Załącznik nr 12

Załącznik nr 9
do Umowy Operacyjnej – Poręczenie Portfelowe nr 3.3/2014/ŁRFP/________
Procedura Składania Rozliczeń Operacji
Terminy zdefiniowane w Umowie Operacyjnej posiadają to samo znaczenie w niniejszym Załączniku,
o ile w niniejszym Załączniku nie podano ich innego znaczenia.
Wszelkie aktualne formularze dotyczące procedury rozliczeń Operacji będą dostępne na stronie
internetowej www.jeremie.com.pl (w zakładce dotyczącej inicjatywy JEREMIE w województwie
łódzkim).
I. Udostępnienie Pośrednikowi Finansowemu Limitu Poręczenia
1. Udostępnienie Pośrednikowi Finansowemu Limitu Poręczenia1 następuje na podstawie złożonego
przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wsparcie zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik
nr 6 do Umowy Operacyjnej.
2. Wniosek o Wsparcie składany jest przez Pośrednika Finansowego w Biurze Regionalnym
lub w Biurze Głównym Menadżera Łódzkiego Regionalnego Funduszu Powierniczego.
3. Wniosek o Wsparcie podlega sprawdzeniu pod względem poprawności sporządzenia w ciągu 7 Dni
Roboczych od dnia złożenia w Biurze Regionalnym lub Głównym Menadżera.
4. Sprawdzeniu w szczególności podlegają: złożenie podpisów przez osoby uprawnione; zgodność
podpisów ze wzorami; data złożenia; złożenie dyspozycji na kwotę nieprzekraczającą łącznie
z kwotami udostępnionymi Pośrednikowi Finansowemu na podstawie wszystkich poprzednich
Wniosków o Wsparcie, kwoty Limitu Poręczenia; spełnienie warunków, o których mowa w pkt 5
poniżej.
5. Warunkiem udostępnienia Pośrednikowi Finansowemu Limitu Poręczenia na podstawie niniejszej
Umowy Operacyjnej jest:
a) wykonanie zobowiązań lub przedłożenie dokumentów wymaganych przez Menadżera,
w szczególności złożenie przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wsparcie w terminie nie
dłuższym niż 30 Dni Roboczych od podpisania Umowy Operacyjnej;
b) brak trwania Nieprawidłowości;
c) zgodność z prawdą we wszystkich istotnych aspektach oświadczeń złożonych przez
Pośrednika Finansowego w związku z Umową Operacyjną.
6. W przypadku stwierdzenia braków lub błędów formalnych, merytorycznych bądź rachunkowych
w złożonym Wniosku o Wsparcie Menadżer może dokonać uzupełnienia lub poprawy Wniosku,
bądź wezwać Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku we wskazanym
terminie.
7. W przypadku, gdy Menadżer dokonuje uzupełnienia lub poprawy Wniosku o Wsparcie:
a) zakres dokonanej zmiany jest uzgadniany telefonicznie z Pośrednikiem Finansowym,
b) informacja
potwierdzająca
zakres
dokonanej
zmiany
wraz
z
kopią
uzupełnionego/poprawionego Wniosku o Wsparcie przekazywana jest do Pośrednika
Finansowego faksem lub pocztą elektroniczną,
c) Pośrednik Finansowy w terminie 5 Dni Roboczych przekazuje Menadżerowi faksem
lub pocztą elektroniczną informację o akceptacji korekt naniesionych przez Menadżera
na Wniosek o Wsparcie,
1
Dotyczy Limitu Poręczenia, o którym mowa w pkt 4.1 Umowy Operacyjnej.
termin na dokonanie przez Menadżera udostępnienia środków liczony jest od dnia przekazania
przez Pośrednika Finansowego faksem lub pocztą elektroniczną akceptacji korekt
naniesionych przez Menadżera na Wniosek o Wsparcie.
8. W przypadku, gdy Menadżer wzywa Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia
Wniosku o Wsparcie we wskazanym terminie, wezwanie wskazujące zakres zmian lub poprawek
oraz termin na ich dokonanie jest przekazywane do Pośrednika Finansowego faksem lub pocztą
elektroniczną, a termin na dokonanie przez Menadżera udostępnienia środków liczony jest od dnia
złożenia przez Pośrednika Finansowego poprawionego lub uzupełnionego Wniosku o Wsparcie.
d)
II. Wypłata z tytułu Jednostkowego Poręczenia i spłata wypłaconych środków
Menadżer wypłaca środki z tytułu Jednostkowego Poręczenia Pośrednikowi Finansowemu
na zasadach określonych w Załączniku nr 4 (Zasady Wypłaty Środków) do Umowy Operacyjnej.
III . Przychody Funduszu Powierniczego
1. Wpłata prowizji z tytułu przyznania Limitu Poręczenia
a)
b)
Pośrednik Finansowy wpłaca na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego prowizję
z tytułu przyznania Limitu Poręczenia w wysokości 0,8%. Na wniosek Pośrednika
Finansowego Menadżer dopuszcza możliwość rozłożenia płatności prowizji na raty.
Wpłata z tytułu przyznania Limitu Poręczenia, określona w pkt a) powyżej, odbywa się
w terminie 30 Dni Roboczych od Dnia Udostępnienia Pośrednikowi Finansowemu Limitu
Poręczenia lub w innym terminie wskazanym przez Menadżera.
2. Wpłata prowizji oraz odsetek od prowizji z tytułu Jednostkowego Poręczenia
a)
b)
c)
d)
e)
f)
MŚP wpłaca Pośrednikowi Finansowemu prowizję za udzielenie Jednostkowego Poręczenia.
Przekazanie Menadżerowi prowizji z tytułu przyznania MŚP Jednostkowych Poręczeń, będzie
dokonywane przez Pośrednika Finansowego na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego
na zasadach opisanych poniżej.
Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do lokowania prowizji pobranej od MŚP
za przyznanie Jednostkowego Poręczenia w bezpieczne instrumenty finansowe.
Przekazanie prowizji z tytułu Jednostkowych Poręczeń, o których mowa w pkt a) powyżej
oraz odsetek od lokowanych prowizji pobranych od MŚP, o których mowa w pkt b) powyżej
odbywa się w okresach miesięcznych lub kwartalnych. Pośrednik Finansowy na początku
realizacji Umowy decyduje czy wpłaty będą następowały miesięcznie czy kwartalnie.
Przekazanie prowizji z tytułu Jednostkowych Poręczeń, o których mowa w pkt a) powyżej
oraz odsetek od lokowanych prowizji pobranych od MŚP, o których mowa w pkt b) powyżej
odbywa się w terminie do 5 Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego
Menadżerowi odpowiednio Rejestru Portfela Poręczeniowego lub Sprawozdania z Postępu,
nie później jednak niż w terminie 15 Dni Roboczych po zakończeniu odpowiednio miesiąca
lub kwartału, w którym u Pośrednika Finansowego wystąpiły wpłaty prowizji oraz odsetek
od prowizji z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń.
W okresach kwartalnych, w których u Pośrednika Finansowego nie wystąpiły wpłaty prowizji
z tytułu Jednostkowych Poręczeń, Pośrednik Finansowy w przekazanym po zakończeniu
kwartału Sprawozdaniu z Postępu informuje Menadżera o braku w danym kwartale wpłat
prowizji z tytułu Jednostkowych Poręczeń.
Kwota przekazywana Menadżerowi z tytułu prowizji jest równa łącznej kwocie prowizji, które
wpłynęły do Pośrednika Finansowego z tytułu Jednostkowych Poręczeń w okresie:
i. miesiąca kalendarzowego, zgodnie z prowadzoną przez Pośrednika Finansowego
ewidencją wpłat prowizji z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń, w przypadku
wpłat miesięcznych lub
2
ii. od pierwszego dnia miesiąca rozpoczynającego kwartał do ostatniego dnia miesiąca
kończącego kwartał, zgodnie z prowadzoną przez Pośrednika Finansowego ewidencją
wpłat prowizji z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń, w przypadku wpłat
kwartalnych.
3. Wpłata kary umownej od niewykorzystanej kwoty Limitu Poręczenia
a)
b)
c)
IV.
W przypadku, gdy Pośrednik Finansowy w Okresie Budowy Portfela wykorzystał mniej niż
50% Limitu Poręczenia, zobowiązany jest wpłacić na rzecz Funduszu Powierniczego karę
umowną od niewykorzystanej kwoty Limitu Poręczenia.
Kwota kary umownej, o której mowa w pkt a) powyżej wynosi 1% od niewykorzystanej
kwoty Limitu Poręczenia, według stanu na następny dzień po zakończeniu Okresu Budowy
Portfela.
Kara umowna
od niewykorzystanej kwoty Limitu Poręczenia, o której mowa
w pkt a) powyżej, płatna jest w terminie 30 Dni Roboczych od dnia zakończenia Okresu
Budowy Portfela lub innym terminie wskazanym w wezwaniu do zapłaty wystosowanym
przez MFP. Pośrednik Finansowy przekazuje kwotę ww. kary umownej na Rachunek
Bankowy Funduszu Powierniczego.
Wynagrodzenie Pośrednika Finansowego
1. Wypłata zachęt.
Pośrednikowi Finansowemu przysługują następujące Zachęty:
a)
jeśli po upływie 12 miesięcy od rozpoczęcia Okresu Budowy Portfela, Pośrednik Finansowy
wykorzysta 100% przyznanego Limitu Poręczenia to otrzymuje zachętę w wysokości 2%
od wykorzystanej kwoty Limitu Poręczenia,
albo
b)
jeśli po upływie 18 miesięcy od rozpoczęcia Okresu Budowy Portfela, Pośrednik Finansowy
wykorzysta 100% przyznanego Limitu Poręczenia to otrzymuje zachętę w wysokości 1%
od wykorzystanej kwoty Limitu Poręczenia,
c)
jeśli po zakończeniu Okresu Budowy Portfela, co najmniej 10% wartości tego Portfela, będą
stanowiły podmioty prowadzące działalność gospodarczą do 24 miesięcy włącznie (tzw. startupy), to MFP wypłaci zachętę na poziomie 2% od wysokości udzielonego poręczenia dla
grupy start-up,
d)
jeśli po upływie 24 miesięcy od zakończenia Okresu Budowy Portfela Poręczeniowego
Wskaźnik Szkodowości na dany dzień nie przekroczy 3%, Pośrednik Finansowy otrzymuje
zachętę, obliczoną według poniższego wzoru. Przy czym, za Wskaźnik Szkodowości uważa
się relację sumy wszystkich wypłaconych Jednostkowych Poręczeń przez MFP na rzecz
Pośrednika Finansowego w stosunku do wartości wykorzystanego Limitu Poręczenia:
(3%- (minus) Wskaźnik Szkodowości ) x 0,5 x Limit Poręczenia
e)
jeśli po wygaśnięciu Umowy Szkodowość Portfela Poręczeniowego nie przekroczy wskaźnika
6%, Pośrednik Finansowy otrzymuje zachętę obliczoną w następujący sposób:
(6% - (minus) Wskaźnik Szkodowości) x 0,5 x Limit Poręczenia
2. Wypłata zachęty, o której mowa w pkt a) powyżej wyklucza wypłatę zachęty, o której mowa w pkt
b) powyżej i odwrotnie.
3. Warunkiem wypłaty zachęt o których mowa w pkt 1 powyżej jest pełne (100%) wykorzystanie
Limitu Poręczenia przez Pośrednika Finansowego w Okresie Budowy Portfela.
4. Zachęty, o których mowa w pkt a), b), c), d) i e) powyżej wypłacane będą na wniosek Pośrednika
Finansowego złożony w formie pisemnej, zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik nr 13 do
Umowy Operacyjnej (Wniosek o Wypłatę Zachęty) w Biurze Regionalnym Menadżera lub siedzibie
3
głównej Menadżera, w terminie 3 miesięcy od odpowiednio: upływu terminów, o których mowa w
pkt a), b) i c) właściwych dla danej zachęty; upływu dwóch lat od zakończenia Okresu Budowy
Portfela, dotyczy pkt d); zakończenia obowiązywania Umowy, dotyczy pkt e).
5. Menadżer dokonuje wypłaty środków z tytułu zachęt z Rachunku Bankowego Funduszu
Powierniczego na rachunek bankowy wskazany przez Pośrednika Finansowego najpóźniej
w terminie 90 Dni Roboczych od dnia akceptacji przez Menadżera Wniosku o Wypłatę Zachęty.
V. Pokrycie Kosztów
1. Pośrednikowi Finansowemu przysługuje prawo do pokrywania faktycznie poniesionych oraz
udokumentowanych kwalifikowalnych kosztów zarządzania powstałych w związku z realizacją
Operacji, w wysokości wskazanej w Rozdziale IX Metryki Produktu Finansowego, stanowiącej
Załącznik nr 5 do Umowy.
2. Wypłata kwot na pokrycie kwalifikowalnych kosztów zarządzania powstałych w związku
z realizacją Operacji dokonywana jest w okresach kwartalnych, w terminie 45 Dni Roboczych po
zatwierdzeniu przez Menadżera Sprawozdania z Postępu, w którym Pośrednik Finansowy
potwierdza spełnienie warunku kwalifikowalności kosztów, o którym mowa w pkt 13 Umowy
Operacyjnej.
3. Wnioskowana kwota na pokrycie kwalifikowalnych kosztów zarządzania powstałych w związku
z realizowaną Operacją musi być zgodna z łączną kwotą tych kosztów, wykazaną
w Sprawozdaniach z Postępu za dany kwartał i nie może przekroczyć wartości, o której mowa
w pkt 1 powyżej.
4. Menadżer, Instytucja Pośrednicząca II Stopnia lub Instytucja Zarządzająca dokonuje oceny
kwalifikowalności kosztów zarządzania w okresie obowiązywania Umowy Operacyjnej oraz po
jego zakończeniu.
5. Ocena kwalifikowalności kosztów zarządzania polega na analizie zgodności faktycznie
poniesionych oraz udokumentowanych przez Pośrednika Finansowego kosztów zarządzania
z kryteriami określonymi w art. 78 pkt 6 b, c oraz d Rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006 oraz
innymi kryteriami lub wytycznymi określonymi przez Menadżera, Instytucje Pośredniczącą II
stopnia lub Instytucję Zarządzającą.
6. Ocena kwalifikowalności poniesionych wydatków w trakcie realizacji inicjatywy JEREMIE będzie
dokonywana na podstawie przedkładanych przez Pośrednika Finansowego Sprawozdań z Postępu
(kwartalnych i rocznych), w których Pośrednik Finansowy:
a) rozlicza poniesione kwalifikowalne koszty zarządzania,
b) przedstawia dokumentację sprawozdawczą zawierającą informacje na temat środków
finansowych przekazywanych do MŚP (w ramach udzielonych Kredytów).
7. W przypadku, gdy w wyniku oceny kwalifikowalności kosztów zarządzania Menadżer, Instytucja
Pośrednicząca II Stopnia lub Instytucja Zarządzająca nie zaakceptuje kosztu zarządzania
wykazanego przez Pośrednika Finansowego jako kosztu kwalifikowalnego:
a) Menadżer, Instytucja Pośrednicząca II Stopnia lub Instytucja Zarządzająca wzywa Pośrednika
Finansowego w formie pisemnej do zwrotu niezaakceptowanego kosztu zarządzania w kwocie
wskazanej w wezwaniu;
b) Pośrednik Finansowy dokonuje zwrotu niezaakceptowanego kosztu zarządzania w kwocie
wskazanej w wezwaniu na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego, w terminie 10 Dni
Roboczych od otrzymania wezwania.
VI. Postępowanie z należnościami przeterminowanymi
1. Menadżer monitoruje terminowość wpływu należności z tytułu przychodów należnych Funduszowi
Powierniczemu: prowizji z tytułu przyznania Pośrednikowi Finansowemu Limitu Poręczenia,
prowizji z tytułu udzielenia Jednostkowych Poręczeń, przychodów z tytułu lokowania prowizji
pobranej od MŚP za przyznanie Jednostkowego Poręczenia i kary umownej od niewykorzystanej
kwoty Limitu Poręczenia.
4
2. W przypadku stwierdzenia braku wpływu należności, o których mowa w pkt 1 powyżej, Menadżer
wzywa w formie pisemnej Pośrednika Finansowego do spłaty należności wyznaczając dodatkowy
termin spłaty.
3. Wezwanie przekazywane jest do Pośrednika Finansowego listem poleconym za zwrotnym
potwierdzeniem odbioru wysłanym za pośrednictwem operatora publicznego.
4. Dodatkowy termin spłaty ustalany jest na 10 Dni Roboczych od dnia otrzymania wezwania,
o którym mowa w pkt 2 powyżej.
5