RENTIER II

RENTIER II
ROŚNIE NIEPEWNOŚĆ NA RYNKACH GIEŁDOWYCH, WYKORZYSTAJ TO…
ZASTRZEŻENIE
Przedstawione w niniejszym dokumencie opisy produktowe nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu
cywilnego, mają one charakter wyłącznie informacyjny. Działając pod marką New World Alternative Investments,
New World Holding SA (dawniej New World Sp. z o.o.) nie świadczy doradztwa w związku z zawieranymi
transakcjami ani nie udziela porad inwestycyjnych lub rekomendacji zawarcia transakcji, co oznacza, że udzielone
informacje nie mają charakteru porady inwestycyjnej lub rekomendacji. Decyzja zawarcia jakiejkolwiek transakcji
należy wyłącznie do Klienta. Przed zawarciem jakiejkolwiek transakcji Klient powinien, nie opierając się
na informacjach przekazanych przez New World Holding SA, określić jej ryzyka, potencjalne korzyści oraz straty
z związane z transakcją, jak również charakterystykę, konsekwencje prawne, podatkowe i księgowe transakcji,
konsekwencje zmieniających się czynników rynkowych oraz w sposób niezależny powinien ocenić, czy jest
w stanie sam lub po konsultacjach ze swoimi doradcami podjąć ryzyko transakcyjne. New World Holding SA
nie ponosi żadnej odpowiedzialności za ewentualne szkody jakie może ponieść Klient w wyniku zawarcia
transakcji.
New World Holding SA, nie posiada licencji KNF na prowadzenie działalności maklerskiej czy zarządzanie
aktywami w publicznym obrocie papierami wartościowymi, nie jest dystrybutorem tytułów uczestnictwa funduszy
inwestycyjnych, nie zarządza funduszami inwestycyjnymi zarówno publicznymi jak i niepublicznymi. Spółka nie
oferuje również maklerskich instrumentów finansowych zarówno w obrocie publicznym jak i niepublicznym. New
World Holding SA nie występuje w roli pośrednika ani przedstawiciela instytucji finansowych.
Przedstawione w niniejszym dokumencie treści stanowią własność New World Holding SA. Ich kopiowanie
i rozpowszechnianie w części lub w całości możliwe jest wyłącznie po uzyskaniu pisemnej zgody
New World Holding SA, za wyjątkiem konieczności przedstawienia dokumentu w związku z bezwzględnie
obowiązującymi przepisami prawa.
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
2
RENTIER
Kim jest Rentier?
Rentier (fr. rentier) – jest to osoba
utrzymująca się z dochodów płynących
od posiadanego kapitału lub majątku:
nieruchomości, odsetek lub dywidend
od papierów wartościowych (akcji,
obligacji, itp.) wkładów bankowych,
praw majątkowych.
Dlaczego warto być Rentierem?
Stabilizacja finansowa, więcej czasu dla
rodziny, bliskich i w końcu dla siebie,
często po wielu latach ciężkiej pracy.
Gazeta rano, kawa z ekspresu, zawsze
świeże pieczywo, wyjazdy, dużo
wyjazdów, samorealizacja, zrozumienie
świata, pasje, spokój…
Sławni Rentierzy - Rockefeller
John Davison Rockefeller (ur. 8 lipca 1839 w Richford w stanie Nowy Jork, zm. 23 maja 1937 w Ormond
Beach w stanie Floryda) - amerykański przedsiębiorca pochodzenia żydowskiego, filantrop i fundator
Uniwersytetu Chicagowskiego. Obecnie uważany za najbogatszego człowieka w historii, którego majątek w
chwili śmierci ocenia się (w przeliczeniu na dzisiejszą walutę) na 196 mld. dolarów. Pierwsze zarobione 50
dolarów w wieku 7 lat pożyczył sąsiadowi na 7 procent, a gdy po roku dług został spłacony z odsetkami,
wywarło to ogromne wrażenie na młodym Rockefellerze. Od tej chwili postanowił, że pieniądze będą same
na niego pracowały. Zapytany któregoś razu przez kolegę kim by chciał być, bez wahania stwierdził, że
chciałby być wart sto tysięcy dolarów. Zarobione pieniądze przeznaczył na założenie własnego interesu,
najpierw na firmę, zajmującą się handlem zbożem, a po wybuchu "gorączki naftowej" w Cleveland był to już
znany światu Standard Oil. Dzięki wyjątkowej skrupulatności przy zawieraniu transakcji i nieomylnym
przeświadczeniu, że firma musi się rozwijać, szybko stworzył nowy typ spółki – towarzystwo holdingowe,
które z początku łączyło się, a później już wchłaniało rafinerie, koleje, banki, wszystko to co ułatwiało
opanowanie rynku naftowego. Efektem tego było to, że w 1880 Rockefeller przerabiał 95% ropy naftowej
produkowanej w Stanach Zjednoczonych. Nigdy jeszcze w historii Nowego Świata żadne przedsiębiorstwo
nie zawładnęło rynkiem tak dokładnie. Standard Oil był niewątpliwie najpotężniejszą organizacją
w państwie (monopolem), a za granicą najbardziej widocznym symbolem rosnącej potęgi amerykańskiej.
Rentierem został w drugim etapie swojego życia, a jego pasją okazała się filantropia, i to na skalę jakiej świat
jeszcze nie widział. Najpierw stał się hojnym sponsorem Uniwersytetu w Chicago (45 mln dolarów), za co
wdzięczny rektor uczelni w rankingu wybitnych postaci historycznych dał mu pierwszeństwo przed
Szekspirem, Homerem i Dantem. Następnie powołał do życia Instytut Badań Medycznych i Radę Edukacyjną,
która otworzyła serie szkół w najbiedniejszych dzielnicach. Na końcu stworzył Fundację Rockefellera, która
była największą organizacją filantropijną na świecie (oddał w jej posiadanie ponad 250 mln dolarów).
źródło:
www,wikipedia.pl
Sławni Rentierzy - Schopenhauer
Artur Schopenhauer urodził się w Gdańsku w domu przy ul. Św. Ducha 47 (stary numer 114) jako syn
zamożnego kupca Heinricha Florisa i literatki Johanny z domu Trosiener. Samotnik. Filozof. Żył nie imając
się żadnej pracy zarobkowej. Jedynymi towarzyszami jego życia były psy, zawsze pudle, którym nadawał
wciąż to samo imię Atma; portrety kolejnych zdechłych psów stanowiły galerię na ścianach jego pokoju. Ze
względu na charakter, nie zyskał sobie wielu przyjaciół. Mawiał, że lepiej spędzić wieczór z kimś mądrym, jak
powiedzmy Platon, niż gawędząc o niczym z głupcem. Ludzi postrzegał przede wszystkim jako możliwe
i prawie pewne źródło cierpień. Unikał więc wszelkich relacji z ludźmi, na ile to tylko było możliwe. Mieszkał
samotnie w skromnie umeblowanym mieszkaniu mimo, że nie zmuszała go do tego sytuacja materialna.
Codziennie grał na flecie. Kiedy już z kimś rozmawiał, niezwykle żywo gestykulował, jakby przekazywana
myśl była energią wprawiającą w ruch ciało. Twórca Erystyki – czyli Sztuki prowadzenia sporów. W swoich
czasach filozofia Schopenhauera nie była zbyt popularna, gdyż w tym czasie dominował w Niemczech
heglizm oraz nieco później marksizm. Z koncepcji Schopenhauera rozwinęło się jednak sporo systemów
filozoficznych końca XIX wieku i początku XX wieku, z których część jest popularna do dzisiaj. Można do nich
zaliczyć filozofię Nietzschego, który rozwinął woluntarystyczną teorię poznania, fenomenologię w ramach
której rozwinęła się koncepcja fenomenu wymyślona przez Schopenhauera, psychoanalizę podążającą za
ideą dogłębnego studiowania własnych popędów oraz w końcu egzystencjalizm rozwijający ideę
"przekroczenia siebie".
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
źródła:
Krzysztof Derdowski
www.wolnadroga.pl,
www,wikipedia.pl
3
OPIS TRANSAKCJI
Transakcja Rentier II została przygotowana z myślą o wykorzystaniu obecnej sytuacji na rynkach
kapitałowych, jak i wpływu otoczenia makroekonomicznego na te rynki w okresie oczekiwanego
globalnego spowolnienia gospodarczego.
Główne zalety propozycji
α
α
α
α
α
3 letni horyzont inwestycyjny
najwyższy poziom bezpieczeństwa transakcji (gwarancja zwrotu 100% zainwestowanego
kapitału na koniec okresu ubezpieczenia)
możliwość zarabiania zarówno podczas wzrostów jak i spadków wartości indeksów giełdowych
efektywna podatkowo konstrukcja transakcji
uzależnienie wysokości zysków z transakcji od stabilności cen trzech indeksów giełdowych
Efektywna konstrukcja
Podczas gdy mechanizm zwrotu kapitału
daje inwestorom pewność zwrotu 100%
wpłaconej sumy, konstrukcja wypłaty
Premii zakłada uzyskanie wysokich
dochodów w przypadku kontynuacji
trwającego
obecnie
spowolnienia
gospodarczego.
Potencjalny dochód
Wartość Premii: płatna po 1, 2 i 3 roku trwania produktu:
w przypadku spełnienia Warunku (którego opis znajduje się na slajdzie 6)
10,00% – 14,00%, co stanowi dochód porównywalny z inwestycją nieefektywną
podatkowo o oprocentowaniu 12,35% – 17,28%
w skali roku
0,00% jeśli Warunek nie zostanie spełniony
α
Maksymalna wartość Premii w trakcie trwania całej inwestycji może wynieść:
30,00% – 42,00% co stanowi dochód porównywalny z inwestycją nieefektywną
podatkowo o oprocentowaniu 37,04% – 51,85% w trakcie trwania całej
inwestycji
α
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
4
SZCZEGÓŁY INWESTYCJI
Waluta inwestycji
Forma inwestycji
Forma potwierdzenia
Ubezpieczyciel
Ubezpieczający
Zapadalność
Data wpłaty składki
Suma ubezpieczenia na dożycie
Minimalna kwota inwestycji
Podatek od zysków
kapitałowych
PLN
Grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie
Certyfikat ubezpieczeniowy
TU na Życie Europa SA
New World Holding SA
3 lata
do 2008-11-28
100% Składki + Premia
10.000 zł
Nie
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
5
PREMIA (1/2)
Premia
Płatna po 1, 2 i 3 roku trwania produktu. Przyjmuje wartość
w danym roku:
10,00% – 14,00% jeżeli Warunek zostanie spełniony, co stanowi
dochód porównywalny z inwestycją nieefektywną podatkowo
o oprocentowaniu12,35% – 17,28% w skali roku
Potencjalna wartość Premii, uzależnionej od spełnienia Warunku,
zostanie ostatecznie określona dnia 2008-12-05
Maksymalna wartość Premii w trakcie trwania całej inwestycji może
wynieść:
30,00% – 42,00%, co stanowi dochód porównywalny
z inwestycją nieefektywną podatkowo o oprocentowaniu
37,04% – 51,85%
Warunek
W danym okresie wartość żadnego ze składników Koszyka nie
znajdzie się poza Przedziałem lub nie będzie równa którejkolwiek
wartości granicznej Przedziału
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
6
PREMIA (2/2)
Koszyk
S&P 500
Eurostoxx 50
Nikkei 225
Przedział
Ostateczne granice Przedziału określone zostaną
dnia 2008-12-05 i przyjmą następujące wartości
z zakresu:
w pierwszym roku inwestycji
dolna granica Przedziału 57,5% – 65,0%
górna granica Przedziału 120,0% – 125,0%
przez pierwsze dwa lata inwestycji
dolna granica Przedziału 57,5% – 65,0%
górna granica Przedziału 127,5% –135,00%
w całym okresie inwestycji
dolna granica Przedziału 57,5% – 65,0%
górna granica Przedziału 147,5% – 155,0%
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
7
OPŁATY / RYNEK WTÓRNY
Opłata Wstępna
Opłata za zarządzanie
Rezygnacja z ubezpieczenia
Wartość wykupu
KTU
0,5% dla kwot poniżej 24.999,99 zł
0,0% dla kwot powyżej 25.000 zł
0,0%
wypłata środków w ciągu 14 dni
roboczych od daty wpłynięcia
dyspozycji do Ubezpieczyciela
równa wycenie rynkowej wartości
transakcji, pomniejszona o koszty
transakcyjne ubezpieczyciela (KTU)
2,0% Składki Zainwestowanej
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
8
PREMIA - SCENARIUSZE RYNKOWE (1/2)
Ubezpieczony otrzyma w dniu zapadalności ubezpieczenia 100% zainwestowanego kapitału, powiększonego
o wartość Premii. Poniżej przedstawiono graficzne odwzorowanie kilku możliwych scenariuszy rynkowych i ich
wpływ na wartość przykładowej Premii. Poniższe sytuacje nie są jednak jedynymi możliwymi scenariuszami.
wartość indeksu
Wartości trzech Indeksów (wszystkich składników Koszyka) przez
cały okres inwestycji pozostawały w określonych Przedziałach
ubezpieczony otrzymuje Premię o łącznej wartości w wysokości
30,00% – 42,00%, co stanowi dochód porównywalny z inwestycją
nieefektywną podatkowo* o oprocentowaniu 37,04% – 51,85%
147,5% - 155,0%
127,5% - 135,0%
120,0% - 125,0%
Nikkei 225
100%
S&P 500
Eurostoxx 50
Wartość któregokolwiek z Indeksów w trakcie danego roku
inwestycji znalazły się poza określonym dla tego okresu
Przedziałem lub były równe którejkolwiek wartości granicznej.
Ubezpieczony otrzymuje wartość Premii tylko dla tego okresu,
w którym Warunek był spełniony. W przypadku zobrazowanym
obok otrzymuje Premię płatna po pierwszym roku inwestycji
o wartości 10,00% – 14,00%, co stanowi dochód porównywalny
z inwestycją nieefektywną podatkowo* o oprocentowaniu
12,35% – 17,28%
57,5% - 65,0%
rozpoczęcie
inwestycji
1Y
2Y
zakończenie czas
inwestycji
wartość indeksu
147,5% - 155,0%
127,5% - 135,0%
120,0% - 125,0%
Nikkei 225
100%
S&P 500
* Uwaga:
Przez inwestycję nieefektywną podatkowo rozumiemy: lokata,
depozyt bankowy, fundusz inwestycyjny, obligacja.
Eurostoxx 50
57,5% - 65,0%
rozpoczęcie
inwestycji
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
1Y
2Y
zakończenie czas
inwestycji
9
PREMIA - SCENARIUSZE RYNKOWE (2/2)
Ubezpieczony otrzyma w dniu zapadalności ubezpieczenia 100% zainwestowanego kapitału, powiększonego
o wartość Premii. Poniżej przedstawiono graficzne odwzorowanie kilku możliwych scenariuszy rynkowych i ich
wpływ na wartość przykładowej Premii. Poniższe sytuacje nie są jednak jedynymi możliwymi scenariuszami.
wartość indeksu
Ubezpieczony otrzymuje Premię w wysokości 0,00% jeżeli
w pierwszym roku inwestycji wartość któregokolwiek z trzech
Indeksów w trakcie danego roku inwestycji znalazła się poza
Przedziałami określonymi dla całego okresu inwestycji lub była
równa którejkolwiek wartości granicznej tego Przedziału
147,5% - 155,0%
127,5% - 135,0%
120,0% - 125,0%
Nikkei 225
100%
S&P 500
Eurostoxx 50
57,5% - 65,0%
rozpoczęcie
inwestycji
1Y
2Y
zakończenie czas
inwestycji
wartość indeksu
Ubezpieczony otrzymuje Premię w wysokości 0,00% jeżeli
w każdym z kolejnych lat inwestycji wartość któregokolwiek
z trzech Indeksów w trakcie danego roku inwestycji znalazła się
poza Przedziałem określonymi dla danego okresu inwestycji lub
były równe którejkolwiek wartości granicznej tego Przedziału
147,5% - 155,0%
127,5% - 135,0%
120,0% - 125,0%
Nikkei 225
S&P 500
100%
Eurostoxx 50
57,5% - 65,0%
rozpoczęcie
inwestycji
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
1Y
2Y
zakończenie czas
inwestycji
10
GOSPODARKA ŚWIATOWA – PROBLEMY, ANALIZA
α
α
Obecny kryzys finansowy rozpoczął się od upadłości American Home Mortgage w sierpniu 2007,
która była następstwem krachu na rynku nieruchomości w USA. Upadłość ta spowodowała efekt
domina w systemie finansowym, którego modele ryzyka nie były przygotowane na taką
ewentualność. Ostatnią poważną ofiarą kryzysu stał się amerykański bank inwestycyjny Lehman
Brothers.
Genezy obecnego kryzysu należy upatrywać w zbytniej liberalizacji procedur kredytowych oraz
zbyt dużej obniżce stóp procentowych w latach 2000-2005. Czynniki te doprowadziły do zalewu
gospodarki tanim kredytem i największego w historii USA boomu mieszkaniowego. Kredyt
w tym okresie mógł otrzymać praktycznie każdy (nawet osoby nie mogące się wykazać żadnymi
dochodami). Rozwój instrumentów finansowych umożliwił „strukturyzowanie” kredytów
hipotecznych o wątpliwej wiarygodności i sprzedawanie ich hurtowo inwestorom na całym
świecie. Ponieważ dostępność kredytu rosła szybciej niż dostępność możliwości lokowania
aktywów, takie strukturyzowane transakcje były bardzo chętnie nabywane. Tym sposobem
toksyczny dług pojedynczych instytucji finansowych dostał się do światowego sektora
finansowego (globalizacja).
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
11
GOSPODARKA ŚWIATOWA - SCENARIUSZE
Scenariusz pesymistyczny
Załamanie systemu finansowego i globalna recesja.
Dalszy gwałtowny spadek cen domów w USA zwiększa straty globalnego
systemu finansowego. Spirala strat doprowadza do kolejnych upadłości
banków i poważnego kryzysu kredytowego. Brak kredytu w gospodarce
światowej przekłada się na spadek popytu konsumentów i w ostateczności
skutkuje masowym bankructwem firm w sektorze realnym. Główne indeksy
giełdowe mogą w tym scenariuszu stracić więcej niż 70% swej pierwotnej
wartości.
Scenariusz optymistyczny
Wolniejszy wzrost w USA i wolniejszy wzrost globalnego PKB.
Ceny domów USA stabilizują się i zaczynają rosnąć w 2009 roku. Banki nie
muszą odpisywać złych kredytów i szybko zaczynają udzielać nowych,
co pozwala uniknąć globalnej recesji. Dane Historyczne pokazują, że w tym
scenariuszu główne indeksy giełdowe rosły o nawet 100% w okresie 2 i pół
roku od początku okresu spowolnienia w USA.
Scenariusz neutralny
Recesja w USA i spowolnienie tempa wzrostu globalnego PKB.
Tempo spadków cen domów stopniowo spada, a ceny stabilizują się
w drugiej połowie 2009. Stabilizacja cen aktywów powoduje, że wyniki
systemu finansowego powoli się poprawiają. Niskie stopy procentowe
w połączeniu z większą skłonnością banków do udzielania kredytów
pozwalają gospodarce amerykańskiej wyjść z recesji pod koniec 2009 roku.
Dane historyczne pokazują, że w tym scenariuszu indeksy fluktuują
w przedziale –35% do +25%
Maksymalne i minimalne zmiany indeksów giełdowych
(S&P 500, Nikkei 225 i Eurostoxx 50) podczas okresów
Recesji w USA, w terminie 2,5 roku od daty jej
ogłoszenia.
Źródło: obliczenia własne na podstawie danych Bloomberg
Recesja wg www.wikipedia.org
Recesja to zjawisko makroekonomiczne polegające
na
znacznym
zahamowaniu
tempa
wzrostu
gospodarczego, skutkujące nawet spadkiem produktu
krajowego brutto.
Przyczyny recesji mogą być wielorakie. Do najczęstszych
powodów powstawania recesji zalicza się złą politykę
monetarną
i
nadmierną
ingerencję
państwa
w gospodarkę, a w szczególności w system finansowy. […]
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
12
SCENARIUSZ PESYMISTYCZNY
Dlaczego ten scenariusz jest mał
mało prawdopodobny?
Wyraźne spowolnienie przekształci się w głęboką recesję
pod warunkiem, iż ceny nieruchomości spadać będą
w tempie analogicznym do przeszłych kwartałów. Proces
ten może zostać przyspieszony poprzez pogarszającą się
sytuację na rynku pracy i, co najistotniejsze, utrzymujący
się stan zahibernowania pieniądza w bankach. Brak
cyrkulacji pieniądza w dłuższym okresie wydaje się jednak
mało prawdopodobny, ze względu na konsekwentne
działania władz monetarnych zasilające sektor w płynność,
który ogarnie pozytywny sentyment, gdy okaże się,
iż kolejne instytucje finansowe nie upadają. Zawsze
pozostaje najbardziej agresywny wariant, gdzie państwo
poprzez większy zakres nacjonalizacji przyczyni się
do wzrostu zaufania. Inwestorzy, których minione decyzje
determinowane były paniką z czasem mogą uznać,
iż ujemna dynamika indeksów była nieadekwatna
do fundamentów gospodarczych. O ile trudno spodziewać
się szybkiego powrotu entuzjazmu, kolejne spektakularne
spadki są już mniej prawdopodobne.
Ceny domów w USA nadal spadają – podobnie jak ceny akcji
banków i domów maklerskich.
Skłonność banków do udzielania kredytów jest jeszcze na
wysokich poziomach ale upadłości firm z pewnością ją ograniczą
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
13
SCENARIUSZ OPTYMISTYCZNY
Rosną straty sektora finansowego...
Dlaczego ten scenariusz jest mał
mało prawdopodobny?
Kroki podjęte przez rządy i banki centralne wsparły system
bankowy w początkowej fazie kryzysu. Kierowany przez
Bena Bernanke FED otrzymał narzędzia i uprawnienia
którymi nie dysponował do tej pory. Stopy procentowe
w USA zostały silnie zredukowane a banki otrzymały
krótkookresowy kredyt płynnościowy. Pomoc rządowa dla
banków zagrożonych upadłością (np. Bear Stearns, AIG czy
Fortis) wyszła poza standardowe ramy i zakończyła się
przejęciem lub pośredniczeniu w przejęciu tych instytucji.
Rząd Stanów Zjednoczonych przyjął plan ratunkowy TARP,
widoczna jest duża aktywność władz fiskalnych, a także
globalna koordynacja władz monetarnych, co prowadzić
ma do masowej pomocy bankom oraz całemu sektorowi
finansowemu. Szybki wzrost indeksów giełdowych wydaje
się jednak mało prawdopodobny ze względu
na negatywny wpływ ponadrocznego kryzysu instytucji
finansowych
na
pozostałą
część
gospodarki.
Przedsiębiorstwa przez ten okres miały utrudniony dostęp
do finansowania co niewątpliwie odbije się na ich
wynikach, a przez to również
na wycenach ich akcji na giełdach.
…ale Ben ma plan
„Interwencje fiskalne mogą co do zasady być
pomocne, jako że połączone zachęty monetarne
i fiskalne mogą łącznie w większym stopniu wesprzeć
gospodarkę niż sama polityka monetarna.”
„Aby być użytecznymi, zachęty fiskalne powinny być
zaimplementowane szybko i powinny zostać
skonstruowane tak aby efekt skumulowanych
wydatków został odczuty tak mocno jak to tylko
możliwe w ciągu najbliższych 12 miesięcy.”
Ben Bernanke
szef FED, Waszyngton, 17 stycznia 2008
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
14
SCENARIUSZ NEUTRALNY
Dlaczego ten scenariusz jest najbardziej prawdopodobny?
Amerykański Bank Rezerwy Federalnej (FED) wraz z największymi
bankami centralnymi interweniował w celu wsparcia systemu
bankowego. Stopy procentowe w USA zostały silnie zredukowane
i nie są wykluczone kolejne cięcia, a banki otrzymują
konsekwentnie finansowanie. Złagodzenie presji inflacyjnej wśród
gospodarek rozwiniętych otwiera zatem szersze pole działania
banków centralnych, co ułatwia nieco przywrócenie dobrej
(niestety nie bardzo dobrej) cyrkulacji pieniądza w systemie.
Inwestycje choć drastycznie ograniczone są podejmowane przez
silne podmioty, których nadal nie brakuje. Wolne tempo wzrostu
gospodarczego w krajach rozwiniętych najprawdopodobniej
przekształci się w recesję, jednak silny popyt wewnętrzny
w gospodarkach wschodzących w wyraźnym stopniu
rekompensować będzie te efekty. Należy również liczyć się z faktem,
iż pieniądza nie brakuje, również słynne już fundusze pochodzące
z krajów Bliskiego i Dalekiego Wschodu mają ich pod dostatkiem.
To pozwala przypuszczać, iż nawet niewielki wzrost zaufania
na rynkach międzybankowych uwolni znaczne sumy. Nadal jednak
toksyczne długi są w obiegu i będą ciążyć w bilansach banków
i nawet władz fiskalnych czy monetarnych jeszcze wiele kwartałów.
Dlatego też trudno się spodziewać euforii szczególnie na parkietach
akcyjnych.
Globalny system finansowy dysponuje znacznymi
nadwyżkami finansowymi zgromadzonymi przez kraje
rozwijające się. Wydatkowanie tych kwot stymuluje wzrost
cen nabywanych aktywów.
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
15
CHARAKTERYSTYKA INWESTYCJI
a
α
α
α
α
α
α
α
α
Korzyści inwestycji
Potencjał osiągnięcia wielokrotnie
wyższych zysków niż dochody z
depozytów
Pełne bezpieczeństwo (gwarancja zwrotu
100% zainwestowanego kapitału na
koniec okresu ubezpieczenia)
Dostęp do strategii inwestycyjnej o
unikalnym profilu
Efektywna dywersyfikacja portfela
inwestycyjnego
Brak podatku od zysków kapitałowych
Brak ryzyka walutowego
Wysoka wartość Premii
Brak kosztów
a
Dla kogo i dlaczego?
Osoby poszukujące alternatywy dla lokaty
bankowej
α
Kilkukrotnie większy potencjał zysku
α
Brak podatku od zysków kapitałowych
Osoby poszukujące alternatywy dla funduszy
inwestycyjnych
α
Brak opłat za zarządzanie
α
Gwarancja zwrotu 100% zainwestowanego
kapitału na koniec okresu ubezpieczenia
α
Unikalna strategia inwestycyjna
Osoby poszukujące alternatywy dla inwestycji
giełdowych
α
Możliwość zarabiania niezależnie od
koniunktury
Osoby poszukujące dywersyfikacji inwestycji
α
Brak kosztów transakcyjnych
Osoby poszukujące bezpiecznych inwestycji o
znacznym potencjale wzrostu
α
Potencjał osiągnięcia wysokiego zysku
α
Gwarancja zwrotu 100% zainwestowanego
kapitału na koniec okresu ubezpieczenia
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
16
HARMONOGRAM
2008-10-27
2008-11-28
2008-12-05
Po 1,2 roku
inwestycji
od 2011-12-04
Rozpoczęcie
subskrypcji
Zakończenie
subskrypcji,
ostateczna
data płatności
składki
Ustalenie
zakresu
Przedziału
i wartości
początkowej
indeksów,
rozpoczęcie
inwestycji
Ustalenie
wartości
Premii
dodatkowej
i wypłata, jeżeli
jest należna
Premia
dodatkowa
(w ciągu 7 dni
roboczych od
daty naliczenia
Premii
dodatkowej)
Zakończenie
inwestycji,
wypłata
kapitału
i Premii
z tytułu
dożycia, jeżeli
jest należna
(wypłata
Premii
następuje
w terminie 10
dni
roboczych)
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
17
PYTANIA I ODPOWIEDZI
Kto jest gwarantem powierzonego kapitału?
TU na Życie Europa SA.
Jaką rolę w transakcji pełni TU na Życie Europa SA?
Pełni rolę ubezpieczyciela.
Gdzie można złożyć zapis na transakcję Rentier II?
Dystrybutorem transakcji Rentier II jest GuruFinancial
W celu złożenia zapisu prosimy o kontakt przez e-mail: [email protected]
lub telefonicznie pod numerem:+48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
Czy istnieje minimalny gwarantowany dochód z inwestycji?
Dochody Klientów w transakcji Rentier II nie są gwarantowane i w pełni zależą od kształtowania się
wartości Indeksów, z którymi powiązane jest ubezpieczenie. Gwarantowany jest natomiast zwrot
100% zainwestowanego kapitału w dacie zapadalności.
Jaka jest wartość świadczenia w przypadku śmierci ubezpieczonego?
Świadczenie ubezpieczeniowe w przypadku zgonu Ubezpieczonego w okresie odpowiedzialności
równe jest 100,5% Składki Zainwestowanej.
Co w przypadku chęci wycofania się z inwestycji przed upływem 3 lat?
Ubezpieczony ma możliwość rezygnacji z ubezpieczenia w każdym momencie przed końcem okresu
ubezpieczenia. W razie rezygnacji z ubezpieczenia, zostanie wypłacona Wartość wykupu.
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
18
PYTANIA I ODPOWIEDZI
Czy ubezpieczony może zaciągnąć kredyt pod zastaw ubezpieczenia?
Tak, New World Alternative Investments, przy współpracy z bankami oferuje taką możliwość.
Procedura kredytowa jest w takim przypadku uproszczona, jedyne zabezpieczenie kredytu
stanowi cesja praw z ubezpieczenia.
Jaką formę ma inwestycja Rentier II?
Grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie.
Co oznacza pojęcie zwrotu 100% kapitału?
Inwestor ma gwarancję otrzymania zwrotu 100% zainwestowanego kapitału w dacie
zapadalności inwestycji (po 3 latach).
Jaką funkcję pełni w transakcji New World Alternative Investments?
New World Alternative Investments jest pomysłodawcą i aranżerem transakcji, jak również
dystrybutorem produktu.
Jakie jest doświadczenie NWAI w oferowaniu podobnych produktów?
New World Alternative Investments jest firmą wyspecjalizowaną w szerokiej gamie inwestycji
alternatywnych. Transakcja Rentier II jest kolejną z transakcji strukturyzowanych oferowanych
przez New World Alternative Investments. Szczegółowy opis zrealizowanych transakcji znajduje
się na stronie internetowej www.nwai.pl.
Jaka jest procedura zawarcia transakcji Rentier II?
Kontakt z New World Alternative Investments, zapoznanie się z dokumentami informacyjnymi
transakcji, złożenie deklaracji przystąpienia do ubezpieczenia grupowego, wpłata środków.
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
19
PYTANIA I ODPOWIEDZI
Gdzie jest dostępna pełna dokumentacja transakcji Rentier II?
Dokumentacja dostępna jest u doradców finansowych, w oddziałach Guru Financial na terenie
całego kraju.
Jaka jest forma potwierdzenia transakcji Rentier II?
Ubezpieczony po złożeniu deklaracji i opłaceniu składki otrzymuje certyfikat ubezpieczeniowy.
Certyfikat wystawiany jest TU na Życie Europa SA. Certyfikat przesyłany jest do Ubezpieczonego
w formie papierowej w terminie 14 dni roboczych od dnia zakończenia okresu subskrypcji.
Dystrybutor: Guru Financial tel. +48 666 960 888 infolinia: +48 801 011 645
[email protected]
20
Guru Financial
tel. + 48 666 960 888
email: [email protected]