docwrzesieƒ 2003 Pioneer Pieni´˝ny FIO
download 
Reklamacja Transkrypt
wrzesieƒ 2003 Pioneer Pieni´˝ny FIO
Êrednie wysokie d∏ugi niskie Ryzyko inwestycyjne* Êredni * Ryzyko okreÊlone zosta∏o na podstawie danych w∏asnych Pioneer Pekao TFI S.A. za II kwarta∏ 2003 r. FI Z IO MIE•F ∏nia spemogi wy ST KIM PO krótki N JS Proponowany horyzont inwestycyjny USZ EUROPE wrzesieƒ 2003 ND A FA KTY U Pioneer Pieni´˝ny FIO P ioneer Pieni´˝ny FIO nale˝y do grupy najbezpieczniejszych funduszy dost´pnych na polskim rynku. Jako jeden z nielicznych spe∏nia restrykcyjne wymogi Stowarzyszenia Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych w Polsce sugerowane funduszom rynku pieni´˝nego. W efekcie Fundusz jest jeszcze bardziej bezpieczny, a jednostka uczestnictwa znacznie bardziej stabilna. Struktura portfela funduszu Pioneer Pieni´˝ny FIO Fundusz jest rekomendowany stan na 30 czerwca 2003 r. bony i inne krótkoterminowe papiery wierzycielskie 95,8% Charakterystyka Funduszu obligacje 4,1% inne aktywa (lokaty, gotówka) – Dla firm i osób fizycznych, które dà˝à do maksymalizacji zysku z bezpiecznego lokowania nadwy˝ek p∏ynnych Êrodków finansowych. – Dla inwestorów preferujàcych bardzo bezpieczne formy lokowania kapita∏u. – Dla klientów zainteresowanych zarówno krótkim jak i d∏u˝szym okresem oszcz´dzania. Inwestycja w Fundusz nie wymaga okreÊlenia terminu jej trwania. Klient w ka˝dej chwili mo˝e zdecydowaç o jej zakoƒczeniu i wycofaç pieniàdze wraz z wypracowanym zyskiem. 0,1% Fundusz dà˝y èród∏o: dane w∏asne Pioneer Pekao TFI S.A. Spe∏niamy standardy do osiàgni´cia zysku przewy˝szajàcego dochód ze standardowych lokat bankowych. Jednostka uczestnictwa tego Funduszu charakteryzuje si´ minimalnym Aktywa Funduszu sà w ponad 90% lokowane w bezpieczne instrumenty rynku finansowego, których termin wykupu nie przekracza jednego roku. W portfelu Funduszu znajdujà si´ g∏ównie papiery wartoÊciowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Paƒstwa: bony i obligacje skarbowe. Wysoka p∏ynnoÊç aktywów oraz staranny dobór instrumentów finansowych dajà mo˝liwoÊç osiàgni´cia stabilnych zysków. ! Zarzàdzajàcy Funduszem dostosowa∏ portfel inwestycyjny funduszu Pioneer Pieni´˝ny FIO do standardu funduszu rynku pieni´˝nego sugerowanego przez STFI. W efekcie w portfelu Funduszu znajdujà si´ papiery d∏u˝ne o terminie zapadalnoÊci krótszym ni˝ rok. Zwi´kszono równie˝ udzia∏ bonów skarbowych. Wp∏yn´∏o to korzystnie na bezpieczeƒstwo inwestycji oraz na stabilnoÊç wartoÊci jednostki uczestnictwa Funduszu. ryzykiem wahaƒ wartoÊci i stabilnym wzrostem. Porównanie wyniku funduszu Pioneer Pieni´˝ny FIO z oprocentowaniem rachunku bie˝àcego dla firm Przez ca∏y okres trwania inwestycji Klient ma (wartoÊci dla Funduszu i rachunku przeliczone sà w skali roku) rachunek bie˝àcy przedsi´biorstw* pieni´dzy bez utraty dotychczas wypracowanego zysku. èród∏o: dane w∏asne Pioneer Pekao TFI S.A. oraz NBP dost´pu do ulokowanych 9,9% 9,4% 9,1% 10% Pioneer Pieni´˝ny FIO 8,8% 8% 5,9% 5,3% 6% 4% 2% 0% 1,4% I kwarta∏ 2002 1,2% II kwarta∏ 2002 0,7% III kwarta∏ 2002 0,5% IV kwarta∏ 2002 0,4% 0,2% I kwarta∏ 2003 II kwarta∏ 2003 * Êrednie wa˝one oprocentowanie rachunków bie˝àcych z pierwszego miesiàca danego kwarta∏u wg NBP mo˝liwoÊç swobodnego wp∏aty wyp∏aty PLN USD EURO Pioneer Pieni´˝ny FIO Komentarz zarzàdzajàcego v Wyniki funduszu Pioneer Pieni´˝ny FIO (liczone wstecz w odniesieniu do 30.08.2003 r.) „Strategia Funduszu Pieni´˝nego opiera si´ na dwóch podstawowych za∏o˝eniach – maksymalny poziom bezpieczeƒstwa lokat i stabilny, przewidywalny wzrost wartoÊci jednostki przewy˝szajàcy dochód ze Êrodków pozostawionych na rachunkach bankowych. Portfel Funduszu jest konstruowany w sposób, który zabezpiecza go przed jakimikolwiek zawirowaniami na rynku finansowym i scenie politycznej. Punktem odniesienia sà krótkoterminowe stopy procentowe, wi´c ˝adna z lokat Funduszu nie przekracza terminem swojej zapadalnoÊci jednego roku. Spodziewamy si´ dalszych obni˝ek stóp procentowych i tak budujemy portfel, ˝eby klientów Funduszu Pieni´˝nego przed tym zabezpieczyç. DoÊwiadczenie i skala naszej dzia∏alnoÊci umo˝liwiajà nam dost´p do najlepszych stawek na rynku, a to pozwala tworzyç produkt z dochodowoÊcià przewy˝szajàcà lokaty bankowe i dost´pnoÊcià do Êrodków ulokowanych w Funduszu porównywalnà do ROR”. Ryszard Trepczyƒski Mened˝er Portfela Funduszu Pioneer Pieni´˝ny FIO (wrzesieƒ 2003) Ryszard Trepczyƒski w Pioneer Pekao Investment Management S.A. pe∏ni funkcj´ kierownika Zespo∏u Zarzàdzania Portfelem Papierów D∏u˝nych. Procentowy wzrost wartoÊci jednostki uczestnictwa typu A funduszu Pioneer Pieni´˝ny FIO w porównaniu z inflacjà (od poczàtku istnienia funduszu do sierpnia 2003 r.) 20% inflacja èród∏o w∏asne: „Pioneer Pekao TFI SA” 15% 0% IX-01 X-01 XI-01 XII-01 I-02 II-02 III-02 IV-02 V-02 VI-02 VII-02 VIII-02 IX-02 X-02 XI-02 XII-02 I-03 II-03 III-03 IV-03 V-03 VI-03 VII-03 VIII-03 5% 6% 4% 2,53% 2% 1,09% 0,36% 0% 1 miesiàc 3 miesiàce 6 miesi´cy 12 miesi´cy Zysk Wykres powy˝ej pokazuje, ˝e inwestycja w ten Fundusz by∏a op∏acalna zarówno w okresie roku, jak i krótszym. Zysk z inwestycji w Pioneer Pieni´˝ny FIO znacznie przewy˝szy∏ inflacj´ (wed∏ug GUS wynios∏a ona w sierpniu 0,7% w skali roku) i oprocentowanie standardowych lokat bankowych. Profesjonalne zarzàdzanie – Za realizacj´ polityki inwestycyjnej Funduszu odpowiada licencjonowany doradca inwestycyjny zatrudniony w Pioneer Pekao Investment Management S.A. – jednej z najwi´kszych (pod wzgl´dem zarzàdzanych aktywów) firm w Polsce. Z zarzàdzajàcym Funduszem ÊciÊle wspó∏pracuje kilkunastoosobowy zespó∏ analityków finansowych i specjalistów od rynku kapita∏owego. – Zarzàdzajàcy dà˝y do realizacji dok∏adnie sprecyzowanej strategii Funduszu. – Inwestycje sà dokonywane na podstawie profesjonalnych analiz z wykorzystaniem najnowszych narz´dzi in˝ynierii finansowej. Niskie ryzyko Pioneer Pieni´˝ny FIO 10% 6,63% èród∏o: dane w∏asne Pioneer Pekao TFI S.A. 8% Fundusz ten zaliczany jest do grupy najbezpieczniejszych funduszy na rynku. Charakter polityki inwestycyjnej zapewnia sta∏y wzrost wartoÊci jednostki uczestnictwa, nawet w terminie krótszym ni˝ rok. Ryzyko wahania jednostki jest minimalne, a jej wykres potwierdza stabilny wzrost wartoÊci inwestycji dokonanej w Fundusz. Centrum Obs∏ugi Klienta Pioneer Pekao: 0 801 641 641* www.pioneer.com.pl Udogodnienia w obs∏udze Klient ma mo˝liwoÊç sk∏adania zleceƒ telefonicznych lub za pomocà faksu. Informacje i wyceny jednostek mo˝na uzyskaç przez ca∏à dob´ przez telefon lub Internet. Pioneer Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. ul. Marynarska 19A 02-674 Warszawa Prospekt informacyjny Pioneer Pieni´˝ny FIO – zawierajàcy szczegó∏owy opis czynników ryzyka zwiàzanego z inwestowaniem w ten Fundusz, dost´pny jest u prowadzàcych dystrybucj´ oraz w Internecie. Wyniki historyczne i prognozowane nie sà gwarancjà uzyskania podobnych w przysz∏oÊci. Indywidualna stopa zwrotu jest uzale˝niona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez Fundusz, a tak˝e od poziomu pobranych op∏at manipulacyjnych. UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne, które lokujà pieniàdze w papiery wartoÊciowe, wià˝e si´ z ryzykiem wynikajàcym z wahaƒ cen na gie∏dzie, zmian wysokoÊci stóp procentowych, kursów walut itp. Inwestycji w Fundusze nie nale˝y traktowaç jak oszcz´dzania na lokatach bankowych ani indywidualnego zakupu obligacji. WartoÊç jednostek uczestnictwa mo˝e podlegaç wahaniom, ich wartoÊç w dniu odkupienia mo˝e byç wy˝sza lub ni˝sza ni˝ w dniu nabycia. * koszt jednej minuty po∏àczenia jest równy cenie jednego impulsu TP SA
