zmiany rocznicowe

FAQ
 ZMIANY ROCZNICOWE
Q: Kiedy klient może zmienić wariant ochrony?
A: Klient może zmienić wariant ochrony w rocznicę certyfikatu. W tym celu powinien udać się przed
rocznicą do agenta, wypełnić nową deklarację z wybranym wariantem oraz ewentualnie pakietem
dodatkowym i wpłacić nową składkę w ciągu 7 dni. Pierwsza rocznica przypada na 1 marca 2015.
Q: Jak mogę sprawdzić w AUW czy klientowi można zaproponować zmiany?
A: W AUW należy wybrać konkretny certyfikat, na którym chcemy dokonać zmiany i wybrać z paska
narzędzi funkcję <Zmiana rocz.>. Jeżeli zmiana rocznicowa nie będzie możliwa pojawi się wówczas
komunikat informujący o terminie zmiany rocznicowej dla danego certyfikatu.
Q: Czy w nowym certyfikacie klient otrzyma nowy numer rachunku bankowego?
A: Klient będzie nadal wpłacał na ten sam rachunek. Należy jednak zwrócić uwagę, aby w ciągu 7 dni
wpłacił nową składkę lub zmienił jej wysokość w stałym zleceniu.
Q: Co się stanie jeśli klient wpłaci składkę w starej wysokości?
Przykład 1
Jeśli klient wybrał nowy wariant z wyższą składką będzie miał niedopłatę i nie będzie miał ochrony.
W AUW pojawi się informacja, że saldo jest ujemne. Klient ma możliwość uzupełnienia składki
najpóźniej do 25 dnia miesiąca następującego po miesiącu za który była należna składka.
Przykład 2
Jeśli klient wybrał wariant z niższą składką będzie miał nadpłatę i ochronę. Nadwyżka zostanie
potraktowana jako wpłata na poczet kolejnego miesiąca. System przyjmuje każdą wysokość składki ze
względu na umożliwienie klientowi wpłaty np. składki rocznej.
Q: Co się stanie jeśli klient zmieni zdanie i będzie chciał wrócić do starego wariantu ?
Jeśli klient się rozmyśli i będzie chciał wrócić do starego wariantu należy anulować nowy certyfikat.
Ważne! Anulacja takiego certyfikatu jest możliwa tylko w tym samym dniu i tylko przez agenta.
Operacja zmiany rocznicowej powoduje zamknięcie starego certyfikatu i przypisanie starego konta
bankowego do nowego certyfikatu. Jeśli certyfikat nie zostanie anulowany klient może dokonać
zmiany lub powrócić do wcześniejszego wariantu najwcześniej w kolejną rocznicę.
Q: Czy klient może dokonać zmiany u każdego agenta?
A: Klient może dokonać zmiany rocznicowej u agenta u którego przystąpił do ubezpieczenia. Wyjątek
stanowią klienci, których agent zrezygnował ze współpracy z Wartą. Takim klientom dajemy
możliwość zmiany rocznicowej u każdego agenta.
Wersja 1.0 z dnia 31 stycznia 2015
Przygotowała: Joanna Stelmaszewska, DSUG
FAQ
Q: Czy klient przy zmianie wariantów będzie miał karencje?
A: Klient jeśli wybierze wariant z ryzykami, które są objęte karencją i z wyższą sumą ubezpieczenia niż
w aktualnym wariancie będzie miał karencję na różnicę świadczenia.
Przykład 1
Klient był ubezpieczony w wariancie Twoje Życie, w rocznicę zmienił wariant na Życie Rodziny. Klient
będzie miał karencje na nowe ryzyka przez cały okres zgodnie z zapisami SWU.
Przykład 2
Klient był ubezpieczony w wariancie Życie Rodziny, w rocznicę zmienił wariant na Życie Rodziny Plus.
Klient będzie miał karencję na różnicę pomiędzy wyższą i obecną sumą Ubezpieczenia. Jeśli wystąpi
zdarzenie przed upływem karencji na nadwyżkę, wypłacimy świadczenie w niższej, wynikającej
z wcześniejszego wariantu wysokości.
Przykład 3
Klient był ubezpieczony w wariancie Życie i Zdrowie Rodziny Premium, w rocznicę zmienił wariant na
Życie i Zdrowie Rodziny. Klient nie będzie miał karencji, ponieważ świadczenia w wybranym
wariancie są niższe.
 PAKIETY
Q: Do którego wariantu klient może dokupić pakiet?
A: Klient może dokupić dowolny pakiet do każdego z 10 wariantów.
Q: Kiedy klient może dokupić dodatkowy pakiet S, M lub L?
A: Klient może dokupić pakiet przystępując do ubezpieczenia od lutego 2015 (z ochroną od 1 marca
2015) lub w rocznicę swojego certyfikatu, pod warunkiem że saldo danej polisy nie będzie ujemne.
Q: Czy klient może wybrać dwa dodatkowe pakiety?
Klient może wybrać tylko jeden z pakietów.
Q: Czy klient może zrezygnować z pakietu?
A: Klient może zrezygnować z pakietu w rocznicę swojego certyfikatu lub agent może anulować
w AUW dokupienie pakietu w tym samym dniu.
Q: Czy klient może zmienić pakiet?
A: Klient może zmienić pakiet na niższy lub wyższy w rocznicę swojego certyfikatu.
Q: Czy klient będzie miał karencje na ryzyka dostępne w pakietach S, M, L?
A: Klient będzie miał karencję jedynie na ryzyko zgonu w wysokości sumy ubezpieczenia wynikającej
z wybranego pakietu. Pozostałe ryzyka będące skutkiem nieszczęśliwego wypadku nie są objęte
karencjami.
Wersja 1.0 z dnia 31 stycznia 2015
Przygotowała: Joanna Stelmaszewska, DSUG