z Subfunduszy, ich cenie zbycia i odkupienia publikowane są na
stronie internetowej: www.bpstfi.pl.
Art. 8
1. W związku z uczestnictwem w Programie Towarzystwo pobiera od Klienta opłatę manipulacyjną z tytułu zbywania Jednostek Uczestnictwa w ramach
Programu zgodnie z obowiązującą Tabelą Opłat Programu „Podwójny Zysk”. Tabela Opłat Programu „Podwójny Zysk” stanowi załącznik do
Regulaminu.
2. Nie pobiera się opłat od Klienta za konwersję, zamianę, odkupienie od niego Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych w ramach Programu „Podwójny
Zysk”.
Art. 9
1. Regulamin może zostać zmieniony z ważnych przyczyn: zmiany w przepisach prawa mających wpływ na czynności związane z niniejszą Umową lub
zmiany w produktach Funduszu, mające na celu ulepszenie usług.
2. O zakresie wprowadzanych zmian Fundusz zawiadamia pisemnie Klienta.
3. Klient w terminie 14 dni od dnia otrzymania treści wprowadzonych zmian, może złożyć pisemne oświadczenie o odmowie przyjęcia zmian u w Banku
lub przesłać je drogą korespondencyjną. Nie złożenie takiego oświadczenia jest równoznaczne z akceptacją wprowadzanych zmian.
4. Złożenie przez Posiadacza rachunku oświadczenia, o którym mowa w ust. 3, powoduje rozwiązanie Umowy wskutek wypowiedzenia przez Klienta.
5. Rozwiązanie Umowy następuje w następujących przypadkach:
1) wypowiedzenia Umowy przez każdą ze stron w każdym czasie z zachowaniem 30 dniowego terminu wypowiedzenia,
2) wystąpienia przypadku określonym w art. 4 ust. 8,
6. Rozwiązanie Umowy powoduje zamknięcie Subrejestru prowadzonego w ramach Programu dla Uczestnika. Zamknięcie Subrejestru następuje
z chwilą odkupienia wszystkich jednostek uczestnictwa.
7. W sprawach nieuregulowanych w Regulaminie stosuje się postanowienia:
1) Obowiązującego w Banku „Regulaminu otwierania i prowadzenia przez Bank BPS S.A. rachunków w złotych i w walutach wymienialnych dla osób
fizycznych” ,
2) Statutu i Prospektu Informacyjnego.
BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. • ul. Grzybowska 81 • 00-844 Warszawa • www.bpstfi.pl
Załącznik do Regulaminu uczestnictwa w
Programie Oszczędnościowo-Inwestycyjnym „Podwójny Zysk”
Załącznik do Regulaminu uczestnictwa w Programie Oszczędnościowo-Inwestycyjnym „Podwójny Zysk”
Tabela Opłat Programu „Podwójny Zysk”
Tabela opłat manipulacyjnych za nabycie jednostek uczestnictwa Subfunduszy w ramach Programu „Podwójny Zysk” związanych z Portfelami
od PLN
do PLN*
Portfel Stabilnego Wzrostu, Portfel Zrównoważony
2.500
9.999,99
4,00%
10.000
24.999,99
3,50%
25.000
49.999,99
3,00%
50.000
i powyżej
2,00%
Zasada Akumulacji
Przy ustalaniu stawki opłaty manipulacyjnej za nabycie brane są pod uwagę suma wpłacanej kwoty oraz wartości jednostek uczestnictwa związanych z
danym Portfelem na rejestrach prowadzonych w ramach Programu „Podwójny Zysk” w ramach jednej Umowy na dzień nabycia jednostek uczestnictwa.
Niniejszym oświadczam/y, że aktualna treść Statutów oraz Prospektu informacyjnego Funduszu jest mi/nam znana i ją akceptuję/akceptujemy.
Podpis uczestnika _______________
Podpis przedstawiciela Banku ________________________
Podpis małżonka _______________
BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. • ul. Grzybowska 81 • 00-844 Warszawa • www.bpstfi.pl