Sprawozdanie z działalności TF za 2010 rok

Sprawozdanie z działalności jednostki
za 2010 rok
Sprawozdanie z działalności jednostki za 2010 rok
1. KAPITAŁ ZAKŁADOWY
Na dzień 31.12.2010 roku kapitał zakładowy Towarzystwa Finansowego S.A. dzieli się na
44.687.754 akcji zwykłych o wartości nominalnej 1,00 zł. Dominującym akcjonariuszem
Spółki jest SKOK HOLDING S.a.r.l z siedzibą w Luksemburgu.
2. RADA NADZORCZA
Skład Rady Nadzorczej na dzień 1 stycznia 2010 roku przedstawiał się następująco:
Rafał Sławomir Matusiak – Przewodniczący Rady Nadzorczej,
Grzegorz Paweł Buczkowski – Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej,
Elżbieta Maria Ostrowska – Sekretarz Rady Nadzorczej,
Andrzej Sosnowski – Członek Rady Nadzorczej,
Andrzej Paweł Szumański – Członek Rady Nadzorczej.
W dniu 21 czerwca 2010 roku na Zwyczajnym Walnym Zgromadzeniu uległ zmianie skład
Rady Nadzorczej. W związku ze złożeniem w dniu 26 maja 2010 roku przez Panią Elżbietę
Ostrowską, pełniącą funkcję Sekretarza Rady Nadzorczej, rezygnacji z funkcji i członkostwa
w Radzie Nadzorczej, ze skutkiem na 21 czerwca 2010 roku, uchwałą nr 13 Zwyczajnego
Walnego Zgromadzenia został powołany na Członka Rady Nadzorczej Pan Grzegorz
Bierecki.
Skład Rady Nadzorczej na dzień 31 grudnia 2010 roku przedstawiał się następująco:
Rafał Matusiak - Przewodniczący Rady Nadzorczej,
Grzegorz Buczkowski - Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej,
Andrzej Sosnowski - Sekretarz Rady Nadzorczej,
Grzegorz Bierecki - Członek Rady Nadzorczej,
Andrzej Szumański - Członek Rady Nadzorczej.
3. ZARZĄD
Zarząd w 2010 roku w następującym składzie:
Ewa Bereśniewicz-Kozłowska
Tomasz Krasiński
Alicja Kuran-Kawka
-
Prezes Zarządu,
Członek Zarządu,
Członek Zarządu.
4. ZATRUDNIENIE
Stan zatrudnienia na koniec 2010 roku wyniósł 86 osób.
2|S t r o n a
Sprawozdanie z działalności jednostki za 2010 rok
5. INWESTYCJE FINANSOWE W 2010 ROKU I STAN POSIADANYCH
UDZIAŁÓW I AKCJI W INNYCH PODMIOTACH GOSPODARCZYCH
Na dzień 31.12.2010 roku Towarzystwo Finansowe SKOK S.A. posiada akcje/udziały w
następujących spółkach:
L.P.
1
2
Nazwa i siedziba spółki
TUW SKOK w Sopocie
TFI SKOK w Gdańsku
6. SYTUACJA FINANSOWA
S.A. W ROKU 2010
Liczba
posiadanych
przez Spółkę
akcji lub
udziałów
Wartość
nominalna
1 akcji
lub 1 udziału
w zł
10
10
1
5,87
Łączna wartość
nominalna
posiadanych
przez Spółkę
akcji lub
udziałów w zł
10
58,70
Udział Spółki w
kapitale spółki
w%
TOWARZYSTWA FINANSOWEGO SKOK
Wygenerowana wartość przychodów ze sprzedaży wyniosła 40 313 tys. PLN i stanowiła
176,3% wartości z roku ubiegłego. Poniesione koszty działalności operacyjnej wyniosły 37
069 tys. PLN i były wyższe o 15 031 tys. PLN. Wypracowany zysk na sprzedaży za rok
bieżący wyniósł 3 244 tys. PLN i był wyższy wobec zysku na sprzedaży w 2009 roku o kwotę
2 417 tys. PLN.
Po uwzględnieniu pozostałych przychodów i kosztów operacyjnych, przychodów i kosztów
finansowych, salda wyników nadzwyczajnych oraz obciążeń wyniku finansowego brutto,
Spółka zamknęła rok 2010 ujemnym wynikiem finansowym netto na poziomie 8 309 tys.
PLN.
Utrzymuje się dobra płynność finansowa mierzona stosunkiem aktywów obrotowych do
zobowiązań krótkoterminowych.
3|S t r o n a
Sprawozdanie z działalności jednostki za 2010 rok
Wskaźniki oceny sytuacji finansowej Towarzystwa Finansowego SKOK S.A.:
Wskaźnik
Konstrukcja wskaźnika
31.12.2010
31.12.2009
Wskaźnik płynności bieżącej
aktywa obrotowe / zobowiązania
krótkoterminowe
0,99
1,17
Wskaźnik płynności szybkiej
aktywa obrotowe – zapasy –
należności dochodzone na drodze
sądowej / zobowiązania
krótkoterminowe
0,99
1,16
Deficytowość kapitałów własnych zysk netto / kapitał własny – zysk
(ROE)
netto
-30,25%
-4,56%
Deficytowość majątku (ROA)
zysk netto/aktywa
-4,91%
-1,41%
Wskaźnik obrotowości majątku
(TAT)
przychody ze sprzedaży / średni
stan aktywów
0,27
0,25
Wskaźnik obrotowości aktywów przychody ze sprzedaży / średni
trwałych (FAT)
stan aktywów trwałych
0,72
0,48
0,84
0,70
0,99
1,20
2,20
2,28
Wskaźnik ogólnego zadłużenia
Udział kapitałów stałych w
finansowaniu majątku trwałego
Wskaźnik pokrycia zobowiązań
długoterminowych majątkiem
trwałym
zobowiązania długoterminowe +
zobowiązania krótkoterminowe +
rezerwy / aktywa
kapitał własny + rezerwy +
zobowiązania długoterminowe /
aktywa trwałe
aktywa trwałe / zobowiązania
długoterminowe
7. PLANOWANE KIERUNKI DZIAŁANIA SPÓŁKI W ROKU 2011
Zarząd Spółki będzie kontynuował działania zmierzające do optymalizacji i rozwoju
działalności kartowo-bankomatowej, zwiększenia wykorzystania własnego centrum
autoryzacyjno-rozliczeniowego, poprzez wdrażanie nowych produktów. Jednocześnie będzie
poszukiwał nowych, zewnętrznych odbiorców dla oferowanych usług.
Ponadto, w wyniku połączenia z Hardware Software Outsourcing Sp. z o.o., otworzyły się
nowe perspektywy rozwoju dla Emitenta w tym m.in.: stworzenie silnego i stabilnego
ekonomicznie podmiotu integrującego i koncentrującego zarządzanie komplementarnymi i
istotnymi dla systemu SKOK środowiskami: informatycznym i technologicznym oraz
zwiększenie atrakcyjności Spółki dla inwestorów w następstwie wzrostu potencjału,
kapitalizacji i efektywności działalności.
4|S t r o n a
Sprawozdanie z działalności jednostki za 2010 rok
8.
ZDARZENIA
JEDNOSTKI.
ISTOTNIE
WPŁYWAJĄCE
NA
DZIAŁALNOŚĆ
Spółka podpisała z eCard S.A., w dniu 1 czerwca 2010 roku, Umowę o współpracy w
zakresie e-commerce. Na jej podstawie Spółka świadczy eCard S.A. usługi polegające na
autoryzacji i rozliczaniu transakcji przeprowadzanych kartami płatniczymi VISA i
MasterCard w Internecie względem Międzynarodowych Organizacji Płatniczych.
W dniu 16 lipca 2010 roku Spółka podpisała z eCard S.A. Umowę sprzedaży zorganizowanej
części przedsiębiorstwa w postaci organizacyjnie i finansowo wyodrębnionego zespołu
składników materialnych i niematerialnych przeznaczonych do prowadzenia działalności
bankomatowej, w skład których weszły: sieć bankomatów, sprzęt komputerowy oraz środki
transportu, wraz z częścią zobowiązań.
Ponadto, przedmiotem umowy było również:
- przejęcie pracowników Emitenta na zasadzie art. 231 Kodeksu pracy,
- przejęcie praw i obowiązków wynikających z umów związanych z funkcjonowaniem
zorganizowanej części przedsiębiorstwa.
W dniu 9 grudnia 2010 roku Emitent podpisał Umowę Kredytową o kredyt w rachunku
bieżącym w PLN z BRE Bank S.A. Na podstawie niniejszej umowy Spółce udzielono kredytu
w wysokości nie przekraczającej 65 000 tys. PLN, który jest przeznaczony i wykorzystywany
na finansowanie załadunku gotówki do bankomatów obsługiwanych przez Spółkę. Dzięki
temu zmniejszeniu uległo zadłużenie Spółki z tytułu zobowiązań związanych z emisją KWIT
W 2010 roku Spółka wyemitowała dla Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo –
Kredytowej Komercyjne Weksle Inwestycyjno Terminowe w kwocie 54.000.000,00 PLN. Z
czego KWIT w kwocie 26.000.000,00 PLN zostały spłacone w okresie sprawozdawczym. Na
dzień 31.12.2010 roku zobowiązania z tytułu emisji KWIT wynoszą 97.000.000,00 PLN z
czego kwota 24.000.000,00 PLN jest z terminem wykupu na 2014 rok natomiast pozostała
część stanowi zobowiązanie krótkoterminowe. W dniu 05 stycznia 2011 roku Spółka
dokonała spłaty KWIT w kwocie 73.000.000,00 PLN.
9. DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE BADAŃ I ROZWOJU
Spółka w roku obrotowym nie prowadziła działalności w zakresie badań i rozwoju.
10. WNIOSKI ZARZĄDU
Zarząd wnosi do Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy o:
1) Zatwierdzenie Sprawozdania Zarządu z działalności Spółki w 2010 roku,
5|S t r o n a
Sprawozdanie z działalności jednostki za 2010 rok
2) Zatwierdzenie zweryfikowanego przez Zespół Ekspertów Finansowych
„AUDITOR” Spółkę Sp. z o.o. Sprawozdania Finansowego Spółki sporządzonego
na dzień 31 grudnia 2010 roku obejmującego bilans, rachunek zysków i strat,
zestawienie zmian w kapitale własnym, rachunek przepływów pieniężnych oraz
informację dodatkową.
3) Osiągniętą w 2010 roku stratę w wysokości 8 309 tys PLN postanawia pokryć z
zysków lat następnych.
Gdańsk, 29 kwietnia 2011 roku
6|S t r o n a