Podsumowanie analizy potrzeb

Podsumowanie analizy potrzeb
Numer wniosku
Dane Klienta
Imię (imiona)
Nazwisko
Data urodzenia (d-m-r)
Sytuacja rodzinna
Roczne dochody ubezpieczonego
do 20 000 zł
20 001 – 60 000 zł
60 001 – 100 000 zł
powyżej 100 000 zł
Zobowiązania finansowe
Inne polisy na życie (jakie oraz łączna suma ubezpieczenia)
Cel ubezpieczenia
Wysokość potrzeby ubezpieczeniowej
Zabezpieczenie rodziny
Zabezpieczenie przyszłości dzieci
Zabezpieczenie zobowiązań finansowych
Budowa kapitału na przyszłość – np. dodatkowe środki na emeryturę
Inne
Preferencje inwestycyjne
Cel inwestycji
maksymalizacja stopy zwrotu
stabilny wzrost
Skłonność do ryzyka
bezpiecznie
umiarkowanie
ryzykownie
Perspektywa inwestowania
do 3 lat
3 do 5 lat
powyżej 5 lat
Rekomendacja agenta
stały dochód
Wybór Klienta
Rodzaj produktu
Suma ubezpieczenia
Umowy dodatkowe
Okres trwania umowy
Roczna składka (wpłata)
Rodzaj funduszy
Krótka charakterystyka
I. Produkty o charakterze ochronnym
1. Indywidualne terminowe ubezpieczenie na życie
2. Allianz Kalia
3. Indywidualne terminowe ubezpieczenie na życie i dożycie
z planem kapitałowym
4. Indywidualne terminowe ubezpieczenie na dożycie
z planem edukacyjnym
5. Indywidualne ubezpieczenie na życie „Specjalnie dla Ciebie”
wariant I
6. Indywidualne ubezpieczenie na życie „Specjalnie dla Osób
wychowujących dzieci”
7. Indywidualne ubezpieczenie na życie „Specjalnie dla
Przedstawicieli wolnych zawodów” wariant I
8. Indywidualne ubezpieczenie na życie „Specjalnie dla
Kredytobiorców”
9. „Specjalnie dla Dziecka”
Podstawowym celem umów ubezpieczenia o charakterze ochronnym jest
zapewnienie Ubezpieczonemu ochrony ubezpieczeniowej na wypadek śmierci. Umowy te zabezpieczają finansowo najbliższych w trudnej sytuacji po jego
śmierci. Dodatkowo umowy te umożliwiają gromadzenie środków wypłaca-
nych na koniec trwania ubezpieczenia w gwarantowanej wysokości jako
„suma ubezpieczenia z tytułu dożycia” (3, 4), lub jako wartość jednostek
uczestnictwa zewidencjonowanych na rachunkach jednostek prowadzonych przy polisie klienta (5-8).
II. Produkty o charakterze inwestycyjnym
1. Indywidualne ubezpieczenie na życie „Specjalnie dla
Inwestorów”
2. Indywidualne ubezpieczenie na życie „Specjalnie dla Seniorów”
3. Indywidualne ubezpieczenie na życie „Specjalnie dla Ciebie”
wariant II
4. Indwidualne Konto Emerytalne, „Specjalnie dla Ciebie”
5. Allianz Rentier
6. Allianz Invest
Podstawowym celem umów ubezpieczenia o charakterze inwestycyjnym
lub dyspozycji lokowania środków w funduszu kapitałowym jest inwestowanie wpłacanych składek. Umowy te umożliwiają swobodniejszy dostęp
do gromadzonych środków przez możliwość dokonywania częściowych lub
całkowitych wypłat kapitału w dowolnym momencie trwania inwestycji,
opcję zawieszania opłacania składek, swobodne zmiany alokacji składki
i przenoszenia zgromadzonych środków z jednego funduszu do innego.
Akceptuję / nie akceptuję* rekomendację/-i ubezpieczenia (inwestycji) zaproponowaną przez agenta. Mój wybór wynika z analizy moich potrzeb
i możliwości oraz jest zgodny z moimi oczekiwaniami odnośnie rodzaju produktu, wysokości zakresu ochrony ubezpieczeniowej, jak również
sposobu inwestowania środków finansowych.
podpis Klienta
* niepotrzebne skreślić
Data i podpis agenta
ZYPAP-A02 07/11
Oświadczenie Klienta