Fundusze GE Money

GE MONEY FUNDUSZ ZABEZPIECZONEJ INWESTYCJI
Fundusze GE Money
MAX Z OCHRONĄ KAPITAŁU
OPIS PRODUKTU
CEL INWESTYCYJNY
Całkowity okres inwestycji: 3 lata i 3 miesiące od daty
rozpoczęcia dystrybucji
Cel inwestycyjny Funduszu: zaoferować Inwestorom możliwość
zainwestowania w rynki giełdowe przy niskim progu ryzyka i wysokim
potencjale wzrostu.
Ochrona wartości inwestycji: Polityka inwestycyjna funduszu
zabezpiecza
ochronę
początkowej
wartości
jednostki
uczestnictwa, w terminie zapadalności funduszu.
Okres zapisu: pierwsze 3 miesiące całkowitego okresu trwania
funduszu
– w tym okresie wszystkie aktywa funduszu
inwestowane są w mało ryzykowne papiery dłużne (w polskie bony
skarbowe lub w lokatę bankową).
Okres inwestycji w rynki giełdowe: 3 letni okres po upływie
subskrypcji. Kapitał funduszu zostaje zainwestowany w 3 letnie
papiery rynku pieniężnego (obligacje rządowe, lokaty bankowe,
tzw. swaps), oraz w strukturę instrumentów pochodnych dla
dodatkowego zwrotu w okresie zapadalności. Data rozpoczęcia
inwestowania funduszu w rynki giełdowe podana jest w
prospekcie informacyjnym funduszu.
Zwrot rynków giełdowych: Zwrot papierów zawartych w
Funduszu zależny jest od wyniku koszyka rynków giełdowych w
okresie 3 lat. Polityka inwestycyjna zabezpiecza wartość kapitału
w momencie rozpoczęcia działalności funduszu, natomiast zwrot
zależny jest od wyników na rynkach giełdowych zawartch w
funduszu. Zwrot ten zależny jest od wartości nominalnej jednostki
uczestnictwa, i obliczany następująco:
Potencjał ryzyka: polityka inwestycyjna zabezpiecza w 100% wartość
zainwestowanego kapitału w momencie uruchomienia funduszu, o ile
inwestor wpłacił środki podczas okresu subskrypcji i pozostawił je w
funduszu do daty zapadalności.
W przypadku negatywnego
scenariusza rynkowego, może się zdarzyć iż inwestor nie otrzyma
zysku na swojej inwestycji, a w najskrajniejszym przypadku może
ponieść stratę na swoim kapitale.
Potencjał zysku: wypłata w terminie zapadalności związana jest z
wynikami na rynkach giełdowych zawartych w jego portfelu, bez
górnej granicy zysku. Konstrukcja funduszu jest wyjątkowo korzystna
dla inwestora, ponieważ rynek o najlepszym zysku otrzyma 50%-owy
udział w koszyku inwestycyjnym, natomiast pozostałe dwa po 25%.
Opłaty i Dystrybucja
Oplata dystrybucyjna: max. 4% od wartości wplaty (1% powraca do
Zwrot = wartośc nominalna * wynik koszyka inwestycyjnego *
stopa udziału rynkowego
funduszu), reszta rozdzielona jest między TFI a Dystrybutorem.
Skład koszyka rynkow giełdowyh:
jednostek :
Wartość opłaty dystrybucyjnej zależy także od momentu zakupu
-
Portfel akcji
W 1. miesiącu subskrypcji : 2,5%
-
Portfel surowców
W 2. miesiącu subskrypcj: 3%
-
Portfel nieruchomości
W 3. miesiącu subskrypcj: 3,5%
Po upływie okresu subsktypcji : 4%
Wynik koszyka rynków giełdowych:
Portfel z najlepszym wynikiem (wynik obliczany na podstawie
średniej kwartalnej) otrzymuje 50% wagę, a pozostałe dwa po
25%-25% w końcowym obliczeniu zwrotu koszyka rynków
giełdowych.
Stopa udziału rynkowego: Procentualna wartość udziału w
zwrocie osiągniętego przez koszyk inwestycyjny (wyświetlana na
wartość nominalną jednostki) Dokładny procent stopy udziału jest
określony i opublikowany w przeciągu 10 dni od rozpoczęcia
okresu inwestycji funduszu w rynki kapitałowe.
Opłata za zarządzanie: max. 3,5% rocznie.
Opłata za wycofanie: 2,0%, w terminie zapadalności 0%.
Dystrybucja: Inwestor podpisuje zlecenie składki jednorazowej. Przy
każdej nowej wpłacie inwestor podpisuje nowe zlecenie jednorazowe.
WARUNKI INWESTOWANIA
Denominacja:
PLN
Min. wpłata:
3000,- PLN; 1000 PLN każda dodatkowa
składka (po upływie subskrypcji)
Cena emisyjna
NAV
Sprzedaż
Jest funduszem otwartym, jego jednostki
są nabywane i zbywane podczas całego
okresu trwania
23.11.2006
Data rejestracji
PROFIL INWESTYCYJNY
Horyzont inwestycyjny – Lat
1 lub
mniej
1
3
2
4
5+
Stopień ryzyka
Bardzo
Niski
Niski
Średni
Podwyższony
Wysoki
Bardzo
Wysoki
Ukierunkowanie polityki inwestycyjnej
Omijające
ryzyko
1
Nisko
ryzykowne
Konserwat
ywne
Średni
wzrost
Wzrost
Wysoki
wzrost
GE MONEY FUNDUSZ ZABEZPIECZONEJ INWESTYCJI
Fundusze GE Money
MAX Z OCHRONĄ KAPITAŁU
OBLICZANIE ZWROTU
Sklad koszykow inwestycyjnych:
Portfel akcji:
25% - Eurostoxx 50 Index (SX5E Index)
25% - S&P 500 Index (SPX Index)
25% - Nikkei 225 Index (NKY Index)
25% - Hang Seng China Enterprise Index (HSCEI Index)
Portfel surowców:
33,3% - Gold (GOLDLNAM Index)
33,3% - Aluminium (LOAHDY Cmdty)
33,3% - Copper (LOCADY Cmdty)
Portfel nieruchomości:
50% - European Real Estate (EPEU Index)
50% - Japanese Real Estate (TSEREIT Index)
Obliczanie wynikow portfeli:
Wynik każdego z portfeli jest obliczany jako średnia zawartych w nim indeksów, stosując następnie wagę każdego z portfeli w koszyku
inwestycyjnym.
Wyniki poszczególnych indeksów obliczane są następująco:
(Indeks A – Indeks 0) / Index 0, kiedy:
Index 0 = wartość indeksu w dniu rozpoczęcia inwestycji w opcje, czyli po upłynięciu 5 dni roboczych od końca terminu subskrypcji.
Index A = Średnia wartość indeksu, obliczana na podstawie jego wartości zanotowanej podczas 12 kwartalnych dat obserwacyjnych w
trakcie trwania funduszu. Ostatnia data obserwacyjna jest datą zapadalności funduszu (po uplywie 3 lat).
Obliczanie wyniku koszyka inwestycyjnego:
Wynik koszyka inwestycyjnego to średni wynik 3 wymienionych portfeli, uwzgledniając ich poszczególne wagi w koszyku. Portfel z
najlepszym wynikiem otrzymuje wagę 50%, natomiast pozostałe dwa po 25%.
Oczekiwany zwrot w terminie zapadalności:
Pod koniec trwania funduszu, Uczestnicy otrzymują 100% wartości swojej inwestycji, oraz zwrot obliczony na podstawie stopy udziału
rynkowego koszyka inwestycyjnego.
Oczekiwany zwrot funduszu = Wartość Nominalna * wynik koszyka inwestycyjnego * stopa udziału rynkowego koszyka inwestycyjnego
RODZAJE RYZYKA INWESTYCYJNEGO
Ryzyko kredytowe: Inwestorzy ponoszą ryzyko kredytowe dostawcy instrumentów pochodnych.
Ryzyko pap. Dłużnych: Inwestorzy ponoszą ryzyko obligacji rządowych w które fundusz inwestuje.
Ryzyko rynkowe: Zwrot funduszu powiązany jest z wynikiem koszyka inwestycyjnego który inwestuje w 3 rynkach, i dlatego wartość
jednostki uczestnictwa rozwija się w korelacji z tymi rynkami.
Ryzyko opcji: Na wartośc opcji przed terminem zapadalności wpływa kilka czynników, włącznie z cenami akcji, surowców i nieruchomości,
oraz stopy procentowe i czas pozostały do końca zapadalności opcji.
Ryzyko wczesnego wycofania: . O ile inwestor wycofa swój kapitał przed terminem zapadalności, fundusz nie gwarantuje wartości
jednostki uczestnictwa. Do tego okresu jej wartość jest ustalana tylko i wyłącznie przez wartość rynkową aktywów funduszu.
Ryzyka nieoczekiwane: Niespodziewane zmiany w warunkach rynkowych lub zmiany w przepisach podatkowych (czy innych, mających
wpływ na inwestowanie) w trakcie trwania funduszu.
Ryzyko kursu walut: Fundusz denominowany jest w PLN, i inwestor nie ponosi żadnego ryzyka kursu wymiany.
2