CU Gwarancja Mistrzowie Inwestowania

Produkty gwarantowane
CU Gwarancja
Mistrzowie
Inwestowania
W ofercie od 25 sierpnia do 19 września 2008 roku.
Mogę zarabiać,
korzystając
z wiedzy
i doświadczenia
liderów światowych
inwestycji.
Najważniejsze korzyści
mistrzowski styl inwestowania – mogę zarabiać
na inwestycjach zarządzanych przez najbardziej
cenionych światowych ekspertów rynków
finansowych, których styl inwestowania oparty
jest na długoterminowej analizie fundamentalnej
i doskonale sprawdzał się nawet w najtrudniejszych
warunkach rynkowych;
szeroka dywersyfikacja składu portfela pomiędzy
różne rodzaje aktywów (akcje, obligacje, surowce)
oraz światowe rynki finansowe;
ochrona 100% wpłaconego kapitału – mam
gwarancję zwrotu 100 proc. wpłaconego kapitału
na koniec okresu umowy;
zysk bez podatku Belki – wypłata na koniec
okresu umowy nie jest obciążona 19-proc.
podatkiem od dochodów kapitałowych;
brak opłat manipulacyjnych i za zarządzanie;
zabezpieczenie najbliższych – mam gwarancję,
że gdyby mnie zabrakło, 103 proc. dokonanej
wpłaty (składki ubezpieczeniowej) zostanie
wypłacone osobie uposażonej i będzie zwolnione
z podatku od spadków i darowizn oraz z podatku.
Cechy produktu
indywidualne ubezpieczenie na życie i dożycie;
czas trwania umowy: 4 lata;
minimalna wartość wpłaty: 10.000 złotych;
wysokość wypłaty na koniec okresu
umowy ubezpieczenia:
100%
współczynnik
kapitału + zysk x partycypacji
wysoki
współczynnik partycypacji (udział
w zysku): 70-80 proc.; ostateczna wysokość
współczynnika zostanie ustalona po zakończeniu
okresu sprzedaży;
możliwość wcześniejszej wypłaty kapitału
– jeżeli zdecyduję się na wcześniejszą rezygnację
z umowy, otrzymam wartość wykupu
(z uwzględnieniem opłaty rezygnacyjnej,
która po 2 latach wynosi 1%);
mechanizm
uśredniania stopy zwrotu pozwala
między innymi na ochronę przed nagłym spadkiem
wartości portfela w końcowej fazie inwestycji;
wysokość
świadczenia ubezpieczeniowego powiązana
z portfelem aktywnie zarządzanych inwestycji: Berkshire
Hathaway Inc., Diapason Rogers Commodity Index
Fund, PIMCO Total Return Bond Fund, Templeton
Emerging Markets Fund.
Opis składników portfela inwestycji
Berkshire
Hathaway Inc. – spółka giełdowa
inwestująca w akcje międzynarodowych firm,
zarządzana przez Warrena Buffeta, zwanego
Wyrocznią Milionerów, najbogatszego człowieka
na świecie według rankingu miesięcznika Forbes.
Diapason
Rogers Commodity Index Fund
– fundusz inwestujący w światowe surowce,
który w swojej konstrukcji dąży do pełnej
replikacji indeksu surowców RICI® (Rogers
International Commodities Index), stworzonego
przez Jamesa Rogersa;
Pacific
Investment Management Company
Total Return Bond Fund – fundusz
inwestycyjny papierów dłużnych, którego
głównym zarządzającym jest William Gross
– Zarządzający Roku 2007, posiadający
39-letnie doświadczenie w inwestowaniu.
Fundusz inwestuje w różnego typu obligacje
m.in. przedsiębiorstw, hipoteczne oraz krajów
rozwiniętych;
Templeton
Emerging Markets Fund – fundusz
inwestycyjny mocno zdywersyfikowany geograficznie, inwestujący na rynkach wschodzących, głównie
w branże przemysłowe. Od 1987 roku głównym
zarządzającym funduszu jest Mark Mobius, który
w 2006 roku został wpisany na listę 100 najbardziej
wpływowych ludzi świata według miesięcznika
Asianmoney.
Podstawowe pojęcia
opłata rezygnacyjna
wartość procentowa ustalana w zależności od czasu
trwania ochrony ubezpieczeniowej, pomniejszająca
wartość wykupu; wysokość opłaty maleje wraz
z upływem okresu trwania ubezpieczenia;
po dwóch latach opłata jest stała i wynosi 1%;
RICI® Index (Rogers International Commodities Index)
szeroko zdywersyfikowany indeks surowców,
o nowatorskiej konstrukcji, w której wagi surowców
odzwierciedlają ich faktyczne zużycie w światowej
gospodarce;
świadczenie ubezpieczeniowe
kwota wypłacana ubezpieczonemu w przypadku
dożycia końca okresu ubezpieczenia lub uposażonemu
w przypadku śmierci osoby ubezpieczonej;
stopa zwrotu z portfela inwestycji
wyrażona w procentach zmiana wartości portfela
inwestycji;
uśredniona stopa zwrotu
średnia arytmetyczna z obliczanych co trzy miesiące
stóp zwrotu z portfela inwestycji względem jego
wartości początkowej;
wartość wykupu
kwota wypłacana w przypadku wypowiedzenia umowy;
współczynnik partycypacji
określony procentowo udział w zysku;
zysk
iloczyn wpłaconego kapitału i nieujemnej, uśrednionej
stopy zwrotu z portfela inwestycji; w przypadku, gdy
stopa zwrotu będzie ujemna, zysk wynosi zero.
CU Gwarancja Mistrzowie Inwestowania
umożliwia osiąganie zysków z czterech różnorodnych
inwestycji, zarządzanych przez najbardziej znanych
inwestorów na świecie.
Commercial Union Polska – Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA informuje,
że powiązanie świadczenia z portfelem inwestycji powoduje, że jego wysokość
uzależniona jest od sytuacji na poszczególnych rynkach oraz od skuteczności strategii,
na której bazuje portfel inwestycji, przy czym gwarantowany jest zwrot 100 proc.
kapitału na koniec okresu ubezpieczenia.
Niniejszy materiał ma charakter marketingowy, treść umowy ubezpieczenia regulują
Ogólne Warunki Ubezpieczenia Inwestycyjnego – CU Gwarancja Mistrzowie
Inwestowania.
Commercial Union Polska
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA
ul. Prosta 70, 00-838 Warszawa
infolinia: 0 801 888 444, tel. (+48 22) 557 44 44
e-mail: [email protected], www.cu.pl